ИНВЕСТ ПРОСТО

2021-05-03 20:36:14 ​Уоррен Баффет выбрал преемника на посту главы Berkshire Hathaway

Легендарный инвестор впервые назвал имя человека, который придет ему на смену в холдинге Berkshire Hathaway.

Глава Berkshire Hathaway Уоррен Баффет, которому в августе исполнится 91 год, назвал имя своего преемника на посту руководителя компании. Им станет нынешний вице-председатель Berkshire Hathaway Грег Абель, сообщает CNBC со ссылкой на подтверждение Баффета.

В ходе собрания акционеров Berkshire Hathaway, которое прошло в минувшие выходные, на кандидатуру 59-летнего Абеля намекнул многолетний партнер Баффета Чарли Мангер. «Грег будет сохранять культуру», — обронил Мангер, рассуждая о том, не стал ли холдинг Berkshire Hathaway слишком большим для управления.

Позднее, отвечая уже на вопрос CNBC, Баффет подтвердил, что Абель действительно станет его преемником. «Совет директоров договорился, что если сегодня со мной что-то происходит, то Грег становится тем человеком, который возьмет все на себя на следующее утро», — заявил бизнесмен американскому телеканалу.

Грег Абель пришел в Berkshire Hathaway в 1999 году, когда холиднг купил компанию MidAmerican Energy. В 2008 году Абель стал CEO компании, а в 2014 году ее переименовали в Berkshire Hathaway Energy (она объединяет энергетические активы Berkshire Hathaway).

Кандидатура будущего главы Berkshire Hathaway в последние годы часто становилась поводом для спекуляций и предположений. Однако по словам самого Баффета среди директоров компании всегда была ясность в этом вопросе. «Просто сейчас мир уделяет этому большее внимание», — пояснил он.

Альтернативой Абелю по словам Баффета является Аджит Джайн, отвечающий за страховой бизнес Berkshire Hathaway. Он возглавит компанию в том случае, если этого сделать не сможет Абель.

Разговоры о преемнике Баффета продолжаются около 15 лет, уточняет CNBC. Долгое время главным кандидатом называли Дэвида Сокола, который руководил энергетическим подразделением Berkshire Hathaway до Абеля, однако он покинул компанию в 2011 году. Открыть/Комментировать

2021-05-03 11:12:26 ​Главный источник выручки Robinhood показал рост на 263%

За три месяца выручка Robinhood от продажи заявок своих клиентов подскочила в несколько раз. Скандал, связанный с временным запретом на торги «мемными» акциями, и недовольство клиентов не замедлили рост бизнеса компании.

В первом квартале выручка Robinhood от передачи маркетмейкерам заявок пользователей приложения на операции с акциями выросла в несколько раз. Об этом пишет The Wall Street Journal со ссылкой на отчетные документы онлайн-брокера. За первые три месяца 2021 года этот бизнес принес компании $331 млн выручки против $91 млн за аналогичный период прошлого года (263% роста).

Robinhood не исполняет самостоятельно заявки пользователей на продажу или покупку ценных бумаг. Компания направляет такие заявки маркетмейкерам — крупным трейдерам, которые продают и покупают бумаги на бирже. За это маркетмейкеры платят Robinhood небольшой процент, что позволяет стартапу не брать комиссию с клиентов.

В свою очередь маркетмейкеры исполняют заявку так, чтобы получить прибыль сверх того, что они уже отдали Robinhood. Такой бизнес именуется аббревиатурой PFOF (payment for order flow, или оплата за поток заявок).

Быстрый рост выручки и числа пользователей может привлечь инвесторов в преддверии IPO компании — одного из самых ожидаемых листингов 2021 года, отмечает WSJ. В январе брокер провел последний на сегодняшний день раунд финансирования, в ходе которого в Robinhood вложили $2,4 млрд. За несколько дней до этого компания привлекла еще $1 млрд.

Деньги нужны Robinhood для поддержки активности в приложении — чем больше пользователи торгуют, тем больше средств клиринговые фирмы требуют от компании для финансового обеспечения сделок. В начале 2021 года нехватка таких средств заставила Robinhood ограничить торги некоторыми акциями, которые взлетели на фоне активности частных инвесторов с форумов Reddit.

Ограничение привело к недовольству клиентов компании. Инвесторы подали коллективный иск против Robinhood, а некоторые клиенты приезжали к офису стартапа в Калифорнии. С 28 января по 9 февраля полиция составила десять протоколов, связанных с правонарушениями рядом с офисом Robinhood, в числе которых вандализм и попытки проникнуть в штаб-квартиру компании.

Скандал не подкосил бизнес Robinhood, пишет WSJ. Февральская выручка брокера от оплаты за поток заявок выросла на 7% относительно января 2021 года — до $121 млн.

У компании есть и другие способы получать выручку — например, платный сервис Robinhood Gold, — однако доходы от продажи заявок остаются крупнейшим источником Robinhood.

В декабре 2020 года Robinhood согласился заплатить Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) США $65 млн, чтобы урегулировать спор. Регулятор обвинял компанию в том, что с 2015 по 2018 год она не сообщала клиентам о продаже их заявок инвестиционным фирмам и проводила сделки по невыгодным для инвесторов ценам. Robinhood не признал и не опроверг обвинения регулятора. Открыть/Комментировать

2021-05-01 16:20:14 ​Реально растущий бизнес. Пять российских компаний, у которых пять лет подряд растут операционные показатели

Одна из наиболее популярных долгосрочных инвестиционных стратегий на фондовом рынке —вложение средств в компании роста, чьи результаты превосходят средние по рынку.

Растущая компания — это бизнес, который демонстрирует улучшение основных показателей на протяжении длительного времени.

Чтобы найти такого эмитента, недостаточно заглянуть в финансовую отчётность: увеличение выручки и прибыли на протяжении нескольких лет может быть следствием благоприятной рыночной конъюнктуры (роста цен на основную продукцию или услуги, следствием обесценивания валюты).

Может возникнуть и обратный эффект, когда неблагоприятная ценовая конъюнктура на рынке мешает своевременно обнаружить компанию, чей бизнес быстро увеличивается в размере, занимая всё большую долю на своём рынке, захватывая свободное пространство или вытесняя конкурентов.

Инвестор, который хочет найти историю роста, должен заглянуть в операционные отчёты эмитента.

В статье приведены пять российских публичных компаний, чьи основные операционные показатели демонстрировали рост на протяжении пяти лет — с 2016 по 2020 г. При этом 2020 год испортил статистику многим компаниям нефтегазовой, нефтехимической, энергетической, транспортной, машиностроительной, металлургической и прочих отраслей экономики, в связи с падением деловой активности из-за пандемии COVID-19 и введения ограничительных мер. Открыть/Комментировать

2021-05-01 11:54:02 ​Как накопить на старость: эти 4 тактики помогут жить достойно на пенсии

На госпенсии в России трудно жить, и в старости многим приходится отказываться от привычной жизни. Но есть способы накопить на дополнительную пенсию. Эксперты рассказали, как составить пенсионный портфель.

В 2020 году средний размер пенсии россиян составлял почти ₽15 тыс. На эти деньги можно позволить себе лишь самый минимум. По данным Пенсионного фонда России (ПФР), к 2022 году средний размер пенсий в России может достигнуть почти ₽18,3 тыс.

Даже если в будущем пенсия будет продолжать повышаться, цены тоже не стоят на месте. И если жить только на государственную пенсию, то придется отказаться от привычного образа жизни. Чтобы не бедствовать в старости, о доходах лучше позаботиться заранее. Открыть/Комментировать

2021-04-30 14:49:16 ​Как правильно анализировать акции. Руководство для начинающего инвестора

Решение вопроса о том, как инвестировать, напоминает выбор автомобиля, но имеет гораздо большее значение. Вы учитываете свои потребности и стиль езды, затем рассматриваете подходящие модели, сравниваете их характеристики и цены. Подбор активов проходит так же, только анализ более тщательный. Изучив основы инвестирования, вы поймёте, на что нужно обращать внимание и чего следует избегать.

Как отличить грамотные вложения от проигрышных вариантов? Гарантий вам никто не даст, но, если знать свои цели и следовать нужным принципам, можно увеличить шансы на успех. Используйте следующую методику при анализе акций, которые планируете купить. Открыть/Комментировать

2021-04-30 11:38:09 ​Как будут работать биржи на майские праздники: что важно знать

Приближаются долгие майские выходные, однако Московская и Санкт-Петербургская биржи продолжат работу и во время «каникул».

Приближаются длительные майские выходные. Праздник Весны и Труда, который отмечается 1 мая, в этом году приходится на субботу, поэтому выходной день перенесли на понедельник, 3 мая. День Победы, который в стране будут отмечать 9 мая, выпадает на воскресенье, и его перенесли на следующий за ним понедельник — 10 мая. При этом четыре дня между праздниками — 4, 5, 6 и 7 мая — президент России Владимир Путин объявил нерабочими.

Московская биржа

Торговая площадка решила не менять режим работы на майских праздниках в связи с объявлением нерабочих дней. 1, 2 и 3 мая, а также 8 и 9 мая на бирже выходные праздничные дни. Торги в эти дни не проводятся.

4–7 мая биржа будет работать по стандартному расписанию. На площадке будут проводиться размещения ценных бумаг, которые были ранее зарегистрированы и включены в список инструментов, допущенных к торгам. 10 мая биржа также работает.

31 мая биржа не будет проводить торги акциями американских компаний в режиме основных торгов в связи с праздничным днем в США.

Санкт-Петербургская биржа

Во время российских майских праздников американский рынок работает, поэтому Санкт-Петербургская биржа также продолжит работу в нерабочие дни.

3 мая торги иностранными ценными бумагами на площадке будут проходить по стандартному расписанию, за исключением 16 глобальных депозитарных расписок (ГДР), чей торговый календарь синхронизирован с торговым календарем Лондонской фондовой биржи (LSE). В этот день биржа LSE не работает, так как в стране отмечают праздник — Майский банковский выходной.

В период официальных нерабочих дней 4, 5, 6, 7 и 10 мая торги на Санкт-Петербургской бирже будут проходить по обычному рабочему расписанию без каких-либо изменений.

Зато выходным станет 31 мая — в этот день в США будет неторговый день. В этот день в Америке будут отмечать День поминовения (Memorial Day). Торги и расчеты на Санкт-Петербургской бирже в этот день не проводятся. Открыть/Комментировать

2021-04-28 10:57:11 ​Ставки растут: 5 банков с самыми высокими процентами по вкладам. Обзор

В 2021 году Банк России начал постепенно повышать ключевую ставку. А она напрямую влияет на проценты по вкладам. Посмотрим, что происходит с депозитами и в каких банках самые высокие проценты.

В 2020 году Банк России снижал ключевую ставку три раза, и к июлю она опустилась до исторического минимума — 4,25%. Однако в 2021-м ЦБ решил ее постепенно повышать, и теперь она достигла 5%. В дальнейшем ключевая ставка может продолжить увеличиваться.

Ключевая ставка — стоимость денег для коммерческих банков. Это минимальный процент, под который кредитные организации берут займы у ЦБ. Когда ставка снижается, меньше становится и стоимость кредитов в банках, но одновременно снижаются и проценты по вкладам.

В 2020 году снижение ставки стало одной из причин, по которой частные инвесторы стали переориентироваться на фондовый рынок — проценты по депозитам стали слишком низкими и непривлекательными. Посмотрим, что происходит со вкладами сейчас и в каких пяти банках самые большие проценты. Открыть/Комментировать

2021-04-27 13:27:04 ​Tesla увеличила квартальную прибыль в 27 раз до нового рекорда

Чистая прибыль производителя электрокаров в начале 2021 года взлетела в 27 раз благодаря росту продаж автомобилей. Компания также нарастила доходы за счет продажи нормативных кредитов и части биткоинов.

Чистая прибыль производителя электромобилей Tesla в первом квартале 2021 года взлетела (в годовом исчислении) в 27 раз и достигла рекордного уровня — $438 млн (в первом квартале 2020 года было $16 млн, предыдущий рекорд — $331 млн — зафиксирован в третьем квартале 2020 года). Об этом компания сообщила в отчетности, опубликованной в понедельник, 26 апреля, после закрытия торгов на рынке США.

Квартальная выручка выросла на 74%, до $10,39 млрд, заметно превысив прогнозы, — эксперты ожидали роста показателя до $10,29 млрд.

Несмотря на рекордные результаты, акции Tesla подешевели на 2,5% на премаркете, до $719,85 за бумагу. Инвесторам не понравилось то, что руководство не смогло дать четкий ориентир — сколько автомобилей компания планирует произвести в текущем году. Tesla оставила предыдущий прогноз в силе, заявив, что ожидает ежегодного роста поставок на 50% «на многолетнем горизонте».

Tesla объявила о рекордных поставках в первом квартале, несмотря на глобальную нехватку чипов, которая сильно ударила по конкурентам в автомобильном секторе. В отчете о прибылях и убытках компания заявила, что преодолела нехватку микросхем отчасти за счет «чрезвычайно быстрого перехода на новые микроконтроллеры и одновременной разработки прошивки для новых микросхем от новых поставщиков».

В результате за три месяца Tesla произвела 180,34 тыс. автомобилей, что на 76% больше, чем годом ранее. Кроме того, производитель на 109% нарастил продажи, поставив клиентам 184,88 тыс. электромобилей.

К тому же Tesla удалось с легкостью превзойти ожидания за счет продажи биткоинов и нормативных кредитов: компания зафиксировала доход в $518 млн от продажи кредитов и $101 млн от продажи 10% от общего объема биткоинов, которыми владеет производитель.

Нормативные, или ZEV-кредиты (Zero-Emission Vehicle credits) — это баллы, которые автопроизводители получают за продажу электромобилей. Если не удается набрать нужное количество баллов, компания получает многомиллионный штраф. Чтобы добрать недостающие ZEV-кредиты и избежать наказания, их можно купить у других производителей. Так как Tesla производит только электромобили, у нее накапливаются лишние кредиты, которые она продает другим компаниям. Такие правила действуют в 12 штатах США, в том числе в Калифорнии, Нью-Йорке, Коннектикуте и Массачусетсе. Похожую систему ввели в Китае. Открыть/Комментировать

2021-04-26 16:10:55 ​Акции Сбербанка подорожали до нового исторического максимума

Стоимость обыкновенных акций «Сбера» превысила ₽296 за штуку, что стало новым историческим максимумом.

Стоимость обыкновенных акций Сбербанка в ходе торгов 26 апреля обновила исторический максимум. Котировки поднялись до ₽296,34, бумаги подорожали более чем на 1%, свидетельствуют данные торгов. Позднее рост скорректировался до ₽293,8 — +0,21% на 15:23 мск.

Предыдущее рекордное значение для обыкновенных акций «Сбера» было установлено 12 января текущего года, когда стоимость бумаг поднималась до ₽296,07.

Привилегированные акции Сбербанка также подорожали, в понедельник их стоимость на Мосбирже поднималась до ₽281,67. Предыдущий исторический рекорд стоимости этого типа акций был установлен на торгах в прошлую пятницу, 23 апреля, когда котировки на максимумах достигли отметки ₽279,80.

На прошлой неделе акционеры Сбербанка одобрили выплату дивидендов в размере ₽18,7 по обыкновенным и привилегированным акциям банка за 2020 год. Всего финансовая организация направит держателям ценных бумаг ₽422,37 млрд, повторив тем самым рекорд для российского рынка по объему выплат прошлого года. За 2019 год Сбербанк направил на дивиденды рекордные ₽422,4 млрд.

В начале апреля «Сбер» отчитался о финансовых результатах по РСБУ за март 2021 года. Чистая прибыль увеличилась на 66,3% к аналогичному периоду прошлого года — до ₽103,3 млрд. Чистые процентные доходы выросли на 12,5% в годовом сопоставлении, до ₽130 млрд, при этом комиссионный доход практически не изменился, составив ₽48,8 млрд. Открыть/Комментировать

2021-04-26 09:34:18 ​Россияне уже вложили в фондовый рынок ₽14 трлн. Что будет дальше

Прошедший 2020-й называют «годом инвестора» — россияне стали активно осваивать фондовый рынок. Сейчас открыто уже более 11 млн брокерских счетов. Разбираемся, что будет дальше.

Приток частных инвесторов на фондовый рынок в ближайшие годы может продолжиться — по оценкам Банка России, брокерские счета откроет все экономически активное население страны. Из-за низкой доходности банковских депозитов россияне стали инвестировать свои средства в ценные бумаги — по итогам 2020 года объем вложений на фондовом рынке достиг ₽6 трлн, показав практически двукратный рост по сравнению с предыдущим годом.

По данным на апрель 2021 года, объем средств на брокерских счетах составляет приблизительно ₽14 трлн. При этом остатки на депозитах — около ₽33 трлн.

«У нас экономически активное население — 74 млн человек. Я думаю, что как минимум ровно столько брокерских счетов может быть открыто... Учитывая, что клиентов для открытия брокерских счетов и проведения через них операций привлекают в первую очередь кредитные организации, я предполагаю, что каждому клиенту, который имеет счет в банке, а это большинство экономически активного населения страны, на всякий случай будет открываться и брокерский счет», — сказал на Биржевом форуме, организованном Московской биржей, заместитель председателя Банка России Владимир Чистюхин.

С такой оценкой согласен и исполнительный директор TCS Group Оливер Хьюз, который считает возможным рост количества брокерских счетов до 74 млн. При этом не учитываются счета, которые смогут открыть граждане, вышедшие на пенсию.

По мнению финансового консультанта Владимира Верещака, 74 млн — несколько завышенная цифра. Он считает, что уже к весне 2023 года число брокерских счетов может достичь более 54 млн.

«Если учитывать, что сейчас брокерские счета есть у 11,2 млн. человек, и этот показатель устойчиво растёт в среднем на 24% в квартал, то, при сохранении динамики, отметка в 54,7 млн счетов будет достигнута уже к весне 2023 года», — считает Верещак.

Верещак, основываясь на практике финансового консультирования и данных ЦБ, подчеркивает, что люди осознанно открывают брокерские счета лишь в возрасте от 30 до 60 лет (а с более-менее крупными суммами, как правило, в 40-50 лет). У молодежи на это нет денег, а для более старшего поколения инвестиции слишком сложны и непривычны. В связи с этим потенциал сокращается до 54,7 млн человек. Открыть/Комментировать