1 000 долларов дивидендами | Авторский блог

2023-07-10 11:43:32 ​Обзор DGI акций на июль 2023

Ежемесячный обзор изменений среди компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.

Вселенная DGI состоит из: 710 акций.
Средняя дивидендная доходность: 3,07%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,9 лет.

1) Новые в списке:

Таких не было.

2) Увеличили дивиденды:

Alexandria Real Estate Equities (ARE) увеличила выплаты на 2.48%
Casey’s General Stores (CASY) 13.16%
Caterpillar (CAT) 8.33%
First Farmers Financial (FFMR) 2.17%
The First Bancorp (FNLC) 2.94%
Fulton Financial (FULT) 6.67%
Investar Holding (ISTR) 5.26%
The Kroger (KR) 11.54%
Matson (MATX) 3.23%
National Fuel Gas (NFG) 4.21%
Realty Income (O) 0.20%
Oil-Dri Corporation of America (ODC) 3.57%
PSB Holdings (PSBQ) 20.00%
Target Corporation (TGT) 1.85%
Calvin B. Taylor Bankshares (TYCB) 3.03%
Universal Health Realty Income Trust (UHT) 0.70%
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) 13.94%
John Wiley & Sons (WLY) 0.72%
Worthington Industries (WOR) 3.23%
W. P. Carey (WPC) 0.19%
W. R. Berkley (WRB) 10.00%

3) Кандидаты на вылет. Запаздывают с повышением дивидендов:

Baxter International (BAX),
Garmin (GRMN),
Great Southern Bancorp (GSBC),
Hawthorn Bancshares (HWBK),
LCI Industries (LCII),
Monro (MNRO),
Regal Rexnord (RRX),
First Financial (THFF),
Tootsie Roll Industries (TR).

4) Выбывают из списка:

Таких не было.

Предыдуший обзор


#dvdАнализРынка Открыть/Комментировать

2023-07-03 16:41:42 ​Классификация дивидендных акций

Если замерять историю выплат, то все американские акции делятся на группы.

В каждую из них попадают фирмы с определённой длиной непрерывного увеличения размера дивидендов:

Список 1: Dividend Kings или Дивидендные Короли
Повышают выплаты: 50+ лет подряд
Количество акций: 50
Группа с самым долгим послужным списком. Элитная. Немногочисленная.   
Открыть список

Список 2: Dividend Aristocrats или Дивидендные Аристократы
Повышают выплаты: 25+ лет подряд.
Кроме этого, есть дополнительные требования к компании.
Количество акций: 67
Аристократы — наиболее известный список. Единственный, у которого есть официальный сайт, индекс и понятный автор — компания S&P Global. Я написал большую статью об Аристократах, где собрал их недостатки, советую прочитать.
Официальный сайт ETF Дивидендных Аристократов

Список 3: Dividend Сhampions или Дивидендные Чемпионы
Повышают выплаты: 25+ лет подряд
Количество акций: 150
Критерий по количеству лет выплат такой же, как и у Аристократов, но нет дополнительных ограничений, поэтому акций больше.
 
Список 4: Dividend Contenders или Дивидендные Кандидаты
Повышают выплаты: от 10 до 25 лет подряд
Количество акций: 384
 
Список 5: Dividend Сhallengers или  Дивидендные Претенденты
Повышают выплаты: от 5 до 10 лет подряд
Количество акций: 177

Вариант списка "Сhampions, Сontenders, Сhallengers" можно взять по ссылке
 
Все вместе акции составляют вселенную DGI. Изменения по всем группам я публикую в первых числах каждого месяца в рубрике #dvdАнализРынка
 
Я привёл примеры ссылок на списки. Не все они общеприняты. Я понимаю, что вам хотелось бы получить единственные верные и точные данные, но их нет.

Только у Дивидендных Аристократов есть каноничный индекс, потому что есть понятный автор. Все остальные списки ведут частные активисты и небольшие фирмы.

Это важно понимать, потому что методы определять дивидендный стаж бывают разные. Одни могут включать акцию в список, другие в тот же список её не включают. Аналитики по разному учитывают:
— поглощение бизнеса,
— смену названий,
— смену юридических форм,
— сдвиг даты выплат,
— дату начала нового периода...

В данных встречаются ошибки. Единственный способ решить эту проблему — изучать разночтения и перепроверять работу других команд, что я и делаю при выборе акций.


#dvdСервисы Открыть/Комментировать

2023-06-22 07:37:53 ​Дом инвестора начало

Я ежедневно нахожусь на стройке. Перешёл на этап, когда на съёмных квартирах жить больше не хочу. А хочу свой дом. Мы переезжаем в ближайшее загородье, где строим под себя.

Как инвестор я понимаю, что по цифрам это не выгодно. Деньги, выведенные в пассив, перестают работать. Через 10-30 лет посчитаем, насколько преумножились бы сбережения, если бы я не вложился в дом.

Жить в своём не прогрессивно. Так я думал до прошлого года. Мы снимали квартиры, где нравилось и с чем нравилось:
— С видовыми окнами, где новогодние салюты всего города видны,
— С лесом за забором, из которого дикие животные выходят,
— Поближе к работе, чтобы пешком дойти,
— Подальше от соседей, которые надоели,
— Поближе к метро, чтобы час жизни в день экономить,
— В разных городах, тут целая история,
— С нужным ремонтом. Причём нужным не значит люксовым. Наоборот, с таким, в который с годовалыми детьми заезжаешь и не скукоживаешься в страхе как бы что дорогое не разбили, не разрисовали.

Мы снимали квартиры и пользовались всеми преимуществами свободного передвижения.

Деньги же вкладывали в активы. Жена меня поддерживала 10 лет, но в прошлом году призналась себе и мне, что всегда хотела свой дом и терпеть силы закончились.

Вить своё гнездо вшито у женщин природой. Не знаю у всех или нет. У моей точно. Как мужчина я это до конца прочувствовать не могу. Тут уже все расчёты перестают работать. Я сталкиваюсь с вещами, которые нельзя оценить и соразмерить с денежной выгодой.

И так сошлось, что я тоже созрел:
— Хочу больше пространства,
— больше работы руками,
— хочу использовать результат прошлого этапа накоплений. Под стройку выведу часть из инвестиций.

Моя ошибка в том, что я изначально не вёл отдельную цель накопления на дом, поэтому теперь правлю по живому. С методологической стороны это просчёт. Пришлось ежемесячные пополнения в DGI приостановить, чтобы максимально быстро закончить дом.

Вопрос не в том нужно это делать или нет. Если ваша цель жизни получить первенство в рейтинге миллиардеров, то это одно. А если вы рассчитываете наслаждаться результатом инвестиций, то для таких вещей они и существуют, чтобы в нужный момент использовать. Только планировать лучше заранее.

Тут куда интереснее подумать, в какой момент это стоит делать. Чем больше вы скопили, тем меньше пострадает потенциал роста портфеля, если вы его частично выведете. В конце концов даже Уоррен Баффетт в раннем инвестиционном периоде купил дом. Я делал подсчёты, у меня вышло, что он вложил в него 6-7% от текущего в 1958 году капитала. У меня процент выше. Но и он не должен убить накопления.

Я буду еженедельно делиться мыслями о зарубежном инвестировании. С ним всё хорошо. В последние два года я начал ощущать от него больше пользы. А теперь он помогает внепланово построить дом. С такой положительной подпиткой, куда охотнее хочется продолжать инвестировать.

Пока я на стройке, постов будет поменьше. Зато появится несколько текстов о ней. Я делаю видеонаброски процесса и затем выпущу материал, что такое дом инвестора. Как мои взгляды отразились на подход к строительству и дизайну интерьера.


#dvdЖизнь Открыть/Комментировать

2023-06-16 17:54:39 ​Как ты изменишься, когда разбогатеешь

80% людей убеждены, что богатые не могут служить источником позитивных примеров, ценностей, этического отношения к жизни и обществу.

Это проблема, потому что все мы хотим разбогатеть. Но как можно стремиться стать человеком, который вам противен. На подсознательном уровне мы сопротивляемся деньгам, боясь морального разложения. Настолько ли обоснованы наши страхи?

За последние два месяца я прочитал 30 исследований о влиянии богатства на людей. Выводы выложил на YouTube. Приятного просмотра.

Видео: Как ты изменишься, когда разбогатеешь


#dvdВидео Открыть/Комментировать

2023-06-14 09:05:04 ​6 месяцев спустя

К началу 2023 года я собрал перед вами в личном портфеле доли американских компаний на 50 000 долларов. С тех пор больше не докупал акций.

Настал момент узнать, как вёл себя портфель после прекращения пополнений, потому что всех инвесторов рано или поздно ждёт момент, когда они не захотят или не смогут больше делать вклады. Наступит время пользоваться результатом своих трудов.

Это может произойти планово при достижении нужного размера капитала или неожиданно, при изменении дорожной карты, как было у меня.

Что я вижу:

1) Дивидендные акции с начала года принесли мне 800 долларов.
2) 38 раз компании присылали сообщения, что повышают размер выплат. Это увеличило будущие дивиденды на 4%.
3) Ноль раз компании сообщали об отмене дивидендов.
4) Ноль раз компании сообщали об уменьшении дивидендов.
5) Стоимость активов не изменилась.

Отсюда я делаю выводы:

1) Акции приносят регулярный доход.
2) Дивиденды растут.
3) Капитал сохраняется.
4) Все перечисленные процессы происходят без моего участия.
5) Новые пополнения — желательная, но необязательная часть процесса, если у вас уже есть деньги в активах. Капитал нарастает самостоятельно.

А это значит, что DGI стратегия работает.

История фондового рынка США насчитывает 200 лет. Катаклизмы, войны и рецессии разных цветов и размеров проходят по планете, а американский рынок остаётся устойчивым местом для сохранения и преумножения денег.

Правильная работа с ним создаёт регулярные доход, который будет вас поддерживать и постепенно повышать ваше качество жизни. Он один из основных инструментов мирового капитализма. 250 000 000 людей по всему миру инвестируют в рынки США. Я доволен тем, что состою в их числе.


#dvdПортфель Открыть/Комментировать

2023-06-13 09:05:06 ​Заветное число

Замечали, как люди говорят: «Когда я накоплю X денег жизнь изменится» или «Мне нужно Y дохода, чтобы осуществить мечту»?

Но их жизнь не меняется, а мечты никогда не сбываются. Я не помню, чтобы такие люди были довольны результатом.

Они не справляются, потому что постоянно двигают стойки ворот, чтобы в них влезть. Когда они достигают нужной суммы, они узнают, что для счастья им не хватает:
— ещё одной машины,
— другой квартиры,
— нового телефона,
— а в конечном счёте дополнительного нуля в доходах. И они уходят на очередной круг.

Когда я устроился на работу после университета, я получал 500 долларов в месяц. На эту сумму кормил себя, жену, двух младенцев и снимал жильё. Затем я стал получать 5 000 долларов. Помню, в первое время я говорил себе — без шуток — «Что мне делать со всеми этими деньгами?» Я получаю зарплату быстрее, чем успевал потратить.

Но уже через год я уволился, чтобы убрать верхнюю планку и получать ещё больше.

Как говорил Сенека: "бедность не в том, чтобы иметь слишком мало, а в том, чтобы хотеть большего". Он говорил не о бедных людях. Он говорил о богатых людях. Он говорил о несчастных людях. 

Чувство удовлетворения не связано с размером капитала. У нас в обществе деньги превращены в миф, освещённый сакральностью. Они излучают энергию абсолютного счастья и абсолютной свободы. И все забывают, что счастье и свобода не зависят от денег.

Один мой друг усиленно работал, чтобы провести ежегодный отпуск заграницей. Но его уволили. Пока он искал новую работу, он потратил все запасы. Когда не осталось гроша, чтобы купить Доширак, он положил паспорт в карман, вышел на трассу, поднял руку и… объехал автостопом 20 стран. Сначала ему давали на еду попутные люди, а потом он стал рассказывать о своём опыте в интернете и на этом разбогател.

Деньги — важная часть взаимоотношений с миром и людьми, но она имеет опосредованную связь с нашим внутренним удовлетворением.

Моя цель в 1 000 долларов дивидендами в месяц — это не норма для жизни, и не планка счастья.
— Она не сделает мир лучше.
— Она не сделает жизнь лучше.
— Она не сделает меня лучше.

Это просто красивое число. Оно даст мне 1 000 долларов в месяц и всё. Помогут ли они мне как-то, зависит от меня. Как от меня зависит и то, могу ли я наслаждаться жизнью и без 1 000 долларов в месяц.

Собрать X капитала — это правильная долгосрочная финансовая цель. Но не возлагайте на бездушные деньги осуществление ваших душевных перемен. Потребуется ещё несколько ингредиентов, чтобы их получить.


#dvdЖизнь Открыть/Комментировать

2023-06-08 08:42:51 ​Обзор DGI акций на июнь 2023

Ежемесячный обзор изменений среди компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды. Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.

Вселенная DGI состоит из: 711 акций.
Средняя дивидендная доходность: 3,29%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,8 лет.

1) Новые в списке:

Таких не было.

2) Увеличили дивиденды:

Apple (AAPL) увеличила выплаты на 4.35%
Arbor Realty Trust (ABR) 5.00%
AGCO (AGCO) 20.83%
Alerus Financial (ALRS) 5.56%
American Tower (AMT) 0.64%
Artesian Resources (ARTNA) 2.01%
Ashland Global Holdings (ASH) 14.93%
Avery Dennison (AVY) 8.00%
American Water Works (AWK) 8.02%
Cardinal Health (CAH) 0.99%
Chubb Limited (CB) 3.61%
Cabot Corporation (CBT) 8.11%
CCFNB Bancorp (CCFN) 2.38%
Cogent Communications Holdings (CCOI) 1.08%
Community Healthcare Trust Incorporated (CHCT) 0.56%
CNO Financial Group (CNO) 7.14%
Chesapeake Utilities (CPK) 10.28%
Curtiss-Wright (CW) 5.26%
Citizens Financial Services (CZFS) 1.04%
Donaldson (DCI) 8.70%
Delek Logistics Partners (DKL) 0.49%
Equitable Holdings (EQH) 10.00%
Evercore (EVR) 5.56%
Expeditors International of Washington (EXPD) 2.99%
FactSet Research Systems (FDS) 10.11%
Flowers Foods (FLO) 4.55%
First Merchants (FRME) 6.25%
Griffon (GFF) 25.00%
W.W. Grainger (GWW) 8.14%
Hamilton Beach Brands (HBB) 4.76%
Houlihan Lokey (HLI) 3.77%
Hamilton Lane (HLNE) 11.25%
Hyster-Yale Materials (HY) 0.78%
IDEX Corporation (IEX) 6.67%
Innospec (IOSP) 6.15%
Leggett & Platt (LEG) 4.55%
Lennox International (LII) 3.77%
Lowe’s Companies (LOW) 4.76%
LyondellBasell Industries N.V. (LYB) 5.04%
Main Street Capital (MAIN) 2.22%
Manpower Group (MAN) 8.09%
Microchip Technology (MCHP) 6.98%
Medtronic (MDT) 1.47%
MSA Safety (MSA) 2.17%
Materion (MTRN) 4.00%
National Bank Holdings (NBHC) 4.00%
NACCO Industries (NC) 4.82%
NextEra Energy Partners (NEP) 3.69%
Northrop Grumman (NOC) 8.09%
National Storage Affiliates Trust (NSA) 1.82%
Insperity (NSP) 9.62%
PepsiCo (PEP) 10.00%
Parker-Hannifin (PH) 11.28%
Pool (POOL) 10.00%
RLI (RLI) 3.85%
Sonic Automotive (SAH) 3.57%
SB Financial Group (SBFG) 4.00%
Simpson Manufacturing (SSD) 3.85%
The Timken (TKR) 6.45%
TowneBank (TOWN) 8.70%
Tetra Tech (TTEK) 13.04%
UGI (UGI) 4.17%
Universal (UVV) 1.27%
Advanced Drainage Systems (WMS) 16.67%
Watts Water Technologies (WTS) 20.00%

3) Кандидаты на вылет. Заморозили дивиденды:

Cheniere Energy Partners, L.P. (CQP),
Lakeland Bancorp (LBAI),
Enviva (EVA),
Southwest Gas Holdings (SWX),
Origin Bancorp (OBK),
HNI (HNI),
Union Pacific (UNP),
UFP Industries (UFPI)

4) Выбывают из списка:

Таких не было.

Предыдуший обзор


#dvdАнализРынка Открыть/Комментировать

2023-06-06 11:02:04 ​Какие деньги не стоит класть в акции

Не каждую заначку, которая лежит без дела, стоит отправлять в дивидендную стратегию. Если у вас есть планы на неё в ближайший год или эти средства могут понадобиться неожиданно, не стоит торопиться размещать их в дивидендных акциях. Тому есть важная причина.

Среди активов фондового рынка акции считаются рискованным инструментом. Риск заключается в том, что цена акции может сильно отклоняться от цены покупки. Колебания бывают значительны в обе стороны. Можно удвоить капитал, а можно его потерять. Когда деньги понадобятся, может оказаться, что их стало меньше.

Цены на дивидендные DGI акции ведут себя спокойнее других. В прошлом они показывали результаты лучше, чем остальные типы акций. Но это не меняет их природы. Они по-прежнему могут падать в цене, даже если доходы бизнеса и дивиденды росли. Просто потому, что на фондовом рынке существуют циклы, которые как волны опускают все лодки, независимо от размеров и формы суден.

Размещённым в море кораблям не так страшны приливы и отливы. Но если вы пришвартуете борт близко к берегу, он может просто сесть на мель, когда сойдёт вода, или его выбросит штормом.

Также и с акциями. Если вы вкладываете деньги в них на долгий срок, они переживут волнения. Но если период короткий, то в момент продажи они могут оказаться в более невыгодном положении, чем вы их покупали.

Даже если вы получали всё это время дивиденды, итоговый результат инвестиций с учётом выплат, цен покупки и продажи может оказаться нулевым и даже отрицательным. Причём на лучших DGI акциях.

Те, кто со мной давно, помнят, что через год после старта мой портфель стоил меньше денег, чем я в него вложил. Это было на коронакризисном падении весной 2020.

Период, когда вы видите активы в минусе, может быть и 5 и 10 лет. Это нормально для рынка акций. Это не всегда означает, что вы сделали что-то неверно. Я подождал, и мой портфель восстановился. Он показал рост +10%,
потом +20%,
и ещё позже на 30%.

Дивидендная стратегия на американских акциях развивается по нарастающей. Чем дольше деньги пролежали, тем больше они будут полезны. Дивиденды вырастут и цены на активы тоже. В противовес размещение денег на короткий период не даст вам ни хороших выплат, ни уверенности в сохранение размера вклада.

Поэтому не кладите деньги в дивидендные акции ненадолго, и не тормошите их внепланово. До дивидендных акций разместите несколько уровней защиты в виде денег и других активов, которые в случае проблем попадут под нож в первую очередь.

В дивидендную стратегию DGI мы отправляем не всё что есть, а только ту часть денег, которую будем ворошить в последнюю очередь. Там они копятся, размножаются, формируют капитал и присылают для обналичивания регулярные чеки.
 

#dvdСтратегия Открыть/Комментировать

2023-06-05 19:06:04 Лукойл уже гэпнулся, стоит ли выкупать?

Алексею в личку постоянно поступают вопросы, что можно взять с текущих, зайти ли в Лукойл после отсечки и как вообще быть. Хочется спросить, а где все раньше были?

Чтобы никто не пропускал точки входа, с этого дня на выделенном канале будут публиковаться бесплатно актуальные идеи, с отличной перспективой роста, краткосрок и среднесрок.

Вот ссылка, заходите: https://t.me/+meZyMQpnMkpmZmQy

Подписывайтесь, придет полное понимание ситуации, станет ясно, что держать сейчас, а что лучше продать

#Реклама Открыть/Комментировать

2023-06-02 15:29:03 ​Режь ногу

«Караул! Договор об избежании двойного налогообложения отменят!», «Комиссии выросли! Как жить?», «Стратегия мертва, закрываем лавочку!» — такой новостной фон периодически возникает в личке и чате.

Неожиданно я осознал занятный факт. Моя роль автора канала сводится НЕ к рассказу о принципах инвестирования, а к успокаиванию населения.

В этой инвестиционной поликлинике важнее НЕ навыки практикующего хирурга, который знает, что отрезать и пришить в портфеле, а навыки психолога, который может унять и утешить.

В автобиографии актёра Уилла Смита есть поучительная история, которая ответит всем обеспокоенным лучше моих слов. Вот этот отрывок:

"Уилл, срочно, немедленно перезвони!!!
От сообщения Эллен меня будто ударило электрошоком. Она живёт с мамулей.

— Что у вас случилось? – спросил я её.
— Мама была в круизе в Турции… – с надрывом зачастила сестра.
— Эллен, – перебил я с ледяным спокойствием. – Мы со всем справимся, что бы ни случилось. Только я прошу тебя сделать глубокий вдох, потому что ни слова не понимаю.
— Мама была в круизе в Турции, – причитала Эллен. – Я не знаю, что там случилось, но она в больнице.
— Ладно. Всё хорошо. Ты успокойся.

В последнее время мама страстно полюбила путешествия. На каждый день рождения, Рождество и другие праздники я удивлял её очередным приключением.

...на это раз оказалось, во время вылазки со своего турецкого круиза они отправились погулять по руинам Эфеса. Мамуле так хотелось посмотреть на колонны, что она не заметила полуразрушенную ступеньку, поскользнулась и ударилась лодыжкой об острый край бетонной плиты.

Мамулю срочно отправили в ближайшую больницу, где не было ни персонала, ни оборудования, чтобы помочь ей с такой травмой. К тому времени, как пришла пора возвращаться на корабль, её лодыжка сильно опухла. Корабельный доктор определил, что у неё перелом, и ей нужно попасть в Американскую больницу в Стамбуле, где смогут как следует наложить гипс.

Я помог организовать эвакуацию, но из-за диабета у мамы возникли сильные осложнения, и нога всё не заживала. Кровообращение у диабетиков ухудшается, а без притока крови переломы срастаются плохо. У неё развился остеомиелит, костная инфекция, которая могла привести к гибели кости. И хотя доктора пытались сделать всё возможное, чтобы спасти её лодыжку, они, наконец заговорили и о том, чего боятся все диабетики – об ампутации.

Мамуля пробыла в больнице два месяца, и для женщины, которая только открыла для себя радости путешествий по всему миру, неподвижность становилась невыносимой.

— Сколько мне ещё лежать здесь? – спрашивала мама.
— Мы пытаемся улучшить кровообращение в вашей ноге, но для того, чтобы оценить успех процедуры, потребуется не меньше трёх месяцев, – ответил доктор.
— И каковы шансы, что через три месяца вы спасёте мою ногу?
— Пятьдесят на пятьдесят.
— То есть я могу пролежать в этой кровати ещё три месяца и всё равно остаться без ноги?
— Да, такое возможно, но…
— Режьте, – твёрдо потребовала мама.
— Мам, стой, пусть договорит… – сказал я.
— Я не собираюсь до конца жизни валяться в постели, – заявила мама. – Режьте сейчас. У меня круиз в июне.

Это была самая дерзкая фраза, которую я когда-либо слышал.

Мамуле ампутировали ногу ниже колена. Через семь недель ей изготовили протез. Ещё через четыре месяца она уехала в круиз.

Но всего через три дня после того, как мамулю увезли из Турции, там произошло ужасное землетрясение магнитудой 7,8, которое унесло жизни двадцати тысяч человек. Ее турецкая больница была уничтожена бедствием.

— А я всего-то ногу потеряла, – сказала мама.
Она склонила голову и тихо добавила:
— Слава Богу."
 
Вот чему учит эта история: если ваш инвестиционный план «заболел», хватит причитать. Вносите правки в то, что сломалось. У вас жизнь проходит. Либо вы берёте костыль и идёте дальше «без ноги», либо жизнь идёт дальше без вас.


#dvdМотивация Открыть/Комментировать