2023-01-26 13:31:56
Собственники коммерческой недвижимости, трепещите! // О новом руководстве FinCEN25 января 2023 года Управление по борьбе с финансовыми преступлениями США (
FinCEN) опубликовало руководство для финансовых организаций, которое уточняет вопросы противодействия обходу санкций, а также легализации доходов, полученных преступным путем, при совершении финансовых операций в секторе коммерческой недвижимости.
Актуальность проблемы по мнению
FinCEN заключается в том, что в данном секторе экономики часто совершаются сделки на значительные суммы, в связи с чем участники сделок пытаются уменьшить потенциальные риски путем использования различного рода посредников, в том числе используя сложные корпоративные структуры со значительным количеством юридических лиц. Такое положение дел создает для финансовых организаций трудности с идентификацией всех бенефициаров сделок, чем спешат воспользоваться подсанкционные российские лица.
FinCEN указывает следующие риски обхода санкций:
Использование в сделках с недвижимостью предназначенных для инвестирования структур, в органы управления которых входят
PEP, а также родственники или лица, связанные с подсанкционным лицом;
Отказ от предоставления информации о конечном бенефициаре юридического лица;
Участие в сделке значительного числа юридических лиц и трастов, связанных с подсанкционным лицом, в том числе, когда данные лица имеют похожие названия;
Участие в сделках с коммерческой недвижимостью друзей, партнеров и иных лиц, связанных с подсанкционным лицом;
Владение коммерческой недвижимость осуществляется с участием значительного числа зарегистрированных в различных юрисдикциях юридических лиц, не имеющих релевантного/понятного вида экономической деятельности;
Продажа активов подсанкционным лицом родственнику или иному связанному лицу в дату, близкую к дате введения в отношении него санкций или выдачи ордера на арест в отношении его имущества, а также использования иных договорных конструкций в таких целях;
Снижение мажоритарным владельцем доли до уровня менее 50%;
Инвестиции в коммерческую недвижимость не являются основным видом деятельности лица.
Кроме того,
FicCEN вводит новое обозначение в отчетных документах финансовых организаций
“FIN-2023-RUSSIACRE”.#санкции
2.4K views10:31
S
