переходник

2022-04-14 10:15:00 ​​Про усреднение

Базовый принцип инвестирования: покупай дешево — продавай дорого. Часто инвесторы покупают активы на пике их стоимости и терпят убытки, когда вслед за ростом актива на рынке происходит снижение.
Есть способ, как минимизировать последствия покупки актива на самом пике и превратить возможные убытки в дополнительный доход.

Как

Для этого можно придерживаться стратегии усреднения стоимости активов.

Суть

Необходимо совершать регулярные докупки одного и того же актива на одинаковую сумму. В случае волатильности на рынке этот вариант предпочтительнее, чем вкладывать значительную сумму в актив единовременно.
Усреднение — это стратегия, которая защитит от колебаний рынка на долгосрочном периоде.

Как работает

Пример 1.

Вкладываем в фондовый рынок 100 000 рублей и покупаем акции компании. Стоимость 1акции = 2 500 рублей. Итого 40 акций.
Спустя время стоимость акций снизилась до 2 000 рублей. В этой ситуации остается только ждать, пока цена бумаги восстановится.
Итого: средняя цена покупки 2500р.

Пример 2.

Вкладываем в фондовый рынок 100 000рублей и покупаем акции компании. Стоимость 1 акции = 2500рублей.
В этом случаем покупки делим на части и берем только первую часть: 20 акций на 50 000рублей. Спустя время, при снижении стоимости бумаги до 2 000 рублей, можно приобрести 25 бумаг, инвестировав оставшиеся 50 000 рублей.
Итого: средняя цена покупки - 2 222,22 рубля.

Вывод: при росте стоимости бумаги выше 2500рублей в первом случае получится только выйти в 0, во втором случае – доход будет больше.

Таким образом, используя стратегию усреднения и совершая регулярные покупки подешевевших активов, инвестор может рассчитывать на более ранее получение дохода при восстановлении стоимости актива и дополнительный доход по сравнению с разовой покупкой.

Главное

Инвестиции требуют времени для погружения в тему. Важно разобраться в причинах снижения стоимости актива. Когда компания становится фундаментально не привлекательной имеет смысл закрыть позицию, чем усреднять в надежде на «авось».

Доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем.

Важно регулярно инвестировать.

Усреднение дает эффект на долгосрочном инвестиционном горизонте.

Усреднение не гарантирует отсутствия убытков и не является обязательным условием для получения доходности в инвестициях. При прочих равных просто позволяет увеличить потенциальный доход, а также снизить возможные убытки.

@banki_new Открыть/Комментировать

2022-04-11 09:56:06 ​​3 бумаги отчитываются на этой неделе.

На следующей неделе стартует сезон отчетности. В фокусе — корпорации, которые представят релизы за I квартал.

JP Morgan (JPM)

Крупнейший банк в США представит отчетность в среду, до открытия торгов в США. Согласно консенсус-прогнозу аналитиков, прибыль на акцию (EPS) может составить $2,69 на акцию по сравнению с $4,5 годом ранее. За четыре последних отчетных периода было четыре позитивных «сюрприза» по EPS. Максимальный — 45%. Котировка на пятницу — $133,5. Пока акции JPM нацелены на рост в район $139,5.

Delta Air Lines (DAL)

Авиакомпания представит отчетность в среду, до открытия торгов в США. Согласно консенсус-прогнозу аналитиков, убыток на акцию (EPS) может составить $1,32. За 90 дней оценка убытка была пересмотрена в худшую сторону по сравнению с $0,68. Котировка на пятницу — $36,7. Пока акции DAL нацелены на спуск в район $35,5-34. Ожидания по EPS достаточно занижены, поэтому после выхода отчетности бумаги вполне могут подрасти. При позитивном раскладе целевой ориентир — $39.

Wells Fargo (WFC)

Крупнейший в США ипотечный банк представит отчетность в четверг, до открытия торгов в США. Согласно консенсус-прогнозу аналитиков, прибыль на акцию (EPS) может составить $0,8 на акцию по сравнению с $1,02 годом ранее. За четыре последних отчетных периода было четыре позитивных «сюрприза» по EPS. Максимальный — 45,7%. Котировка на пятницу — $48,7. Акции находятся на сопротивлении, чуть выше расположена 200-дневная скользящая средняя — $49,4. Есть риски возврата акций в район $46.

@banki_new Открыть/Комментировать

2022-04-11 09:56:06 3 бумаги отчитываются на этой неделе.

На следующей неделе стартует сезон отчетности. В фокусе — корпорации, которые представят релизы за I квартал.

JP Morgan (JPM)

Крупнейший банк в США представит отчетность в среду, до открытия торгов в США. Согласно консенсус-прогнозу аналитиков, прибыль на акцию (EPS) может составить $2,69 на акцию по сравнению с $4,5 годом ранее. За четыре последних отчетных периода было четыре позитивных «сюрприза» по EPS. Максимальный — 45%. Котировка на пятницу — $133,5. Пока акции JPM нацелены на рост в район $139,5.

Delta Air Lines (DAL)

Авиакомпания представит отчетность в среду, до открытия торгов в США. Согласно консенсус-прогнозу аналитиков, убыток на акцию (EPS) может составить $1,32. За 90 дней оценка убытка была пересмотрена в худшую сторону по сравнению с $0,68. Котировка на пятницу — $36,7. Пока акции DAL нацелены на спуск в район $35,5-34. Ожидания по EPS достаточно занижены, поэтому после выхода отчетности бумаги вполне могут подрасти. При позитивном раскладе целевой ориентир — $39.

Wells Fargo (WFC)

Крупнейший в США ипотечный банк представит отчетность в четверг, до открытия торгов в США. Согласно консенсус-прогнозу аналитиков, прибыль на акцию (EPS) может составить $0,8 на акцию по сравнению с $1,02 годом ранее. За четыре последних отчетных периода было четыре позитивных «сюрприза» по EPS. Максимальный — 45,7%. Котировка на пятницу — $48,7. Акции находятся на сопротивлении, чуть выше расположена 200-дневная скользящая средняя — $49,4. Есть риски возврата акций в район $46.

Источник БКС Экспресс Открыть/Комментировать

2022-04-06 10:15:00 ​​5 идей в американских акциях: подешевевший чипмейкер и крупный ритейлер

Подешевевший чипмейкер

Qualcomm — одна из крупнейших компаний по разработке и исследованию беспроводных средств связи. Основной источник дохода для компании — продажи чипов для смартфонов. Qualcomm делает ставку на технологии 5G.

Котировки бумаг скорректировались от рекордных уровней, достигнутых в январе. Потенциал роста относительно консенсус-прогноза на горизонте года — один из наибольших в составе S&P 500 при средней рекомендации «Покупать».

Компания повысила в марте дивиденды на 10%.

Золотая страховка

События в Восточной Европе усилили спрос на защитные активы. В моменте котировки золота подходили к $2080, после чего скорректировались и сейчас находятся в районе $1925, оставаясь в районе годовых максимумов.

Инфляция в США в феврале достигла максимумов за 40 лет, поднявшись к 7,9%. Вместе с тем мы наблюдаем признаки приближения рецессии в динамике доходностей гособлигаций США. На этом фоне золото может рассматриваться инвесторами как составляющая защитной части портфеля.

Поучаствовать в его росте можно через акции золотодобытчиков. Ярким представителем индустрии является Barrick Gold Corporation (GOLD) — компания, которая занимается добычей и продажей золота, разведкой и разработкой месторождений, а также производит медь. Бизнес компании имеет широкую географию.

Крупный ритейлер

В условиях растущей инфляции и возможного в будущем спада в экономике акции компаний, относящихся к индустрии производства и продажи товаров первой необходимости, также могут рассматриваться для диверсификации. В частности, среди ритейлеров можно обратить внимание на акции Target. По консенсус-прогнозу потенциал здесь порядка 30% на горизонте года.

Компания отчиталась лучше ожиданий в начале марта. Продолжающийся рост доходов говорит о том, что Target, значительно нарастившая долю рынка за два последних года, продолжает органически расти. Компания ожидает, что в 2022 г. квартальные результаты будут улучшаться к сопоставимому периоду в течение года.

Медицинский страховщик

Акции медицинского страховщика Cigna сохраняют привлекательность как представителя сектора, нейтрального к инфляции. Бумага держится лучше рынка с начала года.

Страховщик работает более чем в 30 странах и юрисдикциях.

Среди медицинских страховщиков Cigna имеет привлекательные мультипликаторы по p/e. Отраслевые аналитики рекомендуют покупать акции компании. Консенсус-прогноз находится на уровне $261,5.

Представитель нефтегаза

Представитель американского нефтегаза Philips 66 отчитался за последний квартал, превысив прогнозы Wall Street по прибыли и выручке. Котировки поддерживают высокие цены на энергоносители. В марте компания объявила о завершении ранее анонсированного слияния с Phillips 66 Partners.

Большинство рекомендаций отраслевых аналитиков по акциям Philips 66 — «Покупать», а консенсус-прогноз предполагает потенциал роста порядка 16%. Дивидендная доходность составляет 4,3%.

@banki_new Открыть/Комментировать

2022-04-01 11:08:44 ​​Время сейчас непростое, особенно для тех, у кого есть кредиты.

В связи с этим правительство ввело различные меры поддержки для людей и президентом был подписан «антикризисный пакет» для граждан и владельцев малого и среднего бизнеса.

Одна из таких поддержек — кредитные каникулы в 2022 году.

Что это такое?

Кредитные каникулы — это период, во время которого можно либо вообще не вносить платежи, либо гасить кредит частично.

Отсрочки касаются всех видов кредитов — потребительских, ипотечных, займов на покупку автомобиля, кредитных карт и другое.

В чём особенности этой поддержки?

1. В это время платежи либо не списываются совсем, либо гасится долг только по основной части

2. Долг по процентам будет перенесён в конец графика платежей (т. е. срок кредита будет продлён)

3. В это время банк не будет начислять пени и штрафы

4. Попросить каникулы можно до 30 сентября 2022 года и максимум на 6 месяцев

Но воспользоваться каникулами могут не все

Кредитными каникулами можно воспользоваться, если:

- доход сократился более чем на 30% по сравнению со средним доходом в предыдущем году.

Подтверждением может стать документ об увольнении с работы, справка из центра занятости о постановке на учёт в качестве безработного, справка с работы о снижении зарплаты в связи с уходом во временный неоплачиваемый отпуск.

- договор кредитования должен быть оформлен до 1 марта 2022 года.

Как оформить кредитные каникулы

Это можно сделать по заявлению в банк. Многим крупным банкам достаточно даже дистанционной заявки через контакт-центры. Но лучше уточнить непосредственно в банке, где вы оформляли кредит @banki_new Открыть/Комментировать

2022-03-28 15:23:16 Я - Антон, психолог, сексолог, гештальт - терапевт

В чем я могу помочь прямо сейчас?

В отношениях:

Не оставаться в токсичных отношениях, пытаясь годами «все наладить». Доверять себе, своим чувствам, своему партнеру. Кайфовать от секса, без переживаний о прошлом и страха за будущее;

В бизнесе:

Расти не зависимо от обстоятельств, политического климата, кризиса. Опираться на себя в любой ситуации, кайфовать от процесса, перестать делать через боль и «дисциплину»

Подписывайся на канал, там об этом подробнее, до встречи Открыть/Комментировать

2022-03-28 10:15:00 ​​Защитные активы

Сейчас остро стоит вопрос сохранения средств в условиях ограниченности инструментов вложения. Куда вложиться чтобы избежать обесценивания накоплений и при этом с минимальным риском?

Мы входим в стадию спада экономики. Причем, сейчас речь не только про Россию, но мировую экономику в целом. Реальные последствия всего, что происходит сейчас нам ещё только предстоит ощутить.

Мы не хотим никого пугать! Мы хотим, чтобы каждый из тех, кто читает сейчас этот пост был подготовлен и прошел через кризис без потери комфортного уровня жизни и прочих стрессовых ситуаций, связанных с финансами. Уверены, вы тоже этого хотите.

В кризисах нет ничего катастрофического. Экономика всегда развивалась циклами. Закономерно после стремительного роста следует спад. За ним пойдет восстановление и новый виток роста.

В каждый из циклов ведущую роль начинают играть разные классы активов. И если в периоды роста самыми выгодными оказываются агрессивные инструменты инвестирования. То в периоды спада экономики выигрывают защитные активы.

Что это?

Золото. Физическое в виде слитков, монет, даже драгоценностей (но тут встает вопрос ликвидности и хранения). ОМС - металлические счета. Фонды на золото, фьчерсы. Инструментов много и рассказывать о них тоже можно часами.

Государственные облигации, то есть покупка госдолга в виде ОФЗ (в первую очередь сроком до 3-х лет). Сейчас есть шанс зафиксировать на этот срок доходность в районе 16%. Ставка на уровне 20% долго удерживаться не будет, т.к. это убивает экономику, её рано или поздно снизят. И по вкладам высокую ставку можно зафиксировать лишь на 3-6 мес. А по облигациям вы фиксируете ее до погашения.

Недвижимость. Фонды на недвижимость, закрытые паевые фонды коммерческих объектов. Этот вид активов российские инвесторы любят, в него верят. Об этом свидетельствует даже то, насколько на фоне развивающегося кризиса подскочили цены. Но так будет не всегда. Сейчас ставки по ипотеке выросли, себестоимость строительства новых объектов будет повышаться в разы. Перспективы рынка недвижимости в РФ неоднозначны.

Что важно

Ни в коем случае не выбирать только один инструмент и вливать все сбережения туда. Сейчас как никогда важно выбирать всё и сразу.

Раздробите имеющиеся средства и разложите по разным корзинам. Даже в защитных активах важна диверсификация.
@banki_new Открыть/Комментировать

2022-03-23 10:15:00 ​​3 бумаги на неделю

В этом обзоре мы рассмотрим бумаги трех американских компаний, на которые стоит обратить внимание в ближайшие дни.

В фокусе — корпорации, которые представят квартальную отчетность. В случае сюрпризов — отклонения факта от консенсуса-прогноза по доходам — возможны сильные движения в бумагах. Данные по датам релизов предварительные и могут быть пересмотрены.

Nike (#NKE)

Производитель спортивных товаров представит отчетность в понедельник, после закрытия торгов в США. Согласно консенсус-прогнозу аналитиков, прибыль на акцию (EPS) может составить $0,71 на акцию по сравнению с $0,9 годом ранее. За четыре последних отчетных периода было четыре позитивных «сюрприза» по EPS. Максимальный — 82%. Котировка на пятницу — $130. Пока акции NKE нацелены на рост в район $138.

Carnival (#CCL)

Оператор круизных линий представит отчетность во вторник, до открытия торгов в США. Согласно консенсус-прогнозу аналитиков, убыток на акцию (EPS) может составить $0,89. За 90 дней оценка убытка была пересмотрена в худшую сторону по сравнению с $0,74. Котировка на пятницу — $19,3. Пока акции CCL нацелены на рост в район $20. При закреплении выше этой отметки бумаги могут отправиться в район $22, где проходит 200-дневная скользящая средняя.

Adobe (#ADBE)

Производитель «софта» представит отчетность во вторник, после закрытия торгов в США. Согласно консенсус-прогнозу аналитиков, прибыль на акцию (EPS) может составить $3,34 на акцию по сравнению с $3,14 годом ранее. За четыре последних отчетных периода было четыре позитивных «сюрприза» по EPS. Максимальный — 12,9%. Котировка на пятницу — $448,5. Акции могут отправиться в район $470, а в дальнейшем к $500.
@banki_new Открыть/Комментировать

2022-03-21 10:32:57 ​​Что делать с долларами и иностранными акциями

В условиях настоящей экономической нестабильности вложения и накопленные капиталы обретают иную ценность. Рассказываем, что делать с иностранными ценными бумагами, валютой на руках и в банках.

На фоне стремительного обвала рубля и введения санкций, ограничивших доступ части российских банков и самого ЦБ к западной финансовой системе, иностранная валюта становится все более значимым активом как для граждан, так и для государства, которое разработало для россиян лимиты на снятие наличных долларов.

В новых условиях высокой неопределенности для держателей иностранной валюты и активов пока сохраняется пространство для маневра, говорят эксперты, хотя придется учитывать множество нюансов.

Что делать с наличными долларами?
Самый разумный выбор — пока оставить наличную валюту «при себе» и занять выжидательную позицию. Как показывает опыт катаклизмов последних десятилетий, при любых раскладах определенную покупательную способность валюта обычно сохраняет.

Что делать с валютой в банке?
Человек должен оценить сам для себя, в какой степени он верит даже не банкам, а регулятору: не будет ли новых ограничительных действий
с его стороны. К сожалению, аналитически ответ на этот вопрос дать невозможно в силу того, что не экономика сейчас двигает регулятором. Если человек готов довериться регулятору, то сейчас может быть неплохое время для открытия валютного депозита.


Что делать с иностранными ценными бумагами?
Ситуация отчасти зависит от схемы работы брокера, через которого человек покупал бумаги. Некоторые, по сути, перенаправляли клиента к западному партнеру, и по такой схеме иностранные акции хранятся в зарубежных депозитариях. При альтернативной форме работы держателем бумаг является российский депозитарий @banki_new Открыть/Комментировать

2022-03-16 10:15:00 ​​Инвестициям пришёл конец? — главный вопрос, который волнует многих.

Мосбиржа закрыта и когда откроется — пока неизвестно.
Банки предлагают вклады под привлекательные проценты и в рублях, и в валюте.
А санкции и последние новости всё чаще могут влиять на российские компании и экономику в целом.

Стоит ли вообще сохранять надежду на фондовый рынок или лучше оставить все сбережения «под подушкой»?

Давайте по порядку

Хранить ВСЕ деньги в рублях — самый рискованный вариант для ваших сбережений.

Всё потому, что для рубля — это непростое время. Инфляция в РФ будет довольно большой, но насколько — определить на текущий момент сложно.

Хранить ВСЕ сбережения в валюте — тоже не лучшее решение.

Как бы сейчас курс валют ни летел в космос, всё-таки судьба у доллара и евро тоже не радужная: рост мировых цен на энергоносители, металлы и продовольствие приведут к витку роста инфляции во всех валютах.

Банковские вклады — хорошая альтернатива, чтобы сохранить часть сбережений, но даже такие проценты по вкладам вряд ли обгонят реальную инфляцию.

А инвестиции даже в этот непростой период позволяют нам не только обезопасить свой капитал, но и приумножить его.

Обо всём я буду подробно рассказывать на бесплатном тренинге «Первые шаги в инвестировании», но скажу сразу:

Во-первых, купив акции, они остаются вашими.

Никто право собственности на этот актив у вас не заберёт, а компании как работали, так и будут продолжать работать (хоть и по новым условиям). И это не рубль или валюта, которые обесцениваются ежегодно.

Во-вторых, на пути инвестирования у нас всегда возникали и будут возникать сложные ситуации — на это мы повлиять не можем.

Но зато мы можем адаптироваться к новым условиям и продолжать приближаться к нашим большим целям (и именно инвестирование нам в этом поможет).

И как показывает практика, какой бы кризис ни происходил, по итогу он всегда даёт возможность получить максимальный эффект от инвестирования @banki_new Открыть/Комментировать