2021-06-09 11:06:35
В скольких валютах Вы учитываете свой инвестиционный портфель?
Когда-то я вел учет своих инвестиций только в рублях. Но с тех пор, как я значительно увеличил долю инвестиций в активах в долларах и евро, я перешел на трехвалютный учет своего инвестиционного портфеля.
Когда Вы месяц за месяцем видите, как меняется оценочная стоимость Вашего инвестиционного портфеля не только в рублях, но и в долларах, и в евро - это добавляет ясности. Понимания, что происходит с Вашими инвестициями. И избавляет от иллюзий.
Например, в конце 2014 – начале 2015 года я видел, как мой портфель в долларах и евро достаточно ощутимо снизился. Зато в пересчете на рубли оценочная стоимость портфеля резко взлетела.
Как Вы думаете, почему это произошло? Напишите свою точку зрения в комментариях!
Организовать такой трехвалютный учет не сложно. Я ежемесячно учитываю свои инвестиции в 3х валютах: отдельно рублевые, отдельно долларовые. И отдельно - в евро. Все это я веду в Excel.
И каждый месяц я заношу в таблицу актуальный курс конвертации доллара к рублю. И евро к рублю. Исходя из этих курсов, результаты по трем портфелям суммируются. И я вижу 3 итоговых значения:
– совокупная оценка моего портфеля в рублях,
– в долларах
– и в евро.
А если у Вас все инвестиции в основном привязаны к одной валюте? Например, к долларам? Тогда через такие кросс-курсы итоговый результат по Вашему портфелю просто легко можно пересчитать в другие интересующие Вас валюты. Например, в евро. Или в рубли, гривны, тенге.
При этом можно настроить так, что кросс-курсы сразу заносятся на весь год. Например, по январским значениям. Это уже дает грубую оценку, когда Вы сводите результат по следующему месяцу. И достаточно внести актуальные кросс-курсы за этот месяц, чтобы оценка стала точной.
===
А в скольких валютах учитываете свой инвестиционный портфель Вы?
Насколько сильно диверсифицирован Ваш портфель по разным валютам и странам?
56 viewsЕлена Гайдукевич, edited 08:06
П
