Финансовый грамотей

2022-08-10 21:00:04 Кто владеет миром?

Тот, у кого есть оперативная информация из мира финансов и фондового рынка.

А кто игнорирует этот факт, остается за бортом мировой экономики. Не будьте в их числе.

На канале FabulusTrade каждый день профессионально рассказывают о том, что влияет на курс валюты, почему падают или растут бумаги в вашем портфеле, как происходит трансформация мировой экономики.

Присоединяйтесь к FabulusTrade!

#взаимныйпиар Открыть/Комментировать

2022-08-10 19:29:04 Интересно, а кто это будет строить? Не кто-нибудь ли из наших застройщиков, которые есть на бирже?

Народ, в ожидании конкретики, будет пампить завтра всех, наверное)

https://t.me/bbbreaking/132475 Открыть/Комментировать

2022-06-24 09:27:13 Рэй Далио склоняется к недвижимости

«Наличные по-прежнему мусор, — говорит Далио. — Знаете ли вы, как быстро вы теряете покупательную способность наличных?».

К сожалению, это не означает, что инвесторам лучше хранить свои деньги в акциях или облигациях, потому что «акции — это еще хуже», заметил миллиардер.

В то время, когда инфляция сильно влияет на реальную прибыль, Далио считает, что инвесторам лучше обратить внимание на «реальные» активаы, например недвижимость.

После десятилетия высокой доходности акций Далио объясняет, что проблема в том, что слишком много инвесторов сейчас сосредоточены на акциях. И хотя последние несколько месяцев характеризовались неустанными продажами, все еще существует риск, прежде чем будет достигнута безубыточность.

Облигации также не стоит рассматривать как безопасное вложение капитала. По словам Далио, ФРС США и многие центральные банки по всему миру начали сворачивать свою чрезвычайно мягкую денежно-кредитную политику эпохи COVID-19, что может создать дисбаланс на рынках.

На этой неделе появилась информация, что фонд Bridgewater Associates Рэя Далио поставил $10,5 млрд на обвал акций европейских компаний, что почти вдвое больше, чем неделю назад. На прошлой неделе хедж-фонд, который управляет активами примерно на $150 млрд, поставил более $5,7 млрд против европейских акций, рассчитывая заработать на их падении. Открыть/Комментировать

2022-06-23 08:20:58 Америка на территории «медведей»

Напомним, что ведущие индексы американского рынка скорректировались на 15-20%, однако сценарий 2020 года может повториться. В какой-то момент все поняли, что это был не настоящий «медвежий» рынок, а коррекция. Да, глубокая, но все же коррекция в рамках долгосрочного «бычьего» тренда.

По масштабам падения за первые 116 торговых дней текущий год уступает только 1932 году, однако шансы на более позитивное окончание года не так уж и малы.

В 9 случаях из 14 второе полугодие было для рынка удачным. При этом в 3 случаях потери за второе полугодие были еще масштабнее, а дважды спад замедлился (хотя и продолжился).

Таким образом, дальнейшее поведение рынков действительно непредсказуемо, но анализ ретроспективы поможет нам лучше оценить возможные сценарии.

Кризисы бывают 3-х типов: циклические, структурные и событийные. Анализируя развитие текущего «медвежьего» рынка, мы можем сказать, что в настоящее время он относится ко второму типу. В этом случае экономические последствия (а они обязательно будут) окажутся краткосрочными и продлятся не более двух кварталов, в то время как «циклический» кризис характеризуется как «в среднем короткий, но интенсивный». Определив тип «медвежьего» рынка, мы сможем оценить возможную динамику последующих ралли.

В любом случае, разумным будет исходить из сценария просадки рынка на 35% за 12-16 месяцев, что позволит избежать чрезмерных просадок портфеля и в то же время присоединиться к рынкам в последующем восстановлении; не забывайте диверсифицировать вложения и следовать плану накопления капитала. Открыть/Комментировать

2022-06-22 08:40:33 У ФРС масса проблем

ФРС и другие центральные банки оказались в сложной ситуации, поскольку инфляция подогревается дефицитом предложения, а их инструменты эффективны в поддержании спроса. Более того, падение фондового рынка и ВВП увеличивает вероятность рецессии. Экономический спад на фоне растущих цен (т.е. стагфляция) — ужасное явление.

Рост ставок оказывает давление на фондовый рынок, однако глобально ситуация омрачается украинским кризисом, напряженностью в отношениях ведущих держав и предстоящими промежуточными выборами в США, разделенными по политическим мотивам.

Слабость рынков акций и облигаций еще не превратилась в паническое бегство, о чем говорит значение индекса VIX чуть более чем в 30.

«Медведи», вероятно, будут править бал до тех пор, пока рынок не нащупает прочное дно. Все это время каждая попытка корректирующего ралли будет наталкиваться на мощное сопротивление и заканчиваться падением к еще более низким минимумам.

Будьте осторожны, ведь повышение процентных ставок — лишь одна из многих проблем, с которыми сталкивается фондовый рынок. Открыть/Комментировать

2022-06-21 16:01:11 Выгодно копить и свободно тратить - все это возможно с дебетовой картой “Прибыль” от банка Уралсиб !

Как это работает?
 
Для нового клиента в первый месяц действует ставка 12% на остаток средств до 1 млн.рублей – без дополнительных условий;
Во второй месяц ставка для нового клиента сохранится на уровне 12%, если расходы по карте составят не менее 10 000 ₽;
Начиная с третьего месяца процентная ставка составит 9% при условии ежемесячных расходов от 10 000 ₽.
 
Приятный бонус: кэшбэк до 3% на покупки, платежи по госуслугам без комиссии и бесплатные переводы в другие банки.
 
Попробуйте карту “Прибыль” от Уралсиб!

#реклама Открыть/Комментировать

2022-06-21 08:53:34 Регулирование крипторынка

Похоже, что чем ниже стоимость криптовалют, тем охотнее государственные органы готовы рассматривать возможность формирования нормативной базы. В ноябре 2021 года совокупная капитализация цифровых валют превысила 3 триллиона долларов, однако уже в минувшую пятницу она составляла 1,2 триллиона долларов. При этом на выходных биткоин ненадолго опустился ниже 18 000 долларов, так что капитализация была еще ниже.

Снижение стоимости ослабляет системные риски для американской и мировой финансовой системы, делая текущий спад идеальным моментом для разработки правил и положений, способствующих проведению рыночных операций в будущем. Такого мнения, похоже, придерживается и комиссар SEC, недавно заявивший, что Комиссии необходимо обратить внимание на растущий класс активов и найти способы поощрения инноваций и защиты участников рынка.

В июне Сенат США обнародовал масштабное законодательное предложение, касающееся криптовалют и других цифровых активов.

Повышение ключевой ставки сказалось на рынках акций и облигаций, а криптовалюты склонны следовать за ведущими классами активов. В минувшие выходные биткоин и эфир обновили локальные минимумы в рамках «медвежьего» тренда, берущего начало в ноябре 2021 года.

Член демократической партии из Нью-Йорка Кирстен Гиллибранд и республиканка Синтия Ламмис из Вайоминга объединили усилия, предложив масштабный проект регулирования криптовалют и других цифровых активов.

Законопроект, который они назвали «Responsible Financial Innovation Act», содержит юридические определения цифровых активов и виртуальных валют, требует от Налогового управления США сформировать руководство по приему цифровых активов в качестве инструментов оплаты и пожертвований, а также разделить цифровые активы на товары и ценные бумаги (что до сих пор является «серой» зоной).

Предлагаемый закон укладывается в концепцию мартовского указа президента США Джо Байдена, призывающего Федеральную резервную систему изучить возможность создания цифрового доллара. Указ также предписывает федеральным агентствам, в том числе Министерству финансов, изучить влияние криптовалют на финансовую стабильность и национальную безопасность. Открыть/Комментировать

2022-06-20 09:30:17 Договорится ли Байден с саудитами?

Визит президента США Байдена в Саудовскую Аравию запланирован на июль. Все считают, что целью встречи станет обсуждение поставок нефти, хотя Белый дом и настаивает, что диалог будет построен вокруг вопросов безопасности, а не энергетики.

Однако никто не верит в эту риторику, поскольку приоритетом Администрации сейчас явно является снижение цен на бензин. Фактически Вашингтон уже пытался заставить Эр-Рияд нарастить экспорт нефти.

С тех пор, как осенью 2021 года цены на нефть начали расти, администрация Байдена неоднократно призывала Саудовскую Аравию и ОПЕК нарастить добычу. Но ОПЕК упорно придерживалась согласованного графика, увеличивая добычу на весьма скромные 400 000 баррелей в сутки в месяц.

Когда украинский кризис подтолкнул цены к трехзначным значениям, президент Байден позвонил королю Салману, но Эр-Рияд по-прежнему отказывался пересматривать темпы изменения квот.

Поэтому представляется логичным, что цены на нефть станут главной темой июльской встречи.

Сейчас средняя стоимость галлона бензина в Соединенных Штатах превысила 5 долларов, и администрация Байдена отчаянно пытается сбить цены на энергоносители.

Готовность администрации продавать на внутреннем рынке 1 миллион баррелей сырой нефти из стратегических резервов в сутки на протяжении шести месяцев еще не оказала даже незначительного влияния на цены.

Администрация Байдена с самого начала пыталась занять жесткую позицию в отношении королевской семьи, что резко контрастировало с «заигрыванием» со стороны администрации Трампа.

Сейчас Белый дом, отчаянно нуждающийся в помощи, отправляется в Саудовскую Аравию. Впервые о том, что Байден может поехать в Саудовскую Аравию, заговорили пару недель назад, и официальные источники опровергали слухи.

Эр-Рияд захочет поговорить с Байденом с позиции силы. Если Саудовская Аравия действительно нарастит производство и поможет президенту в политическом плане, она будет ожидать взамен чего-то существенного.

Однако детали сделки мы узнаем не разу (хотя рано или поздно они станут очевидны).

Сейчас цены поддерживаются целым рядом фундаментальных факторов, включая ограниченную загрузку нефтеперерабатывающих заводов в США, нерешительность американской нефтегазовой отрасли и ее инвесторов, режим антироссийских санкций, инфляцию и активность спекулянтов.

Даже если Белый дом сможет заставить Королевство нарастить добычу в обмен на некоторую услугу, цены на бензин вряд ли существенно упадут. Открыть/Комментировать

2022-06-17 08:58:03 Будущее Газпрома

Поставки Газпрома в дальнее зарубежье за 5 месяцев текущего года сократились на треть. 65,6 млрд куб. м газа ушло на экспорт в отчетном периоде, что на 28,9% ниже уровня прошлого года. Среднесуточный экспорт в июне также снижается на 13%. И это учитывая ажиотажный спрос на газ и рекордные темпы заполнения газовых хранилищ в Европе.

Сокращение экспорта влияет и на добычу. С начала года она упала на 6,4% и продолжит падать весь оставшийся год. Выпадающие объемы вряд ли смогут впитать страны Азии. Быстро нарастить экспорт в Китай не получится из-за отсутствия достаточной пропускной способности "Силы Сибири".

Дополнительным негативом служат проблемы с турбинами на "Северном потоке". Прокачка газа на компрессорной станции «Портовая» сократилась на треть до 100 млн куб. м в сутки. Компания Siemens, которая должна обслуживать турбины и поставлять необходимые комплектующие, отказывается от своих обязательств.

В полной мере невозможно оценить, как сокращение добычи и экспорта повлияет на финансовые результаты. Компания продолжает скрывать эти данные. Тем не менее, по косвенным показателям можем выстраивать инвест-модели. Одним из таких показателей является цены на газ.

Безусловно, контрактные цены отличаются от спотовых, однако регулярно приближаются к ним после перезаключения контрактов на новый срок. Цены на газ на европейских хабах вновь превысили $1300 за тыс. кубометров. Проблемы с экспортом Газпрома влияют на них напрямую.

Как бы то ни было, в 2021 году Европа, как заявил российский вице-премьер Александр Новак в ходе Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ) 16 июня, заплатила за энергоресурсы 350-400 млрд евро. А по итогам текущего года в результате своих решений вполне может переплатить еще 400 млрд евро. Открыть/Комментировать

2022-06-16 08:35:16 Когда остановится рубль

Несмотря на почти непрерывное ослабление валютных ограничений со стороны ЦБ, рубль продолжает укрепляться.

Напоминаем, что недавно ЦБ увеличил ежемесячный лимит переводов на иностранные счета с 50 тыс. до 150 тыс. долл. На прошлой неделе владельцев валютных вкладов напугал банк Тинькофф, заявив о намерении ввести комиссию по таким счетам.

Хотя ЦБ быстро заставил банк передумать, результатом сообщения стало заметное сокращение наличной валюты в банкоматах банка, а сама эпопея сопровождалась ускоренным укреплением национальной валюты. На рынок поступает все больше сигналов о том, что хранение валют «недружественных» стран на счетах российских банков может нести ощутимые риски. Таким образом, недостаток спроса со стороны импортеров постепенно усугубляется и низким спросом со стороны населения.

Стоит предположить, что, пока европейское эмбарго на российскую нефть не вступило в силу, а параллельный импорт толком не налажен, остаются условия для дальнейшего укрепления рубля. Открыть/Комментировать