💰Денежный Путь

2022-04-01 12:32:30 #портфель #Ленивый #Россия
Друзья, перед вами график доходности нашего "Ленивого" портфеля с начала 2022 года. Портфель устоял с потерями всего в -3,8%, тогда как индекс ММВБ, который все берут за основу, упал на -26,7%.
Обогнать рынок на 23% ? Вроде неплохо

Сегодня мы провели ребалансировку, и на удивление (лично для меня) бОльшая часть портфеля была заменена. Но как говорится правила есть правила
Портфель можно увидеть по Ссылке

Напомним, что Ленивый инвестор строится из 10 наиболее дешевых по ключевым показателям (относительно своих же средних исторических значений) компаний.
Список отсортированной первой 30-ки на второй квартал смотрите выше перед постом
(сверху вниз от наиболее недооцененных к более дорогим бумагам) Открыть/Комментировать

2022-04-01 12:30:02 Открыть/Комментировать

2022-04-01 10:20:00 #чепроисходит
Пятница, привет
Сегодня однозначно надо отдохнуть, но только после завершения всех важных процедур - сегодня у нас будет ребалансировка Ленивого инвестора.
А пока сверим часы:

USDRUB: W 92-100
То чувство когда ошибся в прогнозе, а приятно...)
Как быстро все вернулось на круги своя. А теперь представим, что ЕС покапризничает и потом всё-таки начнет закупать нефтегаз за рубли Там будет "здравствуй доллар 60", а потом и 50 и 40.

РТС: W 750
ММВБ: W 2350
Хоть мы сами и подкупали наши бумаги, но честно признаюсь не думал что так стартанем по индексам) Это очень хорошо. Пока смущает только наличие гэпов по многим бумажкам, но за этим будем смотреть дальше.

S&P500: W 4400-4600
Вчера кажись лед тронулся: за вечер уронили более чем на 2% индекс. Смотрим дальше. Если вы не долгосрочный инвестор на америке (горизонт меньше 5 лет) - можно подумать об урезании валютного портфеля

Нефть: W 119
Динамика мощная, как нужно! Жаль не в нашу сторону
Честно сказать, сейчас что валюта что нефть - очень непредсказуемы. Если еще в 4кв 2021 мы четко видели картину и там и там, то сегодня это лотерея.

Золото: W 1890
Цель сделана по модели прогноза прошлой недели: кольнули 1890 и ушли наверх. Сейчас диапазон 1900-1950 место наблюдений. Куда из него выйдем туда и установится локальный среднесрочный (6-9мес) тренд.

EURUSD: 1,0880
GBPUSD: 1,3080

Bitcoin: W 43-50к

как читать табличку Открыть/Комментировать

2022-03-31 13:36:58 #Россия #портфель
Друзья, недавно мы пополняли портфель и докупали СургутНефтегаз ап (#SNGSP) и Сберабанк ап (#SBERP).

На фото - актуальное состояние наших портфелей. Многих испугают цифры в колонке "Прибыль", но на самом деле - это отличная стуация, которая наглядно покажет магию долгосрочного инвестирования. Я уверен, что большинство позиций уже к концу этого года будут показывать двузначный плюс
Поэтому не устаем повторять:
Инвестирование - это про время, а не про быстрый заработок! Научитесь закрывать глаза на две вещи - текущий минус (просадка) и события происходящие в мире. Регулярно пополняйте счет и покупайте актуальное. И будет вам счастье

Сегодня последний день первого квартала, а значит пора обновлять нашего "Ленивого инвестора". Чуть позже выложим актуальную структуру на второй квартал
Кто не в теме - читаем ТУТ Открыть/Комментировать

2022-03-02 17:45:07 #мнение #россия
Сегодня прилетел запрос на комментарий от одной компании касаемо торгов на срочном рынке. Дело в том, что сроки исполнения контрактов, чьи базовые активы торгуются на Мосбирже, могут быть сдвинуты в силу ограничения торгов.

Как вы оцениваете решение Мосбиржи продлить дату экспирации по фьючерсам и опционам до старта торгов базовыми активами?

Данная мера скорее вынужденная. Скорее всего это решение принято для упрощения расчетов и уменьшения количества разногласий со стороны участников торгов. Это поможет избежать ситуации, которая возникла например из-за отрицательных цен на нефть в 2020 году. Тогда многие игроки оказались запертыми в сделках и в итоге понесли убытки, т.к. биржа исполнила сделки по ненормативным ценам.

Сейчас ситуация тоже нестандартная, и перенос даты исполнения контрактов упрощает процесс и справедливость расчетов. При этом такое решение – повышенные риски для участников торгов, поскольку высока вероятность что цены закрытия окажутся гораздо менее выгодные, чем в установленную дату по спецификации.

По большому счету сейчас речь идет о производных инструментах на российские бумаги, индексы и валюту. В остальных случаях, например нефть или металлы, экспирация пройдет по ценам базовых активов (БА), которые торгуются не на мосбирже. Так, контракт на нефть марки Brent (BR-3.22) был исполнен мосбиржей в срок – 01.03 – согласно цене биржи ICE – 100,85. То же касается и металлов: базовые активы (золото, серебро, платина и тд.) торгуются на Лондонской бирже, которая по-прежнему работает, а значит цены в дату экспирации будут актуальные, даже при закрытой мосбирже.

По-вашему, существует ли альтернатива этому решению Мосбиржи? Какая? И какие плюсы и минусы других вариантов по сравнению с принятым?

Производные инструменты «опираются» на цены БА. Но акции на бирже не котируются, значит и производным контрактам привязаться не к чему. В таком случае цены могут быть установлены на усмотрение биржи, например по средневзвешенной цене инструментов на зарубежных площадках в пересчете на текущий курс рубля, или каким-то другим методом расчётов. Это может вызвать очень большие разногласия и даже – негатив участников торгов. Поэтому решение «подождать» и передвинуть дату исполнения – выглядит вполне разумным, хоть и повышают риски для тек кто «в позе».

Ждете ли вы завтра открытия торгов на фондовом рынке Мосбиржи?

Очень ждем. Учитывая динамику активов на зарубежных площадках, можно предположить, что мы откроемся по более привлекательным (низким) ценам по многим активам. Следует рассматривать это как «период возможностей», потому что из-за неординарности текущих событий таких цен мы можем уже не увидеть в ближайшие десятилетия. Открыть/Комментировать

2022-03-01 14:30:43 #обучение #интересное #SWIFT
Друзья, последнее время все чаще слышны заявления об отключении России от SWIFT.
Что это такое и каковы гипотетические последствия его отключения?

SWIFT (англ. Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications – Общество международных межбанковских финансовых каналов связи) – международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей. Система передачи информации и совершения платежей. Сообщения SWIFT – специальные закодированные уведомления между банками. Таким образом, SWIFT это просто мессенджер между банками. Сама система не делает переводов средств, не хранит ваши деньги.

В систему SWIFT входит 11 тысяч банков из 200 стран. Несмотря на доминирующее положение на рынке обмена межбанковской информацией, у Свифта есть аналоги:
В России – Система передачи финансовых сообщений (СПФС). Более 300 участников из 9 стран.
CIPS – китайский аналог SWIFT.
INSTEX – система для торговли европейских стран с Ираном в обход американских санкций.

Последствия отключения от SWIFT:
Переход отечественную банков на СПФС, взаимосвязь с другими системами;
Осуществление прямой передачи данных между отечественными и зарубежными банками;
Подорожание услуг межбанковских переводов;
Замедление, сбои передачи данных;
Возврат к наличному обороту средств. Хоть не к натуральному обмену

Были ли отключения от SWIFT?
Да. Из-за санкций от Свифта отключали Иран и Северную Корею.
Надо ли переходить на МИР и отказываться от Visa и Mastercard?
Если платежные системы присоединятся к санкциям, то да. Без санкций их работа будет дольше проходить, со сбоями.
Высок ли риск отключения России от SWIFT?
Несмотря на то, что Россия входит в пятерку крупнейших клиентов Свифта, а также является крупным международным игроком, с которым производится огромное количество межбанковских операций, мы уже ничему не удивимся. Хотя сценарий полного отключения от SWIFT мало вероятен, скорее всего могут ограничить пользование системой ряд финансовых учреждений, попавших под санкции.
Что делать в случае отключения от SWIFT?
Не паниковать. Иметь в запасе финансовую подушку безопасности в наличной форме. Ждать запуска СПФС в полную силу.

Остались вопросы или хотите высказать ваши опасения, добро пожаловать в комментарии Открыть/Комментировать

2022-02-28 16:17:00 ​​#событие #актуальное #ставка #ЦБ #инфляция
Друзья, сегодня ЦБ РФ резко, по аналогии с 2014 годом, поднял ключевую ставку с 9,5% до 20% (в 2014 с 8,75% до 17%).
Какие последствия нас ожидают?

Подорожание кредитов. На выходных отечественные банки уже подняли ставки по ипотеке до 15–18%. Можно ожидать дальнейшего роста ставок по ипотеке до 22–25%. Ставки по потребительским кредитам и кредитным картам могут вырасти выше 30%.
ВАЖНО Банки не имеют права в одностороннем порядке поднять ставки по действующим кредитам, если такое право не предусмотрено договором! Логика здесь такая: ваш банк брал деньги у ЦБ под 5%, вам выдал кредит под 10%. Вы возвращаете банку платежи под 10% годовых, а банк возвращает деньги ЦБ под 5%.
Рост ставок по депозитам. По аналогии с 2014 годом можно ожидать ставок по депозитам в диапазоне +/- 2–4% от ключевой ставки, например: 16–24%.
Снижение стоимости облигаций, а также рост купонов по новым выпускам, если кто-то вообще решит выпускать облигации.

Это приведет к снижению потребления и повышению сбережений в рублях, что в теории должно сдержать инфляцию, а также увеличить привлекательность рубля. Условно граждане не будут покупать доллары, а будут вкладывать рубли в банковские депозиты.

Сегодня Министерство Финансов обязало всех экспортеров с 28 февраля продавать 80% валютной выручки в рамках всех внешнеторговых договоров. К чему это может привести?
В 2021 году экспортная выручка компаний экспортеров составила 494 млрд долларов. Если в 2022 году экспортная выручка останется на прежнем уровне, то экспортеры вынуждены будут продать порядка 400 млрд рублей и купить +/- 40 трлн рублей. В теории это должно привести к укреплению рубля за счет искусственно созданного спроса на него. Однако есть риск, что для удовлетворения этого спроса государство запустит «печатный станок», что приведет к росту денежной массы, и ценность рубля (и курс к доллару) упадёт.

Делать дальнейшие прогнозы мы пока не станем из-за резко меняющейся обстановки. Плюс экономика и финансы очень чувствительная материя. Повышение ставки в одном ключе может как способствовать укреплению рубля, так и способствовать его падению через косвенное воздействие, так и с инфляцией и другими макроэкономическими показателями.
Если у вас есть вопросы по нынешней ситуации (влияние ключевой ставки на недвижимость, инфляцию, акции, облигации и так далее), обсудим в комментариях. Или ответим отдельным постом. Открыть/Комментировать

2022-02-28 12:05:00 #чепроисходит
Ну что, напряженный понедельник
Курс доллара к рублю уже 106.45 на бирже, рынки закрыты и в воздухе висит напряжение. Пробежимся по ожиданиям на эту неделю:

USDRUB: М 120; W 120
Тут только один комментарий: упаси вас Бог идти в обменник сейчас и покупать валюту. Сейчас даже на бирже уже делать этого не стоит, а в банках - тем более!

РТС: М 700; W 800
ММВБ: М 1600; W 2100
Есть предположение, что еще не конец кошмаринга нашего рынка, поэтому цели такие.

S&P500: М 4600; W 4500
Не понятно по какой причине, но американский рынок выглядит позитивно сейчас. Вопреки происходящему и ожиданиям по изменению ставки - это все очень подозрительно. Но действуем исходя из того что видим.

Нефть: M 88; W 92
Нефть держится исключительно на войнушке. Потому что без нее мы уже давно свалились в пике. Поэтому просто оттягивается неизбежное.

Золото: М 1700; W 1840
В пятницу писали про Золото, и как там изменилась ситуация. Поэтому на данный момент стоим на распутье. Роста нет, а продажи появились. И могут продолжиться с новой силой.

EURUSD: 1.1280
GBPUSD: 1.3430

Bitcoin: W 40к

как читать табличку Открыть/Комментировать

2022-02-25 18:01:00 #лайфхак #отпуск #отдых #Россия #2022
Друзья, недавно мы делились с вами лайфхаком по получению кэшбека за туристические поездки по России в 2022 году.
Сегодня стало известно, что программу преждевременно сворачивают в ночь на 1 марта в связи с исчерпанием выделенных средств. У всех, кто планировал воспользоваться программой, есть еще несколько дней, чтобы это сделать.

Воспользоваться программой поддержки внутреннего туризма успели почти 700 тысяч человек. Они приобрели поездок на 12 млрд рублей, из которых смогли вернуть 2,5 млрд рублей.

Поясним, это 5 этап программы туристического кэшбека, которая была запущена в 2020 году для поддержки внутреннего туризма. А поскольку пандемия еще не закончилась, то новые этапы туристического кэшбека могут быть запущены еще несколько раз в текущем 2022 и в следующем году. Так что воспользоваться программой можно будет позже. А те люди, которые несколько раз воспользуются программой смогут сэкономить солидные суммы. Открыть/Комментировать

2022-02-25 14:05:00 #портфель #Россия
Ну что, товарищи, 25-е число на дворе, пришло время пополнить счет.

Сегодня мы докупили на все деньги Сбербанка обычку (#SBER).
Во-первых, ее у нас не было в портфеле до сегодняшнего дня.
А во-вторых - бумага один из анти-лидеров роста вчера, так что пора покупать

Сегодня один из тех приятных периодов, когда можно покупать всё что двигается, и мы отметили это в таблице (но внимание на цены, по которым лучше наращивать!!)

Наш портфель "Ленивый инвестор" по-прежнему заметно лучше всего рынка. А там, напомним, меньше всего операций совершается
Описание всех портфелей найдете ТУТ Открыть/Комментировать