Инвестиции с Никитой Костанда

2023-04-20 14:46:57 Что-то нездоровое расхождение между месячной облигацией США и 3-х месячной. Возможно это на ситуации с потолком гос. долга... В любом случае ситуация не нормальная.

Посмотрим, посмотрим... Открыть/Комментировать

2023-04-19 13:59:55 Уроки банковского крахопада

Работая с людьми, я честно стараюсь донести одну простую истину: не стоит хранить свои деньги в банках, даже несмотря на то, что там есть АСВ и все прочее.

На протяжении долгого времени у состоятельных людей СНГ было “золотое” правило: заработал – уведи куда-нибудь в швейцарский банк. Те, кто к нам успел обратиться, уже давно не следят за новостями о том, какой банк будет следующим, потому что они уверены, что их активы в безопасности (насколько это возможно в наше время).

Так вот, ключевой урок, который вы должны вынести: не храните свои сбережения и накопления в банках! Никогда! Во-первых, их будет сжирать инфляция. Даже прайвет вас не спасет! Как правило, услуги прайвета мы рекомендуем клиентам, если им предстоит активная работа с переводами и платежами, тогда это позволит существенно экономить на комиссиях и получать некоторый сервис. Для этого в банке размещается минимальная сумма, не более.

Во-вторых, банки умеют падать, и то, что мы наблюдали в последнее время, вполне возможно, не перерастет в глобальную проблему, хотя все шансы для этого есть. Просто нужно подождать.

Где же тогда хранить свои деньги, спросите вы?

Как часто вы слышите, что какой-нибудь крупный брокер обанкротился? И я не часто. Хотя, несомненно, если покопаться в анналах истории, можно найти и такие примеры, но за последние несколько десятков лет я не сталкивался с таким. Более того, когда вы заносите деньги в банк, они уже больше не ваши. Вы как бы отдаете их банку в пользование, о чем ясно сказано в договоре любого банковского обслуживания. В то же время, если вы отдаете их брокеру, покупая на них те же фонды ликвидности или краткосрочные облигации (если срок у этих денег короткий), то это все ваше! Главное – отключить опцию, что вы разрешаете использовать ваши активы для сделок репо. В таком случае существует, пусть и минимальный, но риск остаться без своих бумаг. Хотя это тоже не панацея, но спится крепче. Проверено!

С появлением фондов ликвидности на нашем рынке я практически все увел к брокеру, а на банковских счетах храню сумму, которая даже если и потеряется, ну и хрен бы с ней.

Итак, если вы все еще храните деньги в зарубежных банках, то самое время подумать над тем, чтоб этого не делать! (Это могут быть личные деньги, или деньги компании, которые просто лежат, или любые другие.) Используйте брокеров для хранения. Брокер не работает с кредитным плечом. В том же IB достаточно жесткие требования по обеспечению и ГО для маржинальных сделок. А все их кредиты обеспечены активами. Ликвидными.

Не ровен час – навернется ваш банк, который по воле случая могут и не спасти. Даже Швейцарский. Даже вроде надежный. Неизвестно какие и сколько скелетов накопила банковская система за 20 лет нулевых ставок и дешевых денег.

Если нужна помощь, то можно обращаться: https://ftg.limited/ Первый звонок без оплатный:) Открыть/Комментировать

2023-04-17 14:46:21 Как можно получить дополнительно от 2% к портфелю только на этапе его формирования? Я уже описывал когда-то подобный подход, сегодня поделюсь с вами конкретными примерами.

Дзен: https://dzen.ru/media/investacademy/takogo-na-rynke-upravleniia-aktivami-vy-tochno-ne-naidete-643d2d229825883614f1af6e

Статья получилась большая и полная технических терминов, но крайне полезная, ибо это каждый может применить к своему портфелю. Открыть/Комментировать

2023-04-13 18:11:20 Перезалил вчерашний эфир с Анной. Прекрасно поговорили на тему денег и психологических моментов, которые мешают нам пробить свой потолок. А потолок у каждого свой! Эфир получился длинный, но там я не нашел ни одного момента, который бы стоило вырезать! Посмотрите, уверен, что каждый там найдет много полезных открытий, которые сделают жизнь лучше!

В будущем, нам пришла идея записать эфир на тему того, а какие подсознательные ловушки заставляют нас выбирать тот или иной финансовый инструмент. Уверен, что это будет не только полезно, но и крайне информативно с точки зрения построения личного финансового плана. У меня давно в голове сидит эта мысль и теперь я нашел этого прекрасного специалиста, который поможет ее воплотить в реальность!

Присоединяйтесь к каналу Анны в телеграмм: https://t.me/iARPT
И на ютуб: https://www.youtube.com/@user-oo8cr8gc8t

Сама запись эфира здесь:

Открыть/Комментировать

2023-04-13 11:06:18 Продолжая тему Баффета:)

__Не нужно беспокоиться по поводу банковского кризиса в США. США не позволят дебатам о потолке госдолга в Вашингтоне все испортить
— Баффет — CNBC__

Собственно об этом я и говорил в первом ролике о банковском кризисе, но Баффет умолчал о последствиях, связанных с самим гос.долгом:) А еще, проданные нами тогда колы, о чем писал здесь: https://t.me/investacademy/1583, уже принесли те самые 0,2%. Открыть/Комментировать

2023-04-13 11:01:17 "Если бы я в своей жизни зависел от экономических прогнозов, я не думаю, что заработал бы какие-либо деньги", - говорит Уоррен Баффет. "Это бесполезно. Когда вы нанимаете кого-то, кто расскажет вам, что произойдет в экономике, вы выбрасываете свои деньги на ветер, насколько я понимаю ".

Но это ни за что не остановит людей на пути к тому, чтоб покупать сигналы, искать чудо-трейдеров, пытаться отбирать отдельные акции и т.д. Открыть/Комментировать

2023-04-11 16:35:52 1. От 9% до 21% средств в банковских системах разных стран не имеют установленных на текущий момент владельцев.

2. В мире $260 млрд личных финансовых средств и активов находятся в статусе «розыск» и насчитывается около 400–420 млрд активов невостребованного имущества.

3. Свыше 16% ультрадорогих домов находятся в статусе «владелец не установлен» (без учета споров).

4. 14,2% ячеек в банках мира не имеют установленных текущих владельцев.

5. Около 74,6% всех указанных потерь личных активов приходится на владельцев и семьи с состоянием 1,2–87 млн долларов.

6. На вполне законных основаниях ни локальные, ни топовые мировые банки и брокеры не ответят на запрос вашей семьи и тем более не начнут процедуру вступления в права, если отсутствуют какие-то из атрибутов: номер счета, номер и дата договора, данные о том, с каким именно юрлицом в группе заключен договор.

Эту статистику я нашел в статье одного исследовательского издания, которое занимается анализом активов состоятельных лиц. Ссылку на статью уже не найду, было давно, но я сохранил себе эти интересные тезисы. Почему сохранил? Потому что эта статистика похожа на правду, с которой мы часто сталкиваемся.

Продолжение: https://dzen.ru/media/investacademy/vajnye-aspekty-v-upravlenii-blagosostoianiem-64356016006c795e05b19901 Открыть/Комментировать

2023-04-05 20:03:08 Уважаемые подписчики!

В среду, 12 апреля состоится прямой эфир с психологом Анной Черниговой. В этом эфире мы будем говорить про деньги. Как вы, вероятно, заметили, я редко зову кого-либо на беседу, поскольку у меня достаточно сложная система оценки человека. Но в этот раз я не удержался и решил, что очень хочу поделиться своим открытием.

От себя я подготовил следующие вопросы:
1. Какие психологические ловушки, мешающие нам расти, существуют в нашем сознании?
2. Каким образом семья влияет на возникновение психологических барьеров? Как от них избавиться?
3. Где кроется проблема потолка по доходу? Как его пробить? Есть ли конкретные действия?
4. Какой был Ваш путь борьбы с этими барьерами?
5. Все ли проблемы идут изнутри (или есть другие причины)?
6. Может ли быть так, что у каждого человека есть физический потолок, выше которого он не поднимется даже при отсутствии психологических барьеров?
7. Что, в Вашем понимании, есть удача? Можно ли ей управлять?

Свои варианты вопросов вы можете писать в комментариях к этому посту.
Ссылка на эфир будет опубликована на канале за час до эфира. Сам эфир, повторюсь, состоится 12 апреля в 17.00 по МСК. Присоединяйтесь! Я уверен, встреча будет крайне полезной и интересной!

Ставьте огонек, если планируете быть на эфире Открыть/Комментировать

2023-04-05 18:15:07 Пассивный доход: существует ли на самом деле?

В голове долго зрела эта мысль, и даже не знаю, что стало спусковым крючком, но сегодня я хотел бы ответственно заявить, что не существует никакого пассивного дохода. То есть понятие существует, но за ним на самом деле ничего нет. Все эти разговоры о пассивном доходе — всего лишь сказки для бедных или ленивых. Хотя зачастую в этом вопросе все сходится воедино. Давайте объясню.

Возьмем те же пресловутые дивидендные стратегии, которые, как вы уже могли понять, ни хрена не работают, но прекрасно продаются широкой публике. Так вот, вроде бы доход пассивный, генерируется не вами, но, чтоб он генерировался, нужно пройти кучу курсов и прочесть тонны литературы, научиться отслеживать компании, наблюдать за ними, чтоб они не обгадились и не соскамились, и т.д. Но даже это не гарантирует успех… и что здесь пассивного?:)

Не сильно отличается и стейкинг: нужно перелопатить кучу литературы, разобраться в блокчейне и монетах, научиться избегать инфраструктурных рисков, следить за проектом, чтоб тот не накрылся, искать новые проекты… И это лишь малая часть! Но пассивности здесь тоже не наблюдается.

Возьмем индексные портфели, которые нужно как минимум ребалансировать, иногда менять один тип облигаций на другой, смотреть за тем, как развивается геополитика, чтоб вовремя увести капитал или сделать что-то, чтобы не встрять, — и снова речь не идет о пассивности. Надо думать, надо взвешивать, надо разбираться.

Вот представьте, что вы купили дом. Что с ним будет, если его забросить? Относиться пассивно, то есть ничего не делать? А что будет с вами? Что будет с компанией? Что будет со всем в этом мире, если им не заниматься?

У меня в багаже есть много кейсов, когда люди в погоне за пассивностью оставались ни с чем. Рассмотрим один. Жил да был прекрасный принц, отец которого основал два процветающих бизнеса, которые приносили чудесные плоды. В один печальный день отца не стало и все досталось этому принцу, который мечтал о пассивном доходе. Из-за того, что он принц и не хотел работать, другие акционеры тех бизнесов просто выдавили его. Благо он за то время успел собрать какой-то капитал. Далее в поисках того самого, пассивного, он вкладывал, вкладывал и вкладывал туда, где ему обещали пассивность. В итоге остался у разбитого корыта. Но если в первые годы он менял тачки каждый год и все они были премиальные, то стоило оказаться за порогом бизнесов, пришлось пересесть на бизнес-класс, ну а сейчас дешевенький эконом. Никаких путешествий и работа в колл-центре. Вот так пассивный доход привел к тому, что принц превратился в… сами придумайте кого. Если вы полагаете, что вы умнее и у вас все будет иначе, то… Вероятно, и так, если вы отдаете себе отчет, что пассивный доход — таковой только на словах, а на деле, как и все в этом мире, требует усилий, времени, дисциплины, терпения и прочих не очень любимых большинством из нас качеств. Подобных кейсов у меня, к сожалению, пруд-пруди.

Означает ли, что все принципы управления капиталом я беру из воздуха? Нет, я их беру из собственного опыта, основываясь на своих ошибках и просчетах тех, кого я вижу вокруг себя. И делаю так, чтоб подобного никогда не произошло! Открыть/Комментировать

2023-04-03 17:08:30 Никита, твоих постов не хватает. Хоть и все важное уже написал и в открытый доступ выложил. Кто хотел, пользуется.
Но вот простых комментариев, особенно по обвалам и хайпам, не хватает. Очень жаль, если пройдет интерес вести канал.

Что имею сказать по этому поводу? Комментарии открыты, а также в описании канала указана личка, куда всегда можно прислать вопрос или тему, которая интересует, и я с удовольствием (при наличии возможности, времени и квалификации) на него отвечу.

Моя профессиональная деформация привела к тому, что значительная часть новостного фона для меня не более чем шум, на который я не трачу время. Признаюсь честно, я даже продумывал специальную рубрику, где хотел комментировать новости за неделю. Но, кроме комментариев в духе “Ну и что?”, “Подумаешь”, “О, круто, дивы придут”, “Бесполезная новость”, я больше ничего не смог изобрести. Однако то, что действительно заслуживает внимания и, подчеркну, становится именно фактом, а не обсасыванием каких-то слухов или пророчеств (чего еще не произошло) я, естественно, стараюсь освещать.

Также у меня стоит защита от хайпа. Мой процессор сам берет и отсекает из моего поля зрения весь хайп (Блогер из меня так себе...) Ибо там никогда и ничего хорошего не было.

По вышеуказанным причинам у меня не очень складывается с журналистами. Почему-то их мои комментарии не всегда устраивают, ибо я не могу дать им то, что они хотят. За этим они идут к Коганам и прочим.

Ну и главное: я бы не хотел превращать канал в помойку с точки зрения потока новостей, а хочу, чтоб он был островком спокойствия и рациональности в этом и без того неспокойном мире.

Вот краткий ответ, почему я не делаю этого. Но, повторюсь, личка и комментарии открыты и каждый всегда может прислать что-то, что его тревожит или нуждается в разъяснениях. А я по возможности (если там есть что разъяснять) обязательно откликнусь Но будьте готовы, что вас, как и журналистов, могут не устроить мои комментарии.

Да, вышел свежий ролик про Китай. Сможет ли Китай занять место США и так ли страшен его корпоративный долг. Смотрите, комментируйте:)

Youtube, Дзен, Вконтакте

В описании к видео будут доступны ссылки практически на все ресурсы, которые использовались в ролике. Открыть/Комментировать