Intelligent Investments

2022-03-22 09:35:45 Русский человек и инвестирование

Найдено на просторах телеграма.

1900 год. Эх, какие времена, а новый царь Николай какой? Мужик! Западу грозим и японцев, если надо, одной дивизией за неделю разложим! Сельское хозяйство растёт — по экспорту пшеницы первые в мире!

Буду копить на пенсию самостоятельно, а если раньше умру — внукам достанется! Слышал, биржа в Петербурге хорошая, куплю акций разных, упор сделаю на Сбербанк, гособлигаций для диверсификации, за 30 лет доходность неплохая будет, да и гарантии государства есть, у нас ведь одни из самых сильных экономик и армий в мире!

1930 год. Послушай меня, сын Иван, ну не повезло отцу, сначала Первая Мировая, потом революция и советы к власти пришли, биржу и буржуев разогнали, по облигациям дефолт объявили. Посмотри, как сейчас семимильными шагами промышленность развивается, страну от белогвардейцев отстояли, мировая пролетарская революция на носу!

И решил Иван тоже на пенсию самостоятельно копить, откладывая 10% от заработка. А куда вкладывать? Вчера в колхозе настоятельно рекомендовали купить гособлигации. Буржуины западные бойкот на займы объявили, а мы — патриоты и обязаны государству помочь! Дам стране в займы, гарантии 100%! 12% годовых это вам не хухры-мухры! За 30 лет доходность просто огромная!

1960 год. Послушай меня, сын Александр, ну не повезло отцу, Великая Отечественная война, рубль упал в 10 раз, Хрущёв по облигациям дефолт объявил. Зато страну от фашистов отбили и заново отстроили! Ты копи на пенсию, сынок, а партия обещает, что к 1980 году будете жить в эпоху коммунизма.

И решил Александр тоже на пенсию самостоятельно копить, откладывая 10% от заработка. А куда вкладывать? Опять всё те же сверхнадёжные гособлигации СССР, ну и вклад открыл в надёжном Сбербанке. А тут ещё и системы страхования подоспели, застраховал Александр всех своих детей, выплаты они получат после свадьбы или по достижению определённого возраста.

1990 год. Эх, вот это жизнь! Коммунизм не построили, зато до пенсии совсем чуть-чуть осталось, денег вагон, по облигациям платят, все застрахованы. Вклад в Сбербанке большой, на пенсии в Ялту жить махну! А страна какая? Говорил же, всё очень надёжно! Экономика и армия — лучшие в мире! По выплаву чугуна и стали, по экспорту пшеницы — первые! А танки какие, а ракеты?

2000 год. Послушай меня, сын Василий, ну не повезло отцу, Горбачёв предателем оказался, страну развалил, Ельцин объявил либерализацию, девальвацию и деноминацию, советские вклады почти в ноль превратились. Но ничего, 90-е пережили. Начинай копить на пенсию самостоятельно, теперь времена другие, стабильность!

И решил Василий тоже на пенсию самостоятельно копить, откладывая 10% от заработка. Купил «Газпром» по 300 рублей, ведь обещали, что «народное достояние» через несколько лет будет первой компанией в мире по капитализации. Потом взял акции ВТБ на «народном IPO», затем доллары по 80 рублей. А ещё Сбербанк очень надёжен, сейчас акции по 200 рублей в самый раз бы в свой портфель купить, ведь рынки всегда растут! Ещё ОФЗ, у них 100% надёжность и гарантии государства. По гособлигациям дефолта не будет твёрдо и чётко: у нас одни из самых сильных экономик и армий в мире!

2030 год. To be continued… Открыть/Комментировать

2022-03-19 17:22:34 Великая депрессия или очередная коррекция?

https://telegra.ph/Velikaya-depressiya-ili-ocherednaya-korrekciya-03-19 Открыть/Комментировать

2022-03-16 15:52:31 Санкции, технологии и полупроводники

https://telegra.ph/Sankcii-tehnologii-i-poluprovodniki-03-16 Открыть/Комментировать

2022-03-13 13:14:04 Как Большие санкции наносят ущерб России

https://telegra.ph/Kak-Bolshie-sankcii-nanosyat-ushcherb-Rossii-03-13 Открыть/Комментировать

2022-03-10 09:13:26 ​​Недавно на просторах Reddit наткнулся на американский инвестиционный чатик, там американские инвесторы задались вопросом как события на Украине и исключение России из индексных фондов отразятся на их портфелях

Привожу переписку:

Joe4ska: в VXUS (ETF такой есть) было всего лишь 0,8% России (вообще ни о чем)

SweetTeaRex92: воу, географически очень большая страна, а экономика размером со штат Техас, (и вот здесь мне стало стыдновато) меньше 1% от мирового индекса на акции (по капитализации)
Может Путин это знает и разозлился из-за этого?

misnamed: рыночная капитализация не единственная метрика, если смотреть по ВВП, то это меньше 2% от мирового (опять опускаю глаза), я часто размышлял о России на данных со времен холодной войны, но сейчас она определенно не та что была раньше.

В общем мне показалось, что американские частные инвесторы не особо расстроились по поводу исключения России из индексных фондов.

И ведь они правы, ВВП России примерно 1,4 трлн долларов (для особо образованных россиян ВВП это не 70ти летний Владимир Владимирович Путин, а валовой внутренний продукт, простыми словами сколько страна зарабатывает денег за год) при населении в 140млн человек.

Интересно сравнить с другими странами:

Южная Корея: 1,6 трлн долларов при населении 51 млн человек (это больше чем Россия, тот самый момент когда размер действительно не имеет значения)

Северная Корея: по данным из википедии ввп в 2016г. составил 28,5 млрд долларов при населении 25 млн. человек (кстати и в южной и в северной живут одинаковые люди по генетическому капиталу, просто одни выбрали демократию и капитализм, а другие коммунизм, результат на лицо)

Германия: 3,8 трлн долларов при населении 83 млн человек (кстати вторую мировую они вроде проиграли)

США: 21 трлн долларов при населении 330 млн человек (загнивают на глазах)

Китай: 14,7 трлн долларов при населении 1,4 млрд человек (и да, там не коммунизм, там капитализм с жестким регулированием со стороны государства)

Куба: 107 млрд долларов при населении 11 млн человек (лучше чем в Северной Корее, но тоже не очень, коммунизм очень «эффективен»)

Венесуэла:144 млрд долларов при населении 28 млн человек ( нефти много, а толку мало, но социалист Мадуро вот-вот что-нибудь обязательно придумает)

Япония: 5 трлн долларов при населении 125 млн человек (маленький остров без сырьевых ресурсов зарабатывает в 3 раза больше чем Россия)

Данные по ВВП в основном за 2020 год брал отсюда: https://databank.worldbank.org/indicator/NY.GDP.MKTP.CD/1ff4a498/Popular-Indicators

Еще один интересный разговор из российской глубинки:

Zет: надо по Нью Йорку ракетой шандарахнуть, чтобы пиндосы в себя немножко пришли, Вова цацкается с ними

Sappiens: а в обратку готов ловить?

Zet: а не долетит, у них технологии не позволяют... Открыть/Комментировать

2022-03-07 09:40:35 Интересный обзор экономики Ирана после введения санкций
https://econs.online/articles/ekonomika/iran-zhizn-pod-sanktsiyami/

Отдельный пост про фондовый рынок Ирана:
https://kiozk.ru/article/ekspert/arkie-ogni-tegeranskoj-birzi Открыть/Комментировать

2022-03-04 07:57:01 Интересное интервью с экономистом, профессором Чикагского университета и ВШЭ Константином Сониным



Открыть/Комментировать

2022-03-02 11:08:36 Подготовка к неожиданным последствиям

https://telegra.ph/Podgotovka-k-neozhidannym-posledstviyam-03-02 Открыть/Комментировать

2022-02-28 16:12:51 ​​Немножко про SWIFT
Найдено на просторах интернета

"1. Что такое свифт и нафига он нужен.

Если очень просто - это по сути мессенджер ну или email система которая позволяет участникам - банкам и финансовым организациям обмениваться сообщениями - быстро и секьюрно. Т.е условно банк А получая от банка Б сообщение в системе свифт уверен что его послал именно А.

Основное использование - это передача в частности инструкций по переводу денег. Т.е перевести X денег из банка А со счета A1 в банк Б на счет Б1.


2. А без свифта конец?

Нет, но сроки выполнения транзакции, точнее ее валидации и тд - могут существенно затянутся - те сроки в свифте равны по сути нулю - единственная причина почему реально перевод денег - те wire transfer не является мгновенным - это разные KYC/AML процедуры в банках.

При этом например у меня есть часто ситуации когда я отправляю из американского банка в российский деньги и получателю приходит смс что ему поступили деньги натурально через 5 минут.

Без свифта это превратится в более сложную и долгую процедуру - я не знаю тут деталей - но до условно ручного посылания факса ( если кто помнит такое ) из банка отправителя в банк получателя.

3. Банки корреспонденты.

Важная вещь - это банки корреспонденты - вы наверняка видели что когда ваш банк выдает вам инстуркции там всегда зачем то присутсвует еще "bank correspondent" и счет в нем.

Смысл тут простой - как вы понимаете российский - ну или европейский банк не может сам по себе осуществлять операции в долларах например. Ибо - он не часть federal reserve system сша. Те условно - у него НЕТ долларов и быть не может.

Поэтому все банки мира так или иначе связаны в сеть открывая друг у друга счета корреспонденты. Те условно вот так в случае с тиньковым его долларовый корреспондент счет номер 464650808 в банке JP Morgan Chase.

И JP Morgan Chase по поручению тинкова выполняет ВСЕ операции тинькова в долларах сша. Ну и такое же в евро с кем то наверно. Также он и собственно хранит ВСЕ долларовые резервы банка тиньков на этом счету. И проводит все долларовые операции банка тиньков с этого счета. А вы в красивой аппке у себя в Ру видите сколько у вас есть долларов на вашем счету. Только они не на вашем счету, а на счету Тинькова в банке JP Morgan Chase.


4. Как работает сейчас.

Некоторые особенно впечатлительные барышни получив ворох инструкций от тинькова высунув язык вписывают в платежку своему банку всю инфу про банк корреспондент.

НО так как у Тинькова есть СВОЙ swift code - этого делать реально не надо.

Те достаточно просто послать деньги на счет XXXXX на свифт адрес TICSRUMMXXX и они дойдут 100%. Сразу.

Ибо свифт сделает сам весь необходимый раутинг, и пошлет кому надо правильные мессаджи - инструкции.

Банки получатели получат инструкции и автоматом все обработают зачислив деньги на нужные счета получателей.


5. Как будет когда свифт отключат.

Чтобы послать деньги в тиньков вместо того чтобы просто написать номер счета получателя и свифт код тинькова - мне придется использовать полную цепочку с банком корреспондентом.

Притом так как в банк корреспондент оно пойдет как свифт а вот ОТТУДА в тиньков - "РУЧКАМИ" - стоимость такой транзакции будет выше, а скорость обраточки ниже - там реально может занять до нескольких дней.

Вот пока мне банкиры говорят что если отключат ру от свифта все мои транзакции будут занимать от 3ех до 10ти рабочих дней.

И хотя в целом стоимость транзакции не должна стать дикой - но например в СССР ( где не было свифта ) в конце 80ых и начале 90ых банки брали от 1 до 3% от суммы перевода за рубеж лол. потом одумались.

6. Это только в России и Иране так будет, да ?

Нет - большое количество банков - как правило либо локальных либо мелких не имеют свифта. Это просто им дорого и в общем не нужно.

Пример кстати любимый зачем то снгшными девелоперами американский банк Mercury. Вот так нельзя послать свифт напрямую - и все делается через корреспонденсткий счет уже банка меркури в другом американском банке который подключен к свифту." Открыть/Комментировать

2022-02-28 10:07:48 Совет директоров Банка России принял решение повысить ключевую ставку c 28 февраля 2022 года до 20% годовых.

Внешние условия для российской экономики кардинально изменились. Повышение ключевой ставки позволит обеспечить увеличение депозитных ставок до уровней, необходимых чтобы компенсировать возросшие девальвационные и инфляционные риски. Это позволит поддержать финансовую и ценовую стабильность и защитить сбережения граждан от обесценения.

Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке исходя из оценки рисков со стороны внешних и внутренних условий и реакции на них финансовых рынков и с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте. Открыть/Комментировать