Бенефициар

2022-12-16 10:44:54 ​Как принимать СМС от банк-клиентов в Telegram
#схемыхаки

Вопрос безопасности играет большую роль как в работе кэшевиков, так и обычного бизнеса. Расскажем, как обезопасить телефонию.

Когда даже простой бизнес использует несколько компаний, нужно заходить на каждый счет. Часто предприниматель делает это сам. Принимает, отправляет и раскидывает средства. И многие думают, что ничего такого в этом нет. Но нужно понимать, что органы это могут расценить, как маленькую площадку по обналу и уклонению от уплаты налогов.

Для ФНС и МВД, если у вас есть телефоны и симки других компаний, то вы имеете к ним отношение. Значит, можно привязать это либо к доначислениям, либо к уголовному делу. Особенно при выездных проверках. Как минимум, вменить ст. 173 УК РФ «Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица» или же более громкую – 172 УК «Незаконная банковская деятельность». Наличие нескольких подконтрольных юрлиц также всегда будет фактором и для судей.

Когда есть несколько компаний, нужно принимать СМС-коды и звонки из банков. Если компаний десятки, многие думают, что нужно иметь десятки аппаратов и СИМ-карт. Так можно, но это большой риск. Телефоны надо заряжать, они теряются, ломаются, опять же человеческий фактор никто не отменял. Самый же главный фактор – это тот, что мы указали выше в ключе УК РФ.

Как и писали, если придет какая-то проверка, в офисе должно быть минимум того, что может быть использовано в качестве доказательной базы. То есть все должно быть максимально похоже на обычный офис. Условно: компьютер, принтер, рабочий телефон и кулер с водой.

На компьютере работа идет с удаленки, а разблокировка рабочего телефона только по код-паролю, никаких отпечатков или фейс-айди. И лучше, если это будет айфон. Никакие лишние документы в офисе находиться также не должны.

Что касается телефонов и симок от банк-клиентов. Есть два варианта.

Первый – использовать онлайн сервисы предоставления СИМ, типа «Задарма». Они дают возможность купить или арендовать номер и использовать его чисто для банка или получения паролей. Для этого вы просто выбираете в приложении нужный.

Допустим, у вас 5 компаний и 5 разных симок. Вы оформили в подобном сервисе 5 номеров и указали их при открытии компании или счета. Так все СМС будут приходить по интернету на один ваш рабочий телефон с разных номеров. Звонить тоже можно, тогда просто указываете номер, с которого пойдет исходящий звонок. Эти сервисы давно работают и хорошо себя показали. Да, когда берете симку, нужно указывать паспортные данные, но можно указать левые.

Второй вариант – работа через сим-банк. Это такое устройство со слотами для СИМ карт, похожее на коммутатор. Гляньте в интернете. Найти не проблема, настроить поможет опытный программист. И тогда все звонки и СМС будут приходить, куда укажете. Например, в Telegram. То есть те же самые код-пароли вы сможете видеть в своей «телеге» на своем смартфоне. Звонить тоже можно.

Установить сим-банк можно где угодно, лучше в офис, который не имеет к вам отношения. Пробивать, где он находится, никто не будет. Это сложно и дорого. Разве что будет особенный интерес. Но опять же, вряд ли вы будете использовать симки годами. Очень удобно и безопасно.

Пользуйтесь и делитесь. Это реально-работающие лайфхаки от практиков. Главное, помните: ваша безопасность превыше всего. И читайте канал.

@benefitsar Открыть/Комментировать

2022-12-14 10:20:00 ​Можно ли оптимизировать самому?
#налоги

Сегодняшняя ситуация заставляет налоговые органы все больше прилагать усилий по сбору в бюджет. Нужны средства на борьбу с санкциями, спецоперацию, восстановление новых регионов. При этом обычные статьи расходов никто не отменял. В связи с этим постоянно растет давление на бизнес. Все больше внимания уделяется прошлым периодам и все больше случаев привлечения к субсидиарной ответственности. И никакие меры поддержки предпринимателям не помогают.

У многих падают обороты, кто-то не выдерживает и закрывается. Но есть и те, кто продолжает дело и ищет разные пути снизить налоговую нагрузку. Часто самостоятельно, идя при этом на определенный риск. Да, если у вас крупная компания, есть опыт, связи в налоговых органах, в штате есть налоговые консультанты и адвокаты, это дает эффект. Те же, у кого таких ресурсов нет, часто на этом попадаются. Главная причина – недооценка возможностей налогового администрирования, невнимание моментам безопасности и банальная финансовая неграмотность.

Опишем основные методы, к которым прибегают предприниматели для оптимизации.

Самый популярный вариант – создать свою фирму-прокладку в цепочке, куда поставлять товар дешево, накручивать цены и с нее уже продавать заказчикам. Это реально, но тут много нюансов. Нужно исключить аффилированность, создать видимость экономического смысла, уделить внимание документам и оформлению отношений, например, через простое товарищество или агентские договоры и в любом случае как-то закрывать ее налоги. А это все равно бумажный НДС.

Плюс в том, что вы ограждаете свою главную фирму от претензий, переводя вектор внимания инспектора на прокладку. Минус – надо договориться с заказчиками, которых при этом могут дергать и задавать вопросы, почему они перестали покупать у вас и переключились на странного контрагента. Такое никому не понравится, могут и сдать.

Немаловажный момент – время и затраты на внедрение схемы. Это непросто, долго и дорого. Потребуется привлечь грамотных консультантов и адвокатов, просчитать риски, выхлоп и прочее. А в любой схеме есть риск, что рано или поздно ее раскроют.

Опять же фирму(ы) надо создать и прокачать, сделать видимость реальной хозяйственной деятельности. Иначе, если будет доказана ее «техничность», пострадаете не только вы, но и ваши покупатели.

Есть еще несколько способов относительно безопасной при грамотном подходе оптимизации. Это размывание реализаций, поручительство, агентский или комиссионный договор с упрощенцем, маркетинговые выплаты, подряды, давальческие схемы, перепродажа через заграницу с возвратом.

Многие из них презентуют различные налоговые консультанты и лекторы на семинарах, рассказывая, что это безопасно. При этом сразу предлагают свои дорогие услуги по внедрению и часто – банально бумажный НДС.

Не будем спорить, такое есть, но, чтобы в это лезть, предпринимателю нужно либо максимально прокачаться самому в качестве налогового адвоката, либо привлечь такого со стороны. При этом далеко не факт, что выхлоп со схемы реально будет получен. Часто усложнение бизнес-процессов ведет как раз к падению рентабельности. Не говоря уже о рисках. Да и суды всегда встают на сторону налоговиков, когда доказана схема.

На деле, игра не стоит свеч. Простого и безрискового способа оптимизации НДС не существует. И на сегодня самый простой и разумный способ оптимизации при наличии компетентных исполнителей – это услуги бумажного НДС. Именно поэтому этими услугами пользуется большинство предпринимателей. Не стоит изобретать велосипед и подвергать себя дополнительному необоснованному риску и расходам.

А со всеми налоговыми вопросами грамотный поставщик всегда поможет и обеспечит должный уровень безопасности.

Наше предложение всегда в закрепе.

@benefitsar Открыть/Комментировать

2022-12-12 10:24:08 ​Как происходит перевозка больших сумм между городами
#безопасность

Почему-то в сознании у многих есть установка, что крупные суммы перевозить нельзя, и сотрудники полиции могут их отобрать. Это не так.

Допустим, вы идете по улице, у вас в кармане миллион и вас остановили. А что такого? Если у вас 100 миллионов рублей, вопросы могут быть. Но опять же, наверное.

Самый простой вопрос, который зададут менты: откуда деньги? Миллион можно еще как-то обосновать: накопил, занял и т.д. С сотней сложнее. Нет подтверждающих документов и деклараций уплаты налогов, а значит, точно подумают, что это обнал, криминал и т.д.

Сейчас разберем, как в жизни.

На самом деле, у большинства просто нет таких сумм, и они думают, что если у кого-то много денег, то, скорее всего, он добыл их незаконно и поэтому логично предположить, что должен бояться полиции.

Закон же говорит о том, что любой гражданин может перевозить любые суммы наличных между городами, не декларируя. Если речь о вывозе, то да, необходима декларация. Сегодня порог – 10 000 долларов. И даже если ты летишь в Турцию с часами за 5 млн руб, их придется задекларировать. Иначе на обратном пути остановит сотрудник таможни и спросит, откуда они появились. Штрафы крупные – от 1/2 до х2 незадекларированной суммы и (или) стоимости, либо конфискация. Были случаи, когда останавливали известных людей, футболистов и штрафовали.

Внутри России такого нет. И даже если садиться на самолет и просветят, что у вас в сумке пачки денег, за это ничего не будет. По закону.

Как на практике?

Конечно, крупная сумма всегда вызывает интерес у органов. Если идете на самолет с чемоданом денег, логично, что менты захотят с вас что-то поиметь. Для этого начнут задавать вопросы и просить документы. Могут сказать, что есть некое дело, по которому у кого-то недавно такую сумму украли и нужно разобраться. При этом смотрят на реакцию.

Если вы юридически подкованы и адекватно реагируете, связываться не станут. Если увидят, что «плывете», начнут давить и вымогать. Тут все зависит от вашей уверенности и жадности сотрудников. Торг всегда уместен, и можно сторговаться даже за небольшую сумму.

Но бывает, что могут начать давить серьезно, например, что у вас в сумке следы пороха, поэтому есть все основания подозревать вас в преступлении. До самых плохих моментов, когда в определенных условиях могут украсть.

В любом случае, если засветились на частых перевозках, эта информация попадет определенным людям. Про любого сегодня можно пробить всю информацию: данные, маршруты, контакты и т.д. При этом «исполнить» могут как сотрудники органов, так и разные бандитские структуры. Поэтому, да, это опасно.

Доставить в органы, конечно, могут любого. Для этого достаточно сказать, что вы похожи на ориентировки. Если человек юридически неграмотен, его переиграют. Если вы подкованы и менты не особенно заинтересованы, то забрать вряд ли смогут. Должны быть реальные ориентировки, которые должны показать и обосновать.

Если же будут угрожать, помните, что изъять что-либо могут только в рамках уголовного дела. Для этого вы должны быть к нему приписаны. Приписать просто так не смогут. И даже, если будут отжимать по беспределу, каждую купюру должны описывать, а это большой объем работы.

Поэтому имейте в виду, что лучше иметь хоть какие-то документы. Например, договор купли-продажи, который скажет, что вы собираетесь приобрести квартиру, договор займа и т.п. Никто это проверять не будет, да и проверить сложно. А доставлять вас в отдел причин нет.

Чтобы защититься от беспредела, посоветуем иметь под рукой телефон адвоката. Часто ему достаточно просто поговорить с сотрудниками по телефону.

Вывод: если есть хоть какие-то документы, вы юридически подкованы или есть адвокат, бояться нечего.

Конечно, случиться может всякое. Попасть в поле зрения при таких перевозках не сложно. Поэтому дробите суммы, меняйте время рейсов и людей. Лучше послать больше людей и с меньшими суммами. Когда мы перевозим между регионами, это, как правило, два человека и не больше 30 млн.

@benefitsar Открыть/Комментировать

2022-12-09 10:31:51 ​Как кэшевики забирают у дропов свои деньги
#работа #безопасность

Многим интересно, как кэшевики разбираются с дропами, которые воруют. Напомним, дроп – это номинальный директор компании, которая используется для генерации кэша. Ведь он может заявить, что компания его, и пригрозить написать заявление в полицию о вымогательстве. А доказать обнальщики ничего не смогут.

Да, сегодня не 90-е годы и многие могут почувствовать себя безнаказанно. Раньше человека можно было увезти в лес, где его никто не найдет. Камер не было, и можно было запалиться только если появлялись свидетели. Правда, и это решалось другими номерами на машине. Сейчас, конечно, времена изменились. Пытать паяльником, брать расписки и отсуживаться никто не будет.

Первое, что надо сделать – не допустить воровства. Расскажем, как это построено у нас.

Начнем с того, что на нас давно работает 10 своих регистраторов, которые делают лавки пачками только под нас. Мы исправно платим, и они давно знают наши условия. С каждым мы проговариваем, что он отвечает за определенную сумму денег. Это нужно для того, чтобы как раз исключить безнаказанность во всей цепочке. Наши дроповоды также давно, и они тоже в курсе всех условий. У них уже закончились свои знакомые, друзья и родственники, и людей берут с улицы, поэтому у них есть свои системы работы по отбору. Таким образом, за деньги отвечает не только дроп, но и регистратор, и дроповод.

Плюс, у нас своя служба безопасности, все эти моменты давно проработаны, и мы очень серьезно со всеми разговариваем. Первым делом надо всеми методами объяснить, что такое делать нельзя. Но если вы все же отважитесь, то с вероятностью 99% у вас ничего не получится и объяснить почему. Также мы всегда всем говорим следующее: «ребята, работайте по-хорошему. Если хотите кинуть, идите другой дорогой. Работаем честно, всем все заплатим в срок. Если же произошла ситуация и вы будете замешаны, но подумали, что вас не найдут и не накажут, потому что мы занимаемся незаконной деятельностью, то это не так, и опять же доходчиво объясняем почему и все последствия».

Бывали случаи, когда дроп не понимал, что его используют. Например, позвонили, обманули, представились нанимателями, сказали пойти и закрыть счет. Но такое тоже решается в первую очередь четкими инструкциями.

Поэтому попытки краж сведены к минимуму. По статистике, одна из 50-ти. И то, в этих случаях сыграл человеческий фактор.

Чтобы дополнительно минимизировать риски, мы забираем паспорта. Сейчас так делают почти все кэшевики, но мы своего рода первооткрыватели этого метода. Да, при грамотном раскладе и связях паспорт можно восстановить, но все равно 1-2 дня. А этого хватит, чтобы арестовать все счета и тормознуть деньги. Если кому-то из читателей надо, обращайтесь.

Также мы пробиваем все данные на человека, его родственников и друзей. Но даже, если попадется отчаянный, которому по хрен на все наши разговоры, родственников, отсутствие документов, и он будет усиленно прятаться, начинаем работу с другой стороны.

Смотрим, что можно сделать человеку и чего он боится потерять. Кто-то боится потерять здоровье, выезд из страны, свободу и т.п. За всю историю такое бывало очень редко, но, когда не помогало ничего, нам приходилось, закрывать людей в тюрьму. В обычных ситуациях вешаем долги, чтобы, если что упадет, то сразу списалось. Закрываем выезд, общаемся с родственниками, забираем здоровьем. Если все-таки своровали небольшие деньги, обычно либо отвечает регистратор/дроповод, либо ответственный, из-за кого это произошло. Но найти и наказать дропа в любом случае надо.

Чтобы украсть, нужны помощники. Их мы тоже обычно находим, если есть интерес и время. Найти человека с нашими связями – не проблема. Рано или поздно он где-то засветится. А дальше дело техники. Если вдруг не найдем, то заберем с тех, кого найдем.

Если у дропа есть какое-то имущество, привозим к нотариусу и переписываем, но это не часто. Как наказать отморозка, способов много.

В любом случае, ситуацию не оставим, это репутация и принципы.

@benefitsar Открыть/Комментировать

2022-12-07 10:20:00 ​Чем, кроме доначислений, опасен АСК НДС
#налоги

Основной налог, на котором сосредоточена ФНС – НДС. Основной инструмент для его сбора – программный комплекс АСК НДС. Каких-то еще мощных особенных программ нет.

АСК НДС выстраивает и отражает все цепочки сделок между всеми компаниями на общей системе налогообложения в стране. С его помощью инспекторы вычисляют разрывы и проверяют корректность уплаты налогов.

Так, АСК НДС можно назвать главным инструментом пополнения бюджета. И надо признать, инструмент крайне эффективный. То, как работает налоговое администрирование сегодня, не идет ни в какое сравнение с десятыми годами, когда АСК-а не было.

АСК НДС легко вычисляет технички и показывает инспектору выгодоприобретателей схем. Сегодня у налоговиков действительно огромные возможности. И, по сути, вокруг АСК НДС строится вся работа, обучаются сотрудники, распределяются задачи.

Таким образом, все внимание налоговиков сосредоточено на поиске разрывов в цепочках, определении однодневок, транзитеров и бенефициаров. На тех, кто на других системах внимания практически не обращают. Нет НДС-а – нет интереса. Да и на общей системе прочие схемы по оптимизации НДФЛ, налога на прибыль или имущество, а также дробление расследуются в меньшей степени, нежели «зашив» НДС.

При этом внутри массы на общей системе, приоритеты расставляются четко по имущественным показателям. В результате чего малый бизнес часто игнорируется, даже, когда использует не самые надежные схемы оптимизации. Иногда небольшие компании даже назначают однодневками и банально ими не занимаются. Судя по нашей статистике, так и есть. Конечно, для малого бизнеса это плюс.

В то же время налоговики и АСК не особенно уделяют внимания крупному бизнесу. Разбирать крупнейших налогоплательщиков трудно и обычно малоперспективно. Просто потому, что они всегда решат вопрос, либо при помощи крутых налоговых адвокатов, либо через «заход наверх».

В итоге все внимание инспектора сосредоточено на середнячках – реальном рядовом бизнесе, кто и является основой любой экономики. Именно на них направлена вся мощь АСК-а и все налоговые «дубины», включая привлечение сотрудников МВД.

А учитывая подход «у кого есть активы, тот и должен заплатить», больше всего страдает реальный бизнес. Ни малый, не большой, а реальный бизнес среднего размера. И не только страдает, но фактически уничтожается. Система АСК же все больше затачивается именно под эту задачу.

Не будет преувеличением сказать, что при помощи АСК сегодня разрушается экономика. И никакие льготы или послабления от властей ситуацию не изменят.

На данный момент самый эффективный способ выжить для бизнеса – качественная оптимизация и поддержка профессионалов, кто ежедневно прокачивается в борьбе с системой АСК НДС. Мы этим занимаемся. Подробнее в закрепе.

@benefitsar Открыть/Комментировать

2022-12-05 09:52:02 ​Как сегодня заплатить и вывести деньги за границу или схема генерации кэша
#схемыхаки

Как кэш и НДС существовали всегда, также всегда был кэш и конверт (конвертация или перевод из одной валюты в другую). Конверт нужен тогда, когда идут безналичные операции в валюте за рубеж, либо, когда просто надо вывести.

Бизнес, как и государство, вправе осуществлять экспортно-импортные операции. Допустим, компания продает китайские товары. Для начала их надо привезти. Официально это происходит так.

Товар заказывается у оптовых китайских поставщиков, оформляется контракт. В банке контракт согласовывается, указывается вся информация и условия по нему. Когда согласование с отделом валютного контроля пройдено, контракт поставлен на учет и в рамках срока и суммы по данного контракта можно платить за границу. Тогда средства по курсу банка конвертируются в нужную валюту и уходят на счет поставщика за границей.

Когда деньги доходят до поставщика, фирме в России отгружают товар. Он официально проходит границу, декларируется, компания оплачивает все таможенные пошлины. И потом может спокойно его продавать, как в розницу, так и оптом. Далее процесс повторяется. Так идет обычная финансово-хозяйственная деятельность по торговле с иностранцами. Раньше это работало через систему SWIFT. Мы описали суть операции упрощенно, но здесь много нюансов и их надо знать.

Как это используют кэшевики? Есть два направления.

Первое – это, когда человеку реально нужно выкинуть за границу сумму. Кэшевики принимают деньги в безнале, при помощи своих договоренностей в банках открывают паспорт сделки, ставят контракт на учет и отправляют средства туда, куда просит заказчик (и прописано в договоре). Либо через его компанию, либо через свою транзитную фирму. И это очень удобный бизнес для обнальщиков. Им не нужно иметь множество компаний, счетов, кэш-карт, снимать с банкоматов. Ставка же за такое примерно, как и по кэшу – 14%.

Вторая схема – когда кэшевики не хотят возиться с кэшкартами, так как занимаются большими объемами. Тогда они договариваются не только с банками, но и теми же китайцами.

Сегодня договориться можно с разными банками, среди которых Авангард, Форабанком, Уралсиб, Альфа Банк и тд. Самый договороспособный банк, кто дает делать такие платежи – Банк Россия, который находится в Санкт - Петербурге. За определенный процент, в среднем 1-3% (при опте) они ставят компанию на контроль и дают совершать такого рода операции на большие суммы. Правда, чтобы открыть паспорт сделки, иногда уходит много времени.

Договориться с китайцами еще проще. Китайцы, которые сидят на рынках, например, Садовод и Люблино, и продают свои товары, готовы принять безнал на родине и выдать наличку в России. Ставка плюс-минус нулевая, никто никому не доплачивает. Там они закупают товар, отправляют его разными путями в Россию и снова продают за наличные рубли со своих прилавков.

Как схема с конвертом и отправкой за границу работает сейчас?

Так как SWIFT почти во всех банках переотключали, все валютные операции проходят сложно и долго. Средства могут затеряться, вернуться, зависнуть. Поэтому с теми же китайцами сегодня проходят прямые платежи через корреспондентские счета по рублевым контрактам, без переводов в другие валюты. Поставщики же конвертируют их уже сами у себя в стране. И те же самые банки, которые мы указали, дают так работать. От простого кэша, по сути, это почти ничем не отличается, кроме того, что заказчику нужны средства за границей.

Дадим совет бизнесу. Если у вас белая компания с оборотами, и вы на хорошем счету у банка, на этом можно заработать. Вы можете подмешивать такие операции в свои платежи и получать дополнительный доход. Но увлекаться не советуем, про 115-ФЗ забывать не нужно. А от определенных объемов могут заинтересоваться и органы.

P.S. Мы всегда открыты к новым связям и взаимовыгодному сотрудничеству. Если вы занимаете руководящую должность или есть прямой выход на финмон, валютный контроль или руководство банка, который дает делать платежи за рубеж и работать за определенный процент, пишите, договоримся, посотрудничаем.

@benefitsar Открыть/Комментировать

2022-12-02 10:20:00 ​Интервью с высокопоставленным начальником МВД, ч.6
#интервью

На этом посте мы закончим беседу.

Гарантами сделок в бизнесе выступаете?

Нет, не отсвечиваем. Только если какой-то бюджетный госзаказ, где есть мой личный интерес. Либо опять, когда это люди, за кого я могу реально поручиться. С кэшом нет. Большой риск. Если начальник достиг определенных высот, то зачем это ему? Какой-то мелкий или средний начальник может стать гарантом, но что стоят его гарантия? И любой бизнесмен это понимает.

С кэшевиками, решалами, теневиками дружишь?

Знаем друг друга, но тесных отношений нет. Риски. Не нужно ни им, ни мне.

Продолжая тему коррупции, что скажешь по новости про замминистра, которого приняли за 227 млн?

Слышал, кто-то его слил. Просто так не бывает. История не свежая, не вчера же он украл. Обычная чиновничья проституция.

Какими путями и как идет оплата таких больших взяток?

Чаще всего наличными. Мне привозят в чемоданах. Еще в ячейках до востребования оставляют. Бывает, подставное лицо приходит и переводит на счет пока еще дружеских государств. Реже – крипта, эти люди из других времен, такого не понимают. Обычно все хотят по старинке – наличкой, им так привычнее.

Говорят, налоговая стала больше заниматься физиками, у кого нет дохода? Ты платишь налоги? Как легализовать доходы?

Простыми физиками без особого интереса не занимаются. Чиновникам важно не засветиться в тех же СМИ. Из тех, кто на должностях, на себя никто ничего никогда не оформляет. У всех служебные машины, недвижимость на родственников и третьих лиц. Есть доверенные люди, которых готовят, и кто для вида имеет какой-то бизнес, чтобы показать доход.

Есть ли смысл «залечь на дно» в РФ?

Да, но рано или поздно все равно попадешься. Будут отслеживать документы, карты. Или надо делать новый нормальный паспорт, или уезжать куда-то в тайгу, куда не дошли технологии. Но вероятность, что где-то расслабишь булки и попадешься, большая. Опять же, либо ты в глухой деревне, где ничего нет, либо на Кипре, где все есть. Наверное, ты выберешь второе.

Сколько времени требуется на достижение твоей должности?

Примерно лет 20, вся голова седых волос, потерянных нервов.

Чего боится человек на твоей должности?

Наверно, чего и любой. Остаться без средств существования, сесть и быть забытым, если уволят с позором.

Но без денег ты точно не останешься?

Смотря как заинтересуются. Можно и остаться. Есть куча примеров, когда сажают и изымают все, нахлобучивают родственников. И если даже где-то в загашнике что осталось, то не факт, что ты ими воспользуешься.

А иностранные банки?

А как ты с зоны их достанешь? За тобой присмотр постоянный будет и докторская колбаса в камере за 50 тысяч.

Но тебе же помогут, если что?

Как только снимаешь погоны, ты становишься никому не нужен, кроме близких и родни. По факту, бывший сотрудник – это как бывший одноклассник. Много их общается по жизни? Также и в МВД.

Уехать не думаешь сам?

Как любой человек, думаю. Но не все так просто.

Но какой-то «запасной аэродром» у тебя есть?

Конечно. Но не буду рассказывать. Также есть коммерческая недвижимость, которая приносит определенный доход.

Как считаешь, что будет в глобальном плане?

Два варианта. Или мы, или нас. Я, как патриот, уверен, что мы. Но это точно будет ценой очень больших экономических и людских потерь. По внутренней информации, в ближайшее время очень скоро должен быть переломный момент.

Война – это плохо. Худой мир лучше доброй ссоры. Мы тоже не думали, в нашем веку еще будут войны. Имея ядерное оружие. Но видно, что ошибались и войны, видимо, будут всегда. Всем мирного неба над головой.

@benefitsar Открыть/Комментировать

2022-11-30 10:20:00 ​Про что стоит помнить в середине квартала

Мы писали, что оптимизация сегодня – это не одномоментный процесс. Оптимизаторы работают круглый год без перерывов. Да и бизнесу закупиться перед сдачей декларации и на квартал забыть про НДС вряд ли получится. Между отчетными периодами есть, над чем поработать.

Вот тут советовали выделить на оптимизацию отдельного человека, который будет отвечать за все эти вопросы. А их хватает. Это и расчет безопасного процента покупного НДС, и подготовка документов: договоры, первичка, суммы, коды ОКВЭД, назначения платежа, сроки и т.п. И движение денег по счетам с поставщиком, и закрытие кредиторки, и вопросы легендирования.

Важен вопрос оформления документов. Например, не стоит пересекать номенклатуру по «бумажным» документам с реальными крупными контрагентами. Общие группы товаров могут вызвать подозрения.

Также стоит проводить регулярный мониторинг своих разрывов и держать связь с продавцом. Компетентные исполнители сами занимаются отслеживанием работы своих цепей и вовремя принимают меры, чтобы заранее устранить разрывы. Но бизнесу это делать тоже не помешает. Для этого есть сервисы пробивов и получения информации из отчетов «Дерево связей». Заказать их можно у нас.

Также этот человек может делать небольшие закупки НДС и в середине квартала, чтобы показывать взаимодействие с поставщиком на постоянной основе. Дополнительно в середине квартала можно заняться поиском, отбором и оценкой поставщиков. И тут будет легко вычислить перекупщиков, которые проявляют активность лишь при наступлении отчетного периода, а в остальное время либо не проявляют интереса к клиентам, либо просто пропадают.

На практике, претензии появляются, в основном, если слишком много откупили или, когда светится разрыв. И того, и другого можно избежать. Условно безопасная граница – 10-15% от оборота и такая же цифра по бумаге. Вот за этими лимитами тоже стоит следить каждый квартал и соотносить с меняющимися оборотами компании.

Еще надо держать постоянную связь с поставщиком стоит, чтобы при необходимости быстро и адекватно отвечать на требования. Мы знаем случаи, когда клиент и исполнитель прислали в налоговую идентичные сканы документов с одинаковыми дефектами принтера, после чего вопросов стало только больше. Помните, что у компетентного исполнителя больше возможностей и информации, поэтому он может подсказать, как правильнее себя вести. И компетентные поставщики это делают. Часто даже, если интерес налоговой вызван другими документами или проверкой стороннего дальнего контрагента.

Если вызовут на комиссию, нормальный исполнитель также даст точную информацию и подскажет что отвечать и на какие вопросы. Либо же сам закроет проблему по своим каналам. У любого ответственного оптимизатора есть связи в налоговой. У некоторых на самом высоком уровне. Поэтому даже сложный вопрос можно решить до того, как он перезреет.

Случается всякое, и никакой оптимизатор не даст гарантии, что все будет без проблем. Поэтому важно наладить именно прочное долгосрочное сотрудничество. Для этого нужно уделять внимание. Со своей стороны мы это делаем. Обращайтесь. Информация в закрепе.

@benefitsar Открыть/Комментировать

2022-11-28 10:20:00 ​Интервью с высокопоставленным начальником МВД, ч.5
#интервью

Продолжим разговор. Предыдущий пост здесь.

Скажи, обращаются ли с просьбой помочь достать из-под ЗСК?

Да. Но мы этим не занимаемся. Это гражданский вопрос и решается через суд. Но практика пока не сформирована. Если грамотно все подготовлено, компания реальная, то банк отдает. Да и банки тоже видят и понимают, где кэш, а где нормальный бизнес. А решаем только, когда очень большие суммы.

Теневой бизнес в России крышуете: сауны, казино, наркотики, обменники, еще что-то?

Как и всегда, тут ничего нового. Правда, поменьше их стало. Щемят все-таки. Из Москвы много выдавили. В область и в дальние регионы уходят. Но деньги тут есть, и люди постоянно открывают новые точки. Это, как проституция, всегда будет востребована. Не меньше, но сложнее стало, а так все работает, и казино, и салоны. Открылись, занесли, поработали 3-6 месяцев. Потом их предупредили, они закрылись и переехали.

Стоит ли брать на работу бывших сотрудников полиции в качестве безопасников?

Нет. Из-за очень хороших связей разве что. Да и, на мой взгляд, 85% бывших уже не перестроить, это узкопрофильные специалисты, которые могут только навредить. Если нет рычагов, то и не нужно. А связей у них обычно уже нет. Как только ушел из органов, ты больше никому не интересен.

Реально ли помогает статус адвоката, как спецсубъекта при проверках МВД и его кабинет?

И да, и нет. Если заинтересуются, войдут куда угодно. Обычно грубо врываются, всех кладут, делают обыск. Если что-то находят, отправляют сотрудника в суд и уже с разрешением суда спецсубъекту можно устроить обыск. Ну или привлекают следственный комитет. Это может усложнить работу, так скажем, гопникам из ментов среднего звена. Если менты здравомыслящие, то не спасет. Когда есть 100% информация, что что-то найдут, масса вариантов туда проникнуть.

Есть смысл бизнесу использовать нерезидентов-номиналов?

Да, есть. Их банально сложнее найти. А также не пробить. Получить информацию из-за границы сегодня крайне сложно. И обычно ими не занимаются. Ни мы, ни налоговая.

Удаленные серверы помогают при проверках?

Помогают, и сильно. Но тут важны не только серверы. Нужны еще компетентные люди, которые их обслуживают и могут вовремя отключить, сбросить пароли и дальше на допросе не расколоться. Я всегда говорил, что люди – это все. А этого ресурса не хватает в любой структуре.

Что главное в плане безопасности для бизнеса?

Повторю: самое главное – люди. Чтобы не болтали, придерживались определенных правил безопасности. Для этого их надо учить, делать летучки, объяснять, создавать эти правила.

Но, ты говорил, что все раскалываются?

Обычные люди – да. Если же человека хорошо готовить, вбивать ему регулярно правила, и если он не совсем тупой, что-то останется. И обезьяну можно научить на велосипеде ездить. По статистике, средний сотрудник при должном нажиме и наборе инструментов сделает, что просят. Если человек подготовленный, на фокусе у адвоката, то можно поконкурировать с сотрудниками. В полиции тоже не гении. Нахрапом берут обычно.

Изымаете выведенные за рубеж активы?

Сейчас это невозможно. Ни найти, ни забрать. Дипломатические отношения разорваны практически со всеми странами.

А людей за границей ищете?

И раньше было тяжело, а сейчас еще тяжелее. Никто их не отдает, не экстрадирует. Поэтому особо нет.

То есть наворовал сотни миллионов и уехал спокойно жить?

Если наворовал сотни миллионов и уехал, то обычно есть мозги и ресурсы. В целом, да. Поменял документы, сделал небольшую пластику, за деньги получил вид на жительство и все. Никто никогда не найдет. Это прям специально кто-то тобой должен заниматься.

Руководители на должностях практикуют такое?

Бывает, уезжают. Но чаще не успевают. Есть кто в розыске до сих пор. А бывает, договариваются. Иногда официально человек сидит, а на самом деле не сидит, а отдыхает на курорте, но про это никто не знает, кроме определенных людей.

Продолжение следует.

@benefitsar Открыть/Комментировать

2022-11-25 10:20:00 ​Помогут ли камеры с банкоматов в борьбе с кэшевиками?
#ньюс

Поступил вопрос, что мы думаем по поводу того, что Росфинмониторинг запросил право на видео от банков для борьбы с обнальщиками. В связи с тем, что у нас любят принимать абсурдные предложения Росфинмона, поделимся мыслями, насколько это реально и что может повлечь.

Предложение можно сравнить с законом Яровой, который обязывает хранить переписку и данные телефонных разговоров в течении трех лет и предоставлять по требованию. При этом за свой счет. Когда его приняли, все испугались и, надо сказать, не зря. При помощи этих данных можно любого человека поставить в разработку и получить все его прошлые переговоры за три года.

Было много шуму, операторы возмущались и писали жалобы. В итоге все тихо заглохло и на данный момент можно утверждать, что закон не работает. Знакомые силовики это подтверждают. Банально потому, что это огромный массив данных, который надо хранить по всем абонентам.

Да, подумайте сами, даже если бы он работал, эти данные уже давно бы продавали. Записи разговоров за 3 года точно были бы востребованы хотя бы конкурентами. Сегодня любые базы продаются и покупаются. Просто какие-то легче, какие-то сложнее. Вопрос в цене.

Так же и тут. Росфинмониторинг хочет получать данные с камер. Опять же нет никакого единого регламента, в каком формате записывать, хранить фото и видео, сколько дней, нет требований к качеству.

Ну, даже если и будет Росфинмон получать эти данные, что дальше? Во-первых, они также будут продаваться, в открытый доступ это уйдет. Во-вторых, это массив данных должен будет быть гораздо больше, чем по закону Яровой. Голос весит не столько, сколько видео.

Каждый банк хранит видео с камер по своему усмотрению, в среднем, месяц. Сбер хранит два месяца. Представьте, что банки должны будут записывать 24 часа в сутки все свои банкоматы и хранить видео за несколько месяцев на своих серверах. Серверы будут постоянно перегружены, а дополнительных мощностей банкам никто не даст. В РФ примерно 175 тысяч банкоматов, а ведь на них может быть и не по одной камере. У банков физически не будет такой возможности. Для понимания, в Москве данные с камер видеонаблюдения хранятся месяц. А это столица. Хранить дольше невыгодно и не имеет смысла. Коммерческие банки точно этого делать не будут.

Максимум банки обяжут хранить эту информацию какой-то короткий срок.

По нашей информации, Росфинмон, прикрывает свое желание получать доступ в моменте, чтобы можно было закрывать мошеннические дела. В рамках КУСПа сделали запрос в РФМ, тот запросил у банка и жулика быстро нашли. Но даже это работать не будет.

Наши органы тупо не будут из-за пострадавшего пенсионера ловить банковского мошенника. Они работают точечно. А ради этого держать такой большой объем данных смысла нет. Да, если же когда-то будут хранить все данные со всех банкоматов полгода или год, это даст органам очень много. Они получат возможность легко работать по любому человеку. Но это очень далекое будущее.

На обнальщиках это тоже не отразится никак. Допустим, сотрудник увидел человека, который снял деньги в разных банкоматах. И что? Он же не знает, где он еще снял и сколько. Чтобы что-то понять про него, надо просмотреть тысячи банкоматов. Может, это и не жулик вообще. Объем работы огромный, а результат неизвестен. Для ментов простое снятие в принципе неинтересно. Они ведут ОРМ при помощи информации, а не по просмотру камер. Следить за всеми, кто снимает деньги, никто не будет.

В любом случае эта система может принести пользу только вкупе с системой распознавания лиц, чтобы можно было сделать выборку, получить все данные по конкретному дропу и передать их дальше в органы.

Дойдет ли до этого дело, скорее всего, нет. К тому же у страны сейчас другие более глобальные задачи. Вывод сделаем такой: даже если это вдруг произойдет, то жизнь никак не изменится.

@benefitsar Открыть/Комментировать