Бенефициар

2023-06-26 10:08:42 ​Как кэшить через благотворительный фонд и нужно ли?

Мы много писали, что обналичивать можно разными путями – через банки, исполнительные документы, депозиты нотариуса и т.п. Сейчас расскажем про благотворительный фонд.

Главный плюс благотворительного фонда в том, что он не находится ни в каких списках. В ЗСК они тоже не попадают. И те, чей этот фонд, действительно могут давать определенный объем кэша. То есть принимать безнал от юрлиц и затем эти деньги снимать. Фонд имеет такое право, конечно, если прикроется определенными документами. Но риск в том, что все благотворительные организации находятся под контролем. И чем больше сумма, тем сложнее нарисовать документы.

Для примера, если у вас ООО на УСН «Д-Р» 15%, то, чтобы не платить большой налог, весь расход надо рисовать. Это обычная практика и все это делают. Если обороты небольшие, трогать вас не будут. Если превысить (сумма превышения зависит от региона), сразу возникнет интерес. Так же и тут.

Поэтому главный вопрос – какой объем денежных средств можно туда выводить.

На самом деле, схема генерации не так важна. Требуемый объем лучше и безопаснее разделить на несколько потоков.

Допустим, есть 100% средств, которые нужно перевести в нал. Из них безопасно можно отправить 10-15% на кэшкарту, оплатить что-то или снять. Даже чисто для себя. Еще 10-20% можно скинуть на ИП (при этом лучше писать, что с НДС, даже, если ИП без НДС). 10-15% можно почти в любом банке «сломать». Например, принять за стройку, отправить за продукты. И еще 5-10% можно закинуть на благотворительность, если это необходимо. Нормальному бизнесу все это сделать позволят. Но нужен именно баланс. Нельзя закинуть все 100% объема на благотворительность или корпкарту.

И эта схема при грамотном исполнении отлично подходит для реального бизнеса. Так, используя благотворительный фонд в небольших объемах, разбавлять свои объемы можно. Процент у благотворителей обычно не высок.

Для кэшевиков фонды не очень интересны. Если вы кэшевик и хотите открыть благотворительный фонд, чтобы через него налить, эта идея ничем хорошим не закончится. Налить через чужой фонд можно, но тогда надо ставить непосредственно на благотворительный фонд. Условно, соединив напрямую клиента и фонд, чтобы заказчик отправлял деньги по реквизитам фонда.

Со своих компаний отправить не получится, банк сегодня это не пропустит. Хотя раньше такое было можно.

P.S. Но. Главный вопрос тут: «зачем это нужно?» Когда тот же самый кэш можно получить совсем другими относительно нормальными способами. И выбор есть всегда.

#работа

@benefitsar Открыть/Комментировать

2023-06-23 10:34:56 ​Когда кэшевики используют СБ

СБ у кэшевиков занимается предотвращением краж, проверкой людей и вытаскиванием украденных денег. Силовые методы используются редко. Это чревато тем, что человек может кого-то припугнуть или наказать и засветиться. Потерпевший же напишет заявление, за СБ-шником в самом плохом случае проследят и вычислят офис. Поэтому для таких дел кэшевики используют наемных людей вне штата, кто не вхож в офис. Опять же их не просто найти и находят не по объявлением, так как они занимаются своей безопасностью. Грубо говоря, это люди постоянно в команде, но не на постоянной зп.

СБ несет в себе определенные смыслы в каждой структуре. Если это банк, то там они в основном пробивают людей на негатив, судимость, долги и т.п. Если это инкассаторы или коллекторы, там у СБ больше функций, например, работа по крупным должникам и личное общение с ними в том числе силовыми методами. Если суммы крупные и можно забрать, в ход идут все методы для создания максимальных проблем должнику.

У нас тоже были случаи, когда за серьезные суммы людей доставали даже в Америке. Арестовывали все активы, поднимали все его связи, искали по всем фронтам, включая криминальный мир.

Если брать обычные задачи СБ в кэше, то это перевозка денег и предотвращение краж, а также силовые операции по возврату средств. На старте работы дропов просто пугают и объясняют им последствия. Но это не всегда работает. Люди боятся, но, когда к ним приходят определенные мошенники и предлагают украсть, обещая мощную защиту и охрану, им иногда кружит голову и они иногда соглашаются. И вроде человеку страшно, но ему сулят миллионы и крышу якобы больших людей. У некоторых голову сносит.

Понятно, что это всегда заканчивается плохо. И у вора либо забирают все, что есть, и наказывают, либо он идет отрабатывать. В некоторых случаях могут закрыть.

Случаи в работе СБ бывают разные.

Один раз мы долго искали одного человека, который украл крупную сумму. Подошли серьезно. Тратили время, ставили людей, пробивали информацию. Это создает отдельное направление и стоит денег. Мы смотрели все банки, переводы, адреса и везде ждали, пока он появится. Раз в 2-3 дня пробив телефонов, звонков, местоположения, всех родственников и друзей, выходы в интернет. И так несколько месяцев.

Нюанс тут в том, что, если не найти за месяц, это становится невыгодно.

Но мы его нашли. Спалился он тогда, когда его слил близкий друг, потому что ему он тоже был должен. Тогда СБ уже выехали и взяли его на съемной квартире подруги. Затем подключили органы для возврата средств.

Иногда СБ помогает тем, кто к нам обращается с просьбой защиты от мошенников, которые воруют деньги.

Если в банк приходит директор, по закону, он, конечно же, имеет право снять средства со счета, потому что они принадлежат ему. И мешать ему в этом силовыми методами – это нарушение закона. Поэтому мы стараемся обойтись разговорами.

Но однажды у нашего заказчика хотели так украсть около 5 млн, и он попросил о помощи. Тогда еще не было сквозного отделения и снять можно было только в одном офисе. Наши три человека из СБ встали у банка. Думали, что дроп просто испугается и вопрос будет решен. Но директор приехал с поддержкой мошенников – лиц кавказской национальности в количестве 4-х человек. Сдаваться они не хотели и пришлось применять силовые методы до газовых баллончиков и травматов. В итоге все все-таки разбежались и деньги остались на счете.

При этом заказчик потом повел себя очень некрасиво. Когда мы ему расписали ситуацию и указали, на что нам пришлось идти, чтобы сохранить его деньги, он просто сказал спасибо и заявил, что ничего доплачивать не станет, могли ничего не делать и не сохранять деньги. В итоге пришлось доставать разными переговорными методами свою оплату уже с него.

У СБ в кэше бывают самые разные задачи, будем писать о них в дальнейшем.

#работа #безопасность

@benefitsar Открыть/Комментировать

2023-06-21 10:20:02 ​Анализ качества оптимизации

В прошлом посте мы писали, что готовы провести аудит схем оптимизации любых сторонних поставщиков бумажного НДС. Более того, и для наших клиентов, и для всех остальных мы делаем это бесплатно. Мы знаем все тонкости данной услуги и нам не составляет это труда. И когда нам утверждают, что где-то супер-качественный НДС, нам всегда интересно в этом убедиться или же открыть клиенту глаза на факты.

Но сами мы тоже постоянно этим занимаемся. Делаем контрольные закупки и выступаем в виде клиента. В этом посте приведем некоторые результаты анализа нескольких площадок.

В последний отчетный период мы прошлись по десяти исполнителям, проанализировали флагманы, цепи и схемы. На самом деле, результаты нас не порадовали.

У многих так называемых флагманов мы увидели недостоверность по директору и адресу в квартале, просрочки сдачи отчетности и нулевую налоговую нагрузку. Были и откровенно технические компании, которые почему-то назывались флагманами. Например, фирмы без сайтов, без телефонов, с одним сотрудником-директором и нулевыми оборотами.

Мы анализировали также контрагентов и обороты. Дело в том, что, если у фирмы, кроме аренды и оплаты телефона, никаких операций не было, ее техничность инспектору очевидна. Были конторы, которые долгое время находились на УСН на нулевых оборотах, а потом встали на общую систему с миллиардными.

Заметили много компаний, которые были зарегистрированы в декабре 2022 и в первом квартале уже давали сотни миллионные вычеты. Понятно, что в реальности такое вряд ли может быть.

У четырех «флагманов» одной площадки замечали одного и того же директора. Причем, жителя какого-то глухого села в Дагестане, который открыл эти фирмы в Москве за один день.

Это все, что касается анализа по открытым источникам. Если вопросов к компании условно нет, мы проверяем фирму по закрытым каналам, в том числе, используя информацию из налоговой.

Смотрим деревья связей, книги покупок и продаж, выписки, досье, ИКН и т.п. Какой рейтинг у фирмы по бальной системе согласно регламентам отработки расхождений. Например, если АСК назначил ей категорию «Транзитер», это автоматически риск для клиента. А если «Техническая компания», то риск разрыва. Смотрим признак «Высокий налоговый риск» в СУР АСК НДС. Его быть не должно. Анализируем входящий НДС. Если он поступает в основном от техничек, про эту фирму можно забыть. Доля вычетов с несформированным источником не должна быть критичной. Оцениваем фирмы по максимально возможному ряду критериев.

В итоге 80% исполнителей из прошлого квартала, по нашему мнению, не смогли оказать услугу должного качества.

Хорошие поставщики есть, но шанс попасть на них не велик. Поэтому проверяйте своих поставщиков. И лучше это делать через тех, кто компетентен в таких вопросах. При наших проверках мы никого к себе не заманиваем. А просто предоставляем фактаж и аргументацию. Если исполнитель будет должного качества, мы только порадуемся и поздравим клиента.

#безопасность #ответы #налоги

@benefitsar Открыть/Комментировать

2023-06-19 09:54:54 ​Уводят ли кэшевики друг у друга клиентов?

Недавно мы писали, что на рынке кэша нет конкурентов. Это так. Но фраза «в семье не без урода» тут тоже актуальна. Есть люди, которые считают себя самыми умными и решают двигаться отдельно. А если клиентов мало, думают, как бы кого переманить. Такое есть везде. Но это нельзя назвать конкуренцией. Это скорее ситуация, когда ваш друг уводит вашу девушку.

Но в кэше такие почти не встречаются, либо крайне редко и с минимальными объемами. В этой сфере никто не сможет развиться до нормальных объемов, ведя себя таким образом. Если у кэшевика есть определенные обороты, ему не нужно ни у кого переманивать клиентов. Опять же, об этом рано или поздно узнают. Кэш и так-то нелегальный бизнес, а создавать себе здесь еще и недоброжелателей чревато. Уже один враг в этой сфере – чрезвычайно опасно. Деньги крутятся огромные, а люди решительные и непредсказуемые. Если кто такое и делает, ему быстро дают по рукам и больше он не работает.

Поэтому на практике такого почти нет. Разве что могут быть переговоры по конкретному клиенту. Например, заказчик хочет какие-то особенные условия, которые одна площадка дать не может, а другая готова. И обычно все договариваются на взаимовыгодных условиях.

Но бывает такое, что у кэшевика уже забит объем и он отдает клиента другой площадке за свой интерес. Новая площадка начинает с ним работу и отщипывает процент. Клиент обычно об этом знает. И вот тут некоторые прямо предлагают кинуть первого обнальщика. Мол, зачем нам посредники? Такое бывает часто, но заканчивается для клиента плачевно. В 20% случаев его еще отговаривают, а в 80% его тупо кидают. Кэшевики всегда между собой всегда договорятся. Даже к нам приходили такие люди за помощью. Но, когда мы начинаем разбираться и понимаем, что человек повел себя некорректно и его просто проучили, в помощи отказываем.

Поэтому всех предупредим: если работаете, то делайте это честно. Тогда и с вами плохо поступать никто не будет.

Еще некоторые клиенты ищут где дешевле, но и это часто малоэффективно. Как правило, дешевле они находят, но обычно это заканчивается отправкой денег в один конец. Дело в том, что крупные кэшевики за клиентов не держатся, у всех уже есть свои хорошие объемы и заказчиков даже отдают партнерам.

Если у нас человек предупреждает, что он уходит на другую площадку, мы не возражаем, и не заманиваем его обратно. И даже готовы бесплатно отсмотреть новую площадку и сделать заключение, насколько она компетентна. Мы уже писали, что можем сделать аналитику схемы и методов генерации, оценить компании, ставку, риски блокировок, вероятность кидка. Точно так же анализируем оптимизацию НДС. Приводим четкие аргументы и затем предоставляем клиенту выбор.

Советуем не менять старых поставщиков, если вас в них все устраивает.

#работа #ответы #разное

@benefitsar Открыть/Комментировать

2023-06-16 09:50:51 ​Надо ли делиться своими наработками в кэше?

Многие предприниматели считают, что делиться своими секретами не нужно. Не надо давать поставщиков, методы работы, схемы поиска клиентов, побед в тендерах и т.п. Никакие коммерческие фишки, на которых другие могут заработать. Мол, все вокруг конкуренты, так ты растишь себе врагов и твои идеи украдут.

В нормальном бизнесе такое имеет смысл. Хотя бояться этого не нужно. По сути все сферы разные, есть очень большие, клиентов в каждой много, методов работы и продвижения тоже хватает. И конкуренция не такая уж и большая, как многие думают. Но да, рассказывать свои секреты всем подряд не стоит.

В кэше все наоборот. Тут нет конкурентов и противоборствующих сторон, а есть только партнеры. И чем быстрее все игроки данного рынка это поймут, тем лучше.

Многие нам до сих пор пишут и просят продать схему. Мол, мы рассказываем про кэш, но ничем конкретным бесплатно не делимся и не продаем даже за большие деньги.

Не совсем так. Мы готовы делиться, и делиться бесплатно, и делимся, но есть одно условие. Нам надо понимать, что люди нормальные и наши схемы не пойдут в массы. Поэтому мы рассказываем только проверенным. И готовы потратить миллионы рублей, чтобы найти схему и рассказать партнерам. Так как мы знаем, что завтра схему найдут они и расскажут нам. Плюс, эта сфера слишком большая, чтобы прятать схемы и не делиться. Много регионов, много банков, много бизнесов.

Плюс, сегодня из-за ЗСК кэшевики реально вымирают. Поэтому необходимо держаться вместе и обмениваться информацией. Работать «в одного» неэффективно.

Мы готовы к сотрудничеству, но со всеми подряд, конечно же, делиться не будем. Если увидим в человеке адекватность, желание работать и перспективы, всегда расскажем и поможем. Мы не жадные и понимаем, как это работает. Чем вы больше отдадите, тем больше к вам вернется. Проверено. Также при таком подходе вы всегда приобретете новых нормальных друзей и партнеров. Но надо помнить, что люди разные. Есть и те, кто рабочие схемы криво скопирует, продаст или тупо сольет в сеть. А такое никому не нужно. Да и тупое копирование не работает.

Также мы склоняемся к тому, что даже в нормальном бизнесе есть смысл обмениваться информацией и находить точки взаимодействия. Если у вас есть нормальные друзья-партнеры, то делиться нужно. Совместная работа всегда идет в плюс. Одна голова хорошо, а две лучше. И то, что не может один, сможет команда. Плюс, люди способны заряжать друг друга энергией и стимулами. Создавайте свое и делитесь.

#работа #ответы #разное

@benefitsar Открыть/Комментировать

2023-06-14 10:20:05 ​Что необходимо сделать при оптимизации

При играх с налогами очень важно делать все документы по-максимуму. Первичные документы – это основания для вашей отчетности. Это накладные, акты, сопроводительные документы: договоры, спецификации, заявки, расписки и т.п. Вы всегда должны понимать, как сделка будет смотреться в учете и какие документы будут нужны, чтобы подтвердить ее реальность.

И оформлять документы надо сразу, в моменте. Ждать месяцы или когда прилетит требование не нужно. Так вы всегда сможете оперативно ответить инспекторам. Быстрая реакция на требование – это плюс для компании. Кстати, не предоставлять документы по требованию – это неправильно. Предоставлять надо и нормальные. Кроме оборотно-сальдовых ведомостей. Напомним, налоговая имеет право запросить любую первичку и за пределами трехлетнего срока. В общем, отвечайте адекватно и всегда имейте что предоставить.

Также необходим пакет должной осмотрительности. В него входит: учредительные документы, селфи директора, легенда: сайт или ресурс, где нашли поставщика, как познакомились и т.п. Исходя из этого вы сможете дополнить свою легенду правдоподобными фактами и при необходимости ответить инспекторам.

Также стоит уделить внимание легендированию. У вас должны быть готовы ответы на вопросы: почему приобрели данный товар, кто ответственные лица, как осуществлялась доставка, какие склады и машины были задействованы, и т.п. Надо оформить доверенности, подготовить и проинструктировать персонал. Задача – сделать так, чтобы сделка не вызывала подозрений. И были понятны все ее этапы: договор с поставщиком, переписка, обмен документами, поставки. Если вы в сегменте стройки, подходите к легендированию в сто раз внимательнее.

В идеале при отправке заявки исполнителю, скинуть всю номенклатуру со своей корпоративной почты на официальную почту компании-флагмана. Таким образом создается переписка, которую потом можно даже приложить. Стоит понятно обозвать и файлики, например: «заявка к договору». А еще лучше – настроить полностью электронный документооборот с флагманами. Тогда вы сможете подгружать заявку через ЭДО и таким же способом получить документы в ответ. Так не будет необходимости в печатях и подписях.

Если оформляете документы на услугу, это не так важно,

Как реагировать на требования – вопрос индивидуальный. Мы уже об этом писали. Нужно смотреть, что за требование, что конкретно хотят, по какой статье, из какой налоговой, есть ли поручения и запросы документов, уведомления о вызове и т.п. Поэтому всегда лучше проконсультироваться с исполнителем и налоговым адвокатом.

По всем таким вопросам можно писать нам: @benefitsar_nds

#безопасность #ответы #налоги

@benefitsar Открыть/Комментировать

2023-06-09 10:20:03 ​Что происходит на рынке кэша сейчас?

Недавно все СМИ выпустили новость, что ежедневно в России открывается около 1 тысячи компаний, из которых 500 сразу метят, как технички. Мы бы сразу внесли правки. 1000 компаний в день может легко открыться не по России, а только в Мск. Уверены, что так и есть. Только наши регистраторы могут клепать 500 лавок в месяц или более 20 в день. А из таких игроков мы не одни. К тому же у официальных органов нет и не может быть точной статистики, сколько из зарегистрированных фирм – технички. Но то, что большинство компаний идет именно под схемы кэшевикам, оптимизаторам или самим предпринимателям, это факт.

Нас часто спрашивают, как сегодня с обналом. Сразу скажем, что рынок успокоился. 1 июля будет ровно год, как ввели ЗСК и можно сказать, что к системе уже почти приспособились, как в свое время приспособились к 550 спискам. Тогда тоже был шок и непонимание, как работать дальше. Потом все наладилось и появились варианты, как с этим быть. Сейчас на списки уже мало кто смотрит. С введением платформы ЗСК, как и писали, генерить стало сложнее и дороже. Но кэшевики опять же подстроились. Одни стали увеличивать количество компаний, вторые просто стараются не попадать в красную зону.

Некоторые кэшевики ушли, у многих уменьшились объемы. Но некоторые видят в этом вызов, ищут правильные пути и даже наращивают обороты. Дело в том, что бизнесу в любом случае нужно как-то генерить кэш. Все привыкли работать с наличкой и снижать спрос на нее никто не станет. Как и не станут меньше оптимизировать НДС, без чего некоторым просто придется закрыться. Те же строители, получают авансы в сотни млн, а материал закупают и строят объекты в следующем квартале.

В итоге рынок чистится, старые игроки уходят, а новым прийти все сложнее. Сейчас не помогут даже наличие клиентов и друзей в кэше. Если самому не знать всех нюансов, влететь можно очень быстро и на очень крупные суммы. Постоянно влетают даже опытные ребята, что говорить о новичках или предпринимателях, кто решил генерить сам.

Поэтому мелкие площадки уходят, а крупные прокачиваются, забирая себе освободившийся спрос. Уже нет даже многих тех, кто работал с хорошими объемами.

Но крупные стали из-за этого только крупнее. И сегодня они повышают ставку, ибо клиенты понимают и ценят качественную услугу. И больше никто не ищет, где дешевле. Всем ясно, что лучше поставить за 16% надежным кэшевикам с гарантией, чем за 12% новичкам без нее и потом думать, как доставать деньги.

Да, с ЗСК крупные кэшевики уже много раз попали, потеряли большое количество денег, но получили и много опыта. И, как всегда, нашли определенные решения. Подстроились к роботам, выработали стратегии работы и схемы в соответствии с условиями разных банков. Понимают где, сколько и как можно сгенерировать. Взвешивают риски. Многие перешли на генерацию через ИП просто потому, что их меньше блокируют и легче доставать средства. Для бизнеса, как уже писали, в этом ничего плохого нет.

Рынок постоянно меняется, но живет. И серьезных опасностей для кэша мы не видим.

Сайт канала Бенефициар: https://benefitsar.com/ Ждем вас.

#работа

@benefitsar Открыть/Комментировать

2023-06-02 14:43:18 Дорогие друзья!

Как вам уже известно, Telegram стал блокировать налоговые каналы.

Путей, как это происходит, несколько. Мы знаем как минимум три и пока разбираемся с этим. Можно смело утверждать, что мессенджер прогнулся. Каналы не только блокируют, но и полностью удаляют. У нас удалили уже третий канал, каждый из которых быстро набирал подписчиков.

Можно сказать, что данная площадка - Telegram, где мы с вами общались, себя изжила. Поэтому мы не видим смысла дальше продвигаться в Telegram, тратить впустую деньги и ресурсы. Создавать 4-й, 5-й и далее каналы тут не будем. Как и писать вам переходить на них.

Но в любых условиях мы только развиваемся, все принимаем как вызов и возможность.

На данный момент мы используем собственный ресурс – это наш сайт https://benefitsar.com/. Туда перенесены все посты, и мы будем регулярно писать там. Заходите уже сейчас. На сайт вы всегда сможете попасть и получить актуальную информацию. В будущем, возможно, появятся комментарии.

Позже мы будем размещаться и на других площадках, где не будет блоков. На данный момент общаемся и анализируем модерацию, чтобы избежать таких рисков. Когда выберем и точно поймем, где еще будем размещать контент, мы оповестим вас об этом на сайте. Поэтому следите за ресурсом.

Если у вас есть предложения и годные площадки для публикации, которые не блокируют по запросам властей, и где вам было бы удобно нас читать, поделитесь: @MrBenefitsar

В этом канале посты также будут продолжаться выкладываться, но читать их можно будет только с аккаунта, оформленного на зарубежные СИМ-карты.

Также не забывайте – все наши сервисы доступны в прежнем режиме и работают 24/7. Если что-то потеряли, пишите в поддержку, вам подскажут и дадут ссылки: @benefitsar_support или нам: @MrBenefitsar. На всех клиентах «переезд» никак не отразится.

Мы готовы к любым вызовам. И то, что нас заблокировали одними из первых, логично. Это подтверждает наш уровень на данном рынке. Наша цель была и есть – сделать полезный контент и услуги для бизнеса доступными всем, чтобы бизнесмены экономили свои деньги. И мы будем продолжать публиковать для вас актуальные посты со схемами, как это можно сделать, и далее при любых обстоятельствах. На связи. Благодарим, что вы с нами!

Сайт канала Бенефициар: https://benefitsar.com/ Ждем вас. Открыть/Комментировать

2023-05-24 10:20:05 ​Что необходимо сделать при оптимизации

При играх с налогами очень важно делать все документы по-максимуму. Первичные документы – это основания для вашей отчетности. Это накладные, акты, сопроводительные документы: договоры, спецификации, заявки, расписки и т.п. Вы всегда должны понимать, как сделка будет смотреться в учете и какие документы будут нужны, чтобы подтвердить ее реальность.

И оформлять документы надо сразу, в моменте. Ждать месяцы или когда прилетит требование не нужно. Так вы всегда сможете оперативно ответить инспекторам. Быстрая реакция на требование – это плюс для компании. Кстати, не предоставлять документы по требованию – это неправильно. Предоставлять надо и нормальные. Кроме оборотно-сальдовых ведомостей. Напомним, налоговая имеет право запросить любую первичку в течении 5-ти лет. В общем, отвечайте адекватно и всегда имейте что предоставить.

Также необходим пакет должной осмотрительности. В него входит: учредительные документы, селфи директора, легенда: сайт или ресурс, где нашли поставщика, как познакомились и т.п. Исходя из этого вы сможете дополнить свою легенду правдоподобными фактами и при необходимости ответить инспекторам.

Также стоит уделить внимание легендированию. У вас должны быть готовы ответы на вопросы: почему приобрели данный товар, кто ответственные лица, как осуществлялась доставка, какие склады и машины были задействованы, и т.п. Надо оформить доверенности, подготовить и проинструктировать персонал. Задача – сделать так, чтобы сделка не вызывала подозрений. И были понятны все ее этапы: договор с поставщиком, переписка, обмен документами, поставки. Если вы в сегменте стройки, подходите к легендированию в сто раз внимательнее.

В идеале при отправке заявки исполнителю, скинуть всю номенклатуру со своей корпоративной почты на официальную почту компании-флагмана. Таким образом создается переписка, которую потом можно даже приложить. Стоит понятно обозвать и файлики, например: «заявка к договору». А еще лучше – настроить полностью электронный документооборот с флагманами. Тогда вы сможете подгружать заявку через ЭДО и таким же способом получить документы в ответ. Так не будет необходимости в печатях и подписях.

Если оформляете документы на услугу, это не так важно,

Как реагировать на требования – вопрос строго индивидуальный. Мы уже об этом писали. Нужно смотреть, что за требование, что конкретно хотят, по какой статье, из какой налоговой, есть ли поручения и запросы документов, уведомления о вызове и т.п. Поэтому всегда лучше проконсультироваться с налоговым адвокатом.

По всем таким вопросам можно писать нам: @benefitsar_nds

#безопасность #ответы #налоги

@benefitsar Открыть/Комментировать

2023-05-22 10:20:02 ​Обнал через федеральные и региональные розничные сети

Банки все усиливают контроль и кэш постоянно трансформируется. Так как ЦБ не может побороть обнал, он начинает придумывать разные способы, как помешать кэшевикам, и сделать так, чтобы его объемы уменьшились.

Раньше любая компания любого размера могла отправить куда угодно любую сумму и далее спокойно шла генерация.

Потом ЦБ «запретил» отправлять на технические компании кэшевиков и стал серьезно заниматься выявлением таких фирм. Генерация стала сложнее, но осталась. В ответ кэшевики стали искать новые ходы и улучшать свои компании, создавая им историю. Это отразилось на цене, компании стали в два и более раз дороже. Кэш при поставке, например, на годовалую компанию тоже стал дороже. Так затраты переложили на клиента и работали до тех пор, пока не появился ЗСК.

Для ЗСК разницы, с какой компании – вчерашней, или с пятилетней будет генериться кэш, нет. Если она попала в ЗСК, то и все остальные фирмы, которые отправляли на нее, будут автоматом под определенным вниманием у финмониторинга. Простыми словами, робот считает, сколько раз вы платили на компании в ЗСК и делает вывод, что вы такой же. После чего счета блокируют.

На кэшевиках это особенно не отражается, они готовы генерировать сколько угодно. Но таким образом, бизнес негласно вынуждают платить больше налогов. Заплатил на компанию в ЗСК – сразу стал из зеленого желтым. Чтобы вернуться назад, заплати налоги. Это неофициально, но грубо говорят так и имеет место быть.

Здесь приходит на помощь метод генерации через сети – «встречный поток». Если есть хорошие компании, которые «подмешивают», можно отправить безнал на них за повышенный процент.

Объясним на простом примере. Возьмем любой белый бизнес, который нормально работает и платит налоги. Если он будет получать определенный излишек кэша, может попросить поставить ему и выдать наличку выше ставки, например, под 18%. Да, 18% – для кого-то это дорого, но, учитывая, что это белый бизнес, который светится, как выгодник, можно спокойно поставить. Также на эту сумму он даст НДС и будет хорошим контрагентом для налоговой. Поэтому спрос есть.

Человек же этот безнал переведет на свою корпкарту и потом выведет за 1-1,5% на карту физика. Еще 1,5% уйдет на НДС и в итоге получатся те же самые 15%. Любому бизнесу это не помешает.

То же происходит и со всеми крупными сетями, типа Петровича, Леруа или просто крупного строительного рынка. У них всегда много клиентов, кто платит наличкой. Этот кэш собирают и продают. При этом дают такие же номенклатуры и суммы, как на физиков. Их бухгалтерия легко может «подшаманить» платежи и провести все так, что продажа была не физлицу, а компании, после чего выдать кэш. Но в большинстве случаев счет-фактуру они не дают. Потому что выбит чек и нельзя сказать, что это одновременно был и нал, и безнал. Но это никого не останавливает, вопрос с НДС решается. Простыми словами, это то же самое «подмешивание».

Такое происходит везде и этим занимаются все сети. Каждая крупная компания так работает. Это и страховые компании, и салоны, и строительные рынки и т.п. С продуктами сложнее, но тоже решается, если вы не в списках и платите без расшифровки назначения. В открытую, конечно, не продают, все происходит через посредников. Если есть интерес, ищите связи.

#работа #схемыхаки #налоги

@benefitsar Открыть/Комментировать