Бенефициар

2021-07-07 10:11:11 ​​Интервью с руководителем из МВД, ч.4
#интервью

Продолжим беседу.

Расскажи, как лесенка выглядит?
В любом районе есть генерал-лейтенант, он – первое лицо, ему подчиняются все ОВД этого района и всех начальников ОВД назначает он. Конечно, у него столько своих людей не будет, но важные объекты он точно займет, чтобы оттуда ему несли. У начальника ОВД есть замы – начальник полиции оперчасти, БЭПа. Они уже распределяются по структурам – уголовка, экономика, участковые и т.п. Зам – это «кошелек» начальника ОВД. Через него, как правило, и идут решать, так как генерал светиться не будет

Сколько зарабатывают в структуре?
В каждом округе, в каждом УВД индивидуально. Решают отношения и договоренности. В среднем наверх отдают 30-50% от заработка.

Те, кто наверху, засылают ещё выше?
Иерерхия не прямая, а ветвистая. Все начальники пытаются ставить своих людей. Вот, пришла новая команда в какой-то город, большинство значимых должностей сразу занимают. В команде всегда наверх заносят. В Мск все делится по округам. Пришел босс, его первый зам – начальник УВД Москвы, который ставит своих людей на округа, и они ему все подчиняются. Но есть политически-важные округа, например, ЮВАО, там самые крупные рынки: Садовод, Москва, Люблино и очень большие деньги. Есть ЮЗАО, это самый богатый район по недвижке, тоже политически-важный. Но также всегда есть конкурирующие службы, например, следствие и оперчасть. По Мск у каждого генерала есть замы, они тоже между собой подкусываются, так как у каждого свои сферы влияния и интересы. Чем ниже, тем больше противоречий. Бывает, начальник управления не может повлиять на зама, так как его поставила вышестоящая инстанция, прокуратура или курируют фейсы. Его не трогают, но дел с ним не имеют. Хотя в любом случае всех ментов согласовывают с фейсами.

Реально всех согласовывают в ФСБ?
Да. Прежде, чем кого-то назначить, они проводят проверку, особку и дают свое резюме, может он занимать должность или нет. С появлением нового руководства им большую власть дали. Грубо говоря, ФСБ крышует МВД, они выше рангом всех ментов.

Они сами чем-то занимаются?
Да, у них есть своя служба экономической безопасности, управление «К». В основном это крупные или касающиеся должностных лиц дела. Например, депутат – лицо неприкосновенное, задержать можно только по решению суда, тут и подключается ФСБ. Бывает, в МВД не могут справиться с чем-то и передают им.

С ними вопросы решаются?
Да, конечно, но сложнее и дороже. В РФ коррупцию победить нельзя, можно только возглавить.

Ты сказал про рынки, их крышуют?
В любом случае свои сферы влияния есть. Рынки – это миллиарды. Там и производство на несколько этажей вниз, и полностью легализованная площадка обнала, и огромная площадка конверта. В Китай каждый день идут огромные деньги. Вот и ставят своих людей, чтобы кого нужно прикрывали или, наоборот, наказывали. У кого-то уже доли даже есть. Не секрет, что в учредах рынков есть очень известные люди. Не просто так говорят: стать генералом – то же самое, что вором в законе. Любой заход к тебе уже стоит денег. Если не вмешивается политика и вышестоящее руководство, ты неприкосновенен.

Трудно стать генералом?
Многие, специально, чтобы получить генеральские должности, уходят в регионы, там проще. Если ты в Мск будешь замом ГУВД, должность у тебя будет генерал-майор, а в регионе у начальника управления может быть генерал-лейтенант. Это как трамплин для скачка, но в хороших регионах все забито, попасть тяжело, даже деньги. Нужны связи, ведь приказ о назначении генералов подписывает лично президент. В каждом районе генералов ставит Москва, залетных там нет. И он по-любому в команде вышестоящего руководства региона или страны.

На этом серию постов-интервью завершим. С таким человеком с пользой можно беседовать долго, но его время ограничено. Все самые актуальные вопросы, в том числе от подписчиков, мы постарались осветить, и, если будет интерес, продолжим тему в будущем. Вопросы можете присылать в личку.
@benefitsar Открыть/Комментировать

2021-07-05 10:10:44 ​​Интервью с руководителем из МВД, ч.3
#интервью

Продолжим разговор.

Вот мы знаем, что ФНС постоянно допиливает свое ПО, а в МВД что-то меняется?
Нет. Задача МВД – ходить по земле и разрабатывать людей и бизнес. У ФНС с появлением Мишустина была четкая задача – пополнить бюджет, малый бизнес придушить, средний загнать под карман, крупный – под передел. Поэтому так всё рьяно и делали, и сейчас каждый год планы по налогам перевыполняются. Это заказ на уровне правительства. В МВД ни о какой цифровизации речи нет.

Скажи, насколько компетентны работники БЭПа в плане экономических дел?
У нас с кадрами проблемы. Единицы компетентны, по Мск лишь несколько грамотных спецов. Многие не понимают, как и что делать, или вообще работать не хотят, особенно «старички». Даже запросы не хотят делать в налоговую, много улик не видят, считать не умеют и механику не понимают. Некоторые до сих пор думают, что, если проводка на 100 млн, значит злодей эти 100 млн украл. Часто даже айтишников берут с улицы и тащат ковыряться в серваках на проверках. Сотрудники разматывают по старинке – давят не фактами, а на психологию и угрожают. Но система настолько гнилая, что даже с такими уликами прокуроры согласовывают дело, что и не надо с ними договариваться, суд тоже все подтверждает.

Все дела согласовываются с прокуратурой?
Да. Опера отдают проект УД, а прокуроры «заверяют», либо отдают на доработку. Чтобы согласовать, нужна фактура или, если это заказ, – хорошая взятка, чтобы поделиться.

Много дел возвращают обратно?
Да, но там все непросто. Все так или иначе общаются. Иногда говорят, что доделать вплоть до фальсификации показаний, чтобы было все красиво. Смотря, насколько это интересно. Иногда опера таскают «правки» несколько месяцев, но их могут и послать. По сути, это вышестоящая инстанция перед судом. Если суд потом оправдает, что крайне редко, полетят головы.

А как часто суд оправдывает по экономическим делам?
Судебная практика откровенно не в пользу бизнеса. Снизить размер претензий почти всегда можно, но полностью отбиться нереально, никакие юристы не помогут. Насколько я знаю, был только один случай, когда суд встал на сторону налплата и списал все претензии налоговиков. Это дело Зендена, почти миллиард доначислений тогда отменили.

Ты упомянул заказы, скажи, как часто это происходит и что обычно заказывают?
Часто. Ко мне лично примерно раз десять в месяц знакомые обращаются. Еще столько же к моим замам. Проверки, ВНП, УД. В последнее время часто заказывают закрыть въезд в РФ бенефициару-нерезиденту, чтобы, когда будут дербанить его бизнес, он не мог влиять на ход событий. По этим же причинам часто просят закрыть кого-то. ВНП тоже заказывают, конкуренты в основном. Заказ может быть какой угодно.

Сколько стоит заказать ВНП?
Все индивидуально. От нуля до десятков млн. Важны связи, отношения и фактура. Был такой случай: в одном районе работали две компании, оборот каждой под 100 млн в месяц. Одни заказали других, всю фактуру сами собрали и принесли, поэтому заплатили немного, в районе 5 млн. Налоговая и МВД возбудились, пошли проверки, деятельность приостановили, и конкуренты забрали все точки. Такое сплошь и рядом. На любую компанию можно найти компромат.

А разве ВНП не согласовывается в Управлении?
Да, но это несложно, если общаешься с людьми своего уровня. Провели преданализ, нашли косяки на требуемую сумму, начальник подписал и все пошло. Если их никто не крышует, запустят сразу, если крыша есть, будут обсуждать и договариваться. Но и тогда заказчик может выходить дальше и искать вышестоящих. При большом желании и должном админресурсе всё можно обойти, везде есть начальство.

Можно ли понять, что по тебе работают?
Вариантов много. Если коротко, вызовут в налоговую или в БЭП как свидетеля, и там все будет понятно. Либо мои сотрудники начинают дергать контров, собирать фактуру и задавать вопросы.

Продолжение следует.
@benefitsar Открыть/Комментировать

2021-07-02 11:01:27 ​​Интервью с руководителем из МВД, ч.2
#интервью

Продолжим разговор.

Скажи, обращаются те, кого кидают на бумажном НДС или обнале?
По обналичке, бывает, заявляют, но эти заявления двигаются неохотно и все обычно заканчивается на номинале, который напишет то, что попросят. Ответственность тут на заказчике, ибо он должен проверять контров, сам виноват. А по бумНДС, что ты заявишь? Такое даже не примут, так как нет состава, или же ещё и самого размотают за уклонение от уплаты налогов. Обычно это делается через знакомых.

Какие-то планы по экономическим статьям есть?
Конечно. По каждому округу и региону они свои. Решать со всеми за деньги нельзя, надо и статистику показывать. Но показывают всякую чушь. Например, УД по ст. 172, где фигурирует неизвестная группа лиц и три номинала. С организатором порешали, а мелочь подтянули. Но есть и дела, связанные с бюджетом, он отслеживается более тщательно, поэтому там все иначе.

А есть профессиональные решалы со связями, кто помогает бизнесу?
Не сказал бы. Есть люди, в основном, с адвокатскими или другими статусами, которые работают. По налоговой есть налоговики, по ментам есть менты и т.д. Но этот круг совсем небольшой. Ни один руководитель сам светиться не будет, не для этого он это место получал, есть для этого отдельные люди и замы. Все решают, как умеют. Из-за этого многие переплачивают огромные деньги. Допустим, реальная цена вопроса – 5 млн, а посредники им объявляют 10, и они платят.

Решать непосредственно с БЭПом есть смысл?
Без налоговой ничего не выйдет, они в связке. Поэтому, если дело не особо крупное, проще решить с налоговиками. ФНС – это одна инстанция, а БЭП – уже вторая, и чем их больше, тем дороже. Правда, если опера только начали и работают по своей информации, тогда да.

А если в налоговой, то на каком этапе проще решить вопрос?
Есть три этапа: на стадии предпроверки, ВНП и когда уже акт. Преданализ – самый простой, но и самый расплывчатый. Тебе могут сказать, что обнаружили недоимки на 100 млн, а по факту на 10 млн или вообще пока ничего. Тут можно пободаться, но и инспекторы могут упереться, начать вызывать номиналов, вытягивать из них отказы и обнулять по вам проводки. Этим занимается специальный отдел ФНС, где анализируют, что можно наковырять, а затем передают в отдел плановых проверок.
Второй вариант – это решить в процессе проведения ВНП, тут дороже и сложнее. Проверка может идти очень долго и, что в итоге накопают за это время, никто не знает. Конечно, накопать могут как в ту, так и в другую сторону. Вот тебе и поле для маневров.
Последний этап, когда можно решить – это, когда уже есть решение. Тут все ещё сложнее, включается ГУ России, где закрыть вопрос могут всего несколько человек, чтобы до них дойти, подключают кучу посредников, из-за этого цена получается космическая. Я общаюсь с ними, и они рассказывают, что обращаются все больше.

Как это происходит на этапе акта?
Допустим, есть акт на 100 млн, ещё без пени и штрафов. По закону, его можно обжаловать. Тогда налоговая собирает апелляционную комиссию, вызывают всех территориалов и решают, сколько снести. Обычно 50% снять можно точно, но зависит от суммы, чем она больше, тем больше можно снять. За решение берут от 40 до 80% от суммы акта. В нашем случае могут предложить, например, 60-70 млн и из них 20-25 млн в бюджет. Это все равно будет выгоднее, чем 140 в бюджет со всеми штрафами. Кроме того, если сумма больше 15 млн или ещё лучше – больше 45, то заявление передают нам, и мы уже возбуждаем УД по особо крупному размеру. Можем возбудить либо по существу, либо с предъявлением обвинения участникам.

А решить по закону или через судей на этапе акта можно?
Можно идти в суд, но это бесполезно. На всех уровнях указание – пополнять бюджет. Порешать через суд в данном случае почти нереально. Крайне дорого и сложно, судьи за такое не берутся, иначе им придется подставлять всех, кто в цепочке. А значит, полетят головы налоговиков, ментов, прокурорских и т.п. Это никому не надо.

Продолжение следует.
@benefitsar Открыть/Комментировать

2021-06-30 13:30:52 ​​Интервью с руководителем из МВД
#интервью

В канале мы не раз говорили, что у нас есть люди в разных структурах: МВД, ФНС, ФССП, ФТС, ФСБ, на самых высоких должностях, благодаря которым мы помогаем бизнесу решать проблемы. У них очень сложно взять интервью по причине того, что им это просто не нужно и лишний раз светиться они не хотят. Некоторые уже давно скрытые миллиардеры, у кого имущество за рубежом и на дальних родственниках. Но мы обещали, и иногда на канале будут такие интервью, где мы с их слов будем показывать, как работает система. Недавно мы встретились с нашим другом – одним высокопоставленным силовиком из МВД.

Наш канал о бизнесе, скажи, много ли сейчас дел по экономическим статьям?
Бытовые преступления в любом случае на первом месте, но процентов 30 точно есть. Экономика – это самая интересная и «вкусная» тема для сотрудников, там крутятся хорошие деньги.

Какие статьи из «экономики» лидируют?
У нас проводятся брифинги с руководителями разных регионов, в моем последнее время лидируют 198 (Уклонение от уплаты налогов) и 159 (Мошенничество), так как разного рода кидки тоже приравниваются к экономике. А кидков сейчас много, особенно в теневом секторе. По крипте появляется много историй. Потом 172 (Незаконная банковская деятельность), но она уже отходит, так как площадок стало мало, многих перезакрывали. Также 173 (Незаконное создание юрлица) и 174 (Легализация). Часто все навешивают разом, так как одно вытекает из другого.

Криптой тоже занимаются?
Заявления такие есть, в основном, когда кого-то кинули, но они берутся неохотно, так как поймать там практически никого невозможно, и работать с криптой не умеют.

Откуда чаще всего идет информация. Сотрудники сами ищут?
Нет, мои сотрудники сами не ищут, потому что, к счастью для предпринимателей, не хотят работать, хотя «бизнес» здесь им можно было бы сделать большой. Да и, когда это делается неумело, можно попасть в поле зрения службы собственной безопасности и потом приходить к своим начальникам и просить помощи. Обычно раскапывают, если уже есть уголовное дело или кто-то подставился. Тогда в рамках УД или отдельно выделенного УД начинают копать и трясти всех по цепочке. Изначально 80% информации поступает из налоговой. Они обязаны сливать данные в МВД, так как, если сумма больше 15 млн, это уже УД. Но обрабатывать все, что приходит из ФНС, не успевают, поэтому выбирают то, что пожирнее. Недоимки свыше 15 млн значат, что проводки были ещё больше, и это уже интересно для БЭПа. В таких делах могут ходить и искать новых фигурантов, кого можно поиметь, годами. Самые «сочные» берет на себя главное следственное управление. 10-20% информации идет от информаторов и стукачей. И чаще это даже не конкуренты, а родственники и близкие. Заказы тоже есть.

Много коммерсантов решают за деньги?
Сейчас меньше, но 50% точно платят. Многие просто из страха, хотя часто это того не стоит и максимум, что можно навесить – неуплату налогов. Если дело уже есть, его в любом случае доводят до конца, иначе придется признать, что оно было возбуждено неправомерно, а это выговор и проблемы, а жертва может ещё и компенсацию потребовать. А мне в своем управлении это не нужно. Поэтому виновный точно будет. Только вот кто? Тут и появляется поле для маневра.

А бывает, что сотрудники откровенно вынуждают порешать деньгами?
Да, и часто. Например, поймали кого-то на обналичке, закидывают знакомым налоговикам запрос на цепочки и выискивают действующие компании, у кого реальный бизнес, договора, контракты. Сотрудники приходят в офис и, не стесняясь, начинают кошмарить, делают выемку. В Москве ценник озвучивают сразу в лицо. Правда, когда беспределят и я узнаю, такое пресекаю. А так, любая белая компания, если провести тщательный анализ, – не белая. Всегда есть на что надавить: уход, вывод, бумага, прокладка и т.п. Определенные группы людей, которые занимаются экономическими делами, на этом очень хорошо живут.

Продолжение следует.
@benefitsar Открыть/Комментировать

2021-06-28 10:10:51 ​​Услуги бота. ИБД

Нам в техподдержку часто пишут с вопросами, что содержат, как выглядят те или иные отчеты и что они дают. Мы всегда объясняем, а примеры отчетов можно найти в функционале бота самому. Сегодня расскажем про еще одну услугу, это ИБД или Интегрированный Банк Данных МВД России.

Это база данных позволяет органам МВД быстро получать и обмениваться информацией о человеке или объекте. Вообще, у органов много разных баз, которые и объединяет ИБД. Это картотека нарушителей, база данных преступлений, каталог номерных вещей, база тех, кто в розыске, база данных оружия, антиквариата, угнанных авто, документов и т.п. А также система обмена информацией между подразделениями.

Благодаря ИБД, любой сотрудник правоохранительных органов и федеральной службы судебных приставов может быстро получить всю необходимую ему информацию, полное досье о любом человеке или объекте учета для работы и проведения оперативно-розыскных мероприятий. Такой банк данных есть в каждом регионе (ИБД-Р), а есть и общий по всей стране (ИБД-Ф). В открытом доступе этих баз нет.

По запросу можно получить следующую информацию:
регистрация (прописка), паспортные данные, административные правонарушения (кроме штрафов ГИБДД), информация о зарегистрированном оружии, наличие судимостей (статья, подробности по судимости), места отбывания наказания, розыск (местный/федеральный).

Каждый человек/предприниматель сам понимает, зачем ему эта информация. Обычно в ИБД проверяют человека на предмет привлечения к уголовной или административной ответственности. Если есть подозрение, что перед вами мошенник, советуем его проверить именно через ИБД. Если берете человека на работу на ответственную должность, связанную с деньгами – тоже. Мы также используем эти данные, когда берем людей в штат, в частности в службу безопасности. Нам надо понимать, есть ли на нем оружие, не левое ли оно, судим ли он и что еще может скрывать. Однажды к нам устраивался человек с отличным резюме и хорошими рекомендациями. На собеседовании он утверждал, что служил в спецвойсках и прошел определенную подготовку, никогда не привлекался и не имел проблем с законом. Когда пробили, увидели такой список, что удивились даже те, кто за него ручался. В работе было отказано. Кстати, СБ банков часто также проверяет своих сотрудников через ИБД, но это делается неофициально.

Услугу ИБД в боте можно найти тут: Государственные структуры – ИБД. Стоимость запроса 2000 рублей (ИБД-р), и 2500 (ИБД-Ф), срок – 1 рабочий день. Информация актуальна на день пробива.
Бот пробивов
Поддержка
@benefitsar Открыть/Комментировать

2021-06-25 10:10:17 ​​Что будет с ЭЦП
#ответы

Нам поступило несколько вопросов, касаемо изменений в выдаче ЭЦП.

Да, с 1 января 2022 года ЭЦП будет выпускать ФНС. Как заявлено, это будет бесплатно, и для получения, нужно будет прийти лично директору. С 1 июля этого года стартует переходный период, и с этой даты юрлица смогут получить ключ в налоговой. В районных ИФНС уже идет подготовка и в личных кабинетах приглашают получить новую подпись. Поэтому с июля ничего не изменится, но с 1 января 2022 ключи будет выдавать только ФНС и ряд аккредитованных удостоверяющих центров, список которых будет готов во второй половине 2021.

Раньше открыть УЦ было просто, и сейчас их действительно слишком много, более 500 штук. И они на самом деле выдают ЭЦП направо и налево. Стоит это крайне дешево, делается удаленно и без проблем. В налоговой это тоже понимают и, забрав это направление себе, закроют несколько целей. Во-первых, на этом рынке реально крутятся большие деньги. Во-вторых, будет проще бороться с однодневками и ворованными компаниями. И если раньше можно было выпустить ключ на абсолютно любую фирму и пересдать отчетность, то теперь директор понадобится физически. В-третьих, порядка станет больше.

Некоторые работники теневой сферы видят в этом опасность и начинают паниковать, говоря, что зашив умрет. У большинства площадок действительно нет сотен живых директоров, кто будет ходить за ключами, а значит, объём после обновления ЭЦП может уменьшиться в разы. Так как многие подписчики спрашивают наше мнение, ответим: особо ничего не изменится, хотя, возможно, станет сложнее, но в нашей сфере это происходит постоянно, каждый месяц. И каждый месяц мы становимся более профессиональными. С большой долей вероятности небогатые сотрудники налоговой коррумпируются и за деньги будут подтверждать, что человек приходил. Плюс, если будет еще несколько крупных удостоверяющих центров, ситуация будет проще. А они будут, так как во многих есть приближенные к власти люди и свои лоббисты. Если же станут принимать селфи с паспортом, то проблем вообще не будет, хорошими художниками это давно рисуется.

Да, будет сложнее, дороже, будут делать меньше, но также это плюс, потому что слабые и неопытные игроки уйдут с рынка, не будут мешать работать и совершать ошибки, которые потом приходится исправлять уточненками. Вероятнее всего, будет по аналогии с кэшом. Раньше им занимались все подряд, можно было взять новую компанию и сразу поставить на нее любую сумму, а после ходить и снимать с двух-трех карт. Безнала было много, а кэш был нужен всем. Компания стоимостью 100-150к отбивалась за один отработанный счет, а все остальные счета приносили чистую прибыль. Но гайки закрутили, стало труднее и слабые ушли, не желая заниматься разборками с банками, придумывать схемы, создавать СБ и юротделы. Остались профи, также будет и тут. Боятся те, у кого это единственный заработок, нет ресурсов для решения задач, и они понимают, что бизнес уже на грани. Не знают как и не хотят решать проблемы, постоянно ожидая «апокалипсиса».

У нас ни разу не было такого, чтобы мы уперлись в стену и не знали, что делать. Как и такого, чтобы после какого-то нововведения или проблемы думали «закрыть бизнес». Мы не боимся, потому что не было ни одного случая, чтобы мы не нашли решения, для нас это рабочие моменты.
Риск есть всегда и с ним просто надо уметь работать.
@benefitsar Открыть/Комментировать

2021-06-23 10:10:26 ​​Методы работы с ПСБ
#схемыхаки

Предпринимателям важно понимать специфику работы с банками, на канале и в консультациях мы много рассказываем об этом. Посты про особенности работы с Альфой и Сбером были здесь и здесь. Сегодня дадим схему, как можно работать с ПСБ.

Все говорят, что ПСБ – очень неудобный банк и с ним уже почти никто не работает. Это правда. После того, как в 2017 году на бывших владельцев Ананьевых завели уголовные дела и забрали банк в рамках санации, там многое поменялось. В планах государства – сделать из него стратегический банк по работе с Гособоронзаказом и крупными госконтрактами. Недавно ПСБ даже перестал публиковать отчетность. Многие жалуются, что работать даже белому бизнесу там теперь тяжело, постоянно интересуются налоговой нагрузкой и контрагентами. Блокируют тоже очень быстро, независимо от суммы, причем даже начальник отделения не поможет. Вам могут сказать, что все хорошо и можно принимать, но как только поступят средства, автоматом прилетит блок. Спорить бесполезно, единственный вариант – закрывать счет.

Расскажем, что можно выжать из этого банка, хотя много зависит от регионов.

В обычном банке корпкарта привязана к расчетному счету юрлица и, если на счете есть деньги, можно сразу совершать покупки по карте. В ПСБ, как и у некоторых других банков, у организации есть два счета – расчетный и карточный. Чтобы снять по карте или что-то оплатить через терминалы эквайринга, требуется вначале перевести средства с расчетного счета на карточный. Но часто, когда начинаете загонять средства на карту, банк это сделать не дает и ставит блок, решая, что вы – обнальщик или схематозник. Вы вправе написать письмо, но это не работает. Кэшевикам такое не удобно. Можно попробовать дать контрагенту сразу реквизиты карточного счета, но такое сейчас тоже не проходит. Раньше мы так делали, но это было по договоренности с начальником отделения, который перераспределял средства на карту в ручном режиме. Потом это прикрыли, но осталась лазейка.

Как некоторые другие банки, ПСБ зачисляет средства на карточный счет по ИНН. То есть можно загнать на карту напрямую, но только со своей же компании со счета в другом банке, тогда зачислится без проблем, ибо робот будет смотреть на ИНН, а он ваш.

Сразу дадим ещё лайфхак, как вывести со счета в ПСБ, минуя контроль. Если просто так отправить на контрагента крупную сумму, банк может заблокировать транзакцию. Чтобы это обойти, можно делать инкассовые поручения и отправлять на физика или на любую другую компанию при нулевом балансе. При обработке платежа банк увидит, что денег на счете нет, и платеж повиснет в картотеке. Картотека – это список отложенных платежей, туда можно «повесить» несколько поручений. Когда на счет зайдет сумма, вначале автоматом будут исполняться поручения из картотеки. Только эти платежи нужно вешать с назначением «на зарплату», которые имеют третью очередность. Так можно обойти контроль робота, правда, в каждом регионе свои нюансы. Пока схема работает и уникальна в своем роде, пользуйтесь.
@benefitsar Открыть/Комментировать

2021-06-21 11:10:30 ​​Как приходят в НДС крупные игроки
#налоги

На рынке оптимизации нет ни одного крупного игрока, кто не занимался бы кэшом, а пришёл и начал делать НДС с нуля. Схемы по зашиву не появляются из ниоткуда. Зашив вообще раньше был бесплатным приложением к кэшу, но с улучшением АСК закрывать становилось всё сложнее, полетели требования, схемы понадобились сложнее, а ресурсов все больше, стала требоваться команда бухгалтеров.

В какой-то момент стало ясно, что это уже отдельная услуга. Кэшевики поняли, что спрос на НДС есть, и они могут его удовлетворить. Если условно есть ресурсы закрыть кэш на 10 млн, то НДС можно закрыть на 100, так как не всегда можно откэшить весь объём, а закрыть по цессии. Клиентов становилось всё больше, они приводили партнеров, у кого были поставщики кэша, которые не закрывали НДС. Так рос этот рынок.

Позже многие поняли, что это безопаснее и стали развивать направление, но с нуля не получится. Даже если есть схема, нужна база, инфраструктура, много компаний, отдельные люди по разработке новых схем, клиенты и т.п. У кэшевиков всё это есть. Кэш – намного более сложная тема, там риск реальными деньгами и совсем другая схемотехника. Поэтому тот, кто никогда не делал кэш, не может продавать хороший НДС, так как это два разных продукта, и один – фундамент другого. Если люди не знают, как генерируется нал, это перекупы, либо те, кто знает 1-2 схемы, которые пока работают.

Наши схемы авторские. С каждым клиентом мы всё решаем индивидуально, помогаем с разными вопросами его бизнеса. Кроме кэша, делаем корректировки за любые периоды, достаем блоки 115-ФЗ, помогаем с проверками бизнеса, снижаем доначисления по уже вынесенным актам ВНП, работаем с ФССП, помогаем с переводами из регионов, предоставляем любой пробив, ликвидируем компании. У нас своя служба безопасности, крупная юридическая фирма, где работают профессиональные адвокаты, сотни компаний с живыми директорами, которые делаем сами, недвижимость под адреса, связи в налоговых, ФССП, судах различных регионов, администрациях крупных городов, МВД, УЭБ, прокуратуре. Мы разрабатываем схемы наперёд, не боимся ответственности и решаем разные вопросы на всей дистанции.

А сейчас дадим два вопроса, которые нужно задать поставщикам НДС для проверки «на вшивость».

Допустим, вы сделали заказ, получили счет-фактуру от некой компании на 50 млн. Как известно всем бухгалтерам, чтобы не было прибыли, эту дебиторку нужно будет погасить. Большинство делают это частично или по договорам цессии на другие компании. Так вот, задайте вопрос своему поставщику: готов ли он реально принять эти 50 млн, на компанию, которая закрыла НДС? Вам ответят отказом и скажут, что никто так не делает. Потому что это будет просто лавка под НДС, может быть даже купленная «на рынке». А мы готовы! Если клиенту нужно, мы можем принять всю сумму на данную компанию. Мы в кэше и имеем в арсенале достаточное количество схем и связей, чтобы вывести эти средства, независимо от объёма. Ни один сервис по НДС на рынке такое сделать не сможет.

Вопрос второй: готовы ли поставщики с вами встретиться и дать гарантии, глядя в лицо? Или они скрываются за аккаунтом, который легко становится удаленным, когда это будет нужно? Мы всех своих крупных клиентов знаем лично и общаемся, отвечая за услугу. На рынке это самая большая гарантия, и почти никто её дать не может.

Повторим, можете обратиться к нескольким поставщикам, разбейте объём, посмотрите, как его отработают, как решат проблемы, какие дополнительные услуги готовы оказать, сравнивайте, анализируйте и оставьте одного-двух. Если много постов про оптимизацию – это ничего не значит! Нужна поддержка, опыт, база, схемы, ресурсы, объёмы, которые закрываются из года в год. Мы ценим своих клиентов и всегда помогаем по любым вопросам, часто бесплатно. Много таких? Нет.

По вопросам с налоговой, переводами в другие регионы, помощь с актами по ВНП, ликвидации и оптимизации НДС: сюда
По пробиву любой информации: сюда
По другим вопросам в лс
@benefitsar Открыть/Комментировать

2021-06-18 10:10:12 ​​Маркетинг НДС
#работа

Это пост-предупреждение. Скоро стартует сезон НДС, он же отчетный период. Это время платить налоги, которые платить все сложнее, и люди ищут надежного поставщика. Соответственно, многие каналы начинают красиво рассказывать про НДС. По всем правилам закупают статьи у консультантов, работников ФНС, показывают какие они молодцы и как хорошо разбираются в теме. Это может быть полезно для общего развития, но, когда листаешь даже обычные каналы, видишь крайне много постов про оптимизацию. Слишком заметно, что люди хотят показать свою экспертность в этом вопросе.

После начинается «создание потребности», за чем следует офер – коммерческое предложение. «Покупайте у нас, мы – профессионалы, вон сколько написали постов про налоги и оптимизацию НДС». Хотя большинство статей куплены, а сами админы могут в этом и не разбираться, их цель – собрать деньги и понять, что делать – закупить у нормального поставщика по оптовым ценам или сделать самому кое-как в надежде, что их схема прокатит. Кто-то до сих пор демпингует по цене.

Маркетинг, реклама и налоговые консультанты – это хорошо, но мы настаиваем, что надо смотреть глубже. Людям, которые обращаются, нужна реальная помощь, а не разогрев и офер. Задача хорошего канала должна быть – не толкнуть НДС подороже и побольше, а помочь решить проблему клиента в максимально широком поле, в комплексе и в дальнейшем вести его по всем направлениям. Курировать не только в плане НДС, а решать и прочие проблемы бизнеса. Профи разбираются во многих вещах. Если люди продают НДС, но не разбираются в других областях, в том числе в кэше, это сразу показатель, что хорошей оптимизации там нет, так как все крупные игроки на этом рынке пришли именно из кэша, либо добавили это направление.

Недавно с одним знакомым игроком произошел такой диалог:
– Расскажи про поддержку клиентов после продажи.
– Мы особо этим не занимаемся, можем дать замену. В связи с последними событиями думаю скоро сворачивать бизнес.
– Какие события имеешь в виду?
– В 2021 году УК РФ должны добавить статьей за налоговое мошенничество, ходить под которой не хочется, все будет намного сложнее, а на жизнь мне и моей семье уже хватит.
– Погоди, а когда ты раньше занимался кэшом, не понимал, что ходишь под статьей?
– Когда занимался, все было намного проще.

И таких много. Эти люди – временщики, они не планируют работать и развивать дело, а хотят сорвать и уйти от ответственности. Нормальные поставщики не бросают бизнес, не переходят из кэша в НДС, потому что там безопаснее, а продолжают занимаются и тем, и тем, разрабатывают новые схемы, которые пригодятся везде, не бросают клиентов, оказывают поддержку по всем фронтам.

Мы тоже пишем про оптимизацию, так как это одна из сфер нашей деятельности, но в постах мы не углубляемся в налоговые дебри со ссылками на дела, так как большинство проблем решается не жалобами и грамотными ответами на требования, а связями. Если налоговая вами заинтересовалась, крутые схемы, живые директора и мощные флагманы, о которых часто пишут, могут не спасти и вопрос придётся решать иначе. У нас масса направлений, если почитаете канал с начала, увидите посты про кэш, как безопасно с ним работать, бесплатно даем схемы (КТС, рынки, эквайринг, брокеры, операторы, исполнительные листы, конкретные банки), мы консультируем бизнес в плане безопасности, пишем как организовать работу, чтобы не кинули, как выводить для себя, не рискуя попасть на блокировку по 115-ФЗ, как грамотно избавляться от компаний, как правильно проверять контрагентов, как отправлять платежи, как искать партнёра, как грамотно построить взаимодействие с налоговой, банками, МВД, ФССП и т.п. Потому, что мы все это практикуем и готовы делиться опытом.

Резюмируя, если канал много пишет про НДС и налоги, это не значит, что там хорошая услуга, и что в будущем не оставят наедине с проблемой.

В следующем посте расскажем, как нормальные игроки приходят на рынок НДС.
@benefitsar Открыть/Комментировать

2021-06-15 11:10:28 ​​Как попадают в черные списки?
 
Иногда к нам обращаются подписчики и клиенты с просьбой пояснить почему заблокировали счет, как разблокировать и что делать, чтобы больше такого не было. Мы часто даем консультации на эту тему и рассказываем, как нужно работать, чтобы этого не допустить. Банк же, блокирует счет без предупреждения и пояснений не дает.

В 99% случаев блок прилетает по 115-ФЗ от 07.08.01 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и лишь в 1% случаев блок исходит от контролирующих органов, в том числе МВД и Росфинмониторинга. Беда в том, что данный закон содержит много неточных и размытых формулировок, что позволяет банкам относить к подозрительным почти любые операции. Раньше стоп-листы регулировались Положением ЦБ РФ 550-П от 20.06.2016, позже вместо него создали Положение ЦБ РФ от 30.03.2018 г. № 639-П, поэтому теперь черные списки и называют 639-тыми. Но и в каждом банке есть свои стоп-листы. Данные скапливаются в Росфинмониторинге, оттуда попадают в ЦБ, а тот ежедневно рассылает их по всем банкам, и каждый раз там сотни новых компаний.

Попасть туда можно разными путями:
1. Если подали заявление на открытие счета, а банк отказал, компания будет в списке. Так как все отказы стекаются в Росфинмониторинг. При этом вы об этом знать не будете.
2. Если организация по каким-либо причинам не предоставила документы по запросу банка, даже если это мотивированный законом отказ, или предоставила с просрочкой;
3. Если транзакции вызвали подозрения в отмывании или просто непонятны службе безопасности банка. Такие платежки не пропускают, и фирма также попадает в список;
4. Подозрительный учредитель/директор, особенно, если иностранец;
5. Якобы массовый адрес;
6. Быстрое списание сразу после зачисления средств;
7. Регулярные оплаты физлицам;
8. Низкий остаток на счете и резкие скачки оборотов;
9. Размытое назначение платежа;
10. Переводы нерезидентам;
11. У компании нет зарплат, НДФЛ и слишком низкие взносы;
12. Низкая налоговая нагрузка. И если ФНС может прислать запрос предоставить пояснения, почему она такая, банк этого делать не будет. И даже если налоги платятся с другого счета в другом банке, можно попасть в список. Сотрудники банка разбираться не будут.

Самая частая и непредсказуемая причина – оплата на подозрительного контрагента или того, кто уже в списках. И если от всего вышеперечисленного на 100% застраховаться тяжело, то здесь это возможно. Нужно проверять контрагентов на черные списки, каким бы вы ни были. Это касается всех, просто у крупных планка выше, но их тоже могут заблокировать. Советуем вменить это в обязанность своему бухгалтеру, а именно – как перед зачислением, так и списанием средств в адрес нового контрагента, проверить его на списки. Старых партнёров можно проверять раз в один-два месяца. Каким бы надежным партнёр вам ни казался, у него тоже есть риск оплатить на «подозрительного».

Изначально для себя, а позже и для наших подписчиков мы создали простого, удобного и одновременно сложного бота проверок контрагентов, который подключен через определенные шлюзы к базе Росфинмониторинга: @benefitsar_639_bot.

Пользуйтесь и оставляйте отзывы. Так вы на 100% обезопасите себя от попадания в списки и блоков по причине своих партнёров. Мы не ставим целью на этом заработать, поэтому проверка стоит недорого, но бизнесу может сэкономить миллионы. Компания в списке и с заблокированными счетами стоит крайне дешево.

Поддержка всех наших ботов 24/7 здесь: @benefitsar_support
@benefitsar Открыть/Комментировать