Банки.Крипто.Схематоз

2022-08-30 14:09:29 Российские банки устали от ЦБ

Банки жалуются на рост затрат из-за введения ЦБ нового сервиса «Знай своего клиента» (ЗСК). Решив бороться с обналом и прочими сомнительными операциями, ЦБ случайно начал бороться с отечественными банками, вставляя им ежедневные палки в колёса.

Платформа ЗСК заработала с 1 июля 2022 года. В ней клиенты делятся на три категории: «красную» группу высокорисковых клиентов, которым банки могут отказывать в обслуживании, «желтую» группу для компаний, ведущих реальную экономическую деятельность, но параллельно допускающих сомнительные операции и «зелёную» группу низкорисковых компаний.

Банки не уверены в 100%-ной правильности распределения системой их клиентов по степени риска. К тому же выросло и количество отчетов для регулятора, отмечают банкиры: ежедневное получение файла «реестр рисков», ежедневный отчет по «реестру клиентов» и «реестру мер», ежедневная проверка клиентов по уровням риска.

К «красной» группе относится только 0.7% от общего числа банковских клиентов, но из-за непродуманности системы, банального отсутствия у банков необходимых ресурсов и бумажной волокиты время работы со всеми клиентами значительно выросло. Открыть/Комментировать

2022-08-29 19:07:00 Схемы по сердцем — через Германию проходят «левые» деньги

Через Германию ежегодно отмывается порядка ста миллиардов евро, и лишь один процент от этой суммы попадает в поле зрения правоохранительных органов.

Дело в том, что в Германии весьма слабый контроль над так называемым «нефинансовым сектором» экономики, этим и пользуются структуры, специализирующиеся на отмывании средств. На государственном уровне существуют сотни комитетов и органов, ответственных за надзор над этим сектором, однако их работа плохо скоординирована и весьма неэффективна.

Деньги поступают из незаконных источников, таких как торговля наркотиками, оружием и людьми. Средства переводятся в Германию, где легализуются через сомнительные сделки с недвижимостью или азартные игры. Немецкие власти, судя по всему, осознают масштабы проблемы, однако мер по ее решению так и не было предложено. Открыть/Комментировать

2022-08-29 14:39:48 Доходность двухлетних казначейских облигаций США выросла до максимума с ноября 2007 года.

Это произошло из-за того, что председатель ФРС Джером Пауэлл допустил дальнейшее повышение процентной ставки ради борьбы с инфляцией.

В итоге, доходность двухлетних облигаций США выросла на 8 базисных пунктов — до 3,48%. Доходность 10-летних облигаций выосла до 3,13%. Это привело к росту спроса на них, на рынках Азии облигации раскупили крайне быстро.

@yo_banki Открыть/Комментировать

2022-08-29 13:59:11 Михаил Дворкович, брат бывшего вице-премьера Аркадия Дворковича ликвидировал свое ИП.

Михаил Дворкович значился вице-президентом «ВТБ», ранее он работал на бывшего олигарха и девелопера Сергея Полонского.

В последствии между бизнес-партнёрами произошёл разлад и Полонский выступил с резкой риторикой в отношении Дворковича, в частности в одной из экстремистких соцсетей он написал: «Работал у меня Мыша Дворкович, без приглашения приходил ко мне домой. Года полтора назад сбежал в ВТБ откуда под новый год был изгнан и вдруг, ни с того, не с сего он появился».

На что Михаил Дворкович опубликовал избранные места из своей переписки с Полонским. «Ты еще 4 года назад пообещал мне квартиру», — написал он в апреле 2013 года Полонскому. Он сообщил бизнесмену, что отдал ему всего себя в последние годы на посту пиарщика Mirax. «Теперь у меня нет ничего. Живу я с тремя детьми в съемной квартире», — писал Полонскому Дворкович.

Следует отметить, что перед ликвидацией ИП к Михаилу Дворковичу были предъявлены требования в судебном порядке от компании «Центурион Парк» на сумму 18 млн. рублей (исковое было возвращено).

АО «Центурион парк» возглавляет Артур Уртаев – директор «Соликамского магниевого завода» (фигурант уголовного дела о хищении 250 млн. рублей у завода), причем Михаил Дворкович был членом совета директоров «СМЗ», а также обладал 15% пакетом акций, в последствии он вышел из состава совета директоров.

«Соликамский магниевый завод» после затяжного конфликта, по иску Генпрокуратуры перешел под контроль государства.
@ruarbitr Открыть/Комментировать

2022-08-29 12:20:59 Криптофикация

Количество пользователей криптовалют по всему миру продолжает стабильно увеличиваться, несмотря на экономический кризис. По данным аналитической компании Triple A, количество людей, обладающих криптой достигло 320 млн.

Лидером по количеству пользователей криптовалют остаются США — цифровыми активами владеют или ранее владели 46 млн человек, что составляет 13.74% от населения страны. В Индии криптовалютами пользуются 27 млн человек (2%), а в Пакистане – 26 млн (11.5%).

Во Вьетнаме криптовалютами пользуются 20 млн человек, это 20.2% населения – наибольшая доля среди всех стран. В России цифровыми активами владеют 14.6 млн – 10.1% от населения страны. Ожидается, что к 2025 году объем международных платежей в криптовалютах увеличится в полтора раза. При этом 15.8% платежных сервисов уже используют цифровые активы. Открыть/Комментировать

2022-08-28 17:33:59 Новая лексика от Wildberries

Ягодки Татьяны Бакальчук продолжают жечь, стабильно увеличивая уровень бреда и наглости. Оказывается, новость о сторублёвой комиссии с клиентов за возврат — далеко не пик возможностей гениальной команды Wildberries. Компания изменила правила оферты для продавцов, заставив глаза читающих лезть на лоб.

В договоре написано, что у оферты есть «неотъемлемые части» — это еще десяток документов, типа правил упаковки товара, маркировки, приемки и других. Они приложены к договору и принимаются вместе с ним. Нас интересует седьмой документ «Правила оказания услуг».

По нашей с вами человеческой логике в «оказании услуг» должно быть что-то про то, как Wildberries оказывает услуги — доставка, хранение, все такое. А вот теперь внезапный поворот: Wildberries может уничтожить товар — и они считают уничтожение услугой.

Например, если покупатель вернул дешевый бракованный товар — его не возвращают, а просто уничтожают. Или если товар дорогой, но продавец не обработал заявку на возврат — товар тоже уничтожают. По логике Wildberries, уничтожение товара — это не санкция за нарушение условий договора, а услуга. Как известно, у услуг есть стоимость. Конкретно у этой — 33 рубля.

И вот финальная новинка: по новой оферте Wildberries может «оказать услугу по утилизации», если поставщик за три дня не предоставил документы по части интеллектуальных прав.

Если провести конкурс по скорости внедрения в России новояза, Татьяна Бакальчук явно будет в тройке победителей. «Услуга по уничтожению» — это что-то сродни «отрицательному росту». Открыть/Комментировать

2022-08-27 16:07:26 Биржи врут об объёмах торгов крипты

Согласно исследованию издания Forbes, более половины сделок с биткоином — фальшивые. оценки платформ, которые считаются авторитетными, не отображают реальной картины по объему торгов первой криптовалютой.

Причины — так называемая «промывочная торговля» и плохое наблюдение за биржами.

Промывочная торговля (wash trading) — это многократная покупка и продажа трейдером одного актива в течение короткого промежутка времени, попытка ввести в заблуждение других участников рынка относительно цены или ликвидности актива. Цель этих операций — раздуть объем торгов и создать видимость растущей популярности актива. В статье отмечается, что промывочная торговля также приносит пользу биржам.

По оценкам Forbes, общий ежедневный объем торгов биткоином 14 июня составил $128 млрд. Это вдвое меньше, чем $262 млрд — объем, который приводят платформы.

Самыми проблемными в отношении поддельных объемов являются платформы, которые сообщают о больших цифрах, но работают практически без надзора со стороны регулирующих органов, такие как Binance, MEXC Global и Bybit. Открыть/Комментировать

2022-08-26 15:41:32 Мошенники открывают офисы

Криптомошенничество в России набирает обороты. В погоне за «клиентом», аферисты окончательно перестали стесняться правоохранителей — открывается всё больше реальных офисов «инвестиционных фирм».

На эту проблему обратил внимание ЦБ, назвав возникшую тенденцию «крайне тревожным знаком». В офис заманивают под предлогом передачи учетных данных для входа на площадки, либо предлагают купить криптовалюты. Конечно, при личном контакте жертву гораздо проще уговорить на «инвестиции», чем при телефонном звонке или переписке.

Если в прошлом году было зафиксировано 460 криптовалютных пирамид, то за первое полугодие 2022 года их количество перевалило за 530. Из общего числа в 954 мошеннические схемы в первом полугодии 2022 года, 56% привлекают деньги в криптоактивах. Открыть/Комментировать

2022-08-26 12:37:27 Спортивные фан-токены

За последний год индустрия фан-токенов выросла в разы, на сегодняшний день общая рыночная капитализация составляет примерно $321 млн. Разбираемся, что это такое и зачем вообще нужно.

Спортивные клубы и профессиональные команды выпускают собственные токены, которые предоставляют их фанатам доступ к уникальному контенту. Эти цифровые активы дают владельцам возможность участвовать в жизни любимых команд, получать бонусы и ранний доступ к билетам на спортивные мероприятия.

К настоящему моменту своими токенами обзавелись большинство ведущих футбольных клубов («ПСЖ» (PSG), «Барселона» (BAR), «Ювентус» (JUV) и тд.), а также некоторые команды Формулы-1 («Астон Мартин» (АМ), «Альфа Ромео» (SAUBER) и «Альпин» (ALPINE)).

В условиях падения ведущих монет, такие токены также снижаются в цене, а разворот может произойти еще не скоро. Мир сейчас ожидает рецессию, вложения в рисковые активы вероятно будут снижаться еще сильнее, что приведет к уменьшению стоимости и фан-токенов.

Но есть факторы, из-за которых могут расти в цене монеты конкретных команд. Например, приближение важной игры, крупное мероприятие или покупка игрока, то следствием такого события станет увеличение спроса, а значит, и повышение цены токена. Про победу в Чемпионате страны или Лиге Чемпионов и говорить нечего.

Ещё один вариант получить прибыль —приобрести токен лимитированной серии, приуроченный к какому-нибудь событию. Это сразу поднимает его цену в глазах владельцев и повлияет на цену в будущем. Но это не точно Открыть/Комментировать

2022-08-25 18:39:33 Время идёт — майнинг остаётся в «серой» зоне

Ещё в апреле этого года появилась информация о том, что законопроект «О майнинге» внесён в Госдуму. Но время идёт, а «воз и ныне там». Почему в то время, как страны Европы и США всерьёз занялись регулированием крипты и созданием новых нормативных актов, Россия не предпринимает никаких шагов?

Первоначально законопроект «О майнинге» был предложен депутатами от партии «Новые Люди», но документ был отозван после того, как правовое управление Госдумы дало ему негативную оценку.

Параллельно с депутатами еще один законопроект разрабатывает силами Минфина российское Правительство. У этого законопроекта шансов на реализацию гораздо больше, учитывая необходимость получения положительного заключения по документу от этого самого Правительства.

Центральный Банк также не остается в стороне от этого вопроса. Позиция ЦБ противоположна позиции Минфина и депутатов из партии «Новые Люди». Центробанк предлагает полностью запретить выпуск, обращение и владение криптовалютой на территории России, а за нарушение запретов будет предусмотрен штраф крупный штраф.

Собственно, вот и «Лебедь, Рак и Щука» от российского законодательства. Правда, после личного вмешательства Владимира Путина и его положительного комментария относительно крипты, шансы договориться всё-таки появились. В любом случае, от ортодоксальных идей ЦБ отказались точно. Теперь стоит задумать над созданием понятной дорожной карты от ОКВЭД и налоговых льгот до получения дохода, оплаты налогов и оборота криптовалюты Открыть/Комментировать