Из соображений безопасности клиентов банки отслеживают опе | МЕЛКИМ ШРИФТОМ
Из соображений безопасности клиентов банки отслеживают операции по счетам своих клиентов. Если у какой-то транзакции есть признаки подозрительной, то счёт или привязанную к нему пластиковую карту могут заблокировать. Разберемся, какие именно операции могут привести к такому результату.
Множество некрупных списаний со счёта за небольшой промежуток времени.
Единоразовый перевод крупной суммы (обычный лимит на общую сумму переводов — 100 тыс. руб. в сутки или 1 млн руб. в месяц, при его превышении банк должен запросить подтверждение личности.
Нестандартные для счёта операции (сумма и/или направление списания средств отличается от обычных).
Перевод с подозрительным комментарием в поле «Назначение перевода».
Оплата товаров/услуг в нестандартном месте (например, за границей).
Зачисление средств из подозрительных стран (Египет, Чили и др.).
Высокая активность по счёту (более 30 операций в день).
Большое число контрагентов (больше 10 в день и больше 50 в месяц).
Быстрое полное списание поступивших сумм.
Как оградить себя от необоснованной блокировки карты?
️️ Если вы собираетесь провести нетипичную операцию (поехать за рубеж, совершить крупную сделку купли-продажи, получить на карту или снять крупную сумму), предупредите об этом банк.
️️ Для разных доходов (например, зарплата, доход от сдачи жилья в аренду, подработки) заведите отдельные счета.
И помните: сотрудники служб безопасности банков никогда не звонят до блокировки карты с сообщением о подозрительной операции! Сначала карта блокируется, и только потом банк с вами связывается!
