2021-02-24 12:51:23
ЦБ отказался от светофора
Законопроект о делении банковских клиентов по цвету был отозван.
Проект предусматривал разделение банковских клиентов на 3 группы в зависимости от рисков их участия в отмывании денег. Зеленая - операции будут отслеживаться без повышенного внимания; желтая - внимательный анализ данных клиентов и меры в случае необходимости. Для красных предусмотрено много запретов — они не могут тратить свои деньги и получать деньги от клиентов. Более того, с ними расторгнут договор счета, а деньги и вовсе могли уйти в бюджет.
Вместо него в Госдуму внесли новый законопроект, который также предполагает деление клиентов на три группы по уровню риска, но эти группы уже не промаркированы цветом – низкий, средний и высокий уровень риска проведения подозрительных операций.
Низкий уровень риска будут присваивать лицам, ведущим реальную хозяйственную деятельность без «примеси» сомнительных операций. Средний присвоят лицам, совмещающим реальную и теневую части хозяйственной деятельности, обеспечивающим вывод денежных средств крупных клиентов в теневой сектор экономики, участвующим в теневом обороте неучтенной наличной выручки, ведущим деятельность в секторах экономики с повышенными рисками.
Высокий уровень риска будет присваиваться компаниям, которые не осуществляют реальной хозяйственной деятельности; регистрируются на подставных физлиц и контролируются третьими лицами; затрудняют либо делают невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров сомнительных операций; обеспечивают расчеты теневого сектора экономики.
Платежки «красных» клиентов банк проводить не будет. Также откажут в снятии денег или переводе их на другой расчетный счет, в использовании интернет-банка и СБП.
При этом в новом проекте добавили ряд исключений. Среди них перечисление налогов и взносов; операции по выплате зарплаты при обязательном перечисления НДФЛ и взносов; оплата расходов для ликвидации юрлица и выплаты кредиторам.
Банки будут оповещать клиентов, попавших в группу высокого риска. Внесение в эту категорию можно будет оспорить в суде, но только после обращения в межведомственную комиссию при ЦБ.
Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy
26.5K views09:51