Труба под Неглинной

2021-02-11 17:50:55 В Москве обчищают банковские ячейки

На северо-востоке Москвы были опустошены несколько банковских ячеек двух банков.

Неизвестный похитил из четырех ячеек банка Агора на улице Пришвина в общей сложности 55,58 млн руб. Преступник украл деньги у банковских сотрудников. Среди пострадавших — председатель правления банка, председатель совета директоров организации и ИT-специалист. Видеонаблюдения на месте кражи не было.

Также более 142 млн в разной валюте украли у двух бизнесменов из ячеек банка Развития и модернизации промышленности на улице Климашкина. Средства пропали в период с 31 декабря 2020 года по 9 февраля 2021 года. Другая кража произошла в период с 10 декабря по 10 февраля. Преступники похитили из банковской ячейки москвички 450 тыс. рублей и драгоценности на 2,5 млн рублей.

В банках сообщили, что ячейки не были деформированы. Возбуждены уголовные дела.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-11 16:19:55 Дело Хотина направили в суд

Уголовное дело о хищении у банка Югра свыше 23 млрд рублей направили в суд.

Заместитель генерального прокурора утвердил обвинительное по уголовному делу в отношении бенефициарного владельца банка Югра Алексея Хотина, председателя его правления Дмитрия Шиляева и президента Алексея Нефедова, а также директора филиала в Москве Нины Черновой. Их обвиняют в растрате чужого имущества в особо крупном размере организованной группой при использовании служебного положения.

Хотин в 2014 году создал и возглавил организованную группу для хищения имущества Югры и привлек к ней Шиляева и других участников, назначив на руководящие должности в банке. Они выдавали заведомо невозвратные кредиты подконтрольным Хотину компаниям — ООО «КапСтрой», ООО «Восток» и ООО «Мултановское». Таким образом, им удалось похитить у банка 23,6 млрд рублей за три года.

Соседи сверху отозвали лицензию у банка Югра в июле 2017 года. В банке ввели временную администрацию и мораторий на удовлетворение требований кредиторов. После признания банка банкротом на выплаты вкладчикам потребовалось порядка 173 млрд рублей. Это стало крупнейшим страховым случаем за всю историю России.

При этом вкладчики банка неоднократно обращались с жалобами к президенту, так как с момента краха доля удовлетворенных требований кредиторов первой очереди составила всего 4,18%.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-11 13:18:04 Уловки Сбербанка с СБП вынудили вмешаться ЦБ

Соседи сверху намерены существенно повысить лимит на переводы в Системе быстрых платежей.

С 1 октября 2021 года суточный лимит на переводы через СБП составит не менее 150 тыс. руб. Таким образом, ЦБ решил разобраться с банками, которые устанавливают заградительные лимиты и тарифы, мешающие нормальному функционированию системы.

Основным любителем втыкать палки в колеса ЦБ является государственный Сбербанк, который ограничивает возможности своих клиентов. Из-за текущего лимита на переводы через СБП в 50 тыс. рублей, клиенты банка вынуждены делать переводы через другие сервисы и платить комиссию. После ведения нового требования ЦБ, Сбербанку придется повысить максимальную сумму переводов в день втрое.

Система быстрых платежей запущена в начале 2019 года. В общей сложности к ней подключились 211 организаций. Сбербанк тянул до последнего и подключился к СБП только после того, как регулятор ввел обязательный срок для подключения. При этом Сбербанк подключился к системе на полгода позже, за что был оштрафован ЦБ.

После этого Греф сразу решил диктовать свои правила и для многих клиентов банка подключение услуги остается проблемой до сих пор. Также в Сбере ввели новую комиссию, из-за чего в марте 2020 года ЦБ запретил банкам брать комиссии с клиентов за переводы через СБП, если те в месяц не превышают 100 тысяч рублей.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-11 10:12:12 Мошенники взялись за ипотечников

Телефонные мошенники придумали новую схему обмана ипотечных заемщиков.

Аферистам известны банк, в котором взята ипотека, дата и размер платежа. С этой информацией они начинают регулярно звонить потенциальным жертвам накануне очередного платежа по ипотеке.

Сначала мошенники входят в доверие, напоминая, что скоро платеж, и уточняют как клиент собирается платить. После они сообщают о смене реквизитов и отправляют новые, либо присылают ссылку для оплаты. Естественно, средства попадут на счета мошенников.

Если жертва начинает что-то подозревать, аферисты начинают пугать штрафами. При этом, если клиент сообщил, что будет вносить платеж непосредственно в отделении банка, а не дистанционно, то со звонками больше не беспокоят.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-10 19:20:12 ЦБ выявил более 1500 нелегалов за год

За прошлый год соседи сверху выявили более 1,5 тыс. организаций с признаками незаконной деятельности, что в 1,7 раза ниже показателя 2019 года.

В 2019 году регулятор выявил 2,6 тыс. нелегальных организаций, большая часть которых являлась «черными кредиторами» — 1,85 тыс. ед. За 2020 год было выявлено только 821 нелегальных кредиторов. В ЦБ связывают это с разовыми эффектами — пандемией и санитарными ограничениями.

В 2020 году нелегальные кредиторы изменили формат работы с потенциальными заемщиками. У них нет никаких «офисов», ни физических, ни в интернете. Зачастую, если человеку нужен кредит от такого кредитора, он находит телефон в соцсетях или в группах, звонит по нему, и к нему конкретно приезжает человек (на дом, в офис или на станцию метро), заключается договор и выдаются деньги. Сейчас таких нелегальных кредиторов выявляется порядка 10%, но поскольку это новая тенденция, оценить масштаб нелегального бизнеса пока еще сложно.

Кроме того, в прошлом году Банк России выявил 222 субъекта с признаками финансовых пирамид (237 шт. годом ранее). При этом они стали чаще прятать свои контактные данные — граждане оставляют свои данные на сайтах, и после этого с ними уже связываются. Финансовые пирамиды активно используют идею инвестиций в криптовалюту — таких было выявлено 16%, и принимают криптовалюту для внесения средств, поскольку отследить ее крайне сложно.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-10 16:58:45 ЦБ провел антихакерские учения

Соседи сверху подвели итоги первых киберучений с оценками готовности банков к отражению киберугроз и дали рекомендации по улучшению процедур реагирования на них.

В киберучениях принимали участие два десятка крупнейших банков, а также Московская биржа. Во время учений было смоделировано несколько актуальных сценариев хакерских атак на системы защиты финансовых организаций.

Акцент был сделан на вопросах предупреждения хищений денежных средств с корсчетов банков и вирусные атаки, а также на максимально быстром реагировании подразделений информационной безопасности и качестве взаимодействия с ФинЦЕРТ Банка России.

Ранее ЦБ провел проверки систем кибербезопасности банков, по результатам которых было оштрафовано 17 банков, не отвечающих параметрам эффективности киберзащиты. Среди нарушений были как ошибки в заполнении журнала учета, так и серьезные "дыры" в периметре информбезопасности.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-10 13:55:13 Население не планирует возвращать наличные в банки

По итогам 2020 года 52% банков столкнулись с чистым оттоком средств физических лиц, 37% - с чистым оттоком средств предприятий со счетов.

Несмотря на прохождение пиков кризиса, в начале 2021 года спрос на наличные деньги в России остался повышенным. В январе объем наличных в обращении сократился под воздействием сезонности на 255 млрд руб., но это примерно вдвое меньше притока наличности, который наблюдался в декабре (502 млрд руб.). Обычно в январе уровень возврата денег в банковскую систему составляет 85%.

Причинами такой динамики являются сохраняющиеся низкие ставки по вкладам и предновогодние ограничения, в результате которых отдельные отрасли недополучили выручку в праздничные дни, а население снизило потребительский спрос.

В 2021 году спрос на наличные в России будет стабилизироваться медленно и в банки вернется меньше половины того, что было изъято населением и бизнесом в 2020-м. Речь идет лишь о 1,1 трлн руб., или 39,3%, от 2,8 трлн руб. — прошлогоднего прироста наличных денег в обращении.

В кризис 2008 и 2014 годах отток в наличность тоже наблюдался, но тренд быстро развернулся из-за роста ставок по депозитам. В 2021 году это вряд ли произойдет, возврату ликвидности в банки мешают низкие ставки и мягкая денежно-кредитная политика ЦБ.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-10 11:31:02 Мошенники обчищают клиентов Авито

На сервисе Авито обнаружили уязвимость, которая позволяет мошенникам получать доступ к чужому аккаунту и похищать деньги.

Один из клиентов с помощью «Авито Доставки» продал товар за 119 тыс. рублей. Товар передали Boxberry, а когда покупатель получил его, на счет продавца должна была поступить оплата. Однако его страницу взломали, а после восстановления доступа выяснилось, что все данные в профиле изменены, а денег на счету уже нет.

Пострадавший уверен, что взлом произошел из-за того, что в накладной Boxberry был указан его номер телефона. Мошенник с помощью подмены номера позвонил в службу поддержки от имени владельца страницы и получил доступ к аккаунту. Для идентификации клиента сервис использует только номер телефона.

Сотрудники Boxberry, имеющие доступ к накладной, могли вступить в сговор со злоумышленниками, знающими об уязвимости Авито. В компании по доставке признают, что у сотрудников есть доступ к данным о посылках.

В Авито заверили, что уже решили проблему, поменяв правила для операторов. Теперь при обращениях клиентов по телефону они запрашивают дополнительные данные. Правда потерпевшему клиенту это мало чем поможет – деньги возвращать ему отказались.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-10 09:45:32 Предправления МСП-банка арестовали из-за Фургала

Басманный суд Москвы поместил под домашний арест предправления МСП-банка Дмитрия Голованова по делу бывшего губернатора Хабаровского края Сергея Фургала.

Соседи сбоку активно проверяют Фургала на причастность к махинациям с бюджетными деньгами. В частности, речь идет о кредитах, которые получили подконтрольные экс-губернатору вторчерметовские фирмы. Выдачу займов организовал лично Голованов, а средства так и не были возвращены.

В марте 2019 года МСП-банк выдал два кредита на закупку металлолома хабаровскому ООО «Скрап Фар Ист» почти на 1 млрд рублей. Фирма являлась доверительным управляющим доли супруги Фургала Ларисы Стародубовой на металлургическом заводе «Амурсталь». Компания должна была погасить долг в марте 2020-го, но вернула чуть более 230 млн рублей.

Имущество фирмы якобы было передано под залог, но его общая стоимость составила порядка 145 млн рублей, что вызвало вопросы у следствия. Из этого был сделан вывод, что лично курировавший выдачу кредитов Голованов нанёс существенный ущерб МСП-банку.

В суде представитель СКР заявил, что, оставаясь на свободе, обвиняемый в злоупотреблении полномочиями банкир Голованов может скрыться, а также оказать давление на свидетелей или иным образом воспрепятствовать расследованию. Суд согласился с доводами и отправил Голованова под домашний арест.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-09 18:33:50 В Башкирии поймали очередную Хайрулинну

Соседи сбоку возбудили 20 уголовных дел о мошенничестве с использованием служебного положения в отношении 35-летней сотрудницы банка в Башкирии.

С января 2019 года по октябрь 2020 года сотрудница отделения банка в Тумайзах открывала клиентам банка депозиты на долгий срок и заодно, без ведома вкладчиков, оформляла на них банковские карты. Затем она либо обналичивала деньги с карт, либо перечисляла средства на свою карту. В общей сложности менеджер похитила 13,4 млн рублей у 20 клиентов.

Факты хищений в банки обнаружили после того, как один из вкладчиков обнаружил, что его депозитный счёт пустой. Подозрения вскоре упали на сотрудницу отделения. Она уже созналась в содеянном и возместила часть причинённого ущерба. В настоящее время проводятся следственные действия, подозреваемой грозит до 10 лет лишения свободы.

В декабре 2020 года Верховный суд Башкирии оставил в силе приговор по громкому делу Луизы Хайруллиной, бывшего кассира Россельхозбанка, которая украла 25,4 млн рублей. Суд приговорил ее к пяти годам колонии, а ее супруга – к шести годам лишения свободы.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать