Труба под Неглинной

2021-04-19 11:44:28 Мошенники зачастили с выгодными предложениями

Прокуратура Москвы заявила об участившихся случаях мошенничеств с использованием фейковых сайтов банков.

Аферисты звонят жертвам от имени банка с предложением оформить вклад под высокий процент. Далее жертве направляют ссылку на поддельную страницу аутентификации онлайн-банка, которая дублирует официальный сайт банка, где также требуется ввести логин и пароль.

Пострадавшие могут не увидеть ничего подозрительного в заманчивом предложении от банка и не понять, что вводят учетные данные на фейковой странице, а не на официальном сайте кредитной организации. Также встречаются случаи хищения денег под видом комиссий или страховок, которые якобы необходимы для получения банковских услуг на выгодных условиях.

По данным ведомства, за первые три месяца 2021 года в Москве было совершено 14,6 тыс. преступлений с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, что на 38% процентов больше, чем в первом квартале прошлого года. Подавляющее большинство таких преступлений - именно хищение денежных средств со счетов граждан.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-04-19 10:07:55 Экс-предправления банка Приско Капитал сядет за растрату

Замоскворецкий райсуд Москвы вынес приговор бывшему предправления и члену совета директоров Приско Капитал Банка Максима Вискова, обвиняемому в хищении 100,3 млн руб. через выдачу кредитов однодневкам.

Центробанк отозвал лицензию у банка в июне 2016 года за высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В итоге банк полностью утратил собственные средства. В общей сложности признанный банкротом Приско Капитал остался должен вкладчикам более 2,3 млрд руб. В мае 2018 года АСВ направило в правоохранительные органы заявление по фактам причинения банку имущественного вреда, его преднамеренного банкротства и злоупотребления полномочиями.

Уголовное дело возбудили в августе 2019 года лишь по факту растраты в особо крупном размере. Примерно еще через год следователь обратился в райсуд с ходатайством о домашнем аресте Вискова. Суд оснований для удовлетворения этой просьбы не нашел и в отношении экс-банкира ограничились подпиской о невыезде. Также был отклонен иск АСВ о привлечении Вискова к субсидиарной ответственности на 1,2 млрд руб.

В итоге единственный обвиняемый в крахе банка Висков получил 4 года колонии. Отметим, что ранее он занимал руководящие должности в Русском банке развития, Ренессансе, Русском трастовом банке и банке Максима. У трех последних регулятор отозвал лицензии все из-за той же высокорискованной кредитной политики, а также из-за участия в схемах по легализации доходов и выводу средств за границу.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-04-18 10:57:43 Банки не против ограничить операции своих клиентов

Российские банки поддержали инициативу ЦБ об ограничении онлайн-операций по желанию клиентов.

Регулятор ранее сообщил, что прорабатывает вопрос обязать банки по желанию клиентов ограничивать им ряд онлайн-операций. Предлагается, что клиенты смогут сохранить функции входящих переводов, снятия наличных, оплаты в стационарных магазинах. Это поможет гражданам защититься от мошенников, выманивающих деньги методами социальной инженерии.

Некоторые банки уже предоставляют своим клиентам подобную услугу. В частности, клиент может установить лимитные ограничения в рублях, как на снятие наличных, так и на покупки в целом. Кроме того, можно запретить операции в интернете и за рубежом.

В то же время некоторые игроки заявили о серьезных расходах при вводе инициативы. Например, в банке Открытие сообщили, что не рассматривали внедрение такого сервиса. Если же его внедрение станет обязательным, банк понесет дополнительные расходы на IT-реализацию крупных доработок в своих системах. Это может привести к повышению цен на различные банковские услуги для физических и юридических лиц.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-04-16 19:40:02 За слив данных клиентов банков могут ужесточить наказание

В Госдуму направлен законопроект с поправками в Уголовный кодекс РФ, согласно которым за нарушение банковской тайны возможно наказание до восьми лет тюрьмы.

На сегодняшний день за слив данных банковских клиентов нарушителя могут посадить не более чем на три года. Также за нарушение банковской тайны можно получить штраф в размере до 1 млн рублей или в размере зарплаты либо иного дохода осужденного за период до двух лет. При этом судебная практика такова, что нарушители получают лишь штрафы или условный срок.

Центробанк поддерживает инициативу по усилению ответственности за утечку данных. При этом регулятор не видит нужды в выделении таких преступлений в отдельную статью. Также ЦБ предложил дополнить наказание временным запретом заниматься деятельностью на финансовом рынке — на срок до пяти лет.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-04-16 16:49:10 Минфин займется жертвами мошенников

В Министерстве финансов прорабатывают законодательные меры по возврату денег жертвам телефонных мошенников.

В стране фиксируется низкий уровень возврата гражданам похищенных мошенниками средств. Это связано с тем, что мошенники, которые используют методы социальной инженерии, убеждают своих жертв добровольно выдать им секретную информацию. А если клиент сам скомпрометировал данные карты или дистанционного банковского обслуживания, банк по закону имеет право не возвращать ему деньги.

Даже в случае, если средства остановлены банком получателя, процедура возврата далеко не тривиальна и занимает большое количество времени и зачастую требует судебное решение. Поэтому ведомство параллельно со Стратегией развития финансовой грамотности прорабатывает меру, которая должна на законодательном уровне решить вопрос возврата денег, когда люди перевели эти деньги, и эти деньги ушли незаконным способом в другой банк или еще как-то на другой счет.

Всего, по данным ЦБ, потери россиян от действий кибермошенников в 2020 году составили почти 10 млрд рублей, что в 1,5 раза больше по сравнению с годом ранее. Банки за прошлый год вернули своим клиентам 11,3% от всего объема украденных мошенниками денег — это 1,1 млрд руб.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-04-16 15:09:34 АСВ пошло на мировую с Маркус

Агентство по страхованию вкладов заявило, что экс-глава Внешпромбанка Лариса Маркус согласилась на мировое соглашение и готова расстаться с активами в США и Европе. Финансовый управляющий Маркус уже приступил к реализации мирового соглашения, ее имущество в США, Франции и Латвии попытаются продать в ближайшие полгода.

В США для этих целей привлекаются две нью-йоркских компании: Avenir Realty Inc. и и A&I Broadway Realty Inc., последняя — в качестве эксклюзивного брокера на полгода для рекламирования и продажи недвижимости. Оплата услуг Avenir составит не более чем $2,9 млн. Комиссия A&I — не более 6% от размера выручки от продажи имущества должника.

Для продажи европейского имущества Маркус привлекли гибралтарскую корпорацию BAGT Capital Ltd. Комиссия для BAGT Capital не будет превышать «эквивалент разницы между суммой $2,9 млн и суммой комиссии, выплаченной Avenir». Эксклюзивным брокером в течение полугода для продажи недвижимости по Франции будет парижская Beaumont Goodwill of Paris. Ее комиссия составит 5% от цены продажи французского имущества.

ЦБ отозвал лицензию Внешпромбанка в 2016 году. Проверка обнаружила в нем дыру в 210 млрд рублей. Организаторами хищений выступали экс-совладелец Внешпромбанка и бывший глава Федерации бобслея России Георгий Беджамов, который находится в международном розыске, и его сестра Лариса Маркус, которую приговорили к 8,5 годам лишения свободы.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-04-16 12:16:35 Самозанятым в банках не рады

Более 80% самозанятых россиян получают отказ по заявкам на ипотечный кредит напрямую в банках.

Высокий уровень доходов самозанятого большинство банков также в расчет не берут - 60% «отказников» имеют доход свыше 100 тыс. рублей в месяц. В текущих реалиях шансов получить ипотечный кредит больше у индивидуальных предпринимателей с управленческой отчетностью и более низким доходом.

Банки не готовы рассматривать данную группу работников как надежных заемщиков, недоверие объясняется «субъективным восприятием банков из-за отсутствия опыта работы с такими заемщиками».

В то же время свыше 95% заявок самозанятых, оформленных через посреднические онлайн-сервисы, получают одобрение и выходят на сделку по ипотеке в течение 1–2 дней.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-04-16 09:33:49 Минус Интерпромбанк и Нейва

Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка Нейва и Интерпромбанка.

Банк Нейва нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводилось ограничение на осуществление отдельных банковских операций.

Кроме того, кредитная организация неоднократно нарушала требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. За ним замечали сомнительные операции по продаже валюты физическим лицам.

Интерпромбанк занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери по к ссудной и приравненной к ней задолженности, а также совершал сделки с непрофильными активами для искусственного улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения.

Подавляющую часть кредитного портфеля банка составляли проблемные ссуды. Снижение качества кредитного портфеля, а также вовлеченность банка в ряд судебных разбирательств, связанных с одним из акционеров Дмитрием Мазуровым, повлекли значительные финансовые потери. Мазуров был арестован в июле 2019 по подозрению в хищении в особо крупном размере и растрате более $3 млрд кредитных средств. В результате были обанкрочены основные клиенты банка - Антипинским НПЗ и группа Новый поток Дмитрия Мазурова.

У Интерпромбанка на протяжении 2020 года наблюдалось снижение ликвидных активов до критического уровня. Нарастание рисков привело к неэффективности деятельности Интерпромбанка, по итогам 2020 года банком получен убыток 3,9 млрд рублей, что составляло 57% от величины его капитала.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-04-15 19:08:42 Центробанк и Минфин оценили санкции США против российского госдолга

В ЦБ заявили, что отслеживают ситуацию на финансовых рынках в связи с тем, что Минфин США с 14 июня запрещает компаниям скупать российский госдолг у ЦБ РФ, Минфина и ФНБ.

ЦБ сообщил, что доля иностранных инвесторов в общем объеме государственного долга и еще в большей мере в первичных размещениях за последнее время значительно снизилась. На начало апреля вложения нерезидентов в ОФЗ снизились до 19,7% от совокупного объема в обращении, и их доля в первичных размещениях ОФЗ в марте составила около 10%.

В свою очередь, Минфин, с целью минимизации рисков вынужденных продаж российских ценных бумаг, прекращает допразмещения ОФЗ, выпущенных до 14 июня 2021 года, а после этой даты размещение будет производиться через эмиссию новых выпусков. В текущем году объём внутренних государственных заимствований сократился на 875 млрд рублей за счёт использования свободных бюджетных средств.

Тем не менее, рынок отреагировал на новость достаточно спокойно, так как ограничения не коснулись вторичного рынка госдолга РФ. Рисковые американские инвесторы и западные хедж-фонды при желании найдут способы обхода новых ограничений.

Если же будут приняты ограничения вторичного рынка еврооблигаций и ОФЗ, то последствия будут куда сильнее. Сейчас нерезиденты контролируют ОФЗ на 3 трлн рублей и их уход окажет сильное негативное влияние как на ценовые уровни бумаг, так и курс рубля.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-04-15 17:38:35 ​​Телеграм канал - АнтиФинРазведка

знаем, как не заинтересовать ФНС;

первыми раскрываем секретные фишки налоговиков;

щелкаем систему налогообложения как орешки;

помогаем распрощаться с приставами;

рассказываем о выгодных инвестициях;

вводим в курс уголовного дела и показываем как делать не надо. Открыть/Комментировать