Как можно вывести компанию из красный зоны ЗСК, не обращаясь в | Тот самый 115-ФЗ

Как можно вывести компанию из красный зоны ЗСК, не обращаясь в межведомственную комиссию?
Еще один из самых частых вопросов наших подписчиков.

Тот самый 115-ФЗ предусматривает только один вариант понижения уровня риска ЗСК с высокого на средний или низкий без обращения в межведомственную комиссию или суд.
Обслуживающий банк должен направить в ЦБ письменное мотивированное суждение о таком клиенте с обоснованием причин снижения риска. Банк России в таком случае должен рассмотреть прошение банка и принять решение о понижении риска, если банк его убедит.

Важно отметить, что такое обращение банка – право, а не обязанность. Клиенту надо будет очень сильно замотивировать банк, чтобы тот составил сие прошение в ЦБ, ведь это серьезный труд и много времени отнимет у сотрудников антиотмывочного отдела.

Причем у ЦБ нет обязанности отвечать банку о принятом решении. Если риск понизится, то значит ЦБ принял мотивировку банка, если нет – значит отказал. В кулуарных разговорах представители Департамента ВКиФМ Банка России не очень верят в этот путь снижения риска ЗСК, ведь они, цитирую, «лучше знают» и «алгоритмы ЦБ видят гораздо больше, чем один банк».

Однако и для этого подхода есть стоп-факторы. Если иной банк уже принял в отношении такого клиента меры по п. 5 ст. 7.7 Закона 115-ФЗ, то ЦБ уже не имеет право снижать риск без прохождения реабилитации в межведомственной комиссии.

@tot115fz