Как Платформа ЗСК ловит новые компании. Когда летом прошлого | Тот самый 115-ФЗ

Как Платформа ЗСК ловит новые компании.

Когда летом прошлого года появилась ЗСК, новые компании были вне подозрения, ведь система была заточена под анализ платежей, а свежие фирмы только открывали счета и платежей не проводили.

Однако, уже в октябре-ноябре регистраторы стали замечать, что новые компании стали улетать в красную зону практически сразу после открытия счетов и с нулевыми оборотами.

Да, действительно, Платформа ЗСК с момента внедрения сильно поумнела и овладела навыками отличать создание реального бизнеса от технической компании.
На самом деле, здесь сильного секрета нет. Чтобы выявить реальный бизнес, надо думать как реальный бизнес.

Пройдемся по главным критериям, на основании которых новой компании может быть присвоен высокий риск ЗСК:

Несколько компаний на одно лицо. Если вы регистрируете новую компанию и ранее у вас не было бизнеса, то будете ли вы регистрировать сразу 2 или 3 фирмы? Нет конечно, тут бы с одной разобраться. Отсюда вывод – если в течение короткого промежутка времени на одного директора регистрируется несколько юр лиц, то скорее всего директор-номинал, а фирмы-технички.
Причем очень много регистраторов в целях экономии сил и времени регистрируют компании в один день, в одном окне в ФНС, и еще на один токен могут несколько фирм повесить. Здесь, наверное, всем понятно, что такие лавки – первые претенденты на высокий риск ЗСК сразу после открытия счета в банке.

Как дополнительный фактор к предыдущему пункту - ФНС смотрит на возраст нового директора и учредителя. Под контроль обычно попадают «малолетки» до 23 лет.

Массовый адрес. Тут без лишних слов. Что налоговая, что банки, что ЦБ давно используют этот критерий для выявления фирм-однодневок.

Еще один дополнительный отягчающий фактор – ОКВЭД.
Наиболее рисковыми ОКВЭДми считаются:
Строительство жилых и нежилых зданий (41.20)
Торговля оптовая неспециализированная (46.90)
Производство прочих строительно-монтажных работ (43.29)
Реклама, перевозки и прочая стройка также под усиленным мониторингом.

Именно эти виды деятельности фигурируют в отчетах ЦБ, как основные потребители услуги незаконной обналички.

Опасные связи. Если есть аффилированная компания с высоким уровнем риска ЗСК, то новая на том же директоре с большой долей вероятности попадет туда же. Одновременно, анализируются причины ликвидации, недостоверности записей в ЕГРЮЛ, задолженности по налогам и прочий негатив.

Большое количество банковских счетов. Опять стараемся думать как реальный бизнес. Если вы открыли новую компанию, побежите ли вы сразу в 5 банков открывать счета? Обычно так предприниматели не делают, максимум 2 счета, зачем больше?


Последние несколько лет контролирующие гос органы шагнули сильно вперед в плане автоматизации. Если раньше теневые схемы и методики могли работать год и больше, то сегодня все гораздо динамичнее. Схемы, которые работали полгода назад, уже не работают. Схемы, которые работают сейчас, скорее всего станут неактуальными уже к осени. Вот такие кошки-мышки.

@tot115fz