Тараповский | Про деньги

2021-05-25 13:05:53 ​Сегодня можно переосмыслить самую скандальную новость выходных - принудительную посадку пассажирского самолета в Минске.

Я не буду вдаваться в политические оценки и причины такого события, постараюсь проанализировать произошедшее с экономической точки зрения. Итак, что мы имеем на утро вторника?

Белорусские ОФЗ и акции обвалились до уровня августа 2020 года: с рынка уходят иностранные инвесторы.

Пострадала авиационная и туристическая отрасль. Авиакомпании массово отказываются летать в Беларусь, Белавиа, главный белорусский авиаперевозчик, не сможет улететь во многие европейские страны.

Есть реальный риск санкций со стороны Евросоюза и США.

Ухудшение отношений с западными странами - как следствие, недополученные доходы в виде инвестиций от зарубежных фондов.

Плюсов для экономики я пока не вижу никаких, если вы видите - напишите в личку. И стоило ли устраивать эту посадку? Если президент Белоруссии преследует личные амбиции, то конечно. Если же заботится об экономике своей страны - едва ли. Открыть/Комментировать

2021-05-24 18:13:00 ​Крупные инвесторы отвернулись от IT

Международные инвесторы теряют интерес к акциям высокотехнологических компаний. По данным Emerging Portfolio Fund Research (EPFR), за последнюю неделю чистый отток средств из профильных фондов составил $1,1 млрд, достигнув максимума за два с половиной года, сообщает сегодня “Коммерсант”. В ожидании роста мировой экономики и инфляции инвесторы скупают ценные бумаги компаний финансового сектора, а также горнодобывающей промышленности и металлургии. В выигрыше оказался и российский рынок, где эти сектора занимают большую долю.

По оценкам Bank of America, учитывающим данные EPFR, чистый отток средств из фондов, инвестирующих в высокотехнологические компании, за неделю, которая закончилась 19 мая, превысил $1,1 млрд. Результат оказался худшим с декабря 2018 года, когда оттоки достигли $1,8 млрд.

Основная причина выхода инвесторов из IT-рост инфляции в США: рост ставок негативно сказался, прежде всего, на высокотехнологичном секторе. Но есть и другие причины ухода из отрасли: уж слишком много бед валится последнее время на IT-гиганты. Вспомните хотя бы многомесячную судебную тяжбу против Цукерберга, войну между самими IT-компаниями, а также санкции со стороны Китая.

Инвесторы, по сведениям EPFR, устремились в традиционный бизнес: ритейл, горную добычу, машиностроение и финансовый сектор. Возможно, что и для российского фондового рынка это станет хорошей новостью, и часть средств перетечет в отечественные бумаги? Открыть/Комментировать

2021-05-21 13:29:19 ​История кредитной карты

Возникновение кредитки связано с США. В первое время банковские карты выпускались в качестве товарных карточек, а также карт учтивости. Эти продукты чаще всего использовались в отелях Америки, торговых точках, а также нефтяных фирмах.

В 1914 году организация Western Union разработала и выпустила новую модель карты, которая была первой клиентской кредиткой. На нее зачислялась не пролонгируемая ссуда. Изначально карты изготавливались из картона, но уже спустя несколько лет появились металлические карточки с выбитыми на них данными владельца.

В 1949 году глава финансовой компании Франк Макнамара вместе с адвокатом Ральфом Снайдером и основателем известной марки магазина Альфредом Блунгминдэйлом отправились поужинать в хороший Нью-Йоркский ресторанчик. По окончании ужина Макнамара решил оплатить услуги ресторана, однако нужной суммы в его кошельке не оказалось. В итоге финансисту пришлось звонить жене, чтобы она срочно привезла недостающую сумму и оплатила счета.

После этого инцидента Макнамара твердо решил, что такая ситуация с ним больше не повторится. Он придумал универсальную кредитную книжку, которая могла бы использоваться не только одним торговым учреждением, но и многими другими магазинами. Новизна этой финансовой концепции заключалась в том, чтобы применять компанию-посредник между потребителями и продавцами. Хотя в начале 20 века уже существовала система кредитных книжек или как их еще называли кредитных карт, но для длинного списка покупок нужно было использовать целую кипу карт, так как определенная карта действовала только в одном месте торговли.

Считается, что главная заслуга во внедрении данного нововведения в потребительский мир принадлежит Diners’ Club. Именно он эмитировал кредитки в целях более простой формы расчета для клиентской аудитории в ресторанах.

В 1951 году финансовая организация Franklin National Bank внедрила новую, более усовершенствованную карту, принимать которую для оплаты смогли практически все местные магазины и торговые предприятия. Довольно высокий результат от выпущенного продукта агитировал множество других финансовых структур заняться бизнесом по выпуску и обслуживанию кредитных карт.

В 1958 году компании American Express и Bank Americard популяризовали кредитные карты, которые могли действовать не только в США, но и в других странах мира. И хотя глобальная экспансия кредитных карт в разных уголках мира развивалась по-разному, но со временем этот финансовый проект стал одним из крупнейших проявлений мирового процесса глобализации. Открыть/Комментировать

2021-05-20 15:54:46 ​Рунет против Лукойла

Интересный кейс наблюдаем по акциям Лукойла. Против компании развернута настоящая PR-кампания. В ход идут посты в анонимных телеграм-каналах, статьи на сомнительных сайтах и слухи. Напомню, что «чернуха» - фирменная черта нашего дикого Рунета, где под удар за небольшой бюджет может попасть любой бизнес, включая крупнейшие.

Как известно, у Лукойла произошла серьезная авария в Коми, в землю и воду попали тонны нефтепродуктов, природе был нанесен серьезный ущерб. Это стало поводом для массового распространения негатива в адрес компании.

Вот лишь несколько удивительных слухов, которые бродят в интернете:

Лукойл обанкротят и продадут Роснефти;
Лукойл национализируют;
Компания перестанет выплачивать дивиденды акционерам.

Объективные причины и информационный фон повлияли на стоимость бумаг. За последние дни акции компании подешевели быстрее рынка, более, чем на 3%.
Очевидно, что у акции по дискредитации есть заказчики и интересанты: конкуренты или деятели, которые “шортят” бумаги, то есть те, кто пытается заработать на падении.

Но вот найдут ли заказчиков брокеры и ЦБ, которые вроде как должны бороться с манипуляциями? И будут ли? Большой вопрос. Ну а мы, скорее всего, увидим еще не один пример по очернению публичных компаний. “Уронить” акции слухами и дезой гораздо легче, чем поднять. Открыть/Комментировать

2021-05-19 16:54:45 ​Криптовалютный рынок наказал инвесторов

Настоящий шторм сейчас бушует на рынке криптовалют. Буквально за неделю стоимость биткойна снизилась вдвое: с 58 до 30 тысяч долларов.

Стремительное снижение курса биткойна, в основном, связано с негативной новостной повесткой: известный манипулятор Илон Маск сделал несколько заявлений относительно крипты, которые негативно повлияли на рынок. Прибавьте к этому отказ Турции от любых действий с цифровыми активами, расследование в отношении крупнейшей биржи Binance - и вот текущий результат.

Вслед за биткоином еще сильнее посыпались и другие монеты - альткоины. Многие инвесторы, стоявшие в лонг, потеряли свои средства. И, к сожалению, дно, вероятно, пока не достигнуто, обвал продолжается. На каком уровне закончится коррекция - сказать пока никто не может, но я не удивлюсь, если мы увидим биткойн по 25 или даже по 20 тысяч долларов.

Заходить ли сейчас в рынок крипты, когда все упало? Не думаю. Если уж и инвестировать в криптовалюты, то придется внимательно следить за графиками, быстро закрывать позиции при изменении трендов и посвящать этому почти все свободное время. А вот практика портфельного инвестирования по принципу “купи и держи”, как мы видим, себя не оправдала. Просадку в 50% выдержат немногие, на классическом фондовом рынке такая ситуация крайне маловероятна.

Как я уже и писал, я - противник инвестиций в криптовалюты, если к этому нет каких-то особых причин (например, невозможности защитить капитал от суда, кредиторов или государства более цивилизованными способами). И тем более, я против инвестирования в то, в чем вы не разбираетесь. Большинство “криптоинвесторов”, как показывает статистика, заканчивают потерей капитала. Открыть/Комментировать

2021-05-18 16:08:34 ​Золото пошло в рост

На фоне предстоящих ожиданий главы ФРС золото на мировых рынках пошло в рост: за последние сутки дргметалл подорожал почти на 2%.

Одновременно на российском растут бумаги золотодобывающих компаний и фондов: Polimetal и Полюс золото.

Традиционно золото считается защитным активом: когда бушует шторм на фондовом рынке, золото растет в цене. Тоже самое мы наблюдаем сейчас: небольшое падение американских бумаг привело к росту спроса на драгметаллы. Решающим станет заявление главы ФРС, намеченное на четверг. Он может дать новые сигналы по поводу отношения регулятора к инфляции. Согласно опубликованным на прошлой неделе данным, инфляция в США в апреле ускорилась до максимальных с сентября 2008 года 4,2%, что также сказалось на рынках.

Впрочем, рост спроса на золото может приостановиться с восстановлением экономики, и “золотые” деньги могут уже летом опять вернуться в акции и другие ценные бумаги.

Вы рассматриваете для себя инвестиции в золото? Открыть/Комментировать

2021-05-17 14:25:33 ​Манипуляторов отдали на откуп брокерам

ЦБ предлагает брокерам самим отслеживать сомнительные операции розничных клиентов. Поводом стали недавние действия торговцев-физиков, которые манипулировали рынком через соцсети.

О том, что манипуляции на бирже бывают, я уже писал. История касалась МРСК Юг, и ЦБ даже заблокировал десятки счетов.

И теперь в ЦБ заявили, что необходимо вовлекать профучастников в выявление и предупреждение подобных действий на ранней стадии, в том числе через информирование клиентов о недопустимости подобных практик. То есть ответственность за манипуляции по сути перекладывается на брокеров. Они же, брокеры, должны заниматься просвещением своих клиентов, считают в ЦБ.

Критерии выявления манипулирования регулятор на недавней встрече с брокерами ЦБ не раскрыл, так что каждому участнику придется самостоятельно разработать методики выявления сомнительных операций

На прошлой неделе ЦБ пояснил, что такое манипулирование. Это действия, направленные на создание искусственной волатильности на рынке путем вовлечения в покупку финансовых инструментов широкого круга неосведомленных участников рынка. То есть, так называемая стратегия Pump&Dump.

НАУФОР уже разработала сборник типологий недобросовестных и неправомерных практик, связанных с осуществлением сделок на рынке ценных бумаг, который планируется опубликовать сегодня 17 мая.

И злодеев-манипуляторов постигла суровая кара. Многим временно заблокировали счета, а кого-то даже оштрафовали на огромную сумму в размере 5 тысяч рублей. Безусловно, такие драконовские меры и делегация полномочий брокерам полностью избавят российский фондовый рынок от манипуляций и недобросовестных практик, можете даже не сомневаться! Открыть/Комментировать

2021-05-15 11:23:32 Если вы результатник в инвестировании, то вам нужна система

В четверг, вместе с Инной Банайтене мы провели Массивный, Полезный, Контентный вебинар, который длился аж 3 часа!!!

Мы разобрали:
- 4 простых шага к системному инвестированию, без которых в инвестиции лучше не ввязываться
- Примеры успешных инвесторов, которым система помогла создать капитал в $1млн с нуля
- Ситуации, в которых инвесторы теряли от 10 до 50% сбережений из-за отсутствия системы или ошибок связанных с ней
- Особенности каждого шага и рекомендации, которые помогают инвесторам получать желаемый финансовый результат

Знаете, что я понял… Что именно это и нужно инвесторам…

Оказывается, мои подписчики и клиенты устали перебегать от одной акции к другой и сравнивать то, что говорят блогеры, у которых нет разрешения, чтобы давать инвестиционные рекомендации

А курс «Доходные Инвестиции», который мы создали с Инной, стал для многих участников вчерашнего вебинара долгожданным подарком

Вроде бы мы сделали просто хороший 3-месячный курс, в процессе которого Вы запустите свою систему, которая даст Вам конкретную сумму к точному сроку, например, 15 миллионов рублей через 5 лет

А на деле, он оказался настолько нужен людям, что 34 человека на вчерашнем вебинаре оформили и купили его. И больше половины оплатили его сразу же, получив бонусы, которые были доступны участникам вебинара

И, когда я сегодня зашел в инстаграм, то увидел около 40 сообщений с просьбой дать запись вебинара или ссылку на лендинг, на котором есть описание платного курса

По поводу записи обещать не могу. Мы специально не включали её вчера. Однако просим нашу службу поддержки помочь нам с этим вопросом

А вот ссылку на описание курса я дам

И еще. Я уговорил команду оставить Вам до 24:00 МСК 16 мая возможность получить все бонусы, которые вы видите в карусели при условии, если Вы оплатите полную стоимость курса

Что Вы получите на курсе:
• Систему высокодоходного инвестирования, разбитую на небольшие и понятные шаги
• Поддержку от финансовых советников и практикующих инвесторов, которые сопровождают капиталы клиентов общим объемом более $40млн.
• Удобный инструментарий из рабочих тетрадей, чек-листов, шаблонов и примеров, которые значительно облегчат выстраивание вашей системы инвестирования

А в саму программу входят:
• Учебные модули
• Помощь финансовых советников
• Поддерживающая среда
• Инвестиционная платформа AFGate (ЦБ/РФ)
• Поддерживающие вебинары

Подробнее читайте на сайте https://lp.rusinvestschool.ru/dohod_invest Открыть/Комментировать

2021-05-14 13:34:11 ​Дорогие подписчики, сегодня пятница, а значит, время для не очень серьезных постов.

Расскажу вам про самый проверенный способ потерять все свои деньги на бирже. Вы думаете, что банкротства на бирже связаны с покупкой акций, которые падают до нуля? Вовсе нет.

Неопытные торговцы или хомяки-нищетрейдеры, как их называют акулы капитализма, чаще всего лишаются активов, используя маржинальную торговлю, или торговлю с плечами.

Что это такое? Это покупка бумаг на заемные деньги. При этом увеличивается потенциальная прибыль и возможный риск. В зависимости от выбранного плеча - Х2, Х10 или даже Х100 - многократно увеличиваются риски, и торговля при больших плечах превращается в казино. И чаще всего таких горе-трейдеров, поджидает маржин-колл: вынужденная ликвидация открытой позиции, когда деньги на счету заканчиваются.

Поэтому главное правило начинающих трейдеров: не умеете торговать - не лезьте в маржинальную торговлю, торгуйте только на спотовом рынке.

Открою секрет, я вообще являюсь противником ручной внутридневной торговли: большинство трейдеров, как показывает практика, особенно начинающих, сливают свой депозит. Предпочитаю долгосрочное инвестирование, либо торговлю с использованием искусственного интеллекта, которую мы предлагаем своим клиентам. Открыть/Комментировать

2021-05-13 18:06:54 ​Набиуллина предложила ограничить льготы по ИИС

Банк России предлагает предоставлять налоговые вычеты по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС) только при инвестициях в российские ценные бумаги, заявила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина.

"Мы видим, что растет инвестирование с ИИС в инструменты нерезидентов. Доля сейчас такого инвестирования с ИИС в финансовые инструменты нерезидентов — чуть больше 15%, но за год выросла эта доля почти в два раза"

"Здесь непопулярное предложение, но мы выходим с предложением давать налоговые вычеты только по вложениям в российские финансовые инструменты. Потому что не считаем правильным, чтобы бюджет, — а это по сути дела бюджетные деньги и бюджетная льгота, — стимулировали инвестиции в иностранные ценные бумаги", — заявила Набиуллина.

Раз Эльвира Сахипзадовна предложение внесла, можно не сомневаться: налоговую льготу для инвесторов в нерезиденты уберут. Тут стоит посчитать, а сколько экономии будет, если льготу отменят? Думается, что овчинка выделки не стоит, и резать налоговые льготы инвесторам бессмысленно. С рынка могут уйти те инвесторы, которые вкладывают как в иностранные компании, так и в российский рынок. Да и дальнейший приток частных инвесторов, использующих ИИС, замедлится. Открыть/Комментировать