#прокассовыеразрывы
Как предупредить кассовый разрыв?
Когда бизнес работает «как часы», он более прибылен. Потому что при устранении кассовых разрывов всегда приходится делать незапланированные траты.
Наша цель – сделать так, чтобы разрывы вообще не возникали. Как?
Есть один простой инструмент, который не требует от руководства ничего, кроме дисциплины. Он называется платежный календарь.
Это табличка, которую можно вести в Excel. В нее заносятся:
Остаток денег на начало дня;
Ожидаемые доходы (можно взять из плана продаж);
Планируемые расходы.
Если в какой-либо день вы уйдете «в минус», значит, намечается кассовый разрыв! Теперь вы это знаете и можете принять меры: например, попросить предоплату.
Иногда «минус» может возникнуть не по вине компании – например, если клиент задерживает оплату. В этом случае поможет работа с дебиторкой.
Важно знать, в каком периоде компания может дать отсрочку покупателю, а в каком деньги нужны «позарез» – например, если нужно платить налог на прибыль. Также важно регулярно напоминать контрагентам о долгах или указывать в договоре санкции за просрочку.
Чтобы товары быстрее обращались в деньги и пополняли кассу, снижайте запасы. Закупайте небольшие партии, а по неликвидным товарам устраивайте распродажи.
Кассовый разрыв может грозить компаниям, которые работают с одним крупным контрагентом. Если с ним возникнут проблемы, придется сидеть «на нуле», пока не найдется другой клиент. Чтобы этого не допустить, найдите дополнительных покупателей – для перестраховки. Даже если основной обеспечивает полную загрузку и хорошо платит.
Всего не предусмотришь. Иногда не вовремя ломается оборудование и приводит к незапланированным тратам.
Не допустить кассового разрыва при форс-мажоре поможет резервный фонд. Заведите отдельный счет и откладывайте на него каждый месяц 5-10% от чистой прибыли.
