ProfitsForce | Инвестиции

2022-08-29 13:42:00 В отрасли страхования есть акция, которая обладает сильными конкурентными преимуществами.
За последнее десятилетие эта акция принесла инвесторам 851% прибыли.

Progressive $PGR, компания, которая выписывает полисы страхования автомобилей и имущества. Успех страховщика зависит от управления и качества оценки рисков в своей деятельности.

В Progressive при оценке рисков используется технология, называемой телематикой.
Телематика использует устройство, установленное в вашем автомобиле, или приложение на вашем телефоне для сбора таких данных, как пройденный километраж, скорость и время торможения, для разработки персонализированных тарифов, которые могут сэкономить деньги лучшим водителям и дать выгоду страховщику.

Компания Progressive впервые выпустила телематику в 2004 году на ограниченной основе, а в 2011 году сделала ее широко доступной благодаря своему продукту Progressive Snapshot.

На примере комбинированного коэффициента хорошо видно качество управления рисками у $PGR. Это важнейшей показатель для страховщиков, который измеряет прибыльность полисов.

Он измеряет сумму претензий и расходов, деленную на собранные премии, с коэффициентом ниже 100%, показывающим, что политика компании прибыльна.
За последние 20 лет совокупный показатель Progressive составил 91,4%, что ниже среднего показателя по отрасли в 99,7% за тот же период.
Если в 2011 году средний совокупный коэффициент отрасли страхования имущества и несчастных случаев составлял 107%, то у Progressive совокупный коэффициент составил звездные 93%.
И с 2000 года этот показатель не превышал 96%.

В прошлом году в Progressive произошел небольшой рост коэффициента из-за увеличения числа претензий из-за урагана Ида и увеличения затрат на ремонт и замену автомобилей.

Но он быстро адаптировался, и этот показатель остался ниже долгосрочной цели руководства в 96%. Конкуренция среди компаний обостряется, но Progressive по-прежнему удерживает преимущество по прибыльности.

@profitsforce_channel Открыть/Комментировать

2022-08-29 10:32:00 Здравоохранение - один из наиболее устойчивых секторов во время экономического спада. Расходы людей на здоровье не носят дискреционный характер.

А UnitedHealth Group $UNH — одна из крупнейших и наиболее влиятельных компаний в сфере здравоохранения.

Имея более 26 миллионов застрахованных пациентов, компания получила огромный доход в размере 306 миллиардов долларов за последние 12 месяцев и более 23 миллиардов долларов операционного дохода. Несмотря на свой размер, UnitedHealth по-прежнему стабильно растет.

Финансовые показатели превзошли ожидания в последнем квартале, а сама компания повысила годовой прогноз.

Более того, компания платит дивиденды в размере 1.2%.

#дивиденды #идеи_покупок
@profitsforce_channel Открыть/Комментировать

2022-08-29 09:20:48 ТОП-3 АКЦИИ ПО РОСТУ ВЫРУЧКИ В ГОДОВОМ ИСЧЕСЛЕНИИ ЗА ПОСЛЕДНИЙ КВАРТАЛ:

Coterra Energy Inc. $CTRA +693%

TD Synnex Corp. $SNX +160%

HF Sinclair Corp. $DINO +143%

#подборки
@profitsforce_channel Открыть/Комментировать

2022-08-28 18:47:00 ​ Пояснение, почему сделка по партнерству между Amazon $AMZN с компанией Plug Power $PLUG в области экологически чистого водорода имеет большое значение для обоих.

Plug Power обеспечит Amazon более 10 000 тонн экологически чистого водорода.

Amazon будет использовать это топливо для "заправки" своих грузовиков и вилочных погрузчиков.

Сделка может спровоцировать дальнейшие инвестиции в многообещающий источник чистой энергии, где Plug Power выглядит очень многообещающей компанией.

@profitsforce_channel Открыть/Комментировать

2022-08-28 12:53:39 Одна из наших любимых индустриальных компаний, Generac $GNRC производит и продает бытовую резервную электроэнергию и коммерческие генераторы.
Резервные блоки компании обеспечивают энергией, когда электричество отключается из-за ненастной погоды или веерных отключений ил в период перегруза электро инфраструктуры.

Резервные блоки также накапливают солнечную энергию, которая преобразуется в электричество для питания домов и снижения счетов за электроэнергию для жителей.
Generac, вероятно, выиграет от нескольких различных долгосрочных тенденций в течение следующих нескольких лет.

Потребление энергии возросло, это оказало огромное давление на энергосистему США. В Калифорнии часто наблюдаются опасно высокие температуры, и когда наступает жара, все хотят включить свои кондиционеры, что чревато перегрузкой электросети. Это может привести к веерным отключениям электроэнергии.
Эти отключения электроэнергии происходят, когда коммунальные компании намеренно отключают электричество в домах, чтобы гарантировать, что электросеть не рухнет. В 2021 году веерные отключения электроэнергии в Калифорнии оставили около 400 000 домов без электричества на два дня.

В США становится все больше жилых солнечных панелей. За последнее десятилетие производство солнечной энергии росло в среднем на 33% в год.
Цены на солнечные панели снизились, что значительно облегчает жителям оправдание первоначальных затрат.

Generac не продает панели, но продает инверторы, которые превращают солнечную энергию в электричество, и аккумуляторы, которые ее накапливают.
Эти солнечные батареи не только экономят деньги пользователей в долгосрочной перспективе, но и помогают избежать перебоев в подаче электроэнергии.
Generac пользуется этой благоприятной конъюнктурой. По оценкам Generac,только около 5,5% домов в США имеют резервные блоки, что обеспечивает огромный адресный рынок.

По мере изменения отношения потребителей к изменению климата и энергопотреблению Generac может продолжить свой рост акций, который в среднем составляет 20% в год.

@profitsforce_channel Открыть/Комментировать

2022-08-26 19:02:00 Председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл в пятницу заявил, что работа центрального банка по снижению инфляции не завершена, предполагая, что ФРС продолжит агрессивно повышать процентные ставки, чтобы охладить экономику.

Вероятность роста ставки на 0,75% выросла.

@profitsforce_channel Открыть/Комментировать

2022-08-26 16:23:34 Начиная с макроэкономического обзора, цены на сталь выросли примерно на 10% за последний месяц, согласно данным Trading Economics. Хорошо для производителей стали, например Steel Dynamics $STLD, но эти цены также снизились примерно на 2% за последние 10 дней.
Таким образом, хотя тенденция роста цен на сталь по-прежнему остается высокой, динамика неустойчива.

Westpac Banking Corp., крупное австралийское финансовое учреждение, увеличило свою долю в Steel Dynamics на 5,1%.

Спрос на сталь высок, и даже несмотря на высокие цены на стальной лом, который Steel Dynamics использует в качестве сырья для производства своей новой стали, компания получает впечатляющую прибыль - достаточную для того, чтобы акции в настоящее время торговались ВЫШЕ, чем всего в 3,6 раза выше прибыли.

@profitsforce_channel Открыть/Комментировать

2022-08-26 15:44:24 Открыть/Комментировать

2022-08-26 14:22:00 Акции биотеха Axsome Therapeutics $AXSM в последнее время стремительно растут в ответ на одобрение Управлением по санитарному надзору за качеством пищевых продуктов и медикаментов (FDA) препарата Auvelity от серьезных депрессивных расстройств (MDD) (ранее AXS-05) в конце прошлой недели.

На одобрение Auvelity ушло более года. Ранее акции торговались на уровне лишь малой доли коммерческого потенциала препарата на момент его официального одобрения.

Ожидается, что Auvelity станет популярным средством для быстрого лечения пациентов с МДД.

Фармацевтическая аналитическая компания Globaldata опубликовала заметку, в которой говорилось, что годовой объем продаж препарата к 2029 году должен составить колоссальные 1,3 миллиарда долларов. Учитывая это, Axsome имеет ясные долгосрочные перспективы.

@profitsforce_channel Открыть/Комментировать

2022-08-26 13:11:00 ​ Luminar Technologies $LAZR, высокотехнологичная фирма из Кремниевой долины в Пало-Альто, работающая в сегменте автономных транспортных средств.

Luminar - разработчик и производитель лидарных систем, передовых сенсорных технологий, которые служат "глазами" для самоуправляемых автомобилей.
Luminar участвует во всех уровнях лидарных технологий, от полупроводниковых чипов в аппаратных средствах до датчиков, приемопередатчиков, приемников и электроники, без которых ничего не работает.

Акции компании упали на почти 50% с начала года.
Чистый убыток увеличивается 5 кварталов подряд, и это тревожный знак.
Выручка остается низкой, однако надо осознавать, что отрасль автономных авто пока сама по себе мала, и доходы компании зависят от развития распространения такого транспорта.
Luminar - очень рисковый актив, хотя и потенциально большая прибыль для инвесторов.

Несмотря на малую выручку, доходы компании растут на 57% в годовом исчислении судя по последним финансовым результатам.

Важно:
Luminar повысила прогноз по доходам на весь 2022 год с 40 миллионов долларов до диапазона от 40 до 45 миллионов долларов.
Президент и CEO компании не так давно увеличил свою долю в компании, купив акций на 1,6 млн долларов.

$LAZR продолжает завоевывать новых клиентов и увеличивать портфель заказов на 60%. Компания также продолжает налаживать партнерские отношения с ведущими производителями оборудования и поставщиками мобильных услуг, что должно дать ей четкий путь к масштабированию в направлении прибыльности и расширения рынка.

Выручка может утроиться в ближайшие 2 года, а затем приблизиться к 500 млн долл к 2025 году.

При реализации этого сценария компания принесет большую прибыль своим акционерам за счет роста капитализации.

@profitsforce_channel Открыть/Комментировать