Просто про Деньги | Инвестиции, Финансы, Крипто

2022-04-25 12:01:52 ​​ Урок инвестирования от миллиардера Уоррена Баффетта

Уоррен Баффетт купил свои первые акции 11 марта 1942 года, когда ему было 11 лет. Это были три привилегированные акции газовой компании Cities Service. Инвестор приобрёл их по $38,25 за штуку ($666 по меркам 2022 года)

По словам Баффетта, прогнозы по исходу войны на тот момент были не слишком утешительными, негативные новости приходили каждый день. В день покупки индекс Dow Jones снизился ещё на 2%

Акции упали на треть, до $27, а затем выросли до $40. По этой цене Баффетт продал акции, заработав всего $5 (87 современных долларов). Как пишет Алис Шредер в биографии Баффетта, Уоррен был шокирован, когда в короткое время после этого цена выросла до $202

Главный урок, который вынес Баффетт, можно сформулировать так: не обращать внимания на рыночную волатильность и заголовки новостей. В конечном счёте цена акций вернётся к справедливой стоимости, считает Баффетт. Если бы инвестор подождал немного, он бы заработал примерно $500

Суть инвестиционной философии Баффетта: вместо того, чтобы пытаться угадать идеальное время для покупки, лучше брать акции по актуальной цене и держать долго

#обучение
@ppdengi Открыть/Комментировать

2022-04-24 12:00:07 ​​ Взлеты и падения: Netflix встал на паузу, а United Airlines набирает ход

Подводим итоги недели. Мы сделали обзор компаний, акции которых отличились самым резким движением за эти дни.

Одним из лидеров роста этой недели стал авиаперевозчик United Airlines Holdings. Их акции выросли на 13,5%.

Рынок хорошо воспринял отчетность авиакомпании, а также новость о том, что Федеральный суд в штате Флорида отменил обязательное ношение масок в общественном транспорте. Теперь авиакомпании могут сами решать, сохранять ли масочный режим.

Лидером падений стал стриминговый сервис Netflix. Их акции снизились на 37%.

Инвесторов разочаровала квартальная отчетность компании. Впервые с 2011 года количество новых платных пользователей сократилось. По итогам квартала совокупное количество пользователей сервиса составило 221,64 млн — это на 6,7% больше аналогичного периода прошлого года, но меньше на 200 тысяч клиентов, чем в прошлом квартале.

#обзор
@ppdengi Открыть/Комментировать

2022-04-23 18:00:09 ​​ В начале года число стартапов-единорогов по всему миру перевалило за тысячу штук

Стартап-единорог - это стартап с оценкой стоимости больше одного миллиарда долларов - и в начале года их стало больше тысячи, а сейчас уже 1068, по данным CB Insights

Больше половины этих компаний, ожидаемо, находится в США: 554 штуки. На втором месте идёт Китай (180), дальше, неожиданно (хотя с учётом населения, и, соответственно, размера рынка, вполне ожидаемо), Индия - 64 "единорога". В европейских странах нигде число "единорогов" не дотягивает даже до полусотни

А в России их просто нет

#статистика
@ppdengi Открыть/Комментировать

2022-04-23 12:00:08 ​​ Как инвестировать в недвижимость с маленьких сумм?

Покупка квартиры, дома, коммерческого помещения для последующей сдачи в аренду, требует солидных вложений. Есть более доступный способ инвестиций в недвижимость с помощью биржи.

Real Estate Investment Trusts, или REIT, — инвестиционный фонд, который владеет, управляет или финансирует доходную недвижимость. Управляющая компания фонда выпускает ценные бумаги и продает их на бирже. На вырученные она покупает, строит, реконструирует различные объекты недвижимости, а затем продает их дороже или сдает в аренду, но самое главное — платит щедрые отчисления своим акционерам.

Согласно законодательству США, REITы обязаны ежегодно выплачивать акционерам не менее 90% дохода в виде дивидендов. Это же безумно круто! Находясь в где-нибудь в Челябинске владеть кусочком модного СПА-курорта для пенсионеров где-нибудь в окрестностях Калифорнии. К сожалению, по понятным причинам, сейчас в подобные бумаги слишком рискованно, да и налог в 30% с дивидендов кусается. Но никто не мешает взять REITы на карандаш до лучших времён.

Хорошо, что у отечественных инвесторов есть достойная альтернатива — закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФн). Вы наверняка кучу раз натыкались на них в интернете. Паи некоторых ЗПИФн можно легко купить на бирже. Однако там торгуются всего несколько десятков из более 500 существующих фондов. Всё упирается в ликвидность.

Сервисы по доставке и маркетплейсы, несмотря на сложные времена, развиваются сейчас просто семимильными шагами. Им просто необходимы километры недвижимости, чтобы хранить товары. ЗПИФн — уникальная форма инвестиций, которая позволяет на этом заработать, сочетая в себе выгоду и надежность. Как тут пройти мимо?

#обучение #недвижимость
@ppdengi Открыть/Комментировать

2022-04-22 12:02:00 ​​ У Netflix — проблемы. Подписчики бегут, акции проседают

Акции Netflix $NFLX упали на 40%. Главная причина — компания теряет аудиторию:

Netflix сообщила о потере 200 тыс. подписчиков из-за повышения стоимости подписки и конкуренции

Уход из России — это минус ещё 700 тыс. подписчиков.

Ну и 2 млн может уйти от Netflix в течение двух кварталов. Об этом говорят прогнозы.

В общем, тучи сгущаются из-за геополитического бардака и подорожания подписки. А в самой компании ждут снижение выручки.

Но Netflix не планирует сдаваться. Она готовит к запуску более дешевую версию своего стримингового сервиса с рекламными вставками. По её расчётам это поможет компенсировать отток.

Может, падение акций — это удачный момент для покупки? Возможно, мы пока никаких действий не предпринимаем

#обзор
@ppdengi Открыть/Комментировать

2022-04-21 18:00:09 ​​ Binance ввела ограничения для россиян

Криптобиржа Binance ограничит доступ к сервисам россиян, которые имеют криптоактивы общей стоимостью более €10 тыс. Теперь они смогут только выводить средства и ничего более.

Если на текущий момент сумма средств на счёте не превышает данного лимита, но превысит после 25 апреля, то аккаунт автоматически переведут только в режим вывода. У пользователей с открытыми фьючерсными/срочными контрактами есть 90 дней на закрытие позиций.

Немного мёда в бочке дёгтя:

- Деньги можно будет в выводить без ограничений.
- Россияне, которым посчастливилось в столь смутное время проживать за рубежом, ничего даже не заметят.
- В Binance клянутся, что пока не планируют прекращать работу в России, но поддержат новые санкции ЕС, если они будут(!).

И это всё на фоне скандала с эмодзи в Twitter. В день рождения «знаменитого австрийского художника» Адольфа, биржа выпустила новые смайлики, которые напоминают известный запрещённый символ. Разумеется, их уже упразднили

#новости #крипто
@ppdengi Открыть/Комментировать

2022-04-20 18:01:35 Производство ядерной энергии по странам

Около 450 реакторов по всему миру снабжают различные страны ядерной энергией, что в сумме составляет около 10% мировой электроэнергии или около 4% мирового энергетического баланса

#статистика
@ppdengi Открыть/Комментировать

2022-04-20 12:00:09 ​​ А что если... начать печатать рубли

Последнее десятилетие российская экономика развивалась в среднем на 3-4% в год. Это существенно меньше других стран, что кажется странным. Ведь обладая столь огромными природными ресурсами, не должно быть никаких препятствий расти как минимум на уровне Китая или Индии

В унизительно низких темпах роста многие (в т.ч. Дерипаска — да, мы смотрели его интервью) обвиняют Банк России. Мол, увлекшись таргетированием инфляции, регулятор держит ставку на слишком высоком уровне и не финансирует внутреннее развитие России

В итоге крупный бизнес ищет деньги на западе, привлекая иностранный капитал в виде займов или того хуже — продавая доли в стратегических российских проектах (Восток Ойл, Сахалин-1, Сахалин-2, Ямал-СПГ и десятки других). Естественно, для экономики такие инвестиции не несут в себе ничего хорошего, поскольку доходы репатриируются за границу и вывозятся из страны. А что вы хотели? За всё нужно платить

Но что мешает Банку России создать рубли в системе и напрямую профинансировать под 2-3% годовых крупные национальные проекты? Если контролировать внутренние цены на материалы (как это Минпромторг начал делать сейчас), роста инфляции можно избежать — дополнительно созданная денежная масса будет уравновешиваться ростом ВВП за счёт реализации этих проектов

Например, промышленность выпустит больше стали, бетона и труб, а подрядчики — окажут больше строительно-монтажных работ. А по мере реализации проектов, экономика продолжит рост, в том числе и за счёт их запуска. Не даром в США во время Великой депрессии массово строили дороги и прочие инфраструктурные объекты. Нельзя описать, насколько это помогло из неё выбраться

#обзор
@ppdengi Открыть/Комментировать

2022-04-19 18:03:01 Основные торговые партнеры в 1990 и в 2020 году

За 30 лет картина существенно изменилась

#статистика
@ppdengi Открыть/Комментировать

2022-04-19 12:00:09 ​​ Маржинальная торговля: с чего начать?

Как инвестору подобраться к маржинальной торговле? С чего начать и что прежде всего стоить освоить?

Маржинальная торговля — это способ кратно увеличить свою прибыль за счет заемных средств в случае правильной стратегии и возможный риск неудачи в случае неосторожности и невнимательности.

Чтобы приоткрыть завесу тайны маржинальной торговли, мы подготовили краткий чек-лист, который познакомит вас с новой темой и подскажет, стоит ли это ваших усилий.

Маржинальная торговля всегда подразумевает использование заемных средств или активов

В народе маржинальную торговлю часто называют торговлей с кредитным плечом. Почему с плечом? А потому что при сделке вы будете использовать не только свои средства, но и заемные.

К примеру, сейчас у вас не хватает свободных средств на покупку актива, но есть интересная идея, которую вы хотели бы реализовать. Тогда при вашем желании и возможности брокер одолжит недостающие средства на эту идею.
Эти деньги и станут вашим длинным кредитным плечом.

Заметим, что инвестор может заработать как на росте актива, так и на его падении. В первом варианте вы зарабатываете на длинной позиции (лонг), во втором — на короткой позиции (шорт).

Заемные средства придется вернуть

Разумеется, брокер одалживает средства не бесплатно: деньги рано или поздно придется вернуть.

Допустим, с помощью своей стратегии и заемных средств вы получили прибыль. В этом случае все вырученные средства остаются вам, а то, что вы заняли, нужно вернуть.

Торговля с плечом требует крайней осторожности

Очень часто инвесторы, увлекшись историями успеха, забывают про осторожность и серьезные риски и из-за своей невнимательности или недостатка знаний уходят в минус.

За свои ошибки инвестор платит исключительно собственным капиталом. В случае неудачи он может потерять деньги или даже обнулить счет.

Чтобы минимизировать негативный эффект, используйте отложенные заявки

Отложенные заявки позволяют автоматизировать процесс принятия решений: приказ о сделке выставляется заранее и отправляется на биржу лишь при выполнении определенного условия.

Открывать маржинальную позицию стоит только при наличии уверенности в инвестиционной идее, риск-менеджменте и своей психологической устойчивости.

#обучение
@ppdengi Открыть/Комментировать