Гибкий план доходов и расходов на ближайшие месяцы
Перед тем, как претворить в жизнь задуманные изменения, нужно протестировать их с помощью финансовой модели. Она покажет изменение выручки, налогов, чистой прибыли с учетом планируемой оптимизации и поможет сформулировать KPI для команды.
Финансовая модель – это гибкий финансовый план, построенный в MS Excel или Гугл-таблицах. Она включает в себя ключевые переменные, такие как план продаж, цены и себестоимость, расходы на маркетинг, штат, обслуживание кредитов и дает возможность мгновенно просчитать влияние тех или иных изменений на финансовые результаты бизнеса.
Если в работе с поставщиками и клиентами используется отсрочка оплаты или предоплата, то считается также потребность в оборотном капитале. Оборотный капитал – это деньги, которые потребуются вам, чтобы поддерживать складские запасы и/или производственный процесс, пока не поступили платежи от клиентов.
Финансовая модель должна быть интерактивной, чтобы при изменении исходных параметров все расчеты автоматически обновлялись, а на выходе формировался прогноз финансовой отчетности компании.
Если в процессе расчётов становится понятно, что экономика не “срастается”, финмодель поможет протестировать разные варианты решения проблемы и найти выход.
