Проработка стрессового и оптимистичного сценария
Финансовая модель поможет в
оценке стрессовых сценариев. Как изменится ваше финансовое положение, если обанкротится самый крупный клиент, которому вы поставляете товар с отсрочкой оплаты? Или если банк откажет в очередной перекредитовке, достаточно ли будет у компании средств для погашения долга?
Привяжите прогноз цен и затрат к инфляции и курсам валют, если у вас есть валютные операции. Когда станет понятна величина потенциального кассового разрыва в случае реализации худшего сценария, можно опять же с помощью модели проработать план действий.
Обязательно нужно просчитать и
позитивный сценарий – хватит ли вам оборотных средств и производственных мощностей в случае восстановления или увеличения спроса на вашу продукцию?
Если модель покажет
потребность в дополнительном финансировании, у вас будет время проработать варианты: подыскать резервное субконтрактное производство, провести переговоры с банком или инвестором.
