Канал "Лимон на чай"

2021-03-16 13:01:05 ​​ETF FXCN: заработать на росте китайской экономике

Напомню, что ETF — это фонд, через который вы можете инвестировать в сразу несколько компаний, облигаций или даже отраслей отдельной страны. Акции фонда продаются на бирже точно так же, как и любые другие.

На «Мосбирже» есть 16 ETF, и сегодня я разберу один из них. FXCN — фонд, который вкладывается в экономику Китая. Считаю, что ETF на Китай можно взять к себе в портфель на долгий срок или как минимум присмотреться к нему.

Что входит в FXCN

Фонд инвестирует в 210 китайских компаний. Например, в нём есть:

1. Alibaba Group — интернет-гигант, владелец AliExpress, TaoBao и Tmall.
2. Xiaomi Corp — производитель телефонов, домашней техники, одежды и ещё много чего.
3. Tencent — разработчик мобильных игр, мессенджеров, владелец магазинов и веб-порталов.

Кроме того, в FXCN входят разные отрасли: от IT-сектора и финансов до здравоохранения и ЖКХ. По сути, фонд вкладывается в сильные отрасли Китая.

Почему мне нравится этот фонд

Считаю, что инвестиции в Китай сейчас выглядят перспективно.

1. Экономика восстанавливается и превышает допандемийные уровни. Например, промышленное производство выросло на 35% за январь-февраль 2021 по сравнению с 2020. Быстрее всего росли доходы добытчиков полезных ископаемых и поставщиков электричества, тепла, газа и воды.

Продажи в ритейле выросли на 33,8%, а объём отгрузок за границу увеличился на 60,6% за первые два месяца 2021.

2. ВВП Китая будет расти быстрее, чем у других стран. До пандемии суммарный объём всех произведённых товаров и услуг Китая (ВВП) рос по 5-6% в год. В 2020 этот показатель замедлился до 2,3%.

Всемирный банк считает, что по итогам 2021 года ВВП Китая вырастет на 7,9%. Банк Goldman Sachs и инвест-компания Vanguard придерживаются схожего мнения. Для сравнения: ВВП США по прогнозам увеличится на 3,5%, а России — на 2,6%.

3. Китай одним из первых победил вирус. В начале февраля 2020 в КНР ежедневно прибавлялось по 5-6 тыс заразившихся. Но уже в марте это число сократилось до 100 случаев в день. Сейчас в Китае заражаются по 10-15 человек в день. И это при том что население Китая — 1,3 млрд человек.

Вывод

Мне интересен этот ETF. Планирую купить его на долгий срок, так как вижу потенциал в китайской экономике. Да и чем разнообразнее портфель, тем он защищённее. FXCN для этих целей подходит лучше всего.

Как поступать вам? Присмотреться и взвесить все за и против. Покупать сразу после прочтения моего поста точно не советую :)

@lemonfortea Открыть/Комментировать

2021-03-15 13:01:25 Как инвестировать эффективнее? 5 советов из поведенческой экономики

До 20 века экономисты считали, что поведение людей предсказуемо. Будто мы действуем по логике, не ошибаемся, просчитываем возможности и риски.

Но 100 лет назад всё изменилось. Психологи вместе с экономистами начали изучать реальное поведение людей в разных жизненных ситуациях. Так зародилась теория поведенческой экономики. Например, вот два интересных тезиса:

• Мы по-разному реагируем на выигрыш и проигрыш. Радость получить ₽100 для нас меньше, чем горечь от потери тех же ₽100.

• Мы заблуждаемся при оценке вероятностей тех или иных событий. Наши выводы основаны на стереотипах, заблуждениях, а также на собственных ощущениях.

Чем поведенческая экономика полезна инвестору? Если разбираться в психологии и понимать особенности поведения людей, можно быть на шаг впереди и принимать эффективные решения.

Как раз в Bloomberg вышла статья, в которой авторы собрали советы от поведенческих экономистов:

1. Представьте провал инвестиции заранее. Если вам не терпится инвестировать в какую-то компанию, представьте, что вы это сделали, но потерпели неудачу. Затем выпишите возможные причины, почему так могло произойти. Так вы сможете сдержанно отнестись к покупке той или иной акции.

2. Думайте о рискованных инвестициях как о скучных. Зачастую СМИ или знакомые рассказывают нам об опасных действиях инвесторов как о чём-то профессиональном и крутом. Только вот мы любим подражать такому поведению, из-за чего можем наделать ошибок.

Лучше пойти на хитрость и сделать для себя привлекательными менее рискованные варианты.

3. Признайте свои особенности. Если вы иногда паникуете при какой-то негативной движухе, то стоит признаться себе в этом. Так вы сможете эффективно действовать, исходя из своих привычек или особенностей поведения. Например, собрать консервативный портфель, с которым вам будет комфортно даже при падении рынков.

4. Доверьтесь технологиям. Даже если у вас есть силы постоянно принимать взвешенные решения по своему бюджету, то это всё равно отнимает кучу времени. Поведенческие экономисты советуют разгружать себя сервисами по учёту финансов и инвестиций.

5. Осторожнее с рассказчиками. Люди могут убедительно рассказывать про выгоды какой-то инвестиции, но при этом неумышленно (или умышленно) игнорировать риски или слабые стороны.

В конце и я дам пару советов

Для погружения в тему поведенческой экономики рекомендую прочитать эти книги:

1. «Думай медленно, решай быстро», Даниэль Канеман.

2. «Новая поведенческая экономика. Почему люди нарушают правила традиционной экономики и как на этом заработать», Ричард Талер.

Ещё рекомендую пройти мой бесплатный мини-курс, чтобы понять основы инвестирования: @lemonteabot

В результате у вас будет убойный коктейль из понимания основ психологии и алгоритма инвестиций :) Открыть/Комментировать

2021-03-12 18:02:15 Что будет с экономикой США? И как это отразится на российских инвесторах

В этом выпуске:

• Что происходило с экономикой Америки в кризис 2020;
• Куда США движутся сейчас;
• Будет ли ФРС повышать ключевую ставку;
• Какую стратегию можно выбрать инвестору.

Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify

@lemonfortea Открыть/Комментировать

2021-03-12 13:01:01 ​​Пофилософствуем в пятницу? 4 предсказания Нассима Талеба

Нассим Талеб — американский статистик и бывший трейдер. Общемировую славу он получил благодаря своей теории «чёрных лебедей». Так Талеб называет масштабные события, которые никто не ждал, но они случились.

Ещё в 2017 году Нассим предупреждал, что скоро будет мировая пандемия. Как же он оказался прав… В этом посте — новая порция предсказаний Талеба:

1. После пандемии многие привычные вещи останутся в прошлом

По мнению Талеба, наша жизнь и привычки поменяются:

— люди будут заказывать продукты на дом
— компании переведут часть сотрудников на удалёнку
— люди начнут переезжать из шумных городов в более спокойный пригород
— многие образовательные курсы перейдут в онлайн

К слову, часть из этого прогноза уже сбывается. Например, рынок онлайн-образования в России в 2020 вырос на 30% (₽45 млрд → ₽60 млрд), а доля онлайн-торговли выросла с 6% до 10% от общих продаж товаров и продуктов.

2. Глобальной войны в ближайшее время не будет

Талеб считает, что есть те, кому выгодна война. Например, оружейные компании или производители техники, добытчики металла и нефти. Но страны, у которых есть деньги воевать, чаще всего предпочитают это делать чужими руками или другими методами.

Хочу дополнить мысль Талеба: глобальная война уже идёт, и давно. Просто в другом виде — информационно и экономически. Например, конфликты США и Китая.

3. Бизнес решит социальные проблемы

Неравенство, низкие зарплаты, недоступность образования — Талеб считает, что власть и волонтёрские организации не могут решить эти проблемы. Нассим уверен, что это под силу только бизнесу, особенно, если его создаёт молодёжь.

Миру нужны люди, которые могут взять на себя риск, и в случае успеха, помочь другим. Нассим Талеб призывает молодых к открытию своего дела.

4. Госдолг и цены на нефть — уязвимые места для многих стран

Из-за кризиса многим государствам пришлось залезть в долги. Например, долг России в 2020 году увеличился на 39,9%, до ₽18,99 трлн. Это при том что в кризисный 2008 госдолг увеличился на 9%.

То, что страны залезли в долги, делает их уязвимее, считает Талеб. Сейчас в мире бум на возобновляемые источники энергии. Это может привести к снижению цен нефти, и в итоге доходы некоторых государств могут просесть.

Я не просто так написал «пофилософствуем»

Любые предсказания, даже такого авторитета как Нассим Талеб, — это, по сути, игра в угадайку. То, что он прогнозирует, интересно, но это больше относится к философии. Да, Талеб угадал с пандемией. Но за 2-3 точными предсказаниями стоят 20-25 тех, которые не сбылись.

Вот что точно можно сделать — это прочитать книгу Нассима Талеба «Чёрный лебедь. Под знаком непредсказуемости». Там есть полезные мысли для инвестора, как необычные события влияют на фондовый рынок.

@lemonfortea Открыть/Комментировать

2021-03-11 13:02:00 StockNews - главный ресурс для успешной торговли и понимания рынков.

Информационный: актуальные тренды, горячие новости, важные события.

Фундаментальный: корпоративные отчеты, финансовые результаты, операционные показатели.

Дивиденды российских и зарубежных компаний, календарь дивидендов, рейтинги дивидендных аристократов.
Информационная поддержка вашей успешной торговли. Ничего не нужно искать - всё самое главное в одном месте!

#реклама Открыть/Комментировать

2021-03-10 19:02:04 Как стоимость нефти отражается на кошельках россиян?

Всем привет! 12 марта в 20:00 по МСК встречаемся в Clubhouse, чтобы обсудить актуальную тему: нефть и деньги.

Команда инвесторов «Лимон на чай» пригласила на мероприятие специальных гостей:

— Евгений Коган, профессор ВШЭ, автор телеграм-канала bitkogan.

— Ярослав Кабаков, директор по стратегии ИК «ФИНАМ», телеграм-канал finamalert.

Ссылка на встречу: https://www.joinclubhouse.com/event/myok71eD

Приходите, задавайте вопросы, пообщаемся! Будет горячо :) Открыть/Комментировать

2021-03-10 14:21:58 Встречаемся завтра в Clubhouse в 16:00

Поговорим о том, как общество воспринимало идею инвестиций в разное время. Как изменилось отношение к финансам в последнее десятилетие и почему.

Ссылка на мероприятие: https://www.joinclubhouse.com/event/P994BLGQ

Присоединяйтесь, будет интересно! Открыть/Комментировать

2021-03-10 13:01:19 ​​3 нефтяника США, которые платили дивиденды даже в кризис 2020

2020 год был тяжёлым для нефтяной отрасли — нефть стоила дёшево. Рассмотрим 3 компании из США, которые платили дивиденды в это трудное время:

ExxonMobil — крупнейший нефтяник США. Добывает, перерабатывает и продаёт нефть. У неё есть заводы по производству газа, а ещё она внедряет «зелёные» технологии.

Коронакризис больно ударил по результатам ExxonMobil за 2020:

— Впервые за 20 лет она понесла убытки на $22 млрд. При том, что годом ранее у ExxonMobil была чистая прибыль в $14 млрд.
— Общие доходы компании сократились на 30%, с $255 млрд до $178 млрд.

Чтобы пережить кризис, ExxonMobil сократила инвестиции на $10 млрд и расходы на 15%. Но при этом продолжила рост дивидендов. Если в 2008 году она платила $1,55 на акцию, то в 2020 — уже $3,48 (+124%).

Руководство ExxonMobil пообещало продолжить эту тенденцию и в этом году.

Chevron — вторая после ExxonMobil энергетическая компания США. Добывает, перерабатывает и продаёт нефть. Так же, как и её конкурент, ExxonMobil, вкладывается в экологичное производство.

В октябре 2020 купила Noble Energy за $13 млрд. Это поможет Chevron осваивать новые месторождения без крупных вложений на разведку. Ну и доходы компании, соответственно, могут расти.

Вот как Chevron закончила 2020 год:

— Получила убытки на $5 млрд против прибыли в $3 млрд годом ранее. Скорее всего, на этот результат повлияла сделка с Noble Energy.
— Доходы упали на 32%, с $140 млрд до $94 млрд.

Chevron наращивает дивиденды с каждым годом. Например, размер выплат инвесторам увеличился с $2,6 в 2008 до $5,16 в 2020 (+96%).

Phillips 66 — энергетическая компания из Техаса. Обрабатывает, хранит, транспортирует и продаёт топливные продукты по всему миру.

Коронавирус не прошёл мимо Phillips 66:

— Компания проработала в минус. Убыток составил $4 млрд против прибыли $3 млрд в 2019.
— Доходы упали на 40%, с $107 млрд до $64 млрд.

Несмотря на это, компания увеличила дивиденды в 2020 на 12,5% по сравнению с 2019 ($3,2 → $3,6). Всего с 2013 года дивиденды выросли на 176%, с $1,3 до $3,2.

Напоследок ещё кое-что

Покупать этих нефтяников с целью заработка на росте стоимости рискованно. Скорее всего, они будут реагировать на новости об ухудшении/улучшении ситуации с коронавирусом.

Компании из этого списка я бы рассматривал на покупку под дивиденды. То, что они не переставали платить инвесторам в сложном 2020, — положительный знак.

@lemonfortea Открыть/Комментировать

2021-03-09 18:00:00 Новость-пушка: «Лимон на чай» в Clubhouse. 11 марта наша первая встреча

Движение инвесторов добралось и до хайповой социальной сети. Даёшь больше контента, больше полезностей, больше знаний!

11 марта в 16:00 по МСК мы встретимся в Clubhouse. Поговорим про восприятие процесса инвестиций в разные времена. Также с удовольствием ответим на ваши вопросы. Мероприятие продлится около часа, но может и больше.

Наши спикеры:

1. Олег Абелев. Преподаватель в школе инвестирования «Лимон на чай», доцент Всероссийской академии внешней торговли, кандидат экономических наук.

2. Михаил Дьяконов. Кандидат социологических наук.

11 марта вышлю ссылку-приглашение на канале. Приходите, задавайте вопросы, вместе пообсуждаем) Будет интересно!

@lemonfortea Открыть/Комментировать