Канал "Лимон на чай"

2021-06-08 13:03:16 3 совета российским инвесторам от миллионера Джима Роджерса

Джим Роджерс, американский инвестор, миллионер и основатель фонда Rogers Holdings, дал интервью, в котором поделился мыслями о ситуации на фондовом рынке. Выделил для вас самые интересные тезисы и рекомендации.

1. Сельское хозяйство РФ — потенциальный лидер роста 2021 года

Американский инвестор считает, что эта отрасль была в ужасном состоянии, а сейчас станет лидером роста 2021 года. Кстати, Джим Роджерс владеет акциями российской агропромышленной компании «ФосАгро».

Ещё он уверен, что сейчас самое для акций туристических и авиакомпаний. Мол, они просели в период жёстких карантинных мер, а по мере восстановления ситуации в мире будут расти.

2. Россия — перспективная страна для инвестиций

Джим Роджерс обратил внимание на Россию ещё в 2012 году. Он ищет российские компании, в которые мог бы вложиться, особенно в сферах туризма, сельского хозяйства и товарных рынков. Например, он купил акции «АФК Система» — у компании есть бизнесы в сфере туризма.

Роджерс говорит, что многие инвесторы ненавидят российские акции. А он, наоборот, видит в непопулярных компаниях потенциал заработать.

3. Фондовый рынок на пике и скоро может упасть

В США самая низкая в истории ключевая ставка на уровне 0-0,25%, ФРС печатает огромные суммы денег, а страна влезает в долги. Тоже самое происходит и в Японии, и в Англии, и в Германии.

При этом фондовые рынки этих стран на максимумах. Такого никогда не было, и это не может продолжаться вечно. Поэтому Джим Роджерс считает, что в ближайшие месяцы акции вырастут, а потом упадут.

И ещё один совет в конце

Джим Роджерс не призывает следовать его рекомендациям. И советует инвестировать только в тот бизнес или сферу, в которых вы разбираетесь.

Дополню его мысль: слушать мнения гуру можно, но слепо следовать за ними — нет.

Все решения нужно принимать самостоятельно, а для этого нужно знать базовые принципы. О них рассказываю в бесплатном интенсиве «Вложи с умом»: @lemonteabot Открыть/Комментировать

2021-06-07 13:00:41 А что, если не заплатить налог по иностранным дивидендам до 15 июля?

Брокеры платят налоги с дивидендов по российским компаниям за нас. Если вы получили дивиденды от иностранной компании, то это придётся делать самостоятельно.

Дальше всё зависит от того, подписана ли у вас форма W-8BEN.

1. Если да, то дивиденды придут за вычетом 10% налога. Вам же надо будет доплатить 3% в бюджет РФ.
2. Если нет, то с вас возьмут 30%. Ничего доплачивать не надо.

Срок уплаты 3% — до 15 июля. То есть осталось чуть больше месяца. А что будет, если этого не сделать?

Что на это говорит закон

Если не заплатить 3% в срок, то налоговая оштрафует вас на 5% от этой суммы за каждый месяц просрочки, но максимум 30% и минимум ₽1000.

Звучит сложно, поэтому разберём на примере. Допустим, иностранная компания выплатила вам дивиденд $10 (₽720). С этой суммы правительство страны, где зарегистрирована компания, взяло 10% (₽72). На брокерский счёт вы получили ₽648.

С этих ₽648 надо заплатить 3% (₽19,44) до 15 июля. Иначе налоговая оштрафует вас на ₽1000 — это минимальный размер штрафа. Плюс, сам налог никуда не денется, его также нужно заплатить.

Больше месяцев просрочки — больше штраф. За каждый месяц просрочки начисляют пени в 5%. В примере выше это ₽0,97 (5% от ₽19,44). И так пока не накопятся 30% от ₽19,44, то есть ₽5,83.

Мой девиз: заплатил налоги — спи спокойно

Чаще всего 3% доплаты в бюджет РФ — это небольшие суммы, до ₽500. Поэтому можно подумать: «Зачем заморачиваться ради этих копеек?» Да и вообще не факт, что налоговая про вас вспомнит.

Но лучше потратить полчаса-час в год, заполнить декларацию и рассчитаться с государством. И вы будете уверены, что за вами нет никаких просрочек и штрафов, а налоговая внезапно не постучится в дверь.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2021-06-04 13:00:45 Сбер: интерес к инвестициям растёт. Что нам с этого?

Сбер каждый квартал опрашивает россиян со средним уровнем дохода: как оценивают обстановку в стране, что их беспокоит, куда тратят деньги, и всё в таком духе. Эти данные Сбер публикует под названием «индекс Иванова».

Расскажу вам о свежих результатах аналитики банка за 1-й квартал 2021 года.

Выросли и зарплаты, и интерес к инвестициям

Сбер выяснил, что зарплаты выросли на 2,9%. Доля людей, которые откладывают деньги про запас, выросла с 39% до 46%. Также россияне стали чаще ходить в магазины и пользоваться онлайн-сервисами.

Но самое интересное — у «обычных» людей вырос интерес к инвестициям. Вот какие данные опубликовал Сбер:

— Доля «Ивановых», у которых есть брокерский счёт, увеличилась с 10% до 13%.
— Число людей, которые планируют открыть брокерский счёт, выросло с 23% до 25%.
— 37% опрошенных говорят, что стали инвестировать из-за низких ставок по депозитам.

Это подкрепляется отчётами МосБиржи, которая регулярно сообщает о приросте числа частных инвесторов. Например, в начале 2020 года инвесторов было 5 млн, а в конце — уже 10 млн. Сейчас это число перевалило за 11 млн.

Так что сейчас инвестиции в России — это поезд, который только набирает скорость. И, похоже, его уже ничего не остановит.

Как быть нам?

Постоянно учиться инвестированию. Неважно, начинающий ли вы или уже более-менее опытный инвестор:

— Если вы только хотите инвестировать, нужно заложить фундамент знаний.

— Если уже инвестируете, то будьте готовы к изменениям. Количество акций не изменилось, а желающих купить стало больше. В итоге цены могут расти. Да и власти будут больше регулировать фондовый рынок. Что, собственно, уже происходит.

Вне зависимости от вашего опыта рекомендую пройти мой бесплатный интенсив «Вложи с умом»: @lemonteabot. Узнаете новое либо закрепите пройденное :) Открыть/Комментировать

2021-06-03 13:02:00 Могут ли консервативные инвестиционные инструменты давать интересную доходность и не отнимать много времени? А если при этом объектом инвестиций являются высокотехнологичные индустриальные здания (складские комплексы, производства)? Любопытно? Тогда обратите внимание на инвестиции в PNK rental.

Что нужно знать об этой инвестиционной стратегии?

1. В PNK rental уже построенные и сданные в долгосрочную аренду индустриальные здания. Все они соответствуют критериям качества PNK: это высоколиквидные объекты, за которыми выстраивается очередь из покупателей.

2. Инвестировать в PNK rental не значит покупать здание завода или склада целиком. Можно приобрести паи фонда, в который входят несколько таких объектов, и начать получать доход с момента вложений. Порог входа – 5000 рублей, чтобы каждый мог попробовать!

3. Целевая доходность PNK rental – 11,5% годовых, и она была подтверждена в III и IV кварталах 2020 года, а также в I квартале 2021 года. Выплата дохода производится ежеквартально.

4. PNK group – девелопер индустриальной недвижимости, построивший за 17 лет в России сотни объектов, на постоянной основе является соинвестором PNK rental и предоставляет фонду объекты на особых условиях.

5. Стать инвестором можно онлайн на pnkrental.ru, здесь же вы найдете ответы на многие вопросы и при необходимости получите консультацию.

ООО УК «А класс капитал». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-14079-001000 от 12.08.2019, выдана Банком России.

#реклама Открыть/Комментировать

2021-06-02 13:02:42 ​Разбор акций «РусГидро». На чём здесь можно заработать?

В кризис я обращаю внимание на компании из защитного сектора экономики. Это предприятия, услуги или товары которых нужны людям всегда.

Вот и «РусГидро» — представитель защитного сектора экономики. Она производит электричество — «товар» первой необходимости.

Я разобрал бизнес и акции «РусГидро»:

— Чем дышит компания и как чувствует себя сейчас
— Чьи акции интереснее: «РусГидро» или её конкурентов
— Какие перспективы у акций «РусГидро»
— Можно ли здесь заработать и как

Читайте разбор по ссылке на сайте «Лимон на чай». Ну и по традиции делитесь в комментариях, что вы думаете о «РусГидро» :)

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2021-06-01 13:03:16 Россия разорвала налоговый договор с Нидерландами. Как это отразится на жизни инвесторов

С 1987 года Россия заключила соглашение об избежании двойного налогообложения с 84 странами. Благодаря этому инвесторы не платят налоги с дивидендов от иностранных компаний дважды: в той стране, где зарегистрирована компания и у себя на Родине. Например, это касается акций X5 Retail Group.

Такое соглашение действовало между Россией и Нидерландами. Но 26 мая 2021 года Владимир Путин подписал закон о его прекращении.

Почему Россия пошла на это

Главная причина — попытка остановить вывод денег из страны в офшоры. Компании, которые работают в России, поступали по-хитрому:

1. Регистрировались в странах с низкой налоговой ставкой на прибыль и дивиденды. Например, на Кипре, Мальте, в Люксембурге и в Нидерландах.

2. Выводили прибыль за границу. Зарабатывали деньги в России, а переводили их в страны регистрации. И при переводах на зарубежные счета платили всего лишь 2-3% налогов вместо 15% благодаря налоговому соглашению.

Российским чиновникам это не понравилось. Деньги, которые могли бы попасть в бюджет страны, утекали за границу. Поэтому в 2020 году Владимир Путин поручил ввести налог 15% на доходы, переводимые на иностранные счета. Власти хотели, чтобы у компаний пропал стимул регистрироваться за рубежом.

Но для этого нужно было договориться с другими странами, чтобы они пересмотрели условия налогового соглашения.

Кипр, Люксембург и Мальта пошли навстречу, а Нидерланды — нет. В ответ Россия разорвала с Нидерландами соглашение об избежании двойного налогообложения.

Кто попадёт под удар

Компании, которые зарегистрированы в Нидерландах, но по факту работают в России. Это «Яндекс», Х5 Retail Group, Veon, «Связной» и «АвтоВАЗ». С 1 января 2022 года, они будут платить налог на прибыль 15-20% в Нидерландах и 13% на дивиденды в России.

Это ударит по доходности X5 Retail Group. Раньше компания сама удерживала налог в 15% с дивидендов, и они приходили нам на счёт «чистыми». В российский бюджет ничего доплачивать не приходилось.

Теперь придётся платить ещё и 13% в России. То есть налоговая нагрузка увеличится до 28%, а наша с вами прибыль уменьшится.

Но пока паниковать рано. X5 Retail Group попробует выпросить у правительства РФ льготы. Так что ждём официальных заявлений от руководства компании и держим руку на пульсе.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2021-05-31 13:03:16 Акции TCS Group. Добавим немного рисков в портфель?

TCS Group — это компания, которая объединяет все бренды «Тинькофф». В неё входит банк, мобильный оператор, страховая фирма, брокер и различные онлайн-сервисы.

Акции TCS Group бьют все рекорды: на прошлой неделе рыночная стоимость компании превысила ₽1 трлн. Хотя в начале года была на уровне ₽365 млрд. За месяц акции TCS Group выросли на 26%, с ₽4333 до ₽5491.

Почему растут акции TCS Group

В начале года Олег Тиньков и его семья сократили долю в TCS Group с 84% до 35%. Инвесторам это понравилось: когда доля бизнеса сосредоточена не в одних руках, управление компанией становится прозрачнее. Да и это означало, что новости про Олега Тинькова будут меньше влиять на стоимость акций.

Затем 11 мая 2021 TCS Group опубликовала сильный отчёт за 1-й квартал 2021 года:

1. Выручка выросла на 21%, до ₽56,8 млрд
2. Чистая прибыль — на 57%, до ₽14,2 млрд

Ну а вишенкой на торте стали планы руководства TCS Group по развитию до 2023 года. Банк намерен увеличить число клиентов более чем в 3,5 раза, выручку — почти в 5 раз.

Акции TCS Group — интересно, но с оговоркой

TCS Group — хрестоматийный пример компании роста. Так называют бизнесы, которые только развиваются. Их акции могут стоить дорого, дивиденды либо отсутствуют, либо символические. Стоимость акций роста часто штормит из стороны в сторону.

Вот и бизнес TCS Group растёт быстро:

— Выручка взлетела с 2016 по 2020 на 314%, с ₽47 млрд до ₽195 млрд
— Чистая прибыль за это же время выросла на 300% (₽11 млрд → ₽44 млрд)

Но при этом компания платит скромные дивиденды — доходность составляет всего 1,2% годовых.

Что получается. На дивидендах тут пока не заработать. Так что если и покупать акции TCS Group, то со ставкой на рост бизнеса в перспективе. И быть готовым к просадкам в любой момент.

Я на акции TCS Group отвёл бы не более 5-7% от портфеля. Чтобы в случае просадок это не сильно ударило по доходности ваших инвестиций.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать

2021-05-28 14:31:30 На канале 200 000 подписчиков. Раздаю всем подарки :)

Друзья, на «Лимон на чай» подписано более 200 тыс. человек. Это огромная цифра. Спасибо вам большое за интерес к проекту!

Поэтому я приготовил для вас крутые подарки.

5 уроков по инвестированию

Вы узнаете, как устроено инвестирование, как заработать на акциях и облигациях, а также по каким признакам выбрать надёжного брокера.

Книги, которые должен прочитать каждый инвестор

Внутри подарка — 4 книги по инвестированию от гуру фондовых рынков. Вы узнаете, как находить перспективные акции и не дать эмоциям помешать заработать.

Ещё в подборке две аудиокниги с секретами успеха миллиардеров, которые перевернули моё отношение к работе и жизни.

Выпуски подкастов «Лимон на чай» о главных трендах в инвестициях в 2021

Ответили на вопросы, которые волнуют всех: от перспектив рубля до сюрпризов, которые ждут инвесторов в 2021.

Переходите по ссылке и забирайте всю эту вкуснятину: @lemonteabot Поделитесь ссылкой на подарки с друзьями. Пускай в России будет всё больше и больше успешных инвесторов :) Открыть/Комментировать

2021-05-27 13:02:00 Только представьте, что через 3 года вы будете финансово независимыми!

95% людей не понимают, что просто работая на стабильной работе, они никогда не достигнут финансовой независимости. Инфляция каждый день поглощает их деньги, плюс постоянно растут расходы. Они начинают искать где можно больше получать зарплату, но это также не помогает. Разве вы этого хотите?

Есть много вариантов, куда можно вложить эти деньги, при этом приумножив свой капитал в десятки раз. Успешные люди часть своей прибыли постоянно инвестируют и на выходе получают 20-50% годовых. Ну как, заманчиво? Тогда почему только 5% людей занимаются инвестициями? Потому что есть одно «но». Они боятся, все новое пугает. А причина этому – отсутствие или нехватка знаний в этой сфере. С этим вопросом вам могут помочь: расскажут, как правильно инвестировать, как сделать риски минимальными и заставить деньги работать на вас.

Подписывайтесь на канал https://t.me/progressinvest

В канале @progressinvest делятся секретами прибыльного инвестирования и сами являемся практикующими инвесторами. Воды в канале нет. Только годный контент!

#реклама Открыть/Комментировать

2021-05-26 13:04:54 ​​Как покупка «Дикси» скажется на перспективах акций «Магнита»

«Магнит» заявил, что выкупит сеть магазинов «Дикси». Давайте разберём перспективы акций ритейлера, но сначала бегло оценим состояние его бизнеса.

«Магнит» чувствует себя неплохо

Бизнес стабильно растёт с годами. Например, за 5 лет количество магазинов выросло на 53% (14 059 точек → 21 564 точек).

Основные показатели тоже растут:

1. Выручка с 2019 по 2020 выросла на 15%, с ₽1,3 трлн до ₽1,5 трлн.
2. Прибыль — на 94% ( ₽17 млрд → ₽33 млрд).

Кроме того, «Магнит» наращивает дивиденды. Если в 2019 компания выплатила ₽314 на акцию, то в 2020 — уже ₽402 (+28%). Всего за 10 лет «Магнит» увеличил дивиденды на 3920%.

Что покупка «Дикси» даст «Магниту» в перспективе

«Магнит» получит от сделки сразу две выгоды:

1. Нарастит присутствие в Москве и Санкт-Петербурге. Сейчас на эти города приходится 3,8% магазинов «Магнита». После покупки «Дикси» ритейлер получит 1,7 тыс. точек в СПб и Москве, то есть увеличит долю присутствия в этих городах до 8,2%.

2. Увеличит выручку и догонит X5 Retail Group. Выручка «Магнита» по итогам 2020 года составила ₽1,6 трлн, а у его конкурента — ₽2 трлн. «Дикси» напродавал в 2020 году на ₽300 млрд. Купив его, «Магнит» не только увеличит выручку, но и сократит разрыв с X5 Retail Group.

Но из-за сделки у «Магнита» станет больше долгов. Покупка «Дикси» обойдётся в ₽92 млрд. Ритейлеру придётся потратить часть своих денег и ещё занять. А сейчас у «Магнита» долгов на ₽166 млрд.

Что делать с акциями «Магнита»

Сначала нужно дождаться осени, когда власти вынесут вердикт о сделке. Если сделке быть, то для «Магнита» эффект от неё будет в долгосроке. До тех пор компания будет занимать деньги и тратиться на модернизацию купленных точек.

В перспективе акции «Магнита» интересны. Но учтите, есть шанс, что ФАС не одобрит сделку с покупкой «Дикси». Либо расходы «Магнита» настолько возрастут, что он уменьшит дивиденды.

Я бы поступил таким образом: купил и «Магнит», и X5 Retail Group. Компании сейчас будут только усиливать конкуренцию. Иметь в портфеле акции двух соперников — значит застраховаться от любого исхода этой борьбы.

@lemonfortea, Евгений Коваленко Открыть/Комментировать