Дмитрий Кокорев | Инвестиции🚀

2023-01-26 14:20:43 ЦБ России выпустил результаты мониторинга ставок по вкладам топ-10 банков России.

На январь средняя ставка по вкладам - 8,04%

Я конечно все понимаю, но даже при официальной инфляции за декабрь в 11,9%, деньги лежащие на вкладах обесцениваются с бешенной скоростью.

Что уж говорить про реальную инфляцию.

При этом на вкладах у населения лежит 30 триллионов рублей. Когда уже в головы придет финансовая грамотность и понимание, что деньги должны работать, а не только лежать мертвым грузом на вкладе.

Мое мнение. На вкладе могут лежать только деньги:

- подушка безопасности, деньги которые лежат на всякий случай, и они могут потребоваться в любой момент
- деньги пенсионеров. Так как тут уже рисковать нельзя, задача сохранить. И то часть денег можно направлять в облигации
- короткие деньги. Если деньги нужны через месяц/2/3/максимум год, они могут лежать только на депозите.
- последние деньги, которые нельзя терять (также можно рассмотреть облигации)

Если деньги длинные и вы не пенсионер, ваша задача изучать инвестиционные инструменты и увеличивать свой капитал, а не хоронить его на вкладе. Открыть/Комментировать

2023-01-26 13:50:01 Полиметалл переезжает в Казахстан? Что будет с ценой акций?

Коротко. Полиметалл - российский золотодобытчик с активами в России и в Казахстане. Юридически прописан в Великобритании.

Проблема. Акционеры в России не могут участвовать в управлении компанией, не могут получать дивиденды.

Что делает компания? Хочет перерегестрироваться в Казахстан, уже сейчас там торгуются ее акции.

Чем переезд грозит владельцам акций, которые куплены на Московской бирже?

На текущий момент, сомневаюсь, что даже после переезда владельцы этих акций смогут получать дивиденды и участвовать в управлении компанией. Почему? Потому что санкции.

Есть еще интересный нюанс. В Казахстане и в Лондоне акции Полиметалла торгуются почти в 2 раза дешевле, чем в России.

Данные на вчерашний день:

Лондон - 237 рублей
Казахстан - 314 рублей
Москва - 450 рублей

Вопрос, какого?)

То есть акции, которые торгуются на российском рынке, которые не будут получать дивиденды, которые при разделении компании (гипотетическом) не получат долю в международной компании стоят в 2 раза дороже, чем на зарубежных площадках?

Этой рыночной неэффективностью можно воспольоваться.

Открываете счет в Казахстанском брокере, покупаете акции в 1,5 раза дешевле, получаете дивы и наслаждаетесь ростом бумаг.

В России я бы эти акции не брал, возможно шортил бы. Открыть/Комментировать

2023-01-25 10:09:33 Володин поручил депутатам проверить данные о продаже ВСУ произведенного "Лукойлом" топлива

/ТАСС/. Спикер Госдумы Вячеслав Володин поручил комитету Госдумы по безопасности и противодействию коррупции, а также комитету по энергетике изучить информацию о поставках ВСУ топлива, произведенного НПЗ компании "Лукойл" в Болгарии. Об этом сообщил во вторник в своем Telegram-канале первый зампред думского комитета по делам СНГ, евразийской интеграции и связям с соотечественниками Константин Затулин.

Будьте осторожны с бумагами Лукойла. Когда выходят такие новости, это что-то типа высказываний Путина о вызове Доктора предпринимателям… Открыть/Комментировать

2023-01-23 10:58:34 Менеджмент Норникеля предложил направить на дивиденды 1,5 миллиарда долларов за 2022 год.

За 2021 год на дивиденды была направелна сумма в 4 раза больше - 6,4 млрд. долларов.

Ориентировочный дивиденд в рублях - 690 рублей за год.
Доходность к текущим ценам - около 4% и это до вычета налогов.

Мое мнение:

Норникель всегда хорошо рос за счет больших дивидендов. Последние 10 лет между акционерами Норникеля было соглашение о выплате этих дивов.

В конце 22 года соглашение закончилось, о чем своим ребяткам говорил много десятков раз.

Сейчас дивов больших ждать бессмысленно.

Государство уже не раз намекало Норникелю, что вы жируете на больших дивидендах, а у вас постоянно аварии.

Думаю, сможем увидеть акции существенно ниже текущих отметок. При определенном негативе можем дойти и до 8 000 за акцию (текущая цена 14 834 рубля) Открыть/Комментировать

2023-01-18 17:33:08 Можно еще дополнить.

Высокие ставки - торможение экономики - падение продаж - рецессия - снижение ставок - включение печатного станка - рост рынков - разгон инфляции - высокие ставки

И так по кругу.

Игра в музыкальный стул. Кто последний окажется с активами, тот все потеряет.

Сколько еще будет играть музыка? Открыть/Комментировать

2023-01-18 17:21:07 По США вышла очередная статистика. Давайте обсудим.

Дано:
Розничные продажи падают. Факт -1.1% (минус 1.1%) при прогнозе -0,4%, то есть люди меньше покупают.

Индекс цен производителей 6,2% при прогнозе 6,8%. Промышленная инфляция снижается быстрее прогнозов.

Мой комментарий.

Последнее время основной задачей мировых монетарных властей был контрол инфляции. Все хотели, чтобы цены начали падать, так как высокая инфляция вредна для экономики и вообще потребители не любят, когда их кошелек уменьшается.

Для борьбы с инфляцией повышали ставку.

Сейчас мы видим по стат данным, что меры по борьбе с инфляцией имеют эффект. Потребительская инфляция падает, производственная падает, розничные продажи падают.

Выше я писал, что жду паузы в повышении ставки ближе ко второй половине 2023 года и это позволит рынкам хорошо прокатиться вверх, в том числе битку до 30 тысяч.

Видя текущие данные, мы можем увидеть паузу в повышении ставки уже в первой половине 23 года, сходить по битку на 30-40 тысяч, потом вылезут очередные проблемы, обновим дно на 8-12 тысяч и после этого начнётся новый бычий цикл.

Ждём собрания ФРС США и следим за статистикой.

Если будет такой же положительной, то такой сценарий все более вероятен. Открыть/Комментировать

2023-01-18 13:50:31 Сложите в голове 2 момента.

Первый. Бюджет России за 2022 год получил дефицит в 3,3 триллиона рублей.

То есть потратили на 3,3 триллиона больше, чем заработали. И это в году с рекордными ценами на все ресурсы!!!

Второй. Цб выпустил отчет по которому видно, что торговый баланс резко снижается.

Торговый баланс - это разница между экспортом и импортом.

Если торговый Баланс большой (а в 22 году он гигантский) - это говорит о том, что мы много продаем зарубеж (экспорт) и мало покупаем (импорт), таким образом идет большой приток валюты в страну и курс рубля укреплялся.

Сейчас это баланс снижается. Экспорт падает, импорт растет, денег становится мало.

А теперь 1+2.

В бюджете нет денег, расходы растут, доходы падают.

Что будет с рублем? Открыть/Комментировать

2023-01-18 10:52:33 1000% годовых!?

Где делаются основные деньги в инвестициях? Где зарабатывают все эти фонды и дяди в пиджаках?

Что я имею ввиду?

Самые большие деньги на инвестициях мы можем сделать, если находим какую-нибудь идею раньше других, покупаем по самой низкой цене и дальше сидим, радуемся и смотрим, как растет наш капитал.

Вот эти самые ранние стадии, на которых заходят фонды, ангел инвесторы, крупный капитал - называются венчурные инвестиции.

Что такое венчурные инвестиции?

Это вложение денег обычно в технологические компании на самых ранних этапах их развития.

Представьте, что вы проходили мимо гаража, где Стив Джобс и Стив Возняк собирали первый компьютер Apple, вы увидели в них перспективу и дали парням 1000 долларов на развитие, а за это получили 10% акций компании.

Сейчас эти 10% стоят 216 миллиардов долларов! Ваша 1000 долларов выросла бы в 216 миллионов раз!

Да, звучит неправдоподобно, но именно так и работают венчурные инвестиции, именно здесь фонды и прочие крупные инвесторы делают основную прибыль.

Как это работает?

У фонда есть 100 миллионов долларов, он изучает разные проекты, анализирует их и заносит в каждый по чуть-чуть денег.

Например в 100 проектов по 1 миллиону долларов.

Понятно, что не все эти проекты выживут и дадут хоть какую-то прибыль.

80% проект - умирает
10% проектов - выходит в ноль
10% проектов - превращаются в единорогов, то есть стоят миллиарды долларов, окупают все вложения и увеличивают капитал фондов.

Можем ли мы попасть на ранние стадии инвестиций?

На классических рынках не можем. Акции хороших компаний самое раннее мы можем купить на стадии IPO.

Да, там тоже хорошие цены, по сравнению с покупкой просто на бирже, но это все равно в десятки раз дороже, чем брали фонды.

Мы можем стать венчурными инвесторами на рынке криптовалют.

Почему крипта дает такие гигантские доходности? Потому что это все венчурный рынок!

Здесь огромное число стартапов, которые разрабатывают свой продукт, собирают деньги, и надеются вырасти во что-то большое.

На этом рынке мы как раз и можем найти такие проекты, которые дадут нам 1000% и даже 10 000% прибыли. Открыть/Комментировать

2023-01-17 12:34:45 Открыть/Комментировать

2023-01-17 12:34:44 Открыть/Комментировать