2022-12-22 13:58:25
Что нужно успеть сделать инвестору до начала 2023 года
До Нового года осталось всего несколько дней — времени достаточно, чтобы все успеть. Рассказали, что именно нудно сделать каждому инвестору.
Пересмотреть стратегию. Если с февраля вы этого еще не сделали, сейчас самое время. В 2022 году многое изменилось. Возможно, поменялись ваши финансовые цели, а те инструменты, с помощью которых вы рассчитывали их достичь не справляются со своей задачей.
Пополнить ИИС. Внесите деньги свой ИИС до 31 декабря, чтобы получить с них налоговый вычет в следующем году. Напомним, максимальная сумма вычета типа А — 52 000 ₽ в год. Вам вернут НДФЛ в размере 13% от суммы до 400 000 ₽. Если у вас еще нет ИИС — успейте его открыть и пополнить до конца года.
Закройте ИИС, если с момента его открытия прошло больше трёх лет. Выведенные средства можно использовать повторно, открыв новый ИИС. Важно учесть, что процесс закрытия и открытия счетов может занять больше времени чем обычно, если на счетах есть заблокированные активы.
Разобраться с налогами. Отрицательная доходность в портфеле не избавляет вас от необходимости платить налоги. Налогооблагаемая база возникает при совершении прибыльных сделок. Чтобы ее снизить, продайте часть подешевевших бумаг и зафиксируйте по ним убыток.
Получить статус «квала». С 1 января акции компаний из «недружественных» стран будут доступны только квалифицированным инвесторам. Если вы не хотите испытывать трудностей с диверсификацией активов, получите такой статус у вашего брокера.
Оптимизировать расходы. Проанализируйте сколько денег вы тратите на все, что связано с инвестициями: налоги, комиссии, обучающие материалы и инвестиционные сервисы. Если эта сумма превышает размер доходов, возможно, стоит задуматься о поиске альтернатив. В наших соцсетях вы найдете массу бесплатного обучающего контента, а с подпиской BlackTerminal получите доступ к учету инвестиций, аналитике и новостям.
847 views10:58