2020-12-09 10:20:14
Дадим отпор банковскому произволу Всем известно, что отношения клиентов с банками не всегда складываются наилучшим образом. Зачастую бывает, что
клиент оказывается в так называемом
«чёрном списке».
Но как же данные попадают к в список
Обслуживающий банк направляет в Росфинмониторинг информацию о подозрительных операциях и данных своего клиента.
Почему клиент может оказаться в этом списке К признакам неблагонадёжности клиента относятся:
Если отношение объема получаемых за неделю наличных денежных средств к оборотам по банковским счетам клиента за соответствующий период составляет 30% и более;
Если с даты создания юридического лица прошло менее 2-х лет;
Если деньги на банковский счет поступают от контрагентов, по счетам которых проводятся операции, имеющие признаки транзитных;
Если наличные снимаются регулярно — ежедневно или в срок, не превышающий трех-пяти дней со дня их поступления;
Если у клиента нескольких корпоративных карт, они используются преимущественно для проведения операций по получению наличных.
Если поступление от контрагента денег на счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на банковские счета других клиентов;
Проверить находитесь ли вы, или ваш контрагент в списке неблагонадёжных клиентов можно на сайте Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list .
Так что же делать, если вы попали в такой список
На первом уровне
банк проверяет клиента и, удостоверившись в том, что он попал в черный список случайно,
устраняет основания для включения его
в список и передает сведения в ЦБ и Росфинмониторинг.
На втором этапе необходимо обратиться в ЦБ с заявлением (требования к заявлению).
Третий уровень защиты – судебный порядок. В иске нужно требовать:
понудить банк заключить договор банковского счета;
обязать исполнить платежное поручение;
обязать исполнять договор банковского счета и возобновить обслуживание;
Таким образом, стоит отметить, что если вы оказались в «чёрном списке» у банков – выход есть, главное точно соблюсти все требования по выходу из него, установленные законом...читать полностью
261 viewsedited 07:20