2022-06-16 09:39:22
С 1 июля 2022 заработает новая система автоматической блокировки банковских счетов российских организаций и ИП "светофор"
Новая система подразумевает автоматическое присваивание организации или ИП уровня риска "зеленый", "желтый", "красный" в зависимости от степени вовлеченности в сомнительные операции с последующей автоматической блокировкой счета, оспаривание которой осуществляется в специальном порядке.
На какие критерии будут проверяться организации и ИП
Перечень закрытый (абз 7 ст 9.1. ФЗ "О ЦБ РФ" № 86-ФЗ):
1. виды деятельности
2. количество счетов
3. характер банковских операций
4. сведения об участниках и директорах
5. наличие взаимодействия, связей с сомнительными компаниями, которые проводили незаконные операции
6. сведения из ФНС, МВД и иных Федеральных служб
В чем отличие от предыдущих критериев оценки риска
- уровни риска присваиваются НЕ БАНКОМ, а ЦБ РФ в автоматическом режиме роботом на основе комплекса данных, указанных ниже
- оспаривание блокировки счета происходит НЕ В БАНКЕ, а в уполномоченной комиссии ЦБ РФ (при этом процедура оспаривания может занимать значительное время, в процессе которого счет будет оставаться заблокированным)
Последствия
- блокировка счета
- запрет на открытие новых счетов в будущем
- принудительное списание денежных средств в доход государства
- принудительная ликвидация организации или ИП в будущем
https://spmag.ru/articles/svetofor-ot-centrobanka-budet-rabotat-s-1-iyulya
https://www.buhsoft.ru/news/9709-s-1-iyulya-banki-nachnut-blokirovat-scheta-po-novym-pravilam
https://www.profdelo.com/blog/kak-banki-podelyat-klientov-v-2022-godu-po-urovnyu-riska-i-chem-eto-grozit/
1.6K viewsIlya Nazarov, edited 06:39
G
