# управленка Сколько денег нужно для спокойного существовани | Где деньги, Оль?
# управленка
Сколько денег нужно для спокойного существования моего бизнеса? Часть 1.
«Ольга, зачем мне твоя «управленка», просто скажи, сколько мне нужно денег и под какой процент я могу взять/разместить денежные средства. Зачем мне столько информации??? Можно как-то проще посчитать?»
Нет, финансы — это не так уж просто и нескучно, как вам преподносят, поэтому темы, которые я здесь поднимаю имеют непосредственное отношение к вопросам «где деньги», сколько нужно и т.д.
Давайте разберемся, какая нам нужна информация, чтобы «просто посчитать», сколько необходимо денег для нормального функционирования компании в краткосрочном периоде 1-3 месяца.
Начнем с самого простого - оценим возможные поступления:
Определяем текущий остаток всех денежных средств. Если у нас нет до сих пор нормального отчета о движении денежных средств, то берем банковские выписки, остатки по картам, считаем наличность в кассах. (Остаток на конец периода в ОДДС – денежные средства в балансе)
Оцениваем вероятные поступления задолженности от клиентов по прошлым продажам: какая часть текущей дебиторской задолженности (смотрим управленческий баланс) с высокой доли вероятности вернется нам в виде платежей в данном периоде.
Оцениваем объем продаж периода: какая часть текущего объема поступит в виде живых денег, а какая уже поступила в виде авансов (авансы полученные в балансе) от клиентов ранее, какая увеличит дебиторскую задолженность, так как была продажа с отсрочкой.
Чтобы оценить продажи, если нет заключенных контрактов на 3 месяца вперед, придется опираться на показатели объема аналогичного периода прошлого года (если есть сезонность) либо предыдущих месяцев, разумеется, объемные показатели необходимо умножать на актуальные цены.
Продажи необходимо оценивать по каждому направлению бизнеса, причем если мы планируем увеличение продаж, то необходимо понимать, за счет чего они должны быть достигнуты, особенно если рыночных предпосылок к увеличению спроса нет, как было, например, с масками в ковид и т.д. Если за счет маркетинговых активностей, либо улучшения конверсии продаж, то необходимо заложить бюджеты на данные мероприятия, чтобы понять их окупаемость.
Оцениваем объем займов, депозитов, которые должны вернуться в данном периоде. (управленческий баланс)
Оцениваем возможные поступления от продажи активов, если таковые планируются. (оценка активов по рыночной стоимости)
Для оценки денежных поступлений нам нужны: отчет о движении денежных средств, отчет о дебиторской задолженности со сроками погашения, отчет о кредиторской задолженности в части авансов, полученных от клиентов со сроками отгрузки данным клиентам, план продаж за период в разрезе направлений, продуктов, проектов, подкрепленный планом маркетинговых активностей, направленных на увеличение конверсии, удержания клиента и т.д., график расчетов по займам выданным и финансовым вложениям, график реализации активов с их рыночной оценкой.
Финансист в одиночку может сделать такой прогноз, только если и у вас стабильный бизнес, без колебаний цен и объемов реализации, но и в этом случае ему будет необходимо опереться на статистику прошлых периодов, а для этого ее нужно иметь.
В следующей части разберем как планировать денежные оттоки.
