Fintech review

2021-03-17 22:43:37 Дайджест основных новостей за 17.03.2021

1. Банки наращивают эмиссию цифровых карт
Карантинные ограничения дали толчок развитию цифровых банковских. Только за прошлый год по сравнению с 2019 годом их доля в общей эмиссии, по оценкам банкиров, выросла до 15-40% в зависимости от банка. На сегодняшний день рынок карт без пластикового носителя оценивается в 12-17 млн штук. Как отметили в СберБанке, порядка 15% людей, которые дистанционно активировали карты, за пластиком не приходят, более 10% новых открываемых карт приходится на карты без пластика. В 2023 году 50% от всех выпускаемых банком новых карт будут в цифровом формате. Подробнее: https://bit.ly/3cAsrzK

2. Билайн ведет переговоры о покупке рекламно-технологической платформы ОТМ
«Вымпелком» (бренд «Билайн») ведет переговоры о покупке российской группы OTM, которая владеет технологической платформой для автоматизации и планирования закупок интернет-рекламы. Речь идет о приобретении более 51% доли. Сделка находится в завершающей стадии. Подробнее: https://bit.ly/2OItaXR

3. Qiwi запустила бесконтактный платежный сервис
QIWI запустила новое решение на базе передовой технологии SoftPOS, которая только тестируется в России. Технология позволяет использовать Android-смартфон в качестве терминала для бесконтактного приема денежных средств с бесконтактных банковских карт или устройств с Google Pay и Apple Pay. Подробнее: https://bit.ly/3vyqi0h Открыть/Комментировать

2021-03-16 22:37:30 Дайджест основных новостей за 16.03.2021

1. Платежи в адрес государства через СБП могут запустить в 2022 году
Сервис платежей физлиц в пользу государства (С2G-операции) через Систему быстрых платежей (СБП) может быть запущен в 2022 году. Новый сервис повысит скорость зачисления, а также позволит улучшить качество мониторинга средств. Помимо этого, в рамках СБП предусмотрена возможность оплаты товаров и услуг при помощи QR-кода в магазинах. Комиссия для торговых точек при этом будут существенно ниже, чем за карточный эквайринг. Например, на товары повседневного спроса, медицинские и образовательные услуги тариф установлен на уровне 0,4%, для остальных — 0,7%. Подробнее: https://bit.ly/3vzIGFW

2. В AliExpress составили и подсчитали стоимость потребительской онлайн-корзины россиян
Компания «AliExpress Россия» представила «АлиИндекс» - потребительскую корзину, состоящую из наиболее частых интернет-покупок россиян. Эксперты компании проанализировали данные о продажах на платформе в 2020 году и представили онлайн-корзины самых активных регионов России. Кроме Москвы и Санкт-Петербурга, в топ регионов по активности онлайн-шопинга вошли Новосибирск, Волгоград, Екатеринбург, Казань, Краснодар, Нижний Новгород, Ростов-на-Дону, Калининград, Самара, Уфа и Челябинск. Подробнее: https://bit.ly/3vzIGFW

3. ВТБ начал выпуск цифровых карт «Мир»
ВТБ запустил сервис заказа цифровых и пластиковых карт национальной платежной системы «Мир» в «ВТБ Онлайн». Открыть счет и выпустить карту «Мир» дистанционно могут все пользователи банка. Также пользователям цифровой карты «Мир» доступны все преимущества «Мультикарты». Подробнее: https://bit.ly/2OInhtD Открыть/Комментировать

2021-03-15 22:19:09 Дайджест основных новостей за 15.03.2021

1. «ДелоБанк предлагает подключить QR-платежи в торговых автоматах
Товары в вендинговых аппаратах можно будет оплачивать безналично по QR-коду. Владельцы автоматов могут подключить куайринг от ДелоБанка (банковская группа СКБ-Банка) и принимать платежи по QR-коду через Систему быстрых платежей. Сегодня это самый выгодный способ работы с безналичной оплатой. Стоимость трансакции не зависит от размера чека и составляет всего 0,4 - 0,7% от суммы платежа, а деньги поступают на расчетный счет моментально. Подробнее: https://bit.ly/3lkq5ZN

2. Ozon начинает работать по модели витрины
Ozon начинает работу по модели интернет-витрины, когда продавцы оплачивают маркетплейсу только комиссию за продажу товара. При такой модели доставлять заказы продавцы будут собственными силами или с помощью сторонних компаний. Также можно использовать логистических партнеров Ozon. Сейчас это «Почта России», ПЭК, DPD, Boxberry и CDEK, список будет дополняться. Маркетплейс будет выполнять функцию отслеживания заказа, возьмет на себя клиентский сервис и арбитраж спорных случаев. При желании компании могут применять и платные инструменты продвижения от Ozon. Подробнее: https://bit.ly/3lnNXMb

3. Переводы за рубеж появились в веб-версии «Сбербанк Онлайн»
С 15 марта клиенты Сбербанка могут переводить деньги за рубеж в веб-версии «Сбербанк Онлайн» в новом разделе меню «Платежи» - «За рубеж». До этого отправить перевод можно было только в мобильном приложении или банковском офисе. Услуга доступна для держателей любых дебетовых карт Сбербанка, открытых в рублях, долларах или евро. Максимальная сумма для одного перевода не должна быть больше 150 тысяч рублей в эквиваленте. Денежные средства можно переводить практически в любую страну, за исключением США, Тайваня, Кубы, Ирана, Северной Кореи, Сомали, Судана, Сирии, Японии. Подробнее: https://bit.ly/3eJaMc6 Открыть/Комментировать

2021-03-12 22:07:29 Дайджест основных новостей за 12.03.2021

1. «Яндекс» покупает банк у гендиректора «Связного»
«Яндекс» ведет переговоры о приобретении небольшого банка «Акрополь». Компания рассматривала разные варианты, но остановилась на банке «Акрополь» гендиректора группы «Связной» Евгения Давыдовича. Сделка уже находится на этапе due diligence, и в ближайшие дни компания и банк готовятся подписать договор купли-продажи. Подробнее: https://bit.ly/3qIGgRI

2. Альфа-Банк раскрыл долю сдавших биометрию клиентов
Альфа-Банк запустил сбор биометрии в августе прошлого года, на данный момент около 25% клиентов банка предоставили свои образцы. Банк сейчас (по согласию клиента) использует биометрические данные в phygital-офисах: при входе система распознает клиента, автоматически ставит в очередь, а затем его обслуживает сотрудник. Подробнее: https://bit.ly/38BvFlD Открыть/Комментировать

2021-03-11 22:41:25 Дайджест основных новостей за 11.03.2021

1. QIWI начнет выдавать краткосрочные кредиты для таксопарков
QIWI запускает кредитование малого и среднего бизнеса в виде овердрафтов для нужд рынка такси.
Овердрафты доступны для таксопарков, которые подключены к сервису выплат водителям «Таксиагрегатор» и работают более трех месяцев. Финансовая услуга предоставляется зачислением средств в рублях на расчетный счет в «Точка Банке». Подробнее: https://bit.ly/2Oolh9J

2. Необанк "pockid" и Mastercard запустили цифровые счета для поколения Z
МПС Mastercard объявила о сотрудничестве с необанком "pockid" (Германия), чтобы предложить на рынке продукт цифрового банкинга, ориентированный на молодое поколение. Это предложение, станет доступно молодым людям с апреля 2021 года, и оно включает в себя открытие банковского счета, банковское мобильное приложение (на базе платформ iOS и Android), а также виртуальную и физическую дебетовую карту платежной системы Mastercard, которую по желанию могут изготовить из вишневого дерева. Подробнее: https://bit.ly/3t96wqb

3. Mastercard и финтех-компания Payoneer выпустят цифровую карту для малого бизнеса
Платежная компания Payoneer совместно с Mastercard договорились о выпуске цифровой карты для клиентов из сегмента МСБ. Новый продукт появляется на фоне растущей конкуренции на рынке «виртуальных карт» и позволит клиентам платить во всех точках мира, где принимают Mastercard, подключаться к мобильным кошелькам, а также получать цифровой доступ к нескольким картам и оптимизировать управление расходами на разных платформах и витринах. Подробнее: https://bit.ly/3cqs3UD Открыть/Комментировать

2021-03-10 17:25:40 Дайджест основных новостей за 10.03.2021

1. Биомеры будут приняты
Правительство хочет резко активизировать сбор биометрических данных россиян. В Минцифры планируют ввести «административные меры», в том числе закрыть удаленный доступ к ряду госуслуг в отсутствие биометрии. Дополнительным стимулом призван стать сбор данных не только через банки, как сейчас, но также через МФЦ и специальное приложение, которое разрабатывает оператор реестра Единой биометрической системы (ЕБС) «Ростелеком». За два года власти рассчитывают увеличить число записей в ЕБС до 70 млн с текущих 164 тыс., настаивая на удобстве системы для граждан. Но эксперты подчеркивают, что выгоды биометрии все еще далеко не очевидны, а вот риски — вполне. Подробнее: https://bit.ly/3v4PMCa

2. В «Перекрёстках» и «Пятёрочках» начнут принимать оплату лицом
Сбербанк, платёжная система Visa и Х5 Retail Group запустили оплату по лицу в магазинах «Перекрёсток». Услуга уже запущена на кассах самообслуживания в 50 супермаркетах «Перекрёсток», к концу марта она будет доступна в 150 магазинах. В апреле оплату по лицу собираются запустить в нескольких магазинах «Пятёрочка» в Москве. Подробнее: https://bit.ly/3ckQq5Y и https://bit.ly/3bwKiZa

3. «Ростелеком» готовит приложение для оплаты услуг «по лицу»
Оператор Единой биометрической системы (ЕБС) «Ростелеком» планирует запустить мобильное приложение, позволяющее пользователям самостоятельно сдать и зарегистрировать свои биометрические данные для получения финансовых, коммерческих и государственных услуг в электронном виде, а также оплачивать их «по лицу». Подробнее: https://bit.ly/3rMaPaR

4. «Яндекс» запустил сервис для оплаты покупок Yandex Pay
У «Яндекса» появился сервис Yandex Pay. Это сервис для быстрой и удобной оплаты покупок банковской картой. С его помощью можно платить картой, не вводя ее данные: они подтянутся из аккаунта на «Яндексе». Людям будет проще делать покупки, а магазины смогут увеличить за счет этого продажи. Сервис работает с картами Mastercard, Visa и «Мир» любых банков, при этом кешбэк и другие бонусы держателей карт сохраняются. Если добавить несколько карт, можно будет выбрать, с какой должны списаться деньги. Подробнее: https://bit.ly/38nFAuQ Открыть/Комментировать

2021-03-09 20:20:14 Дайджест основных новостей за 09.03.2021

1. Альфа-Банк купил 100% сервиса для безналичной оплаты чаевых «Нетмонет»
Альфа-Банк стал владельцем сервиса для безналичной оплаты чаевых «Нетмонет». Команда стартапа продолжит развивать его вместе с банком и примет участие в разработке других сервисов кредитной организации. По данным сервиса, клиенты в среднем оставляют наличными всего 5-7% от счета, а через «Нетмонет» - около 12%. В январе 2021 года гости заведений с «Нетмонет» оставили электронные чаевые 310 тыс. раз, отблагодарив сотрудников на 86 млн рублей. «Нетмонет» - это самый крупный сервис по объему собираемых чаевых. Через «Нетмонет» гость может выбрать сумму чаевых как процент от суммы счета, добавить комплименты официанту и заведению, дать обратную связь с моментальным уведомлением руководства, а также взять комиссию сотрудника на себя. Благодаря сделке с Альфа-Банком компания сможет начать работу над расширением возможностей текущего сервиса и запуском новых смежных продуктов. Подробнее: https://bit.ly/2O7lhet

2. СБП пытается вовлечь ретейлеров в программы лояльности
Для продвижения оплаты через государственную Систему быстрых платежей (СБП) ее оператор НСПК ведет переговоры с ретейлерами о разработке совместных программ лояльности при оплате по QR-кодe. В НСПК уточнили, что по мере подключения компаний к оплате по QR-кодам через СБП «некоторые обсуждают различные возможности предоставления клиентам выгодных предложений в целях популяризации этого способа оплаты, так как для торговцев он значительно дешевле карточных платежей». Подробнее: https://bit.ly/3bqWjPP

3. Netflix и «Кинопоиск HD» потеснили Okko и ivi на рынке онлайн-кинотеатров в 2020 году
Но им удалось сохранить лидерство по объёму выручки: доля ivi — 22,5%, Okko — 13,6%, подсчитали аналитики. Общая выручка легальных онлайн-видеосервисов в России составила 38,94 млрд рублей в 2020 году, что на 52% больше, чем годом ранее. Платная модель принесла сервисам более 78% выручки — в 2019 году она составляла чуть более 70%. При этом доля подписок достигла 61%, а выручки от покупки или аренды фильмов — 17%. Реклама принесла онлайн-кинотеатрам 21% выручки по итогам года. Подробнее: https://bit.ly/38qBeDf Открыть/Комментировать

2021-03-05 20:06:57 Дайджест основных новостей за 05.03.2021

1. Роскомнадзор обяжет соцсети считать посетителей
Социальные сети будут обязаны установить счетчики посетителей. Таким образом регулятор Роскомнадзор сможет определять, какие ресурсы подпадают под действие закона, обязывающего их самостоятельно мониторить и блокировать запрещенный контент. Соответствующий приказ ведомства опубликован на портале проектов правовых актов. В новом приказе Роскомнадзор предлагает обязать администрации соцсетей установить счетчики ежедневного числа посетителей ресурсов. ПО для подсчета предложило само ведомство. Подробнее: https://bit.ly/3rpKOxG

2. В Японии представили антивирусную пластиковую карту
Продолжающаяся пандемия коронавирусной инфекции внесла коррективы не только в поведенческие привычки людей, но и заставила многие компании, порой далекие от вирусологии, разрабатывать продукцию, способную значительно облегчить быт человека в новых реалиях, такой разработкой стала карточка из специального антивирусного пластика, которую в будущем смогут использовать банковские структуры.
Так называемая антивирусная карточка была разработана японской компанией Toppan Printing. Уникальность продукции в том, что «антивирусный компонент, который способен снижать концентрацию вирусных частиц на поверхности на 99% и более в течение 24 часов», наносится не на поверхность пластиковой карточки, а как бы внедряется в процессе изготовления самого материала. Подробнее: https://bit.ly/2MOKtFI

3. Bank of America проведет для сотрудников VR-тренинги
Пандемия усилила интерес банков к инновационным инструментам. VR-технологии становятся все более востребованными среди банков. Bank of America (BofA) договорился с компанией Strivr, поставляющей технологии виртуальной реальности, об обучении 45 тысяч сотрудников банка в 4 тысячах отделений. По оценкам PWC, вклад VR-инструментов в развитие мировой экономики к 2030 году может составить $1,5 трлн. Банки смогут сэкономить до $500 млрд только за счет использования приложений виртуальной реальности. Эффект присутствия, создаваемый технологиями виртуальной реальности, финансисты заново оценили в период удаленной работы во время пандемии. Банкиров из швейцарского UBS пандемия также подтолкнула к экспериментам с виртуальной реальностью: они снабдили своих лондонских трейдеров умными очками Microsoft HoloLens, которые позволили воссоздать атмосферу торгового зала. Подробнее: https://bit.ly/3bhgjEC Открыть/Комментировать

2021-03-04 19:42:47 Дайджест основных новостей за 04.03.2021

1. VK Pay запускает бесплатную виртуальную карту Visa
Платежная система VK Pay запускает бесплатную виртуальную карту Visa, которой можно будет расплачиваться за покупки, в том числе офлайн. В дополнение к карте VK Pay представил бонусную программу, которая позволит получать кешбэк от 2% на все покупки внутри сервиса. Бесплатная виртуальная карта Visa и бонусы доступны в обновленном интерфейсе мини-приложения VK Pay «ВКонтакте». Чтобы получить ранний доступ к карте и бонусной программе, нужно оставить заявку на официальном сайте. В дальнейшем оформление карты и накопление бонусов будут доступны всем пользователям VK Pay по умолчанию, без дополнительной заявки. Подробнее: https://bit.ly/3qlcMcp

2. Запущены первые проекты по начислению зарплат через СБП
Россиян начали избавлять от «зарплатного рабства»: появился сервис для начисления гонораров водителям такси по номеру телефона. Первым такую услугу предоставил «Тинькофф» через Систему быстрых платежей. Переводы частным лицам через СБП упростят расчеты с сотрудниками, а также ускорят процесс начисления денег. Работодателю не придется вбивать платежные реквизиты получателя: по номеру телефона деньги поступят в тот банк, который сотрудник укажет в качестве основного в СБП. В то же время пока начисление зарплаты по номеру телефона в качестве единственного идентификатора физлица выглядит небезопасным: номер мобильного может быть изменен мошенниками или ошибочно заведен в систему. Подробнее: https://bit.ly/388dUdg

3. «Связной» решил открыть собственный маркетплейс
Ритейлер приступил к тестированию двух возможных вариантов для маркетплейса. В одной модели «Связной» будет выкупать продукцию партнеров только, если на нее поступил заказ. Второй вариант предусматривает отгрузку товара под реализацию с возможностью возврата на случай отсутствия спроса. Также ритейлер запустил магазины нового для себя формата, где торговое пространство разделено на «экосистемные» зоны «Умный дом», «Технологичный спорт», «Современное здоровье и красота», «Гейминг и путешествия». Недавно «AliExpress Россия» и «Связной» приступили к тестированию кобрендинговых пунктов выдачи заказов. Подробнее: https://bit.ly/3sQ4ACN Открыть/Комментировать

2021-03-03 19:41:44 Дайджест основных новостей за 03.03.2021

1. ВТБ: за год пандемии россияне увеличили объем онлайн-покупок на треть
Объем онлайн-трат россиян за год, прошедший с начала пандемии COVID-19 в стране, вырос на 31% и превысил 200 млрд рублей, свидетельствуют данные эквайрингового бизнеса ВТБ. Как уточняется, наиболее заметно — в 3,5 раза — увеличился объем онлайн-покупок в магазинах электроники и бытовой техники; кратный рост интернет-шопинга зафиксирован в fashion-сегменте и продуктовом ретейле. Подробнее: https://bit.ly/3868Fe1

2. Face Pay появится на всех станциях московского метро до конца года
Опция Face Pay - оплаты лицом - появится до конца года на всех станциях столичного метро: внедрить ее позволит система интеллектуального наблюдения, которая уже запущена в подземке. Пока продолжается тестирование нового сервиса. Участники испытаний уже более 2 тыс. раз прошли через турникеты и не испытали проблем: камеры безошибочно их распознали, а далее банковские системы списали деньги с нужного счета. Face Pay будет не основным способом оплаты, а лишь альтернативой: ею, например, удобно пользоваться, когда забываешь транспортные или банковские карты. Камеры стоят прямо у турникетов. Пока там работает только функция светофора для пассажиров. Когда запустят Face Pay, они будут зажигать зеленый свет после успешной оплаты. В базе будут данные тех пользователей, которые дали на это согласие. Подробнее: https://bit.ly/3rcJSNa

3. Банк России поставил цель проводить 25% переводов в СБП
Банк России к концу 2023 года планирует нарастить долю денежных переводов между физическими лицами через Систему быстрых платежей (СБП) с 15% до 25% от общего числа межбанковских переводов (к ним относятся переводы по картам). Доля рассчитывается именно для переводов между разными банками, трансакции клиентов внутри одного банка не учитываются. Такая цель обозначена в новой версии проекта Стратегии развития национальной платежной системы на 2021–2023 годы, которую ЦБ разослал участникам рынка на этой неделе. Долю передачи финансовых сообщений через российский аналог SWIFT (Система передачи финансовых сообщений) к концу 2023 года планируется нарастить до 25% в трафике внутрироссийских операций через SWIFT (сейчас 18,8%). Подробнее: https://bit.ly/30a6zWk Открыть/Комментировать