Fintech review

2021-04-28 16:41:56 Дайджест основных новостей за 28.04.2021

1. СберБанк представил новые уникальные сервисы для всей страны
СберБанк представил новинки в мобильном приложении. Главное обновление 2021 года: интуитивный «СберБанк Онлайн» и мультивыгодный «СберПрайм+». Кроме того, виртуальные ассистенты Салют научились проводить анализ расходов клиента, рассказывать, сколько у клиента всего средств. В пару кликов можно изучить материалы и пройти тесты о безопасном управлении своими деньгами в «СберБанк Онлайн». Подробнее: https://bit.ly/3u3Wpnp

2. Искусственный интеллект оптимизирует банкоматную сеть ВТБ
Банк изначально стремился смоделировать свою сеть так, чтобы она была удобна не только его клиентам, но и клиентам других банков, с которыми сотрудничает ВТБ. Так, банкоматная сеть ВТБ сегодня насчитывает 15 тыс. банкоматов, в месяц ими пользуются 9 млн потребителей, значительная доля которых приходится на клиентов сторонних банков. Модель, построенная на базе искусственного интеллекта и машинного обучения, позволяет находить оптимальные места размещения банкоматов и их количество. Результат – целевая банкоматная сеть, наиболее эффективная для банка и максимально удобная для клиента. Подробнее: https://bit.ly/3xsoyGS

3. Популярность интернет-магазинов резко возросла на прошлой неделе
Согласно данным последнего кросс-анализа исследовательского холдинга Ромир, в период с 18 по 25 апреля россияне стали гораздо чаще пользоваться услугами интернет-магазинов: пользование приложением OZON.ru выросло на 7%, AliExpress – 8%, Wildberries – 10% и Яндекс – 12% (по сравнению с предыдущим периодом 11-18 апреля). Подробнее: https://bit.ly/3dZpURS Открыть/Комментировать

2021-04-27 17:13:56 Дайджест основных новостей за 27.04.2021

1. «Сбер» в тестовом режиме откроет в отделениях банка аптеки
«Сбер» планирует в тестовом режиме открыть аптечные пункты на площадях своих банковских отделений и будет развивать собственные марки дженериков. Одним из направлений по увеличению доступности лекарств станет возможность их дозированной продажи, что позволит дать возможность клиентам покупать не большие флаконы, а ровно столько, сколько нужно и прописал врач. Подробнее: https://bit.ly/32SudrK

2. Банки начали внедрять услугу снятия наличных в кафе и ресторанах
Банки начали внедрять услугу снятия наличных в кафе, ресторанах и отелях. Такой сервис своим клиентам предложил Промсвязьбанк. Всего кредитная организация подключила услугу на 500 платежных терминалах более чем в 300 торгово-сервисных предприятиях. Для получения наличных требуется совершить покупку. Покупатели получают возможность снимать наличные не только в банкоматах и отделениях банка, но и рядом с домом, а владельцы торговых точек при этом будут меньше пользоваться инкассацией, потому что к концу дня на кассе может оставаться незначительное количество наличных денег. В Ак Барс Банке сервис по снятию наличных денег в кафе, ресторанах и отелях находится в процессе тестирования по всем платежным системам, пилотирование планируется на III квартал 2021 года - партнерами станут 10 кафе в Татарстане. Подробнее: https://bit.ly/32YyHgh

3. В Telegram появилась возможность совершать платежи во всех чатах
В мессенджере Telegram появилась возможность проведения платежей в любом чате при помощи восьми встроенных платежных систем. С помощью платежных ботов в Telegram можно оплачивать товары и услуги, не покидая приложения. Для оплаты можно использовать любое приложение, в том числе Telegram для компьютеров. Покупатель также сможет оставить чаевые. Подключить свой магазин к платформе платежей можно без согласования с Telegram. Подробнее: https://bit.ly/2R3mYKI Открыть/Комментировать

2021-04-26 21:58:21 Дайджест основных новостей за 26.04.2021

1. Альфа-Банк зачислит карточные платежи на счет продавца в реальном времени
Альфа-Банк первым в России начал зачислять карточные платежи на расчетный счет продавца в реальном времени. Сервис актуален для магазинов, кафе, компаний сферы услуг, курьерских служб и других бизнесов. Он доступен новым клиентам Альфа-Банка, подключающим торговый эквайринг.
Торговый эквайринг позволяет принимать оплату от физических лиц по картам и смартфонам. Как правило, покупатели платят в течение всего дня, но продавец получает деньги на расчетный счет только на следующий рабочий день. Подробнее: https://bit.ly/3xlIUkZ

2. Карты «Мир» подключат к сервису Apple Pay
Российские банки с конца апреля смогут подключать карты платежной системы «Мир» к сервису бесконтактной оплаты Apple Pay. Это будет правом, а не обязанностью банков, однако банки будут охотно внедрять новый сервис, так как для них это дополнительное конкурентное преимущество. Для платежных систем возможность использования Apple Pay является одним из конкурентных преимуществ. Логично, что «Мир» тоже хочет реализовать эту возможность. Из-за отсутствия такой функциональности потребители для платежей с устройств компании Apple сейчас вынуждены переводить деньги с карт «Мир» на карты международных платежных систем. Подробнее: https://bit.ly/2QvpPMK

3. «Тинькофф инвестиции» займутся организацией инвестбанкинга
«Тинькофф инвестиции» будут развивать направление инвестиционного банкинга и займутся размещением акций с фокусом на эмитентов новой экономики. Если «Тинькофф» станет соорганизатором таких сделок, компании будет проще получить более выгодные условия для своих клиентов, чем сейчас, когда она как брокер только собирает заявки и передаёт организаторам. Преимущество компании - большая база розничных клиентов. Подробнее: https://bit.ly/3xtUUkK Открыть/Комментировать

2021-04-23 20:20:19 Дайджест основных новостей за 23.04.2021

1. «Мангазея» идет в венчур: компания создает отдельное подразделение для поддержки промышленных стартапов
Группа компаний «Мангазея» объявила о запуске новой компании «МТех». Она сосредоточится на решении технологических задач «Мангазеи», а также будет заниматься инвестициями в перспективные промышленные стартапы. Компания будет формировать и реализовывать ИТ-стратегию и решения для компаний, входящих в состав ГК «Мангазея», разрабатывать новые программные продукты и технологические решения для рынка, а также заниматься венчурными инвестициями в технологические стартапы в промышленности и других отраслях. Подробнее: https://bit.ly/3xlMBr5

2. Amazon разрешила оплачивать покупки в своих магазинах ладонью
Американская корпорация Amazon внедрила в принадлежащих ей магазинах Whole Foods возможность оплачивать покупки взмахом ладони. Функция пока доступна только в магазинах в Сиэтле, однако в ближайшие месяцы она появится и в других магазинах сети. Для оплаты покупок взмахом руки не нужна учетная запись Amazon, однако потребуется регистрация в сервисе Amazon One, где нужно будет сообщить номер телефона, банковской карты и отсканировать ладонь. Сканер на кассе распознает биометрические данные с ладони и автоматически спишет деньги с карты. Подробнее: https://bit.ly/3vcNDU9

3. Эксперимент уперся в тайну
Комитет Госдумы по информполитике предложил отказаться от послаблений для бизнеса в части свободного распространения сведений об абонентах связи в рамках экспериментальных правовых режимов (ЭПР). Депутаты предлагают внести в законопроект правительства соответствующие поправки. Но это грозит срывом проекта Ассоциации больших данных, МТС и других участников эксперимента. Подробнее: https://bit.ly/2QVKaKP Открыть/Комментировать

2021-04-22 17:11:23 Дайджест основных новостей за 22.04.2021

1. «Магнит» в партнерстве со СберБанком начал внедрять оплату взглядом
«Сбер» начал внедрять технологию оплаты взглядом в розничных магазинах «Магнит». Новый способ оплаты уже доступен в десяти магазинах в Москве, Краснодаре и Ростове-на-Дону практически во всех форматах семьи магазинов «Магнит», а к июню планируется подключить к сервису более 100 торговых точек в Москве и Краснодаре. Сервис работает на планшете с 3D-камерой, которая за счет высокой точности распознавания и захвата глубины легко считывает черты и изгиб лица с учетом изменений во внешности. Банк обеспечивает максимальную безопасность, а также исключает взлом и подмену биометрических данных за счет постоянного улучшения методов распознавания. Подробнее: https://bit.ly/3tUo0ao

2. ВТБ запустил переводы через Систему быстрых платежей в банкоматах
ВТБ первым среди российских банков запустил сервис переводов по номеру телефона с использованием Системы быстрых платежей в сети своих банкоматов. Клиенту достаточно указать номер телефона и банк получателя - деньги поступят на счет мгновенно. Новый сервис доступен в любом из 15,5 тыс. устройств самообслуживания ВТБ и станет отличной альтернативой снятию наличных, а также поможет клиентам в ситуациях, когда у них нет возможности воспользоваться смартфоном. Подробнее: https://bit.ly/3xr6fC2

3. В «СберБанке Онлайн» теперь можно подключить сервис для проверки входящих звонков
В мобильном приложении «СберБанк Онлайн» появилась возможность подключить сервис проверки входящих вызовов, который предупредит о том, что звонит мошенник. Достаточно зайти в раздел «Безопасность» на главном экране и в настройках активировать кнопку «Проверять входящие звонки». Сервис является частью комплексной системы защиты от мошенничества, выстроенной в банке. Помимо сервисов безопасности в «СберБанке Онлайн», сохранность средств клиентов обеспечивает основанная на искусственном интеллекте система фрод-мониторинга, уточнили в кредитной организации. Подробнее: https://bit.ly/3enZtEf

4. Выпуск цифровых карт может сэкономить банкам до 54 млрд рублей
Выпуск цифровых карт может сэкономить банкам более 54 млрд рублей, эта сумма будет растянута во времени и накапливаться по мере выпуска новых и перевыпуска уже действующих носителей. На востребованность цифровых карт частично повлияла эпидемиологическая ситуация, которая дала толчок развитию бесконтактных платежных технологий, а также удобство их дистанционного оформления. По состоянию на январь этого года банками эмитировано почти 306 млн расчетных и кредитных носителей. Подробнее: https://bit.ly/3ncSySr Открыть/Комментировать

2021-04-21 17:53:43 Дайджест основных новостей за 21.04.2021

1. Райффайзенбанк внедрил технологию распознавания паспортов компании Smart Engines для обслуживания клиентов
Райффайзенбанк внедрил программный продукт для распознавания паспортов Smart ID Engine, разработанный компанией Smart Engines. Высокая точность и скорость извлечения информации из документов делает процесс открытия счета в отделениях более комфортным. Техническое решение на базе Smart ID Engine работает в информационном контуре банка, что гарантирует безопасность персональных данных клиентов. Подробнее: https://bit.ly/3n6WFiM

2. Apple представила новинки
Apple представила небольшое обновление своего сервиса, который включает виртуальную банковскую карту. Apple Card Family - это общий семейный план, к которому можно подключать любого члена семьи, которому не менее 13 лет. В учётную запись можно добавить до пяти человек, поделившись с ними картой через Wallet. Пока что Apple Card работает только в США с участием банка Goldman Sachs. Подробнее: https://bit.ly/3sJPjmM

3. "Сбермаркет" в I квартале увеличил оборот в 6,5 раза
Сервис доставки продуктов и других товаров "Сбермаркет" в I квартале 2021 года увеличил оборот (показатель GMV без учета скидок, с учетом НДС) в 6,5 раза в годовом измерении, до 9,978 млрд рублей. Количество доставленных заказов выросло почти в 10 раз и превысило 3,446 млн, сообщила компания. В течение I квартала "Сбермаркет" расширил географическое присутствие до 150 городов, в январе запустив доставку из "О'Кей" в Сочи. Кроме B2C-направления "Сбермаркет" также развивает направление для B2B (доставку продуктов и товаров для компаний, товаров для офисов и сертификатов для сотрудников бизнеса). Подробнее: https://bit.ly/32wzW6i Открыть/Комментировать

2021-04-20 22:19:23 Дайджест основных новостей за 20.04.2021

1. Тинькофф Банк предлагает новый вид оплаты товаров в интернет-магазинах
Тинькофф Банк планирует вывести на российский рынок интернет-торговли новый сервис «Долями», который является BNPL-сервисом (buy now, pay later; покупай сейчас, плати позже). Покупатели могут оплачивать товар по частям, без переплат, а продавцы сразу получают полную стоимость покупки на счет, без комиссий и длительных ожиданий. Это способ оплаты покупок совмещает в себе преимущества интернет-эквайринга и программ рассрочки. Сервис «Долями» позволяет разделить стоимость покупки на четыре равные части; чтобы получить заказ, достаточно оплатить только 25% от его цены. Остальные три четверти будут списываться с карты покупателя каждые две недели до полной оплаты. Клиент заключает договор с дочерней компанией-провайдером, которая за него оплачивает магазину полную стоимость товара, а клиент рассчитывается уже с ней. Подробнее: https://bit.ly/3n1bV0N

2. Amazon откроет высокотехнологичную парикмахерскую
Крупнейший онлайн-ретейлер Amazon откроет свою первую парикмахерскую в Восточном Лондоне. Гигант электронной коммерции продолжает исследовать новые направления бизнеса и продвигать товары, которые продаются на его платформе. В новом салоне Amazon протестирует некоторые новые технологии. Подробнее: https://bit.ly/2ROkNeC

3. Сбербанк анонсировал выпуск «сберкоина»
Сбербанк в ближайшее время начнет выпуск собственного цифрового финансового актива (ЦФА) - «сберкоина». Это будет возможно сразу после регистрации блокчейн-платформы, которая сейчас проходит последние согласования с регулятором. Блокчейн-платформа «Сбера» будет доступна не только банку, но и другим компаниям, которые заходят выпустить собственные ЦФА. Возможность выпускать свои цифровые активы и обменивать их на другие подобные разрешает закон «О цифровых финансовых активах», который был принят Госдумой в июле 2020 года и вступил в силу с января 2021 года. Организовать выпуск, куплю-продажу, а также учет цифровых активов будет возможно в рамках специальных информационных систем, которые должны соответствовать российскому законодательству и быть включены в соответствующий реестр Банка России. Подробнее: https://bit.ly/3anDImH Открыть/Комментировать

2021-04-19 19:35:25 Дайджест основных новостей за 19.04.2021

1. Российские банки согласны с идеей ограничивать онлайн-операции клиентов
Российские банки поддержали инициативу ЦБ ограничивать по желанию клиентов онлайн-операции, хотя некоторые игроки видят риски серьезных расходов на доработку такого функционала. При этом в банке не ожидают снижения комиссионного дохода, поскольку сервис отключения платежей будет актуален для клиентов, которые в обычной жизни редко пользуются онлайн-платежами и переводами. Подробнее: https://bit.ly/3dwwIGh

2. Аналитики назвали топ популярных операций россиян в банкоматах
В рамках исследования были изучены обезличенные статистические данные по суммам, количеству и средним чекам операций в банкоматной сети за 2020 и 2019 годы в зависимости от возраста клиентов. Среднестатистическому россиянину, который обслуживается в банкомате, 47 лет, при этом снимает он денег больше, чем вносит. Два традиционных лидера в зависимости от количества трансакций в банкоматах неизменны. Первое место — у внесения наличных, второе — у снятия. На фоне снижения актуальности бумажных денег в повседневной жизни потребность пополнять счета сегодня выше, чем получать средства. При этом снимают заметно более крупные суммы, чем вносят, отмечают аналитики. Подробнее: https://bit.ly/2Qe6zTP

3. Telegram запустит прямые продажи товаров и услуг
Руководство Telegram собирается добавить в мессенджер прямые продажи товаров и услуг каналах и группах. Ранее продажи были доступны только через специальные боты. Платить за товары и услуги можно будет при помощи сторонних платежных систем, например Сбербанка, ЮMoney, Tranzzo, Stripe, Click, Payme, LiqPay и Ecompay. Данные карты можно будет сохранить и использовать для следующих покупок. Также можно оставлять чаевые. В декабре 2020 года основатель Telegram Павел Дуров заявил, что в 2021 году мессенджер начнет монетизацию, представив платный функционал для предпринимателей и пользователей с расширенными потребностями, но все текущие сервисы останутся бесплатными. Подробнее: https://bit.ly/3dtwQWT

4. Модульбанк запустил QR Pay
Модульбанк выпустил мобильное приложение для приема оплаты по QR-коду - QR Pay. Опция позволяет розничным точкам, кафе, интернет-магазинам, курьерским службам и другим бизнесам обойтись без классического эквайринга. Подключение QR Pay с учетом проверки службой рисков займет до 30 минут. Все ИП и ООО из любой сферы бизнеса могут подключить сервис бесплатно. Помимо мобильного приложения, есть другие способы провести оплату по QR-коду: динамический код для онлайн-кассы или интернет-магазина или статичная наклейка. Подробнее: https://bit.ly/2P0dmQk Открыть/Комментировать

2021-04-17 08:30:53 Дайджест основных новостей за 16.04.2021

1. Citi закроет розницу в России
Citi объявила о закрытии розничного бизнеса в России. Процесс выхода с российского рынка займет несколько лет. Портфели Ситибанка будут интересны рынку, но не факт, что банк их будет продавать. Технически продать розничный бизнес целиком будет крайне непросто. Подробнее: https://bit.ly/3akoBui

2. Экзоскелеты становятся доступнее: SuitX обещает, что их можно будет купить в каждом торговом центре
По сообщению BBC, калифорнийский производитель экзоскелетов SuitX утверждает, что его технология скоро станет общедоступной и будет продаваться в каждом торговом центре. Сейчас средняя стоимость экзоскелета достигает около $45 тысяч, однако со временем она должна снизиться и, возможно, эти устройства однажды появятся в хозяйственных магазинах. Экзоскелеты не обязательно должны напоминать костюм из фильмов «‎Железный человек». Многие из сегодняшних предложений решают гораздо более повседневные задачи. Они помогают работникам автомобильного производства выполнять энергозатратные задачи, снимая нагрузку в пояснице, а сотрудникам аэропорта — поднимать тяжелый багаж. Подробнее: https://bit.ly/32nvOWm Открыть/Комментировать

2021-04-15 22:31:49 Дайджест основных новостей за 15.04.2021

1. Нейросеть научилась оценивать кредитоспособность людей по банковским переводам
Российские ученые разработали нейронную сеть, которая на основе данных о банковских трансакциях может оценивать кредитоспособность клиентов. Разработка превосходит аналогичные решения в этой области. Использование данных о переводах между клиентами значительно улучшает качество оценки кредитных рисков по сравнению с алгоритмами, в которых используются только данные о клиенте. Учет таких данных не только позволит банкам готовить более выгодные предложения для своих надежных клиентов, но и снизит негативные последствия мошеннических действий. Подробнее: https://bit.ly/3toFPOH

2. Число пользователей СБП превысило 12 млн человек
Пользователи Системы быстрых платежей (СБП), к которой на сегодня подключено уже 213 банков, с начала работы по итогам I квартала совершили в ней 240 млн операций на сумму 1,6 трлн рублей. Число пользователей этой системы по состоянию на 31 марта превысило 12 млн человек. Уже есть возможность совершения платежей юрлицами в пользу физлиц — компании используют это, в частности, для выдачи микрозаймов, выплаты страховых возмещений и для предоставления брокерских услуг. Подробнее: https://bit.ly/32kAL1T

3. В России зафиксирован новый рекорд по доле безналичных платежей
Доля безналичных трат в расходах россиян в I квартале 2021 года составила 59,4%, обновив исторический максимум. I квартал по традиции стал периодом бурного роста доли безналичных покупок. Прирост составил 3,5 процентного пункта относительно предшествующего квартала, а за год показатель вырос на 6,3 п. п. Это самое заметное увеличение с 2018 года, превосходящее даже динамику во время острых стадий (активных волн) коронавируса. По итогам I квартала 2021 года проникновение безналичных платежей в крупнейших городах России впервые превысило 60%. В восьми из них уже более двух третей операций проводится без наличных. Подробнее: https://bit.ly/3ghBUQ2 Открыть/Комментировать