Школа безопасных инвестиций

2023-04-12 12:16:50 ​​ Вопрос от подписчика: Почему при укреплении доллара растёт российский фондовый рынок?

Отвечает Дмитрий Родионов:

На самом деле, на рынок влияет одновременно большое количество факторов, и курс рубля к иностранным валютам - один из них.

Рынок может продолжать расти «по инерции» - на ожиданиях дивидендов, и в отсутствии откровенно плохих новостей вокруг динамики СВО, плюс сейчас много компаний отчитывается за прошлый год, и если посмотреть в целом, отчетность лучше ожиданий.

Текущая девальвация рубля, действительно, оказывает поддержку как доходам экспортеров (а наша экономика в целом, экспорто-ориентирванная), так и доходам бюджета (сокращение дефицита - головной боли Минфина). А значит, меньше вероятность разовых «добровольно-принудительных» взносов/налогов с бизнеса - это тоже позитив для рынка.

Плюс еще и долларовые цены на нефть после ограничения добычи рядом стран из ОПЕК+ сильно выросли, а индекс Мосбиржи процентов так на 30-40% состоит из акций нефтегазодобывающих компаний, для которых это тоже позитив.

Однако есть и риски:

СВО продолжается, ситуация вокруг контрнаступления не определена, как и переговорные позиции сторон.
Динамика переговоров и условия, о которых стороны договорятся, будут во многом определять издержки российской стороны (в т.ч. на восстановление «новых» территорий/выполнение условия для ослабления санкций и т.д.) в будущем.

Здесь сложно сделать какие-либо прогнозы, разве что можно посмотреть историю других стран. Например, Ирака, который ежегодно отчислял процент с прибыли от экспорта нефти и газа в специальный фонд ООН, откуда средства затем шли на выплату компенсаций Кувейту на протяжении 20 лет.

Какой будет сценарий в нашем случае - покажет только время. Это может быть как очередной «черный лебедь», так и «белый лебедь» (или голубь мира), угадать невозможно.

Возможно усиление санкций

Девальвация рубля, очевидно, разгоняет инфляцию - а это уже головная боль Центробанка. Вероятность роста ставки в этом году становится все выше, и, как следствие, - акции, например, строительных компаний окажутся под давлением. Открыть/Комментировать

2023-04-11 12:06:26 ​​В листе предзаписи уже 250 заявок Спасибо вам за доверие, в эту программу буду максимально вкладываться лично. Открыть/Комментировать

2023-04-11 12:03:08 На собрании в школе представил программу «Быстрый старт в профессии финсоветника»

За 4 недели до первых клиентов и денег.

В чем идея? Большинство программ на рынке - это длительные 3-6 месячные обучения. А какой результат?

Часто обучившийся на таких длинных и дорогих программах человек просто не приступает к самому главному - монетизации своих профессиональных навыков. Консультациям и заработку.

Это как в университете часто бывает. 5 лет учишься, а работаешь потом совсем не в том направлении, или применяешь совсем другие навыки.

Я решил назвать программу «быстрый старт в профессии», чтобы убрать этот барьер. И сразу приступить к практике для тех, кто имеет представление об инвестициях, сам инвестирует, и даже получает запросы от близких и друзей

Ключевая задача за 4 недели - получить необходимый и достаточный запас действий для старта. И стартануть. То есть провести первую консультацию, и получить за нее деньги. Более того, клиентов мы тоже дадим. Вот так.

Это первая, и возможно, единственная программа по профессии в этом году. Всего 150 мест. 75 мест уже занято. Больше я не возьму. В закрепе есть ссылка на лист предзаписи - записавшиеся получат предложение первыми.

В эту субботу с моего эфира начнется недельное предобучение и презентация программы, - это будет открытая для всех часть, не пропустите! Открыть/Комментировать

2023-04-10 17:12:50 Открыть/Комментировать

2023-04-10 14:44:51 В эту субботу, 15 апреля, в личном аккаунте проведу прямой эфир, на котором расскажу о своем пути в профессии финансовый советник: с чего начинал, как заработал первые деньги, помогло ли экономическое образование, с какими сложностями сталкивался. Приходите! Открыть/Комментировать

2023-04-10 11:44:16 ​​ Вопрос от подписчика: Какие, на Ваш взгляд, облигации интересны в преддверии повышения ставки ЦБ? Горизонт инвестиций 3-5 лет.

Отвечает Дмитрий Родионов: В связи с девальвацией рубля выросли проинфляционные риски, и, как следствие, вероятность роста ставки ЦБ РФ.

В этом контексте в рублевой зоне покупка «длинных» облигаций сейчас выглядит преждевременной.

При коротком горизонте инвестиций целесобразнее рассматривать облигации по стратегии «пуля», с датами погашения, близкими к плановой дате изъятия капитала.
Если держать до погашения, то доходность к погашению заранее известна, а волатильность нас не будет беспокоить, особенно если планируются докупки.
Ведь если ставка за это время сильно вырастет, то за счет докупок можно будет усредниться на просадках.

Также в рублевой зоне подойдут ОФЗ-ин, а также облигации с амортизацией долга (пример смотрите на картинке), если верите больше в рост ставки - если он произойдет, то амотризационные отчисления можно будет реинвестировать под более выгодные проценты.

Ну и для валютной диверсификации, защиты от девальвации рубля какую-то часть можно взять и замещающих или в юанях -
подходящих по сроку до погашения под цель Открыть/Комментировать

2023-04-09 11:44:27 Конференция «Инвестиционные фонды на российском рынке»
 
20 апреля 2023 года состоится Пятая онлайн-конференция «Инвестиционные фонды на российском рынке», организованная Национальной ассоциацией специалистов финансового планирования (НАСФП).

В программе:

Лучшие результаты – какие фонды превзошли ожидания инвесторов
Как сравнить фонды сейчас и нужен ли нам российский Morningstar?
Разблокировка зарубежных активов фондов – ответы на сложные вопросы
Какие фонды появились на российском рынке за последний год
Фонды недвижимости и товарных активов
2? 3? 5? – сколько фондов нужно, чтобы составить сбалансированный портфель

Конференция состоится 20 апреля 2023 года (четверг). Начало в 10.00 МСК.

Стоимость участия в конференции – 2000 рублей.

При покупке билета по промокоду FINRA действует специальная цена! Стоимость билета со скидкой - 1000 рублей. Все участники конференции получат видеозапись конференции.

Предварительная программа конференции и билеты на сайте. Открыть/Комментировать

2023-04-08 11:35:11 ​​Моя первая 1000$ на финансовом консалтинге

Первую историю можно почитать здесь.

2016 год. Я уже съел собаку на трейдинге, и осознал, что это не мое. И почувствовав свою востребованность в качестве консультанта, с интересом взялся за дело.

Самая большая беда начинающего финансового консультанта - незнание, как себя позиционировать и какой продукт продавать. Причем еще и сделать так, чтобы не «продавать, забывая о достоинстве и совести», а продавать естественно, потому что предлагаемый продукт выгоден инвестору. Знакомо?

В ту пору я уже сам инвестировал через IB, а потому я мог предложить услугу по созданию портфеля через российского или зарубежного брокера, исходя из рискориентированности клиента. Сегодня, кстати говоря, такая деятельность подлежит лицензированию (инвестиционный советник). Хотя 90% рынка финкосналтинга продолжает быть серой зоной из-за законодательных дыр.

Основной площадкой моих объявлений была соцсеть Вконтакте. А так как в окружении было немало предпринимателей и тематика инвестиций в глобальные рынки была востребована, то у меня было 3-4 клиента каждый месяц. Средняя стоимость услуги тогда - около 15.000 - 20.000 руб., включая очную встречу, подготовку портфеля и консультацию.

Это давало новый ручеек в виде ежемесячной 1000$ тогда, помимо других моих бизнес-проектов.
Так случилось в моей жизни, что на более-менее официальной работе я работал всего однажды, и это было в 19 лет, после 3го курса Университета. Это было принципиальным решением.

Ну что, дальше рассказать про первые 3000 $ долларов за месяц на финкосналтинге?

Пишите комментарии. Открыть/Комментировать

2023-04-07 16:54:12 Доллар по 83 руб. Очередь в обменник в Питере. Как думаете, зачем стоят люди? Открыть/Комментировать

2023-04-07 13:57:30 Да, я отправил в Interactive Brokers юани из БКС - они дошли за день.

Обменивал валюту на брокерском счете БКС (открыть его можно по этой ссылке), затем переводил на банковский, и оттуда дальше через SWIFT. Обратно из IB в БКС еще отправить не успел, но как только отработаю связку — сообщу дополнительно

У коллег еще был опыт перевода из БКС в IB в турецких лирах. Минимальная комиссия 300 лир, что дешевле перевода в юанях примерно в 1.5-2 раза. Плюс, насколько я знаю, по переводам в юанях на днях подняли минимальный порог.

Вы тоже не зевайте, продумывайте заранее пути движения капитала, если его нужно будет перевести/вернуть! Открыть/Комментировать