Finrange US | акции США

2022-04-18 17:28:13 ​​ Allstate Corporation — защита от роста процентных ставок

Это американская страховая компания, которая работает в США и Канаде. Является одной из крупнейших страховых компаний в США в сегменте страхования личного имущества.

В частности, Allstate Protection предлагает страховку для личных автомобилей, домов и прочих видов личного и коммерческого страхования через агентов, контактные центры и интернет. На данный сегмент приходится почти 85% всех доходов компании. При этом, 70% страховых взносов Allstate получает от владельцев автомобилей.

Остальные доходы компании приходятся на традиционные услуги по страхованию жизни, услуги добровольного страхования, включая страхование жизни, несчастных случаев, критических заболеваний, кратковременной потери трудоспособности. Основная выручка страховщика приходится на такие штаты, как Техас, Калифорния, Нью-Йорк и Флорида.

В январе 2021 г. Allstate закрыла сделку по приобретению National General за $4 млрд. В результате чего, доля на рынке персонального страхования в США выросла до 10%. Это в сою очередь, вывело компанию на вторе место после State Farm.

Покупка National General позволит Allstate увеличить маржинальность за счёт специфики бизнеса компании. 60% всех страховых взносов National General приходится на автострахование, из которых 73% — это субстандартное страхование. Данный тип автомобильного страхования более маржинальный из-за высокой стоимости, так как субстандартные страховки выдаются водителям с небольшим опытом вождения.

Кроме этого, из плюсов хотим выделить способ продажи страховки. 35% от всех типов продаж приходится на независимых агентов, что в свою очередь, позволяет оптимизировать расходы на персонал, а также более эффективно распространять свои услуги.

Из положительных долгосрочных трендов, мы выделяем рост продаж электромобилей, продажи которых, растут более быстрыми темпами. Это в свою очередь отразится на росте выручке от продажи страховок. Тем более, основная выручка Allstate приходится на Калифорнию и Нью-Йорк, где продажи электрокаров преобладают.

Компания на протяжении 10 лет демонстрирует положительную динамику финансовых показателей. Тем не менее чистая прибыль бывает волатильной из-за катастроф и стихийных бедствий, но после чего, как правило, растёт спрос на страхование.

Из главного, у Allstate низкая долговая нагрузка по коэффициенту чистый долг / EBITDA – около 1,5х. А также, стабильно растёт свободный денежный поток на протяжении 10 лет, что в свою очередь, позволяет компании постоянно повышать дивиденды и выкупать собственные акции.

Allstate на протяжении 29 лет непрерывно выплачивает дивиденды. Прогнозная годовая дивидендная доходность без учёта выкупа акций составляет 2,4% – это чуть выше рынка.

Кроме выплаты дивидендов, Allstate активно выкупает собственные акции. На данный момент действует программа выкупа акций в размере $5 млрд до 31 марта 2023 г. Прошлая программа выкупа акций составляла $3 млрд. #ALL

С уважением, команда аналитического сервиса Finrange!

——————————————————
Чат для обсуждения
Закрытая аналитика
Сервис для инвесторов Открыть/Комментировать

2022-04-18 08:58:00 ​​ Главные корпоративные события этой недели в США

Чтобы увидеть полный список предстоящих событий, которые могут оказать влияние на движение акций, переходите в календарь инвестора!

——————————————————
Используйте → Дивидендный календарь | Скринер акций | Finrange PREMIUM Открыть/Комментировать

2022-04-15 08:28:46 ​​ Как отчитались Morgan Stanley и Wells Fargo?

Вчера Morgan Stanley опубликовал финансовые результаты за I кв. 2022 г. Выручка инвестиционного банка снизилась на 6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года – до $14,8 млрд. Чистая прибыль упала на 11% – до $3,7 млрд.

Результаты вышли в рамках наших ожиданий. Снижение финансовых показателей связано с падением спроса на андеррайтинг акций, нестабильность на фондовых рынках и геополитическая напряжённость заставила компании перенести заключение сделок по слияниям и поглощениям, а также размещение акций на фондовых биржах на неопределённый срок.

Тем не менее, акции Morgan Stanley открылись гэпом вверх на 4%. Это связано с тем, что несмотря на снижение основных финпоказателей, результаты оказались выше ожиданий Wall-Street.

В этот же день отчитался ещё один мастодонт – Wells Fargo. Финансовые результаты за I кв. 2022 г. оказались куда слабее. Выручка сократилась на 5% по сравнению с I кв. 2021 г. – до $17,6 млрд. А вот чистая прибыль Wells Fargo составила $3,7 млрд, упав на 21%.

Слабые результаты связаны с ростом расходов при одновременном снижении выручки во всех сегментах бизнеса. Сильнее всего выручка сократилась в сегменте корпоративного и инвестиционного банкинга, в сегменте ипотечного кредитования. В результате чего, акции Wells Fargo открылись гэпом вниз более чем на 5%.

P.S.: Интересный момент, квартальная чистая прибыль Wells Fargo и Morgan Stanley сравнялись, но из-за того, что выручка первого банка больше, маржинальность его ниже, чем у второго. Net margin 21% против 25%. #WFC #MS

В Telegram не так давно появились реакции, если вам понравился пост, новость, комментарий или наоборот, дайте нам знать – поставьте реакции! Так, мы поймём на сколько качественно мы делаем свою работу)

С уважением, команда аналитического сервиса Finrange!

——————————————————
Чат для обсуждения
Закрытая аналитика
Сервис для инвесторов Открыть/Комментировать

2022-04-14 18:32:03 Джон Темплтон – величайший собиратель акций

За успехи, достигнутые при инвестировании в сложнейшее для экономики время, Джон Темплтон снискал известность как «легенда ХХ века», ведь своим финансовым процветанием он обязан только себе, невзирая на внешние обстоятельства. Он считался религиозным человеком, мечтавшим о миссионерской деятельности, однако по факту Темплтон преуспел в финансовом мире за счет своей неординарности, готовности к риску и сопутствующей удаче. По версии газеты Sunday Times, в списке ТОП-богачей в 2006 году Джон Темплтон занял 129-е место.

Кто такой Джон Темплтон

В публикациях издания Money (1999 г.) Темплтона называли «величайшим собирателем акций века». И такое отношение вполне объяснимо – в период Великой депрессии он был занят скупкой значительно подешевших активов, а период самых активных продаж приходится на эпоху бешеного развития интернет-индустрии. Как сторонник стоимостного инвестирования, Темплтон предлагал покупать недооценённые активы для последующей фиксации дохода на более высоком уровне.

Для Джона Темплтона теханализ не имеет значения, когда оценивается рынок акций. Вместо него он предлагает обратить внимание на фундаментальный анализ и оценку показателей компаний.

От младшего трейдера к основателю фонда

Джон Темплтон родился в 1912 году в штате Теннеси в семье предпринимателя. Учась на экономическом факультете в Йельском университете, Джон удостоился особой стипендии, давшей право выбора направления для дальнейшего обучения в Оксфорде. Благодаря столь качественному образованию, были получены глубокие знания в юридической и финансовой сферах, в немалой степени, способствовавшие формированию стратегии Темплтона.

Начало на WallStreet

С 1937 года Джон Темплтон в должности младшего трейдера появился на Уолл-стрит. Первые шаги в инвестировании пришлись на годы Великой Депрессии, и Темплтон наблюдал за поведением индекса Dow Jones в поисках точки для старта. С начала войны в Европе, молодой трейдер одолжил у своего босса 10 тысяч и стал входить в длинные позиции, покупая по 1 доллару акции эмитентов малой капитализации.

Рискованная затея принесла успех, а с ним и доход, вчетверо превысивший изначально вложенную сумму. Нужно учесть, что такая прибыль получена в условиях нестабильной рыночной ситуации, изменений в общественной жизни и политике.

Как у любого успешного инвестора, у Джона Темплтона есть свои принципы, позволившие ему достичь важных результатов в инвестициях. Созданные им методики помогли и продолжают помогать начинающим инвесторам, а его пример вдохновляет преодолевать трудности.

Хотите узнать 7 правил инвестирования от Темплтона? – читайте продолжение статьи в Finrange журнале. #Гуру

——————————————————
Чат для обсуждения
Закрытая аналитика
Сервис для инвесторов Открыть/Комментировать

2022-04-11 09:01:00 ​​ Главные корпоративные события этой недели в США

Чтобы увидеть полный список предстоящих событий, которые могут оказать влияние на движение акций, переходите в календарь инвестора!

——————————————————
Используйте → Дивидендный календарь | Скринер акций | Finrange PREMIUM Открыть/Комментировать

2022-04-10 15:09:23 ​​ Уоррен Баффетт инвестирует в HP inc.

На неделе стало известно, что финансовый конгломерат Berkshire Hathaway, принадлежащий Уоррену Баффетту купили 121 млн акций HP inc. На фоне этого котировки технологической компании обновили исторические максимумы. Позиция Баффета оценивается почти в $4,7 млрд, это около 12% от капитала HP. Покупка указывает на то, что инвестор видит ценность и перспективы в бизнесе HP.

Напомним, мы ранее поколупали акции HP по $28 в октябре 2021 г. HP Inc. — американская IT-компания, созданная в 1939 г. компания. Hewlett-Packard является поставщиком аппаратного и программного обеспечения для организаций и индивидуальных потребителей.

Компания имеет два основных направления: полиграфические системы и персональные компьютеры. В первом сегменте компания продает принтеры и расходные материалы, во втором сегменте HP продает в основном ноутбуки и настольные компьютеры.

Ссылки по теме:

— Фундаментальный анализ HP
— Обзор финансовых результатов HP за IV кв. 2021 г.
— История успеха и правила инвестирования Уоррена Баффетта

С уважением, команда аналитического сервиса Finrange!

——————————————————
Чат для обсуждения
Закрытая аналитика
Сервис для инвесторов Открыть/Комментировать

2022-04-04 08:30:00 ​​ Главные корпоративные события этой недели в США

Чтобы увидеть полный список предстоящих событий, которые могут оказать влияние на движение акций, переходите в календарь инвестора!

——————————————————
Используйте → Дивидендный календарь | Скринер акций | Finrange PREMIUM Открыть/Комментировать

2022-03-28 20:26:00 ​​ Bloomberg покидает Россию. Что делать?

Сегодня стало известно, что Bloomberg закрыл доступ к своим терминалам для российских банков, инвестиционных и брокерских компаний. О решении полностью прекратить работу сервисов в России будет объявлено вечером 28 марта 2022 г.

По данным РБК, профессиональные участники, не попавшие под ограничения, пока не получали уведомления о прекращении работы терминалов Bloomberg в России. Пообщавшись с коллегами по цеху, нам подтвердили информацию - это коснётся всех! Конечно, на прямую это коснётся в основном профессиональных участников рынка, но косвенно затронет и обычных инвесторов, так как многие аналитики и управляющие ведут свои блоги, используя информацию из Bloomberg.

Конечно, пока рано об этом говорить, но как аналог Bloomberg, вы можете использовать наш аналитический сервис Finrange.

Что есть в сервисе по анализу акций для частных инвесторов Finrange?

Скринер акций – моментальный поиск инвестиционных идей

Он позволит отобрать из тысячи компаний самые дешёвые и дорогие акции, используя более 150 различных финансовых коэффициентов и метрик.

Карточки компаний – экспресс-анализ компаний

Мы собрали в карточках компаний все годовые и квартальные финансовые показатели, мультипликаторы, дивиденды, котировки акций, новости. Выводим данные в табличном и графическом виде за 10-30 лет.

Отраслевой анализ – удобный конкурентный анализ компаний

С помощью отраслевого анализа, вы можете визуально оценить и понять, где находится компания, в которую вы инвестируете по сравнению с другими компаниями в отрасли.

Дивидендный календарь – будь в курсе предстоящих дивидендов

Здесь собирается информация о дивидендах во всех публичных компаниях. Учитывается все: размер, период выплат, дивидендная доходность акций, дата закрытия реестра, дата отсечки.

Календарь событий – будь в курсе всех корпоративных событий

Мы создали для вас календарь инвестора и внесли в него все основные корпоративные события по всем российским и американским публичным компаниям.

Finrange PRO – это платный тариф в сервисе по анализу акций для частных инвесторов, который позволяет проводить фундаментальный анализ компаний за 5 минут. Здесь вы найдёте в табличном и графическом виде финансовые показатели, мультипликаторы и дивиденды за 10-30 лет по российским и иностранным компаниям. Открыть/Комментировать

2022-03-21 22:31:26 ​​ Акции Allstate растут вслед за инфляцией

За последние несколько дней, котировки Allstate выросли более чем на 6%, преодолев локальный уровень сопротивления. Это связано с тем, что компания повысила ставки по автострахованию на 5,1% вслед за ростом инфляции. В связи с этим, со слов менеджмента, Allstate заработает дополнительные $1,2 млрд.

Напомним, Allstate Corporation — американская страховая компания, которая работает в США и Канаде. Является одной из крупнейших страховых компаний в США в сегменте страхования личного имущества.

Это один из лидеров в своей отрасли. Компания имеет сильный баланс, низкую оценку по мультипликаторам и высокую рентабельность капитала, если скорректировать на продажу Allstate Life Insurance. А также, существенную программу выкупа акций и дивидендную доходность выше рынка.

Ранее с пользователями Finrange Premium мы покупали акции Allstate по $125 в ожидании роста процентных ставок – от этого всегда выигрывают страховщики. Также, из долгосрочных трендов, мы выделяем рост продаж электромобилей, продажи которых, растут более быстрыми темпами. Это в свою очередь отразится на росте выручке от продажи страховок. Тем более, основная выручка Allstate приходится на Калифорнию и Нью-Йорк, где продажи электрокаров преобладают.

С уважением, команда аналитического сервиса Finrange! Открыть/Комментировать

2022-03-21 13:04:25 Торги на СБП бирже начнутся раньше

СПБ Биржа сообщила, что сегодня начнёт торги пятнадцатью наиболее ликвидными акциями с 14:30 мск. Остальные 1637 ценных бумаг иностранных компаний станут доступны с 16:00 мск. Открыть/Комментировать