ФинМон. Грамотный Банкинг.

2021-08-04 19:12:48 Открыть/Комментировать

2021-08-04 19:12:28 Это самые популярные способы, и я уверена вы о них знаете, но из данных способов лучший - это ошибочные налоги!!!
Смотрите выше ...
В том числе и госпошлина Открыть/Комментировать

2021-08-04 19:10:54 Открыть/Комментировать

2021-08-04 19:09:25 Самый крутой способ вывода денежных средств с заблокированного счета
"пинг понг"
Применяется, когда банк настаивает на переводе собственных средств в другой банк и если вы переводите на свой счет в другой банк, то банк не возьмет комиссию. Открыть/Комментировать

2021-06-17 14:00:15 Тинькофф ТОПит

Это просто ТОП-история об этом удивительном банке и как он ТОПит клиентов.

Клиент обслуживался в банке полтора года и несколько дней назад ему пришло уведомление о закрытии счета.

Банк конечно в праве расторгнуть договор банковского счета по своей инициативе,  если в течении года было ДВА отказа в проведении операции.

Но отказов в проведении операции не было.

Какие ещё есть основания?
Направили запрос в банк ...

#Тинькофф ответил:

"Мы договор банковского счета не расторгали,  мы его не пролангировали..."

А так можно было?

В соответствии с п. 2.12 Условий банковского обслуживания Договор расчетного счета заключается сроком до
последнего дня текущего Расчетного периода. Договор является пролонгированным на следующий
Расчетный период, если ни одна из Сторон не заявит об отказе продлить Договор.

Вот это Я понимаю поворот !


При этом на сайте #Тинькофф в той редакции, которая размещена данный пункт такой информации не содержит.

В любом случае "гениальные" юристы таким образом обошли и ГК РФ и 115ФЗ. Открыть/Комментировать

2021-05-21 21:11:43 ВТБ ответил что арест, это не арест... ну система у них такая ...
При этом ограничение , но не понятно какое ... пишите письма ... Почтой России (можно голубем отправить) Открыть/Комментировать

2021-05-21 09:47:43 АФЕРА ВТБ по 115ФЗ

Это удивительная махинация со стороны банка была мною раскрыта только благодаря моим клиентам.
⠀
Новая схема от ВТБ позволяет банку быстро блокировать карты и выгонять клиентов без объяснений.
При этом не надо у клиента запрашивать документы и уж тем более принимать и рассматривать.

Неделю назад ко мне обратился клиент с блокировкой карты - банк ВТБ
⠀
Начали разбираться  - в личном кабитене уведомление: "Ваш счет арестован. Обратитесь в службу судебных приставов"
⠀
Не вопрос по 115ФЗ - идите к приставам.

Клиент меня убедил, что никаких проблем с приставами у него нет, задолженностей нет и никаких исполнительных производств тем более...
⠀
Странно почему тогда арест счётов?
⠀
Сотрудник банка отвечает: вопрос не к нам. Мы не знаем, что за арест.
Клиент: А к кому?
Банк же наложил арест на основании чего?
Дайте копию постановления о наложении ареста.

⠀
Предоставили в банк справку от судебных приставов и направили в банк.
Но сотрудники банка говорят: ничего не знаем, в системе арест
⠀
Сегодня приехала на встречу с бухгалтерской компанией,  у которых на обслуживании в основном индивидуальные предприниматели... которые, конечно же, свой доход от предпринимательской деятельности переводят на карту и многие на карту ВТБ, и всех арестован счет и даны рекомендации обратиться в службу судебных приставов...
⠀
И тут до меня дошло - вот эта иллюзия обмана!
⠀
Клиенты бегают по судебным приставам, у которых бешенные очереди,  выясняют на сайтах что никакой задолженности нет, берут справки об отсутствии исполнительного производства... но вся это возьня просто отвлекающий маневр.
⠀
Клиент в полном тупике и у него даже мысль про 115ФЗ не возникла, соответственно, он и не просит запрос и не предоставляет документы об экономическом смысле проводимых операций.
⠀
А сотрудники банка ВТБ хлопают глазами и разводят руками
⠀
«Простите, арест. Хотите что-то выяснить - пишите претензию, через 30 дней ответим.»
⠀
В лучшем случае клиент догадается просто забрать деньги и закрыть счет.
⠀
При этом арест каким-то магическим способом теряется при закрытии счета.
⠀
В данный момент собираю информацию о таких случаях с ВТБ для составления коллективной жалобы в прокуратуру.
Пишите в директ, если у вас такая же ситуация. Открыть/Комментировать

2021-04-24 08:18:29 Открыть/Комментировать

2021-04-24 08:17:36 Многие выводят денежные средства с заблокированного по 115ФЗ счета платежами в бюджетную систему РФ.

Более сложный вариант - уплата налога за третье лицо.
Главное правильно составить платежный документ.
Есть особые правила оформления, когда платишь налоги за третьих лиц (приказ Минфина от 05.04.2017 №58н).

Риск: банк может запросить документы и основания по оплате налога за 3 е лицо, будьте готовы предоставить.
На моей практике все банки отказывают в проведении данного платежа и приходится оспаривать сначала на уровне банка, затем в межведомственной комиссии ЦБ, по времени это займет 1,5 месяца.

Лучший способ : путь «ошибочной» оплаты налогов.

Подробно в видео  Открыть/Комментировать

2021-04-23 13:50:53 Беда уже пришла ...
⠀
Вопрос: Банк может отказать в зачислении денежных средств?
Ответ: видимо может, особенно если у него возникли подозрения в отношении данной операции.
⠀
С Тинькофф на моей практике это произошло уже дважды
⠀
В первый раз Тинькофф просто вернул эти денежные средства обратно отправителю и клиент уже разбирался со своим банком.
⠀
Никакой ответственности Тинькофф не понес. И теперь совсем разошёлся:
⠀
в этот раз деньги не только не зачислил,  но и не вернул.
⠀
Прислал запрос на предоставление документов по зачислению и клиент моментально все предоставил, а в ответ тишина ... на несколько дней
⠀
Клиент пишет в чат, звонит на горячую линию, и единственная обратная связь от банка: «такой платеж не обнаружен.»
⠀
Чудеса :
⠀
Документы запросили, а платеж вдруг куда-то исчез и обратно тоже не вернулся.
⠀
Но шансы на справедливость и надежность есть, главное их не упустить
⠀
Поэтому держись, #Тинькофф!
⠀
В первый раз я тебе ничего не сказала, а сейчас я разозлилась и тебе уже не выкрутиться!
⠀
лови первый запрос о розыске денежных средств
⠀
второй запрос будет от ЦБ, направляем жалобу
⠀
третий запрос в банк будет из прокуратуры!
⠀
Тинькофф после публикации поста в Инстаграм @finmon_115fz вернул деньги ссылаясь на 848 статью ГК РФ.

На первое же письменное требование с угрозами привлечь к административной и уголовной ответственности ссылаясь на ст. 849 ГК РФ  #Тинькофф позвонил и извинился, готов зачислить денежные средства и в дальнейшем хорошо себя вести.

Вывод: банк обязан зачислить денежные средства! Открыть/Комментировать