Тинькофф нашел новый способ загонять клиента в тупик по 115-ФЗ | ФинМон. Грамотный Банкинг.

Тинькофф нашел новый способ загонять клиента в тупик по 115-ФЗ.

Вот схема.

Платежные поручения не проводит и направляет запрос.
Спрашиваем - почему не проведены платежи?
Ответ -надо предоставить документы по запросу банка о деятельности организации.

Как развиваются события дальше.

Пока клиент готовит документы, пока банк их рассматривает - сроки платежных поручений истекают.
И в банк клиенте приходит сообщение: "Платежные поручения не проведены по техническим причинам".

Напоминаю: платежное поручение действительно в течении 10 дней.

Посылаем запрос: "По каким причинах не проведены пп?"
Банк мило отвечает: "Какие пп? В банк клиенте ничего не висит".

И следом от банка приходит письмо счастья с просьбой закрыть счет !!!

Что делать?

Если платежи зависли, не ждите пока банк рассмотрит документы.
Требуйте официальный письменный отказ в проведении операций.

Даже если причина будет "не предоставление документов", то предоставите и основания отказа устраните.

Если даже не договоритесь с банком, решение можно пересмотреть в межведомственной комиссии ЦБ.

Это дольше. Но точно лучше, чем навеки получить клеймо по 115ФЗ, заплатить комиссию при закрытии и быть снова заблокированным в следующем банке.

Попали в похожую ситуацию?

Пишите в директ. Помогу разобраться. И решить её в вашу пользу.
Главное действовать быстро, пока не истек срок действия платежного поручения