ПРЕДЕЛ БЕСПРЕДЕЛА БАНКОВ ... Что может позволить себе банк ? | ФинМон. Грамотный Банкинг.

ПРЕДЕЛ БЕСПРЕДЕЛА БАНКОВ ...

Что может позволить себе банк ?
- заблокировать ДБО;
- отказать в проведении операции;
- внести клиента в черный список ЦБ;
- довести клиента до закрытия счета и взыскать комиссию с остатка денежных средств в размере 15-20% !

Как бы клиент не пытался решить проблему бездушный и далекий отдел финмона находится в позиции -

УБРИР, например, вручил моему клиенту уведомление об отказе.
И, внимание, указал - обращение клиента будет рассматриваться 30 дней в соответствии с ФЗ-59 " О порядке обращений граждан РФ".

ГДЕ СМЕЯТЬСЯ или плакать?

Очень интересно как банк применяет закон, сфера применения которого - обращения граждан в гос.органы и органы местного самоуправления
Или мы что то не знаем про УБРИР ?
Даже Сбербанк ещё не приравнял себя к государственному органу!

Ну и вопрос об исключениях указанных в этом же законе о сроках.

Каким же нужно быть специалистом или юристом, который если и решил, что его банк вдруг стал гос.органом и отдел финмониторинга стал выполнять функции власти, то банк может себе позволить игнорировать п.2 ст.1 ФЗ N59 ?

А там указано - если иными федеральными законами предусмотрены иные сроки, то применяются именно те сроки, которые указаны в данных федеральных законах! В нашем случае это 115-ФЗ!

КАК БАНК ВРЁТ.

Во многих банках, когда клиент требует ответ от банка, сотрудник спокойно заявляет - пишите претензию в письменном виде и мы будем рассматривать 30 дней.
Основание: наш внутренний регламент!

ДОРОГИЕ СОТРУДНИКИ БАНКОВ,
во внутренних регламентах вы можете написать что угодно, например обслуживать клиента только в красных "труселях". Но это не должно противоречить закону и самому 115-ФЗ!

ДОРОГИЕ КЛИЕНТЫ БАНКОВ,
если ваш банк вводит вас в заблуждение о сроках предоставления ответа от отдела финмониторинга, пишите требование предоставить ответ в Службу внутреннего контроля Банка.
Со ссылкой на п.13.4 ст.7 115ФЗ, угрожайте ст. 13 и 14 того же 115-ФЗ.

Лица, виновные в нарушении 115-ФЗ несут административную, гражданскую и даже уголовную ответственность!
Жаловаться нужно в прокуратуру!
А к банку применяются меры в соответствии с ФЗ N86 "О ЦБ РФ" , это и штрафы, и отзывы лицензий.

Друзья, подписчики, предприниматели, бухгалтеры, юристы и адвокаты прошу максимальный репост!

Клиенты ждут месяцами, то запрос от банка, то ответ о рассмотрении, то уведомление.
Это незаконно. Не идите на поводу банков и гните свою линию!