Фининди | Александр Елисеев

2021-06-02 15:02:32 Мой портфель

В мае (благодаря Сберу) получил рекордные за всё время инвестирования дивиденды: 33'893₽. Если бы я их не реинвестировал, то они бы покрыли примерно треть всех наших расходов.
Итого за всё время получено порядка 350'000₽ если переводить всё по сегодняшнему курсу. В следующие 12 месяцев по прогнозам получу ещё 260'000₽, но наверняка будет больше - просто потому что я намерен покупать и покупать акции каждый месяц. Рекордным ожидается вообще июль-месяц, чуть выше 40'000₽ дивидендов.
Постоянный и высокий денежный поток от дивидендов не является самоцелью сейчас и в ближайшие несколько лет. Всё это реинвестируется.
Незафиксированная прибыль от прироста бумаг за всё время (т.н. "capital gain") сейчас примерно +2,3 млн ₽ (без учёта валютной переоценки). Это "честный" прирост, курс доллара на момент покупки и момент продажи не учтён, прибыль в долларах просто пересчитана по текущему курсу в рубли.
Зафиксированная прибыль за прошедшее время была, но немного - порядка 30'000₽ от продажи ОФЗ в конце прошлого года и каких-то мелких сделок.

"Число-FIRE" достигнуто на 46,5%. Если рынок до конца года прирастёт ещё хотя бы на 2-4%, и я продолжу откладывать значительные суммы в портфель, то я перевалю через 50% к концу года.
Как считается эта цифра - писал здесь

Сделка, которая принесла мне наибольший процент: покупка 1 акции NVidia 28.01.2019 за $135.50, сейчас она стоит $650.58, и это +380% без учёта дивидендов. На втором месте покупка Тинькофф по 1086₽ 19.05.2020, и это +376% без учёта дивидендов. Если бы пост писал вчера, Тинькофф оказался бы на первом месте. Что вообще с ним происходит? Безумие какое-то. Продавать не планирую. "Фиксация прибыли" - для слабых :) Открыть/Комментировать

2021-06-01 11:20:35 СПб Биржа добавила в листинг очень странные компании

Пока Мосбиржа добавляет по 20 крупных компаний раз в полгода, СПб Биржа тоже не сидит просто так: 27 мая список допущенных к торгам пополнился ещё 43 компаниями. Через пару месяцев они начнут торговаться через всех брокеров страны.

Вот этот список, я отфильтровал его для вас в Finviz. Там 42 компании, без Vimeo - компания провела IPO 25 мая, и её пока не видно.

Правда, у меня как инвестора есть очень много вопросов к тому, по каким принципам эти компании попадают в листинг. Сейчас всё объясню:

* 40 компаний из 43 не имеют прибыли;
* 38 компаний из 43 даже не имеют положительного свободного денежного потока;
* 13 компаний из 43 даже не имеют продаж;
* 12 компаний из 43 вышли на фондовый рынок через процедуру слияния со SPAC, тем самым "обманув" комиссию по ценным бумагам США.

Есть компании, в которых, мягко говоря, нет никакой инвестиционной привлекательности. Там таких штук 6-7, каждая может заслуживать отдельного поста. Кратко о паре таких:

Workhorse Group Inc. (WKHS) - компания с 2007 года занимается разработкой электромобиля, да так пока ничего и не разработала. На самом деле, у них есть прототип электрогрузовика (есть видео поездки, но независимым лицам авто не показывали), но я так и не смог найти информацию о том, когда они собираются выпускать авто.
Капитализация Workhorse в 2018 году составляла $29 млн, а сейчас на хайпе вокруг электрокаров она стоит уже целый $1 млрд. Компании удалось заработать, правда, не на продаже электрокаров, а на выпуске своих акций - компания продала 63,7 млн новеньких акций в рынок в 2019-2020.

Triterras, Inc. (TRIT) - якобы, блокчейн-платформа для трейдинга. Якобы, на платформе трейдеры торгуют тоннами кукурузы и железной руды. И реализовано это на базе Ethereum. Компания стоит $500 млн. По сети гуляет отчёт-расследование, где доказывается, что Triterras не имеет реальных клиентов, все объемы торгов накручиваются подставными фирмами, а два индуса-сотрудника накручивали фейковые объемы торгов на платформе, продавая "товары" сами себе.

Я понимаю, что это бизнес - выгодно добавлять компании для лудоманов (сейчас наблюдается миграция определенной прослойки наших граждан из сферы ставок на спорт и онлайн-казино на биржу). Но может что-нибудь и для долгосрочных инвесторов будем добавлять? Открыть/Комментировать

2021-05-31 15:33:25 Важное дополнение по поводу отделения Organon от Merck

Что происходит и что я сделал как акционер Merck - я описывал пару недель назад здесь.

Как выяснилось, у инвесторов-клиентов российских брокеров есть своя специфика в обработке этого корпоративного события.
Надо начать с того, что у нас есть две биржи, и на обеих Merck торгуется. И депозитарии разные, и подход (если судить по официальным заявлениям) разный:

1. Мосбиржа (Merck торгуется за рубли, с тикером MRK-RM, доступен далеко не у всех брокеров) в своём релизе подразумевает, что всё пройдёт по-человечески, с выплатой спец-дивидендов всем, у кого количество акций не кратно 10. Что ж, посмотрим что будет в реальности и как биржа будет выкручиваться, если действительность не совпадёт с пресс-релизом (очень надеюсь, что совпадёт, но есть подозрение, что они просто забыли).

2. СПб Биржа на прошлой неделе выпустила обновление, где о выплате спец-дивиденда ни слова. Отмечено, что событие будет обрабатываться в соответствии с условиями депозитариев. Это происходит потому, что у Merck есть информация о том, что есть несколько "крупных акционеров" из России (депозитарии), а не несколько тысяч мелких акционеров-физлиц. Merck выдаст 1000 акций Organon на 10000 акций Merck одному депозитарию, а кто там на что претендует - решайте сами.
И здесь уже каждый брокер выкручивается как может. Например, Тинькофф и ВТБ уже сообщили о том, что будет округление в меньшую сторону (у тебя 8 акций Merck - ты не получишь ничего, как бы несправедливо это ни было), Открытие мне сообщило, что собирается начислять дроби, которые всё равно нельзя будет продать. Короче, выглядит всё очень запутанно: наши брокеры могут остаться с большим количеством нераспределённых акций (читай - халявных активов), последующая судьба которых неизвестна.

Кстати, есть ещё время до 22:00 (по Москве) 02.06.2021 для всех тех, кто не хочет испытывать судьбу. Можно докупить так, чтобы количество акций стало кратным 10, ну или продать совсем.
Я буду рад любой обратной связи после 3 июня: сколько было у вас акций на 02.06, доначислили ли вам акции Organon, дали дроби, зачислили ли денежный дивиденд, или не зачислили ни денег, ни акций, ни даже дробей.
Сам я решил не испытывать судьбу и ещё 2 недели назад докупил до 10 акций и на Открытии, и на Тинькофф. Открыть/Комментировать

2021-05-30 13:02:09 В продолжение поста "Как делать не надо"

Сразу несколько человек с утра написали о том, что "герой" поста активизировался, завел уже какую-то группу и разослал своей пастве реферальные ссылки на финико. В связи с этим, считаю необходимым разъяснить несколько моментов:

1. На самом деле, это ожидаемо. Когда я писал пост, я отдавал себе отчёт в том, что этот человек может быть не жертвой, а мошенником. Хотя, в случае с сетевыми мошенническими схемами очень сложно понять, где та тонкая грань между жертвой и соучастником. Если ты всё ещё искренне веришь в то, что пирамида - не пирамида, и позвал в неё брата или друга - ты уже соучастник или ещё жертва?..
2. Моё уважение тем, кто потратил своё время на то чтобы отследить это дело, прикинуться хомячком, получить "пруфы" в виде приглашения в пирамиду. Сам я этим заниматься не планировал, а вам спасибо. Персонаж уже заблокирован в Пульсе. Я даже перестал обижаться на модерацию Пульса - она банит меня за любой намек на переход по внешним ссылкам. Если на 95 несправедливых банов приходится 5 справедливых, то наверное все так и должно работать.
3. Не считаю, что написал тот пост зря. В сумме он собрал 153000 просмотров, и если бы я вернулся на неделю назад, я бы поступил точно так же. От того, что персонаж оказался волком в овечьей шкуре, те 6 принципов "как делать не надо" не изменились, а 6-ой пункт про мошеннические схемы только утвердился. Даже если бы я замазал никнейм, уже через 5 минут кто-то бы скинул ссылку на Пульс этого персонажа.
4. Очень странно слышать обвинения в том, что я пропиарил мошенников. Ну если каждый пост в интернете о том, что существуют мошеннические схемы, и выглядят они вот так - это пиар, то мои полномочия всё. Я просто не буду писать что-либо на эту тему. Дело неблагодарное - ты пытаешься объяснить как это работает, уберечь людей, а потом оказываешься виноват, просто потому что поднял эту тему. Открыть/Комментировать

2021-05-28 09:29:33 Пятничный завтрак

Стоит мне упомянуть, что наши средние расходы на месяц обычной жизни - чуть менее 100'000₽ на семью из 4 человек (в 2021), как под таким постом обязательно будет десяток-другой комментариев из разряда "как такое возможно вообще?" или "вы что там, репу и говяжьи анусы едите?"

Мне кажется, мы неплохо живём. А исходя из статистики по медианному/среднему доходу в стране, мы заметно выше половины населения страны. Учитывая расходы по кредитам или аренде жилья, которые есть у многих, но нет у нас - то мы явно в верхних 20-25%.

Давайте посмотрим на какие-то базовые расходы, чтобы убедиться, насколько мы все разные! И сегодня про завтрак. Вы можете описать свой завтрак в комментариях к посту.

Мой средний завтрак - это два бутерброда с колбасой и/или сыром, кофе, сладкое. Колбаса/сыр - это 30-50₽, хлеб и масло - ещё 10-12₽. В будний день мы завтракаем на работе, где бесплатный кофе и сладости, так что для буднего завтрака это все затраты, больше ничего нет. В выходной можно добавить 10 гр Costa Coffee / Starbucks молотый (пачка 250-280₽ за 200 гр), и это ещё ~15₽, а также 1-2 блинчика по принципу "дети не доели - мы это выбросим или папа доест?" - ну пусть будет ещё 10₽.
Итого: 40-60₽ в будний день или 70-85₽ в выходной.

Моя жена более изощренно подходит к завтраку, и она описала свой средний завтрак так: 2 яйца - 12-14₽, 1/2 авокадо ~30₽, красная рыба или рыбный продукт 50-55₽, апельсин 15-20₽, хлеб/хлебцы 10₽. С кофе аналогичная ситуация с бесплатностью на работе.
Итого: 120₽ в будний день или 135₽ в выходной.

С детьми всё просто: чаще всего это омлет из 2-3 яиц на двоих в будний день (в детском саду потом ещё один завтрак), а в выходной - блинчики/оладья (собственного приготовления) с Nutella.
Итого: 25₽ в будний день или 100₽ в выходной на двоих.

Общий итог: 190-200₽ в будний день и 300-320₽ в выходной на всю семью. Или около 7000₽ в месяц. Открыть/Комментировать

2021-05-27 09:44:00 В попытках разбавить свой портфель чем-то не-американским (но и не-российским), пропустил 10 компаний через свой Finindie Capital Management Smart -Filter. Готов поделиться результатами.

Выбирал из таких:
* Компания родом не из США;
* Акции/расписки компании доступны для покупки и фактически торгуются на СПб Бирже.

Компании, прошедшие через -фильтр:

1. Taiwan Semiconductor (TSM)
Уже в портфеле, вчера писал об этом.

2. JD.сom (JD)
E-commerce гигант из Китая. Всё хорошо, кроме одного: не слишком ли много е-коммерса из Китая в портфеле? У меня уже есть Alibaba, есть Vipshop. Буду думать.

3. Netease (NTES)
Приглядываюсь давно, один из мировых топов на рынке мобильных игр. Но не только про игры, там какая-то огромная структура, с которой нет времени разбираться, а надо бы. Китаец, крупный, капитализация под $100 млрд (больше Газпрома или Сбера, размером примерно с 3-4 Яндекса). Буду думать, но не вижу причин не покупать.

4. Казатомпром (KAP)
Подсказали на стриме, что доступно и вот такое у нас! По данному сегменту полезных ископаемых (урановые руды) среди российских компаний по-моему никого и нет. Компания прибыльная, так что фильтр проходит.

5. Cognyte Software (CGNT)
Компанию буквально недавно добавили в листинг на СПб, поэтому она на глаза и попалась, больше нет причин. -Фильтр прошла "на грани", возможно, требуется его донастройка. IT из Израиля (AI, криминалистика и безопасность) с капитализацией $1.5 млрд. Выделена в результате spin-off из "американца" Verint. Похоже на то, что это де факто американская компания. Требует дальнейшего изучения, в портфель вряд ли попадёт.

6. Sony (SONY)
В представлении не нуждается. Скучный гигант из Японии. Возможно, стоило бы немного добавить Японии в портфель.

Если что-то ещё появится в портфеле, расскажу об этом, постаравшись чуть более детально объяснить, почему именно эта компания. Открыть/Комментировать

2021-05-26 17:00:00 Как создать хороший пассивный доход?

Как инвестировать в недвижимость?

Где найти самые надёжные предложения по коммерческой недвижимости?

На все эти вопросы отвечаем в нашем Инстаграм Agastone!

ИФГ «Агастон» - это инвестиционный холдинг, который также предоставляет профессиональные услуги по брокериджу (покупка, реализация, аренда коммерческой недвижимости), консультирует собственников недвижимости и частных инвесторов.

Мы стремимся создавать нужные рынку проекты, которые приносят прибыль владельцу и пользу обществу.

В нашем Инстаграм мы делимся самыми выгодными предложениями коммерческих объектов, а также полезной информацией по теме недвижимости.

Подписывайтесь! Всем новым подписчикам мы предлагаем специальные условия по нашим объектам!

https://instagram.com/agastone.ru

#реклама Открыть/Комментировать

2021-05-26 09:44:00 Новая компания в портфеле - Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSM)

В представлении не нуждается. Циклопическая компания, обеспечивающая чипами весь мир. Уверен, у каждого из читающих этот пост есть пара чипов с их фабрик - будь то чипы в телефоне, в "мозгах" автомобиля, во многих других устройствах.
Я поставил эту компанию в "Избранное" в приложении брокера ещё в конце 2019 года - "вот упадёт немного, тогда и куплю". Стоимость одной акции на тот момент была около $55. Уверен, знакомая многим ситуация, лишний раз доказывающая: имея долгосрочные цели, нет смысла чего-то ждать.

Похоже, настало время покупать... в 2 раза дороже, чем тогда. Пока что купил 4 х $112.50, до $1000 до конца года докуплю наверное.

Следует понимать, что это не совсем ставка "против Америки" (напомню: я разбавляю портфель компаниями со всего мира в дополнение к своим почти 80% в американцах). Эта компания - не единственный претендент в часть портфеля "Остальной мир". Если вам интересно, завтра могу рассказать об остальных. Открыть/Комментировать

2021-05-25 12:27:14 Вот есть ETF на китайские компании, торгуется он и в рублях, и в долларах. Вопрос: в какой валюте выгоднее покупать и почему?

С ответом нам поможет Титаник. Рейс Титаника из Саутгемптона (что к юго-Западу от Лондона) в Нью-Йорк имеет протяжённость 5867 километров. Пассажир Винсент Вега был родом из Филадельфии, США, и не понимал эту метрическую систему мер. Какие к чёрту километры? Может, вы ещё четвертьфунтовый чизбургер "Роял Чизбургером" назовёте? Сколько это в милях? Капитан, ты ведь знаешь, сколько это в милях? Капитан знал, сколько это в милях - 3168 морских миль. Но морские мили - это не те же самые мили, к которым привык Винсент. Он привык к сухопутным милям, и это 3645 миль. Сложно? Пока что нет!
А теперь представьте себе, что в это время где-то в Нью-Йорке работает специальная биржа расстояний, на которой каждый день какие-то оголтелые ребята меняют соотношение миль к километрам то вниз, то вверх.
А Титанику что с этого? Изменится ли реально пройденное расстояние в зависимости от того, в какой системе мер считать? Титаник идёт по своему курсу, на его движение не влияет соотношение миль к километрам. На его движение влияет мощность двигателей и траектория айсбергов.

Так вот, о чем я: какой бы ни была валюта заключения сделок по инструменту, который торгуется в разных валютах, в реальном выражении результат будет один. Конечно, если доллар к рублю укрепится (а юань - к доллару), а акции внутри ETF при этом изменятся в цене незначительно, то будет казаться, что при покупке в рублях доход оказался выше! Но это иллюзия, ведь в реальном выражении всё осталось на своих местах.

Покупайте за ту валюту, которая есть у вас сейчас на руках, дабы не платить лишнюю комиссию за сделку на валютной секции рынка. Открыть/Комментировать

2021-05-24 15:12:22 Дошел до "Премиума" в Тинькофф

Я клиент банка с 2015 года. Брокерский счёт открыл в декабре 2019 года, и он является вторым моим брокерским счётом как по времени, так и по объему средств (основной у меня Открытие). Очень активно его пополнял, часть прежних накоплений и часть средств с продажи саратовской недвижимости тоже отправил туда. Ну и естественным образом активы тоже росли. Теперь на брокерском счёте чуть больше 3 млн ₽, что даёт мне право на бесплатное использование тарифа "Премиум" и возможность пользоваться премиальными опциями банковского обслуживания.

Стандартные тарифы на брокерское обслуживание в Тинькофф выше, чем у многих. Если мыслить только в плоскости комиссий, то я переплатил примерно 2000-2500₽ с моей суммы, прыгая с "Инвестора" на "Трейдера" в зависимости от ожиданий по объему сделок. Если посмотреть чуть шире, то теперь у меня две премиальные карты и два премиальных тарифа в разных банках. И это является ключевым для меня, я готов идти на мелкую нерациональность ради этого. Правда, основной для повседневных покупок все равно останется премиальная Открытия, т.к. там читерский 4% кэшбэк.

У меня есть риск "попасть на комиссию": если рынок начнёт сейчас дико заваливаться, то небольшого задела, который я оставил, может не хватить, и счёт может уйти ниже 3 млн ₽. У меня есть запасы на случай, если надо будет экстренно пополнить счёт, что-то придумаю. С каждым месяцем и с каждым новым пополнением счёта этот риск будет исчезать. Правда, считается это в рублях, а в моменты турбулентности на рынке курс $ к ₽ резко подскакивает, что дает эффект сглаживания при пересчёте в рубли.

А сейчас минутка абсурда: я - квал. инвестор Шрёдингера. Будучи квал. инвестором у Открытия, я не являюсь квал. инвестором у Тинькофф. Моих оборотов не хватает для этого, накручивать лишние обороты только ради непонятно что дающего "статуса" смысла нет, депозитарные выписки запрашивать в О. и доказывать что-то Т. мне лень. Такие дела.

Коллекционирование премиальных карт самоцелью не является. Но они немного облегчают повседневную жизнь, позволяя выгадать на кэшбэках, страховых полисах для путешествий, бесплатной еде в аэропортах (летаю часто, вот завтра вновь по работе). Маленькие радости на пути к финансовой независимости :) Открыть/Комментировать