Долгосрочный Инвестор

2021-12-31 23:53:51 ​​Друзья-инвесторы, с Новым годом!

Нас много и мы из самых разных городов, поэтому у кого-то праздник уже наступил, у кого-то наступит вот-вот, а кого-то праздник ждет через несколько часов.

2021-й для инвестора был прекрасным! #VOO вырос на 29% (с дивами в долларах) — это прекрасная доходность, о которой можно только мечтать.

2022-й, на мой взгляд, тоже будет бычьим, но такой рост вряд ли повторится.

Хочу пожелать каждому инвестору:

1. Поставить четкую финансовую цель: обозначьте размер капитала, который будет достаточен для обеспечения вашей финансовой независимости. Для этого умножьте сумму ваших текущих расходов в долларах на 300.

2. Составить стратегию инвестирования, уже писал о том, как это делать здесь, почитайте мою: https://finbull.ru/strategy/ (в январе будет обновление). Некогда/непонятно/сложно/лень? Стратегия уже есть: просто регулярно покупайте #FXUS и все.

3. Больше зарабатывать, меньше тратить или и то и другое вместе! Ну а разницу между доходами и расходами регулярно инвестировать.

4. Дисциплинированно и без эмоций покупать активы согласно своей стратегии.

5. Не тревожиться, если что-то на рынке идет не так, как вам бы хотелось. Пореже заходить в приложение, а время тратить на увеличение дохода или профессиональный/карьерный рост!

Друзья, спасибо за то, что были в нашем дружном чате, росли, развивались, общались, спорили, помогали новичкам и следили за порядком! Я очень рад, что у нас такая дружная и ламповая Инвест-тусовка! Пожалуй, это лучший чат, в котором я когда-либо состоял. Спасибо вам!

С Новым годом и профита вам в 2022-м! Все будет хорошо! Открыть/Комментировать

2021-11-23 19:22:18 ► Выводы:

Какие выводы можно сделать:

1. Если происходит обрушение, а я в фонде на S&P — я не дергаюсь и ничего не продаю, а только докупаю согласно своего графика пополнений. Стратегия составляется заранее, после чего задача лишь четко ей следовать

2. Если на коррекции есть возможность докупить S&P не на стандартную сумму, а на бОльшую — это очень хорошо. Впоследствии я скажу себе за это спасибо.

3. Пополнения очень важны. Сам по себе депозит может расти не очень быстро, а с пополнениями — гораздо быстрее

4. Обвала можно ждать долго (а можно не дождаться вовсе).

5. Если входите большой суммой и боитесь обвала — входите каскадом (равными частями) в течение нескольких месяцев (лет)

6. Скорее всего та ”ужасная” стоимость пая фонда, которую вы видите сегодня на графике, через 10 лет будет вызывать у вас истерику.

7. Чем раньше вы начнете, тем (скорее всего) больше у вас будет денег.

8. Если вы зарабатываете мало, старайтесь инвестировать в себя, чтобы увеличить ежемесячный доход, т.к. в инвестировании, повторюсь, важны регулярные пополнения.

Всем профита, друзья! Открыть/Комментировать

2021-11-23 19:22:14 ​​► 4 вариант. 50 000$ на старте, пополнения 1000$/мес

Инвестор вложил 50 000$ и ежемесячно пополнял свой депозит на 1000$.

→ портфель вернулся на отметку 50 000$ через 3 месяца
→ пополнения составили 240 000$
→ через 20 лет депозит составил 1 025 675$ (+2051%)
→ среднегодовой темп роста портфеля с пополнениями составил 15.47% (в долларах)

Для инвестора, пополняющего депозит ежемесячно на 2% от изначальной суммы, кризис доткомов вообще остался почти незамеченным.

Через 20 лет инвестор имеет депозит в 1 миллион долларов и может, используя правило 4%, купоны облигаций или дивидендные акции, смело рассчитывать на пассивный доход в 3 300$ в месяц. Не забывайте, все это произошло с учетом того, что инвестор начал свои инвестиции в очень нехорошее время и ему крупно не повезло. Открыть/Комментировать

2021-11-23 19:22:14 ​​► 3 вариант. 50 000$ на старте, пополнения 500$/мес

Инвестор вложил 50 000$ и ежемесячно пополнял свой депозит на 500$.

→ портфель вернулся на отметку 50 000$ через 3.5 года
→ пополнения составили 120 000$
→ через 20 лет депозит составил 607 191$ (+1215%)
→ среднегодовой темп роста портфеля с пополнениями составил 12.63% (в долларах)

Результат просто отличный. Несмотря на катастрофически не выгодную точку входа, инвестор получил через 20 лет отличный депозит, при этом занимался только пополнениями и реинвестированием дивдиендов.

Второй кризис 2008 года прошел для инвестора еще менее заметно и даже не обрушил портфель до начальных 50 000$ Открыть/Комментировать

2021-11-23 19:22:13 ​​► 2 вариант. 50 000$ на старте, пополнения 100$/мес

Инвестор вложил 50 000$ и ежемесячно пополнял свой депозит на 100$. При этом он пополнял на 100$ как в 2000-м, так и в 2020-м (вообще, конечно, величина пополнений должна изменяться хотя бы на величину инфляции, тогда результаты порадовали инвестора гораздо сильнее, но мы делаем и такое допущение тоже)

→ портфель вернулся на отметку 50 000$ через 9.5 лет
→ пополнения составили 24 000$
→ через 20 лет депозит составил 272 404$ (+545%)
→ среднегодовой темп роста портфеля с пополнениями составил 8.41% (в долларах)

Даже такое незначительное пополнение повлияло на результат. Не забывайте, что инвестор у нас максимально невезучий и речь идет об одном из самых серьезных крахов за последние 30 лет. Открыть/Комментировать

2021-11-23 19:22:13 ​​► 1 вариант. 50 000$ на старте, пополнений нет

Инвестор вложил 50 000$ и за 20 лет не пополнил депозит ни разу (очень странный инвестор )

→ портфель вернулся на отметку 50 000$ через 11 лет
→ через 20 лет депозит составил 188 700$ (+377%)
→ среднегодовой темп роста портфеля составил 6.53% (в долларах)

Крутой результат, если учесть, что инвестор вошел в рынок в самый невыгодный момент, словил два краха и черного лебедя и совершенно не пополнял свой счет.

Именно этот вариант и используется всеми армагеддонщиками для иллюстрации того, что “вы можете выйти в ноль только через 11 лет”.

Да, если вам так крупно не повезет войти в рынок совершенно не вовремя и если вы совсем не будете пополнять свой счет. Последнее упущение вообще невозможно для инвестора, т.к. пополнения — важнейшая часть инвестирования. Открыть/Комментировать

2021-11-23 19:22:13 Армагеддон близко, скоро фондовый рынок ждет обвал…

Шутка

Армагеддонщики разного калибра: от “экспертов”-пульсян до крутых известных экономистов пророчат обвал: “Очень скоро все рухнет”, “Крах очень близко”, “Еще немного и ВСЁ”, “Скоро закончится QE и акции рухнут на 50%” и т.д.

Изо всех щелей (каналов/чатов/новостей) одно и то же. В ход опять идут бесконечные графики наложенных друг на друга показателей Баффетта, безработицы, PMI, шортов, покупок институционалов и прочие схемы, графики и таблицы: понятные и не очень.

У меня есть ряд знакомых, которые так и не могут решиться инвестировать с 2020-го года, потому что смотрят подобные обзоры, читают новости и постоянно переживают.

► Дот-ком 2.0

Основной аргумент армагеддонщиков отсылает нас к 2000-му году, когда лопнул пузырь доткомов и американские рынки рухнули. Подробнее об этом можно прочитать в гугле.

Сравнивать крах доткомов в 2000-м году и текущую ситуацию на рынке неправильно по множеству причин (как-нибудь напишу об этом подробно), но сегодня я решил провести эксперимент и побыть максимально невезучим инвестором, который решается на начало инвестиций как раз перед обвалом.

Для этого пришлось сделать ряд допущений:

а) инвестор приходит на рынок прямо перед обвалом, в январе 2000-го
б) у инвестора есть сумма 50 000$, например, от продажи квартиры, которая плохо сдавалась
в) инвестор решает положить все деньги в индекс S&P, т.к. слышал, что это правильно;
г) инвестор кладет все деньги сразу, не используя каскадный вход, т.к. не разбирается
д) т.к. инвестор находится как бы в 2000-м году, то покупать он решает #SPY, как наиболее крупный и известный фонд на S&P (более выгодные фонды появятся позже)
е) инвестор не использует просадки S&P как возможность, он лишь следует одной из четырех стратегий (см. ниже)

Давайте разберем 4 разных варианта, по которым инвестор мог пойти Открыть/Комментировать

2021-11-19 16:37:28 ​​#Нерекомендация
В этой рубрике публикую акции компаний, которые считаю интересными, если их котировки упали. Это не сигнал к покупке и не рекомендация, это лишь обозначение тех активов, за которыми можно понаблюдать. Подходит тем, кому близок мой подход к инвестированию, но нет времени на то, чтобы мониторить цены.

► #Z Zillow Group

Падение: -48% за полгода, -35% за месяц
RSI: 25
Текущая цена: 57.09$
Прогнозы аналитиков: 110.5$ (+93%)
Уровень поддержки: 54-58$

Мнение: Сейчас акция технически находится на уровне поддержки (54-58). Для тех, кто верит в Zillow Group — очень хорошая точка входа. Что будет дальше — неизвестно, но вероятность дальнейшего падения, на мой взгляд, уже не такая высокая, как раньше, хотя P/E = 110 говорит, что падать еще есть куда. Цена откатилась на уровень марта 2018. Скорее всего буду докупать к своей микро-позиции (0.3%)

► #MELI Mercadolibre

Падение: -10% за месяц, -19% за квартал
RSI: 38
Текущая цена: 1446$
Прогнозы аналитиков: 2047$ (+41%)
Уровень поддержки: 1270-1300$

Мнение: Латиноамериканский “Амазон” — одна из главных платформ для онлайн-торговли, очень мощный игрок в Латинской Америке. Держу небольшую позицию (1.5%), сейчас она в небольшом плюсе. Для тех, кто верит в огромные онлайн-платформы не только рынка США, это одна из возможностей купить.

► #SDGR Schrodinger Inc

Падение: -25% за месяц, -35% за полгода
RSI: 27
Текущая цена: 41.66$
Прогнозы аналитиков: 74.60$ (+79%)
Уровень поддержки: 46-47$ (пройден), следующий: 26.4-27.3

Мнение: Интересная рискованная инвестиция для тех, кто верит в симбиоз программного обеспечения и разработки лекарств. Перспективы есть. Имею нано-позицию в своем портфеле (0.25%), цена стала интересной для спекулятивной покупки.

► #PYPL Paypal Holdings
Падение: -22% за месяц, -26% за квартал
RSI: 29
Текущая цена: 200.5$
Прогнозы аналитиков (через год): 276$ (+38%)
Уровень поддержки: 171-175$

Мнение: Уже писал неделю назад — нормальный финтех. Перекуплен, как и многие другие компании. Хорошая точка входа на уровне августа 2020-го. Я держу и буду держать. Возможно, докуплю.

► #ATVI Activision Blizzard

Падение: -7% за неделю, -19% за месяц, -34% за полгода
Причины: внутренние скандалы, “вскрывшиеся” общественности, перенос выхода игр
RSI: 28
Текущая цена: 62.67$
Прогнозы аналитиков: 93.38$ (+49%)
Уровень поддержки: 50.4-51.6$, далее 40-42$

Мнение: Отличная компания со своими проблемами. Игры выйдут, а внутренние скандалы — это прекрасная возможность докупить или войти в актив. В 2019-м я так же входил в #ATVI на скандалах и переносе игр, в итоге неплохо заработал. Позавчера снова открыл позицию в #ATVI — купил по 63,97$ на 0.5% от депозита. Скорее всего буду брать еще.

► #V Visa
Падение: -12% за месяц
RSI: 36
Текущая цена: 203$
Прогнозы аналитиков: 277$ (+36%)
Уровень поддержки: 206$ (пробит), следующий: 193$

Мнение: Раздумываю, не войти ли снова в Visa. Пока смотрю, не уверен. У Visa темпы роста не такие высокие, как у #MA Mastercard (ее держу) и тем более #PYPL и #SQ Square, которые считаю более перспективными. Возможно, попробую поспекулировать на Визе (никому не рекомендую!)

———

Заметил один интересный момент: когда актив падает, инвесторы неохотно берут бумагу, тревожатся и переживают (а не будет ли падать дальше? а не банкрот ли?). Зато упавшие активы с удовольствием ловят трейдеры.

Когда актив отрастает до прежних значений, инвесторы начинают вновь “верить” и интересоваться активом, а трейдеры, напротив, спешат скинуть, т.к. уже заработали.

В максимальном же профите часто (но не всегда) оказываются те инвесторы, которые приобрели интересный им актив, дождавшись падения (не испугавшись этого падения, а рассмотрев его, как возможность), при этом не продав его на ближайшем росте.

Всем профита, друзья.

@kuh_invest Открыть/Комментировать

2021-11-12 18:38:11 Открыть/Комментировать

2021-11-12 18:37:36 Друзья, чуть больше года назад я проводил опрос о размере депозита.

Я решил провести точно такой же опрос, чтобы узнать размер депозита на текущий момент. Будет интересно узнать, как изменился средний размер портфеля у участников за год, какие категории выросли, какие уменьшились.

Вот старый опрос

А новый — в следующем посте ↓ Открыть/Комментировать