FAQ.Finance - обучение инвестированию

2022-06-20 16:52:12 А пока рубль определяется с дальнейшим направлением движения, предлагаем немного размять мозги)
У нас есть три достаточно свежие новости, все они о курсе рубля:

Рубль занимает слишком крепкую позицию. Ситуацию усугубляет дефляция, высокие процентные ставки и политика Центробанка, который не таргетирует курс. Оптимальным, по мнению чиновника, будет доллар по 70–80 руб - Белоусов
Импорт в РФ в нижней точке падения составлял 50% от уровня февраля, сейчас подрос до 65-75% - Белоусов
Текущий курс рубля является равновесным, в июле он еще будет укрепляться, но к концу года опустится в диапазон 70-75 рублей за доллар, заявил глава Сбербанка Герман Греф. Открыть/Комментировать

2022-06-20 16:52:12 ​​Рубль сегодня в моменте обновлял минимумы за последние 4 года!
Мы вновь вернулись к поддержке, от которой отскочили месяц назад. Тогда же мы рисовали ситуацию в рубле по технике, ниже график Открыть/Комментировать

2022-06-17 15:39:19 Открыть/Комментировать

2022-06-17 15:39:19 ​​Для развития бизнеса есть два пути: масштабировать бизнес самому, либо купить чужую компанию или объединиться с ней. Покупка или объединение с другим бизнесом называется M&A (Mergers & Acquisitions).

Что происходит с компанией при покупке качественного бизнеса?
• Операционные и финансовые показатели растут
• Кэш на балансе станет активом
• Синергия компаний может увеличить эффективность бизнеса

Один из примеров на текущий момент это продажа компании Юнипро. Uniper владеет 83,73% Юнипро, а Fortum — 78% Uniper.
Fortum до 21 июня собирает обязывающие предложения по продаже своих российских активов, сделка должна быть закрыта до 1 июля, сообщал ранее Коммерсантъ со ссылкой на источники.

Одним из претендентов на покупку является компания ИнтерРАО, у которой на балансе лежит кэш примерно на 320,5 млрд руб. Так как этот кэш раньше просто лежал на балансе и не двигался, то он практически не учитывался в капитализации компании. Для сравнения текущая капитализация ИнтерРАО 343,5 млрд руб.

Что изменится в случае, если ИнтерРАО купит Юнипро?
Кэш ИнтерРАО уменьшится до 264,9 млрд руб.
Вырастет общая рентабельность ИнтерРАО. Так как рентабельность EBITDA Юнипро - 34%, у ИнтерРАО - 14%.
Финансовые показатели вырастут в среднем на 10%, не считая ежегодный естественный рост компании.
Инвесторы увидят, как ИнтерРАО тратить кэш. Тем самым начнут учитывать его в капитализации под будущие сделки.
Собственно вырастет капитализация самой ИнтерРАО

Таким образом, одна сделка может полностью переосмыслить инвестиционную привлекательность компании.
Узнать о грядущих M&A сделках заранее, а не по факту можно с помощью стратегии развития компании, следить за её планами. Например, у той же ИнтерРАО планы совершения M&A сделок прописаны в стратегии развития. Открыть/Комментировать

2022-06-16 16:36:41 В думе разъяснили порядок ограничения льгот по ИИС
Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков рассказал подробности готовящихся изменений в законодательство о предоставлении налоговых льгот владельцам индивидуальных инвестиционных счетов, пишет РБК
«Очевидно, мы должны принять решение, что льготы по ИИС не должны действовать, если средства инвестируются в иностранные ценные бумаги. Главная причина — странно предоставлять льготы, если деньги уходят за рубеж. Мы фактически стимулировали вложения в иностранные юрисдикции, и в результате многие пострадали», — заявил депутат.

По словам Аксакова, речь не идет о запрете на покупку иностранных бумаг на ИИС — пока обсуждается отмена льгот в случае инвестирования в иностранные акции. Он добавил:
«Та часть, которая инвестируется в иностранные бумаги — на нее льгота не распространяется. Если [средства инвестируются] в российские бумаги — то пожалуйста».
В апреле Аксаков выступил с инициативой запретить покупку иностранных ценных бумаг на ИИС. В мае Банк России поддержал идею ограничить налоговые льготы для инвесторов, покупающих иностранные активы на ИИС.
«Поскольку целью указанных налоговых преференций в первую очередь должно быть стимулирование инвестиций в российские ценные бумаги и финансирование российской экономики», — пояснили в ЦБ. Открыть/Комментировать

2022-06-15 09:22:36 В свете нового тренда введения комиссий на «недружественные валюты» среди банков, обсудим варианты хранения валюты.

Почему банки вообще вводят комиссию?
1. Для банков валюта стала пассивом. Банки не могут ничего с ней делать, она лежит на счетах мертвым грузом.
2. Увеличиваются риски блокировки валюты у любого банка. В том числе полная блокировка НКЦ.

В прошлом посте мы предложили наиболее безопасный на наш взгляд вариант - китайский юань. Пост можно почитать здесь

Какие альтернативные варианты сейчас популярны?
Перевод к зарубежному брокеру или зарубежный банк. Этот вариант рабочий, если у вас есть второе гражданство. В противном случае, риски блокировки никуда не уходят. Популярный для россиян IB недавно ввел ряд ограничений для пользователей из РФ и Белорусии. Более того, в пятницу на пресс-конференции ЦБ подтвердил, что продажа активов у зарубежных брокеров должна быть согласована с ЦБ (то есть иностранные активы тоже достаточно токсичны у нас). Набиуллина также подтвердила, что риски покупки иностранных акций реализовались лишь частично.
Покупка криптодоллара. На языке криптовалюты покупка стейблкоина. Даже здесь просто так не спрячешься, так как стейблкоины бывают разные и нужно понимать, что зашито внутри него. Какой риск может реализоваться в стейблкоине можно прочитать в нашем посте здесь. При этом риски блокировки активов никуда не уходят, чтобы избежать этих рисков нужно хранить криптоактивы на «холодном кошельке». Одна их крупнейших криптобирж Binance также ввела частичные ограничения на нас. То есть этот вариант рабочий, если вы разбираетесь в специфике криптовалют.
Покупка фьючерса на валюту. Каждый следующий фьючерс на валюту стоит дороже предыдущего, поэтому при перекладке будет потеря нескольких процентов вашей позиции. Также фьючерс - это производный инструмент от валюты, поэтому неизвестно, что с ним будет случае блокировки валюты.

Какой вариант предпочитаете вы? Пишите в комментариях Открыть/Комментировать

2022-06-14 15:04:10 Текущая ситуация:
- рынки находят своего потребителя и процесс направлен на восстановление баланса
- Дисконт между Urals и Brent сокращается, дисконт это оправданная мера для откртытия новых рынков
- РФ тестирует новый рынок сбыта через ИРАН в Индию
- Добыча нефти в мае выросла к Апрелю
- поставка трубопроводного газа сильно сократилась, по разным оценкам порядка 50% - но цены позволяют генерировать выручку даже за счет выпавших объемов
- Идут теневые покупки разных групп товаров из недружественных стран у РФ в обход своих санкций, порождая новый инфляционный логистический виток
- РФ может устроить энергетический коллапс в Штатах просто прекратив поставки обогащенного урана
- дивидены платятся, гэпы закрываются
- Пока не удается сдеражать укрепление рубля - негативно. Видимо где то на этих уровнях должен быть финальный margin call. Среднесрочный таргет 70 - 75 руб
- Ставки по разным странам в Еврозоне трещат по Швам, вскоре могут вспыхнуть проблемные страны, например, Греция, Италия - под вопрос вопрос единости?
- Выросшие цены на энергоносители обнуляют и уводят в отрицательную зону счет текущих операций ЕС, таким образом они платят за ЭЭ больше, чем экспортируют Открыть/Комментировать

2022-06-14 14:53:26 Азия скупила всю попавшую под санкции российскую нефть

Нефтяной экспорт из российских портов за неделю, завершившуюся 10 июня, составил 3,52 млн баррелей в сутки - столько же сколько, неделей ранее.

По сравнению с довоенным периодом нефтяники не только не потеряли ни барреля, но даже увеличили поставки: так, в конце января и феврале экспорт держался около 3 млн баррелей в сутки.

Хотя Европа резко сократила импорт Urals, все «лишние» баррели удалось продать покупателям в Азии, которым пришлись по вкусу скидки, достигавшие 30-40 долларов за бочку.

В январе и феврале из портов Балтийского моря ежедневно на экспорт в Западную Европу уходило 0,94-1,15 млн баррелей в день. К апрелю эти поставки рухнули более чем вдвое - до 0,42 млн баррелей в сутки и держатся на этом уровне в начале лета.

При этом азиатским клиентам азиатским клиентам было продано 0,63 млн баррелей в день, неделей ранее - 0,73 млн, а в конце мая поставки достигали почти 1 млн баррелей в сутки. Открыть/Комментировать

2022-06-13 13:17:38 С нами ”Детский миллион” собирало 1700 человек и сегодня мы хотим запустить новый флешмоб-стратегию “НЕдетский миллион”. Будем собирать деньги на свои хотелки, ведь для инвестора нет лучшего периода, как смутные времена!

Общаясь с вами в директе и на канале, мы поняли, что многие решили измерить силу инвестиций только сейчас и забыли, что рост и просадки - неотъемлемая часть Фондового рынка. Хотя приходили и строили стратегии на 5-10 лет вперед.
Многие испытали разочарование и страх, что не смогут не то, что получить доход, а просто напросто потеряют весь капитал. Но напомню

За недолгое время ведения FAQ.finance мы ВМЕСТЕ пережили санкции, торговые войны штатов с Китаем и ковид. Согласитесь, все выжили, НО продолжают зарабатывать только те, кто полностью освоил принципы и законы Фондового рынка и получил вместе с нами закалку, в том числе и на канале #FFinvesting

Мы хотим напомнить вам, что рынок цикличен и темные времена - самый лучший период для роста знающего инвестора. Поэтому мы открываем новую рубрику “Недетский миллион 18+” #недетскиймиллион_ff, где покажем все принципы форсирования и управления портфелем во времени!

Итак, что это будет:

Старт с 20 000 рублей
Горизонт: тут мы оставим интригу
Цель - 10 млн рублей
Ежемесячное пополнение на 20 000 рублей

Вполне реальные цифры при грамотном управлении, тем более свои твёрдые результаты мы всегда публикуем в блоге и на канале #FFinvesting

По другому не умеем))

Команда, кто не испугался амбициозной цели, помашите в комментариях

И мы начинаем! Открыть/Комментировать

2022-06-13 13:17:38 Открыть/Комментировать