1 000 долларов дивидендами | Авторский блог

2022-04-27 09:24:26 ​99% состояния к Баффетту пришло после 56 лет

На встрече с Уорреном Баффеттом Джефф Безос спросил: «Ваша инвестиционная стратегия такая простая. Но с помощью неё вы стали одним из самых богатых людей в мире. Почему никто не копирует ваш подход?»

Баффетт ответил: «Потому что никто не хочет богатеть медленно».

Сегодня, в возрасте 91 года, его капитал составляет 122 миллиарда долларов. И это после того, как он пожертвовал с 2006 года 41 миллиард на благотворительность. Если бы Баффетт оставил всё себе, то владел бы 250 миллиардами, и занимал первое место в списке богатейших людей наравне с Илоном Маском.

Он смог добиться этого благодаря двум вещам:
Во-первых, он инвестировал регулярно, с приемлемой доходностью.
Во-вторых, он прожил долго.

Силу сложных процентов невозможно переоценить. Если мы предположим, что доход будет составлять 10% в год, то каждый доллар, который я вложил сегодня, может превратиться в 117 долларов через 50 лет. Потенциал роста неограничен.

Неприятной стороной становится то, что лучшие результаты приходятся всегда на последние годы, когда бы вы ни делали замеры. Баффетт начал инвестировать подростком, но впервые стал миллиардером в 56 лет в 1986 году. Это видно на картинке снизу. Его подход сводится к медленному обогащению и наслаждению путешествием, а не пунктом назначения. По его словам, он десятилетиями «танцует чечётку по дороге на работу».

Инвестору нужно набраться терпения и искать возможности, которые имеют долгую взлётно-посадочную полосу и могут накапливать капитал с высокой доходностью в течение многих лет. Одна из лучших таких методик наша DGI.

За три года эксперимента мой портфель вырос на 27%. Ещё сверху пришло 4% дивидендами от суммы вложенных денег. Но если бы мне сказали, что это всё, на что я могу рассчитывать, я бы серьёзно задумался, стоит ли мне вообще начинать. Я мотивирован другими цифрами. Мои инвестиции до достижения возраста Баффетта могут превзойти прошлый результат в 60 раз. А это уже совсем иные возможности.

Обстоятельства сегодня предлагают многим инвесторам сделать перерыв. В этом случае результаты будут значительно скромнее. Богатство на акциях приходит со временем. Нам надо сохранять дисциплину на протяжении всего пути. Для этого нужно оставаться в активах и продолжать искать возможности для дальнейшей работы. Только тогда пример Баффетта и наши надежды имеют смысл.


#dvdМотивация Открыть/Комментировать

2022-04-26 19:04:00 90% инвесторов зарабатывают меньше, чем могли бы.

Они покупают акции и просто ждут, пока они вырастут. К примеру, если взять акцию Сбера за 376 рублей, за неделю они могут вырасти на 23 рубля. Это плюс 6%. Неплохо, но можно лучше.

Взглянем на торговые опционы. Платим за один колл 10,7 рублей, зато в случае роста доходность составит 121%. Сложно? Довольно таки. Но когда подпишетесь на «Нирвану» – станет ясно, как это работает.

На канале на пальцах объясняют, как через опционы улучшить инвест.стратегию, как их использовать долгосрочному инвестору и как с ними застраховать портфель от падения.

Если вы хотите с роста активов получать не 10%, а 110% – это ваш шанс: @investnirvana

#Реклама Открыть/Комментировать

2022-04-22 08:41:40 ​Три проблемы на пути к первой "несгораемой сумме"

«Заработать свои первые 100 000 долларов — это самая трудная часть пути к богатству.» — Чарли Мангер, миллиардер-инвестор и правая рука Уоррена Баффетта.

В прямом эфире на вебинаре в среду я сделал приятное открытие. Показывая результаты портфеля, мы вместе обнаружили, что он покорил отметку в $50 000. Я прошёл половину самого сложного пути, по мнению Мангера. Ушло на это три года.

Только тот, кто прогрыз инвестиции с нуля, понимает, как сложно перебороть себя в начале. Я выделил три проблемы. Если вы поймёте их, то увидите не только способ, как перешагнуть первую "несгораемую сумму", но и убедитесь, что в будущем богатеть станет всё проще и проще.

Статья вышла на Яндекс Дзене: https://zen.yandex.ru/media/pensiya35/tri-problemy-na-puti-k-pervomu-millionu-v-investiciiah-625d4e88e5d28440f42baa06

Текст написан как партнёрский материал для канала "На пенсию в 35".


#dvdЧтоПочитать Открыть/Комментировать

2022-04-20 11:50:33 Открыть/Комментировать

2022-04-19 11:39:00 ​Встреча с подписчиками

В среду проведу открытую онлайн-встречу для читателей канала. Приглашаю обсудить, что происходит с дивидендной стратегией:

— Посмотрим, какие брокеры выплачивают и не выплачивают дивиденды
— Кто из зарубежных брокеров продолжает работать с гражданами РФ
— Какова вероятность полной блокировки выплат дивидендов и как уйти из-под удара
— Покажу предварительный список своих покупок в апреле
— Посмотрим, как изучать бизнес-модель компании
— Разберём ваши вопросы

Я знаю, что сейчас многие в нерешительности, что стоит делать с активами. Если кто-то хочет дружеского совета, то давайте поговорим. За месяц мне пришлось общаться с подписчиками, попавшими в разные ситуации. Появился некоторый кризисный опыт. Он может кому-то ещё пригодиться. Или по меньшей мере смогу утешить и поддержать словом.

Дата и время: 20 апреля (среда) 19:00 по МСК

Ссылка на регистрацию: https://start.bizon365.ru/page/85156:dividends1000

Если хотите, чтобы на встрече мы разобрали ваш вопрос, отправьте его через форму: https://docs.google.com/forms/d/1wCjkSy-W5QJIFBYCtZ1fCAoawPrBWk4u4ILFd1RHNGg


#dvdДействие Открыть/Комментировать

2022-04-18 10:56:52 ​Изменения среди дивидендных акций №3

В список дивидендных акций входят тысячи компаний. Чтобы понять, на какие из них стоит обратить внимание, я предлагаю простую методику.

Мы смотрим только фирмы, которые недавно перешагнули важный рубеж. Они впервые превысили историю повышения выплаты дивидендов в 5, 10 или 25 лет. Такой подход позволяет знакомиться с лучшими из лучших и не тонуть в потоке информации.

С другой стороны списка я включаю компании, прекратившие рост выплат. Когда акция нарушает свой стаж, многие инвесторы рассматривают это как сигнал к продаже.

Новости о новых и выпавших акциях за прошедшие 2 недели:

Новички с ростом выплат не менее 5 лет:

— SAP SE (SAP)

Новички в группе с ростом выплат от 10 лет:

— The First Bancorp (FNLC)

Рубрика с дивидендными изменениями выходит раз в две недели по понедельникам. Предыдущий обзор.


#dvdПодборка Открыть/Комментировать

2022-04-15 10:02:25 ​Для тех, кто боится вернуться на рынок

За последнюю неделю в приватной переписке я пообщался с 70 любителями зарубежных рынков из РФ и спросил, как у кого дела. Мой опрос показал неутешительную статистику — многие забрали деньги.

Люди переживают. Часть активов заморожены. По ним остаётся только ждать. Из доступных мест половина инвесторов поспешили в том или ином объёме вернуть средства на банковские счета.

В постах на канале я убеждал держать акции в любой кризис и быть готовым на проверку прочности. Убедил не всех. Среди тех, кто проходил обучение инвестициям дрогнувших было меньше — только четверть. Крепче всего держалась группа людей, кому я составлял портфели. Никто из них не заявил, что продал активы. Чем осознаннее инвестор готовился заранее:
— сравнивал брокеров,
— изучал стратегии,
— создавал диверсификацию на разных уровнях — тем неохотнее он менял решение.

Лишь 5% опрошенных заявили, что полностью отказались от инвестиций. Они не планируют возвращаться к ним в ближайшие годы. Остальные, забравшие деньги, хотели бы продолжить, но не уверены, что стоит делать это сейчас.

А между тем инфляция в СНГ, Европе и США бьёт очередные рекорды. Если не использовать деньги, они обесценятся. Продержите их ещё несколько месяцев, и вы потеряете тот доход, который рынок заработал за прошлый год. Дальше больше.

Ситуация непростая. Но я не собираюсь прятать голову в песок и трястись. Нет уж. Я иду дальше и решаю проблемы по мере возникновения.

Тем же у кого нет готовности вернуться в инвестиции, предлагаю обратить внимание на две вещи, куда можно перенаправить накопления:

1. Образование

В то время как бизнесы будут закрываться, капиталы рушиться, а рабочие места сокращаться, знания не упадут в цене.
— Получите вторую профессию,
— Углубите понимание любимой темы,
— Выучите язык,
— Вложитесь в обучение детей.
Поступив так, вы останетесь на плаву в будущем, как бы мир не поменялся.

Это понимают богатые люди, бизнесмены-миллионеры. Не раз переживая банкротства, они опять богатели. Они теряли деньги, но сохраняли более ценное — свои знания, поэтому всегда восстановились.

Мой заочный наставник — австралийский миллиардер Питер Дэниэлс однажды сказал: «Дайте мне ручку и листок бумаги и оставьте меня на два часа одного, я вам миллион долларов заработаю. Почему это происходит? Потому что я потратил много денег на свои мозги». Посмотрите 3-х минутное видео с его выступлением.

2. Здоровье

Будет ли у вас энергия, когда появится желание попробовать ещё раз? Пройдите обследование или сделайте операцию. Поправив здоровье, вы добавите себе сил, а может и долголетия, чтобы зарабатывать дольше и больше. Укрепив здоровье, вы позаботитесь о себе и своих близких в будущем, которым не придётся за вами ухаживать.

Если риски превысили готовность инвестировать, не просиживайте деньги. Подумайте, как разумно использовать накопления. Вложите их в себя. Так вы пройдёте испытания и сохраните внутренние ресурсы, чтобы воскреснуть для новых подвигов.


#dvdЖизнь Открыть/Комментировать

2022-04-14 09:31:27 ​5 способов меня обогнать

Пять акции, которые я покупал раньше, сегодня стоят дешевле на 10-20%. Тот, кто их купит, получит лучшую дивидендную доходность. В список я включил компании с максимальной просадкой от своей последней цены покупки.

BlackRock (BLK) подешевела на 9,52%
Clorox (CLX) — 11,52%
Unilever (UL) — 13,11%
Starbucks (SBUX) — 13,53%
Scotts Miracle-Gro (SMG) — 22,96%

Я буду только рад, что вы сможете получить ещё лучше результат, чем я. Но помните одну вещь:

В заголовке таблицы «Топ моих «ошибок»» снизу на картинке слово «ошибок» взято в кавычки. Хотя мне было бы лучше купить акции подешевле сегодня, смысл моей стратегии не в этом. Я не ставлю задачу покупать по минимальным ценам. Я ставлю задачу покупать по разумным ценам на регулярной основе:

— Именно такой подход избавляет от боязни ошибок.
— Именно такой подход позволил получить + 106% на PAYX и + 139% на SYY.
— Именно такой подход дал общий рост портфеля на 30%.

Не только погоня за скидками даёт результат. Тем ни менее, если вы согласны с оценкой качества акций из списка, то сегодняшние цены дадут солидный плюс сверху.


#dvdПодборка Открыть/Комментировать

2022-04-12 09:40:28 ​Доходность 50% дивидендами

Получать 50% — это значит за год забирать половину денег от цены покупки. Подождите два года, и весь вклад возвращён. Теперь можно продать актив, и у вас есть на руках останется начальная сумма плюс столько же сверху. Хотя зачем продавать, "такая корова нужна самому".

Как у любого "порядочного" кликбейта, у моего заголовка есть скрытая хитрость. Действительно, можно получать 50% и даже больше. Есть люди, кто это сделал и известен способ, как они это делали. Скажу больше — я тоже применяю эти знания и собираюсь владеть акцией с 50% дивидендной доходностью.

Цифра выглядит просто удивительно, особенно по сравнению с текущей дивидендной доходностью S&P 500. У S&P 500 – 1,24%.

Но в конечном счёте, когда люди понимают схему, они чувствуют разочарование. Они думали, что есть акции, которые платят больше других. Нужно узнать секретный список и купить из него самые доходные позиции. Кликбейт так не говорит, но именно это слышат люди.

На практике выходит по-другому. Что бывает на самом деле, вы видите на примере дивидендного портфеля «1000 долларов дивидендами». Я веду его три года и показывать факты в режиме онлайн. Это последовательный, системный подход, основанный на научных исследованиях и крепкой выдержке.

Лёгкими деньгами машут для приманки. Я встречал такие заголовки у продающих вебинаров. Что ж, предлагаю узнать правду бесплатно.

Вместе с Романом мы записали подкаст «как получать 50% дивидендами».

Слушайте выпуск в Apple Podcasts или Яндекс.Музыка


#dvdВыступление Открыть/Комментировать

2022-04-11 09:05:00 ​Отчёт по портфелю за март

Я продолжаю вести дивидендный портфель, инвестируя в крупный бизнес. Вложенные деньги в крепкие компании растут, а дивиденды поддерживают меня регулярным доходом.

В марте в портфель 1000 долларов дивидендами добавлены по одной акции:
— Air Products & Chemicals (APD)
— Rowe Price (TROW)
— Home Depot (HD)
— Starbucks (SBUX)
— Texas Instruments (TXN)
— Cboe Global Markets (CBOE)
— Ingredion (INGR)
— Kimberly-Clark (KMB)
и две акции Comcast (CMCSA)

Впервые за полгода, я открыл новые позиции:

1) Air Products & Chemicals (APD) — Продаёт газ и химикаты для промышленного использования. Дивидендный Аристократ с непрерывными ежегодными выплатами в течение 40 лет.

2) Starbucks (SBUX) — Наиболее известный бренд кофеен. Работает в Америке, Китае, Азии, Европе, на Ближнем Востоке и Африке. Бизнес-менеджмент показал свою лояльность к инвесторам, повысив выплаты в сложный коронокризисный 2020 год, доведя общий дивидендный стаж к 2022 году до 10 лет.

Продал две акции:

AT&T (T) — Компания наконец сократила дивиденды на 40%, чего мы ждали уже год. Даже с новым уровнем выплат дивидендная доходность держится на уровне 4,6%. Если инвестор хочет получать выплаты, акция остаётся выгодной. Для долгосрочного портфеля DGI она показала неустойчивость, поэтому из него выбывает.

Orion Office REIT (ONL) — 1,3 доли компании досталась мне «в подарок» после сплита Realty Income (O). Я не покупал ONL и не планирую добавлять в будущем, поэтому от позиции отказался.

К апрелю я подошёл с активом в $49 900 и ежегодными дивидендами в $1 231. Каждый месяц они увеличиваются ещё на 20-70 долларов. Полный список акций можно скачать через премиальные материалы.

Я вкладываю регулярно с целью создать дополнительный поток пассивного дохода. Запасаю часть ресурсов сегодня, чтобы позаботиться о себе и семье в будущем. Такой подход позволил накопить с нуля полсотни тысяч долларов, которые дальше будет всё легче и легче толкать. Никогда не бывает удобного момента для инвестиций, поэтому я просто продолжаю двигаться вперёд в любую погоду.


#dvdПортфель Открыть/Комментировать