Контрольный пакет

2023-03-16 20:10:36 ВТБ составил портрет российского вкладчика

Женщины открывают вклады чаще мужчин (61% против 39%), однако наибольшие суммы (58%) хранятся на счетах клиентов мужского пола.

Чаще всего пользователи открывают вклады сроком от полугода до года, средний размер депозита составляет 1,6 млн руб.

Больше всего вкладов - в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге, Нижегородской и Самарской областях.

В число самых «бережливых» жителей страны по средней сумме на депозитах вошли вкладчики Приморского края (3,2 млн), Магаданской области (2,9 млн), а также Москвы (2,7 млн) и Воронежской области (2,4 млн).

Наибольшую сумму на счетах-копилках хранят:

жители Чукотки, средний остаток в регионе превышает общероссийский показатель почти в 2 раза и составляет 235 тыс. руб.

москвичи в среднем 200 тыс. руб.

жители Магаданской области в среднем 190 тыс. руб.

Всего в 2022 году на депозитах и накопительных счетах ВТБ сбережения держали 7,8 млн россиян. Количество клиентов, имеющих вклады в банке, за последний год увеличилось в 1,5 раза, пользователей накопительных счетов – на 30%. Средний размер депозита остается без изменений в размере 1,6 млн руб., чаще всего клиенты открывают вклады сроком от полугода до года.
#новости #ВТБ Открыть/Комментировать

2023-03-15 18:08:06 Спрос на инвестиционное золото вырос в 15 раз
 
В 2022 году населению было реализовано более 75 тонн золота в слитках, тогда как в 2020-2021 годах указанные объемы составляли порядка 5 тонн — Минфин.
 
Половина инвестиционных золотых слитков, была приобретена российскими гражданами в ВТБ (37 тонн, 30 из которых были приобретены клиентами из Москвы).
 
Для российских инвесторов золото по-прежнему интересно как продукт с долларовой экспозицией для хеджирования валютных рисков. Кроме того в марте 2022 года в России был принят закон об отмене НДС на покупку золотых слитков для физических лиц. Затем уполномоченным банкам было разрешено продавать золотые слитки физическим лицам за наличную иностранную валюту. А в июле прошлого года появился закон, освобождающий на 2022 и 2023 годы от НДФЛ доходов физлиц от реализации золота в слитках.
#новости #ВТБ Открыть/Комментировать

2023-03-15 13:56:05 Информационный дайджест

Продолжаем знакомить вас с последними изменениями в финансовых законах и нормах РФ.

3 марта 2023 года вступил в силу Указ Президента РФ, регулирующий отдельные вопросы обращения ценных бумаг. В частности, вводится особый порядок совершения некоторых сделок с российскими ценными бумагами, приобретенными после 1 марта 2022 года у лиц недружественных иностранных государств. Для таких сделок необходимо получить разрешение Банка России или Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ.

Постановлением Правительства РФ от 4 марта изменен перечень федеральных органов исполнительной власти, уполномоченных давать предварительное согласие на осуществление российскими юридическими лицами внешнеэкономической деятельности.

Банк России в своем информационном письме от 3 марта рекомендует представлять ему в полном объёме годовую или промежуточную финансовую отчетность в течение трёх рабочих дней после раскрытия.

Решением Совета директоров Банка России с 9 марта 2023 года до 9 сентября 2023 года устанавливается запрет кредитным организациям взимать с физических лиц комиссию при выдаче им наличной иностранной валюты с любых их вкладов или счетов в иностранной валюте.
#новости Открыть/Комментировать

2023-03-13 19:57:12 64% составил рост числа квалифицированных инвесторов в 2022 году по данным ЦБ

«Зачастую клиенты получали статус квалифицированного инвестора по критерию активов (₽6 млн)», — указано в документе ЦБ.

В «Обзоре ключевых показателей профессиональных участников рынка ценных бумаг» Банк России сообщил, что по результатам прошлого года «квалами» стали уже 556 000 человек. Такой рост предположительно связан с планируемым ужесточением требований по размеру активов для получения статуса в 2023 году.

Также ЦБ отметил, что доля квалифицированных инвесторов от общего числа клиентов по данным на конец 2022 года составляла всего 1,8%, но при этом они владели 67% активов.
#новости Открыть/Комментировать

2023-03-11 18:53:13 В продолжение вчерашнего поста по итогам торгов на МосБирже в феврале.

Организатор торгов в своём отчёте показывает динамику к предыдущему месяцу, но если взглянуть шире и рассмотреть показатели к февралю 22 года, то результаты следующие:
валютный рынок: -45%
фондовый рынок (акции: -77%): -50%
срочный рынок: -74%

Недавно глава Набсовета МосБиржи заявил, что FREE-FLOAT (объем акций в свободном обращении) акций на бирже за год упал в 6 раз. Объем торгов как мы видим из статистики вдвое.

Сейчас порядка 74% российских акций принадлежит недружественным нерезидентам, которые не могут участвовать в торгах с конца февраля 22 года.

Ликвидность нашего рынка обеспечивается физическими лицами и российскими институциональными инвесторами.

На СПБ бирже по понятным причинам показатели по объемам торгов за февраль г/г ещё хуже:
В рублях: -83%
В долларах: -82%

Вместе с тем количество активных российских инвесторов г/г снизилось незначительно: с 2,6 до 2,3 млн человек (которые совершали сделку хотя бы раз в месяц). Очевидно, что произошла переориентация  части розничных инвесторов, которые год назад предпочитали иностранные акции,  сегодня же переключились на российский рынок. Открыть/Комментировать

2023-03-10 18:05:44 Московская биржа подвела итоги торгов в феврале 2023 года

Общий объем торгов на рынках Московской биржи в феврале 2023 года вырос на 1,6% и составил 83,6 трлн рублей (82,3 трлн рублей в январе 2023 года).
Положительную динамику объема операций продемонстрировали почти все рынки биржи:

Фондовый рынок
Объем торгов на фондовом рынке в феврале вырос на 55,5% и составил 2 487,9 млрд рублей (1 599,7 млрд рублей в январе 2023 года).

Рынок акций
Объем торгов акциями, депозитарными расписками и паями увеличился на 34,4% и составил 1 058,6 млрд рублей (787,8 млрд рублей в январе).

Рынок облигаций
Объем торгов корпоративными, региональными и государственными облигациями вырос на 76,0% и составил 1 429,3 млрд рублей (812,0 млрд рублей в январе).

Срочный рынок
Объем торгов на срочном рынке увеличился на 24,2% и составил 4,3 трлн рублей (3,5 трлн рублей в январе)

Валютный рынок
Объем торгов на валютном рынке вырос на 14,6% и достиг 19,4 трлн рублей (16,9 трлн рублей в январе). Объем торгов инструментами спот увеличился на 25,2% и достиг 6,9 трлн рублей, объем сделок своп и форвардов составил 12,5 трлн рублей.

Кстати МосБиржа неплохо заработала в 2022 году, согласно отчётности по МСФО, которую  МосБиржа сегодня представила: чистая прибыль выросла на 29%.
В отличие от СПБ биржи, МосБиржа не испытывает больших проблем, увеличивает число активных клиентов и имеет более стабильные перспективы роста в текущих условиях.

#статистика Открыть/Комментировать

2023-03-09 19:15:53 Московская биржа расширила список инструментов, доступных на вечерних торгах

C сегодняшнего дня в список инструментов на вечерней сессии рынка акций добавлены 11 ценных бумаг: обыкновенные акции "Белуга Групп", ДВМП, Совкомфлот, "М.Видео", ОГК-2, "Сегежа", "Газпром нефть", ГК "Самолет", "Юнипро", обыкновенные и привилегированные акции "Мечел".

Теперь инвесторы могут заключать сделки с 74 инструментами рынка акций – ценными бумагами российских эмитентов, БПИФ, а также паями ПИФ.

Торги на вечерней сессии Мосбиржи
(дополнительная торговая сессия) проходят с 19:00 до 23:50. Открыть/Комментировать

2023-03-09 12:16:16 Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) предложила ЦБ расширить список инструментов для неквалифицированных инвесторов

В связи с ужесточением требований ЦБ к квалифицированным инвесторам участники рынка предлагают расширить набор инструментов, доступных непрофессионалам. Для них предлагается снизить минимальный размер инвестиций в ЗПИФ недвижимости, сохранить размер кредитного плеча (ранее ЦБ в качестве временной меры уменьшал его), без тестов допустить к покупке облигаций с рейтингом ниже ААА (наивысший инвестиционный рейтинг) до А- включительно, а также к покупке цифровых финансовых активов, выпущенных в дружественных странах. Кроме того НАУФОР предлагает расширить доступ к облигациям со структурным доходом, а также снизить требования к допуску иностранных ETF, чтобы инвесторам стали доступны фонды из Гонконга.

Напомним, что на данный момент ЦБ рассматривает: увеличение размеров активов (с 6 млн до 30 млн руб.), необходимых для получения статуса «квала», пересмотр максимального размера доступного непрофессионалам кредитного плеча, усовершенствование тестирования перед покупкой сложных финансовых инструментов и др. Открыть/Комментировать

2023-03-08 11:54:12 Женщины на бирже
 
В честь главного женского праздника расскажем несколько вдохновляющих историй о женщинах, которые вопреки стереотипам, стали успешными трейдерами и даже возглавили мировые биржи.

Мюриэл Зиберт - первая женщина-трейдер на фондовой бирже Нью-Йорка. В 1967 году ее допустили на биржу с условием: за место пришлось заплатить $450 000 (к мужчинам такие требования не предъявлялись). Впоследствии Зиберт стала успешным трейдером, кредитовала начинающих предпринимательниц и боролась против дискриминации.

Адена Фридман - с 2017 года является президентом и генеральным директором NASDAQ, став первой женщиной, возглавившей глобальную биржу.

Стейси Каннингем - в 2018 году заняла пост 67-го президента Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE) и стала первой женщиной на этом посту за 226 лет существования этой финансовой платформы.

Индеборга Моотц - самый яркий пример того, что бирже (как и любви), все возрасты покорны. Немецкая домохозяйка начала биржевую деятельности в 75 лет, используя только сведения из газет. СМИ утверждают, что за 10 лет она заработала более 3 млн евро. Своим секретом Индеборга называла женскую интуицию.

Кстати:

Замечено, что в долгосрочной перспективе женщины обгоняют мужчин в доходности, возможно из-за природного инстинкта самосохранения.

Если верить последним статистическим данным, то российские женщины-инвесторы стали моложе, агрессивнее, но при этом более чем в два раза увеличили долю в облигациях. Открыть/Комментировать

2023-03-07 13:45:58 Информационный дайджест

Вашему вниманию предлагаются некоторые ключевые изменения в финансовых законах РФ.

Банк России внес коррективы в свое Указание от 9 августа 2017 года N 4484-У.

В частности, уточнен порядок взаимодействия Банка России с финансовыми организациями через личный кабинет. Закрепляется порядок представления документов в форме электронного документа через личный кабинет.

Другая часть изменений касается процедуры рассмотрения представленных документов Комитетом по стандартам при Банке России. Закреплено правило решающего голоса председателя комитета по стандартам в случае равенства голосов склонов комитета.

Принятый 17.02.2023 Федеральный закон № 31-ФЗ внес изменения, направленные на повышение стандартов независимости аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов.

Основным нововведением является расширение и уточнение перечня случаев, приводящих к невозможности проводить аудит и оказывать сопутствующие услуги. Закон вступит в силу с 1 июля 23 г.
#новости Открыть/Комментировать