Ленивый инвестор

2021-02-12 10:12:17 Часто вижу ваши вопросы: где доказательства, что криптовалюты уже начали реально внедряться? Поскольку эти изменения будут долгосрочно влиять и на мой портфель, собрал несколько фактов по теме.

Самый очевидный пример - Тесла. Маск дал биткоину хороший толчок, правда, повысил риски самой Теслы - акции могут стать более волатильными. Неудивительно, что биток улетел в космос, а Тесла немного просела.

Далее в списке:
Squire (SQ) - модный финтех от Джека Дорси, +250% в 2020 г. Верит в биткоин и даёт возможность торговать им через свой сервис с 2018 г.

PayPal (PYPL), +145% за год. В ноябре запустили сервис по хранению и торговле BTC в США, в 1 пол. 2021 г. планируют раскатать на другие страны.

MicroStrategy (MSTR), +580% за год. Занимаются облачным бизнесом и ПО, но активно инвестируют в биток (ок. $3 млрд). Поэтому акции ходят следом за ним (это в т.ч. и фактор риска).

VISA (V) и Mastercard (MA): обе компании до конца 2021 г. запланировали интеграцию в свои платёжные системы сервисов по хранению, приёму и отправке платежей в крипте (пока только стейблкоины с обеспечением).

Twitter (TWTR) - намерен платить сотрудникам и партнёрам в BTC.

JP Morgan (JPM) - разрабатывает свою криптосистему, не хочет оказаться динозавром.

Банк BNY Mellon (BK) - создаёт платформу хранения цифровых активов.

Сейчас не все готовы работать с криптой напрямую, часто используют конвертацию по типу мультивалютной карты. Но это, думаю, дело времени.

Главным риском я считаю не столько пузырь и хайп вокруг крипты, сколько регуляторный риск. Государства стоят на страже интересов финансовой системы. Они привыкли контролировать денежные потоки и собирать налоги через старые проверенные банки. Пока с трудом представляю ситуацию, когда власти позволят частным валютам стать полноценным средством платежа. Сейчас правительства спешат создать "госкрипту" - цифровой рубль, юань и т.д. Китай в этом продвинулся дальше всех.

Что касается моего портфеля, то в нем уже 7% крипты. В декабре нарастил долю Эфира, в январе Риппла, сейчас добираю EOS.

А что из последнего вы покупали в криптопортфель? Открыл комментарии. Открыть/Комментировать

2021-02-11 20:03:34 Крупные российские инвесторы постепенно переходят в акции.

По данным с официального телеграм-канала Сбера, в 2020 году доля акций в портфелях клиентов Private Banking (от 100 млн рублей) увеличилась с 27% до 35%, а облигаций — снизилась с 63 до 49%. В акции начали вкладываться даже клиенты с консервативным подходом.

Спросом пользовались компании высокотехнологичного сектора и Е-commerce, выигравшие от локдаунов. Во второй половине года наметился переход в циклические сектора — особенно нефтяной и финансовый. Инвесторы ждут, что темпы вакцинации вырастут и мировая экономика начнёт восстанавливаться. Открыть/Комментировать

2021-02-11 14:31:24 Выручка Freedom Holding Corp. (есть акции в портфеле, плюс через Фридом Финанс я инвестирую в IPO), в третьем квартале 2021 фискального года (с окончанием 31.12.2020 г.) выросла до $100,2 млн. Это +239% год к году. Комиссионные доходы подскочили на 261% — до $74,3 млн. Чистая прибыль FRHC выросла более чем в 10 раз год к году и достигла $42,3 млн.

Это самый успешный квартал для компании, как и весь 2020 год. Акции FRHC торгуются на NASDAQ, их можно купить и на Санкт-Петербургской бирже, вчерашние торги они закрыли на $56,05 за акцию. Капитализация — более $3,27 млрд.

Глава компании Тимур Турлов в интервью Эксперту сказал, что это лучший квартал для FRHC, открывались тысячи счетов в день: «Мы пытались не сломаться под нагрузкой, которая на нас упала. Масштабировали наши системы, делали инвестиции в бэк-офис. Одновременно у нас произошло слияние с Церихом». Мы сфокусировались на качестве, а не на экстенсивном развитии, что сэкономило наши операционные расходы».

Во всем холдинге по 2020 г. открыто почти 230 тысяч счетов, за последний квартал прирост 17%. В России у Фридом Финанс по итогам января-2021 более 96 тыс. клиентов на Мосбирже. В конце прошлого года у них была небольшая утечка данных, руководство ФФ, на мой взгляд, адекватно отреагировало и полностью признало проблемы. Цена акций компании на эти новости почти никак не отреагировала, хотя я уже даже планировал докупаться. Открыть/Комментировать

2021-02-10 11:15:58 ​​TCS Group этой ночью включен в основной индекс MSCI Russia с весом 2.1%.

Акции отреагировали +4.5% гэпом с открытия. Все знали, всё было заложено в ценах. Я писал о включении еще осенью. Оказывается, не всё. Был ещё вариант переноса на май, но сработал более вероятный сценарий. Изменения вступают в силу 26 февраля. Поздравляю всех кто держит несмотря ни на что, в моем портфеле бумажная прибыль по Тинькофф уже более 300%.

P.S. MSCI также незначительно увеличили количество акций в индексе Полиметала и Мейла, а также снизили долю Яндекса. Открыть/Комментировать

2021-02-09 18:26:19 Выложил записи прямого эфира, в котором по просьбам подписчиков рассказал про всю поднаготную жизни и зимовки в Египте. Разобрали самые важные вопросы (пользуйтесь таймкодами):
Почему мы зимуем в теплых странах и как это происходит обычно?
Почему в этом году мы зимовали в Египте?
Открыт ли Египет для россиян и нужна ли виза?
Какие цены на аренду жилья в Дахабе и во сколько обходится зимовка?
Преимущества и недостатки жизни в Египте?

В конце видео ответил на десятки вопросов, в том числе про инвестиции. На мой взгляд в эфире масса полезной практической инфы для ленивых инвесторов, мечтающих о зимовках в теплых странах, поэтому рекомендую сохранить в закладки и посмотреть (на скорости 1,25-1,5 будет ок). Подписывайтесь на ютуб-канал, чтобы не пропускать новые видео. Открыть/Комментировать

2021-02-09 13:07:14 Нефть раньше, чем ожидалось, перешагнула $60 - столько она стоила до ковида.

Это помогает рублю и российским индексам - в последние дни всё весело зеленеет. В чём причины, чего ждать дальше - давайте покопаемся в фундаментальных факторах.

Соглашение ОПЕК+ всё-таки работает. Скрепя сердце и рискуя потерять долю рынка, участники стараются удержать добычу в рамках договорённостей. В марте новая встреча, но пока всё в силе.

Несмотря на вопросы с новыми штаммами вируса, запуск массовой вакцинации продолжает вызывать у инвесторов оптимизм относительно скорого (возможно, 2 полугодие 2021) восстановления пострадавших секторов экономики.

Нефть, как и большинство сырьевых товаров, возбуждается при виде печатного станка. Обычно на избыток ликвидности положительно реагируют также золото и биткоин. Новость в том, что демократы придумали схему, как принять в Сенате пакет стимулов $1.9 трлн, обойдя согласие республиканцев. Индекс доллара перестал расти, что для нефти, номинированной в $, гуд.

Нефть - это не столько жидкость в танкерах, сколько электронные контракты - фьючерсы, причём необязательно поставочные. А здесь в последние дни наблюдается т.н. бэквордация - расширение спреда между фьючами с разными сроками экспирации. Сейчас "ближние" контракты (февраль) стоят дороже мартовских и более дальних. С одной стороны, это побуждает трейдеров продать, пока дорого. С другой, это сократит рыночное предложение и толкнёт цены вверх.

Что может помешать нефти расти дальше или даже удержаться:

До всеобщей вакцинации - как до Пекина. Несмотря на успехи последнего в восстановлении роста ВВП, один Китай не вытащит глобальный спрос. А он пока слаб.

Прогнозы на возобновление авиаотрасли и туризма - очень скептические. Только 1% экспертов отрасли ждут этого чуда в 2021 году, 41% - к 2024 г.

За спиной ОПЕК всегда стоят американские сланцевики. $60 - это как раз то, что им нужно. Никакими обязательствами по добыче они не связаны, зальют рынок нефтью как только, так сразу. А налоги, которыми их обложит Байден - это всего лишь +3-5 долларов к себестоимости.

Как думаете продолжится рост нефти или нас ждет откат к 45-50$? Открыть/Комментировать

2021-02-08 19:30:03 Даже опытному руководителю есть куда развиваться, но найти достойную среду, которая даст нужный импульс к росту, — непростая задача.

Digital MBA Нетологии — программа международного уровня, где преподают профессора ведущих западных бизнес-школ и топ-менеджеры крупных компаний российского рынка.

Особый фокус сделан на цифровые технологии и их практическое применение. В итоге участники получают ценные деловые связи и весь спектр знаний, необходимых для понимания ключевых бизнес-процессов и достижения следующей ступени в карьере или развития собственного бизнеса.

16 февраля состоится «День открытых дверей MBA Нетологии», где подробно расскажут о программе и структуре курса, преподавательском составе и условиях поступления.

Узнаете, чем отличается MBA Нетологии от классического MBA, какие навыки приобретают выпускники и сможете задать вопросы экспертам, чтобы принять взвешенное решение о своем обучении.

Регистрация по ссылке ↓
https://netolo.gy/gd3

#реклама #текстприслан Открыть/Комментировать

2021-02-08 16:12:17 Публичные инвестиции за январь принесли прибыль 5715,9$ или 12,8%

Подробную таблицу с цифрами и отчет за январь можно прочитать на блоге. Январь выдался жарким и озолотил многих инвесторов. Результаты совокупного (включая публичный) портфеля рекордные, получены семизначные цифры бумажной прибыли. Публичный портфель благодаря инвестициям в IPO принес более 400 000 рублей.

Январь еще запомнится тем, что организовал в Египте русскоязычный бизнес-клуб. Записи некоторых встреч можно посмотреть в инстаграм-аккаунте. В конце января переехали с семьей из Египта в Питер и уже через недельку другую планируем переехать в Сочи.

Основными героями портфеля являются:

ЗПИФ ФПР благодаря плотному расписанию успешных IPO вырос на 22%. В конце января, на фоне предстоящей допэмиссии паев и роста спреда между справедливой и рыночной стоимостью пая до 20%, зафиксировал четверть позиции. Вероятно, это было не самое лучшее решение.

Акции АФК Системы за месяц выросли почти на 10%. Главные драйверы - рост акций Озона и новости о предстоящем IPO Segezha Group. Продолжаю держать приличную часть портфеля в Системе.

Акции Тинькофф банка выросли почти на 30% благодаря новостям о снижении доли голосов Олега Тинькова с 84% до 35%. Прагматичные инвесторы позитивно оценили ослабление влияния непредсказуемого основателя.

Биткоин прибавил +17%, в январе была куча позитивных новостей и поводов для эйфории. Даже Рей Далио заговорил о криптовалютах, как инвестиционном инструменте. В январе докупил в портфель Риппл. Ждем отметку в 50 000$. Update: Пробили 43к$, эффект Илона Маска, теперь и в крипте.

С подробной статистикой и основными новостями можно ознакомиться в обзоре на блоге. Открыть/Комментировать

2021-02-07 13:13:36 Эта неделя подарила нам частичное восстановление после просадки. Индекс Мосбиржи +3.5% (3392 п.), РТС +4.5% (1432 п.). Доллар 74.64, подешевел на рубль. Помогла нефть, она достигла максимумов февраля 2020 г. и коснулась отметки $60, а также вернувшийся на глобальные рынки позитив относительно сроков выделения помощи $1.9 трлн.

Топ событий недели:
Падение малоликвидных акциий после разгона робингудовцами из WSB.
Осуждение Навального, протесты и заявления о санкциях.
Новые исторические хаи S&P 500 - 3 886 п. и Nasdaq - 13 856 п.
Штраф Норникелю 146 млрд р.
Волатильность в серебре - разгон до 8-летних максимумов и падение.

Фавориты января:
Ozon +27%
АФК Система +11.2%
Новатэк +8.8%
ПИК +7.5%
Лукойл +6.3%

Озон растёт без фундаментальных новостей и в отсутствии отчётов. С момента IPO уже +70%. Есть риск коррекции, когда переоценённость станет очевидной для инвесторов на Nasdaq. Система продолжает хайповать, на этот раз отыгрывается IPO Сегежи груп, но апсайд еще есть. Новатэк получил разрешение на Северо-Гыданский участок в рамках проекта Арктик СПГ-3. ПИК летит вверх уже 2 недели. Озвучил проект продажи квартир с мебилировкой и привязку дивидендов к финансовому результату. Всё это - помимо льготной ипотеки. Лукойл догоняет растущую нефть.

На этой неделе в индексе не набралось даже 5 акций с минусовым результатом:
Петропавловск -3%
X5 -1.5%
Глобалтранс -0.7%
Детский мир -0.3%
ЛСР 0%

Петропавловск: золото в минусе, корпоративный конфликт потихоньку тлеет. X5 - коррекция на нейтральной отчётности. Решение по развитию сети дискаунтеров перенесено на конец года. Ждём 19 марта - отчёт за 2020 и решение по дивам. То, что околонуля - оставим без пояснений. Открыть/Комментировать

2021-02-06 20:13:07 Из-за путешествий и переездов не успеваю реализовывать задуманное, сейчас очень нужны помощники в 2-х направлениях. Поэтому объявляю набор в команду Ленивого инвестора. Ищу:

Автора-инвестора, понимающего базовые принципы фундаментального и технического анализа. Есть желание запустить телеграм-канал с новостями и аналитикой отчетов компаний, без инфошума, только самое необходимое для ленивых инвесторов. Нужен помощник.

Требования:
- Умение грамотно излагать мысли понятно и доступно
- Иметь минимум пару свободных часов в день
- Личный опыт инвестиций от 1 года, суммы не важны
- Увлечение фондовым рынком, понимание процессов в экономике
- Способность сопоставлять факты и делать анализ

Задачи:
- мониторинг и анализ новостей, квартальных отчетов компаний и пр.
- редактирование и написание постов и статей.

Маркетолога для развития сообщества в Инстаграме и Телеграме.

Требования:
- Желательно минимальный опыт и понимание механик продвижения в телеграмме и инсте
- Исполнительность, инициативность и честность;

Задачи:
- Покупка рекламы и организация взаимного пиара
- Ведение учета и анализ рекламной компании

Рассматриваем только для долгосрочного сотрудничества (от 6 месяцев минимум). Из плюсов: рыночная (не московская, конечно) почасовая оплата 1-2 раза в месяц, работа из любой точки планеты, гибкий график, Кому интересно сразу присылайте в @smfantonbot свое резюме в формате развернутого (от количества подробностей многое зависит) рассказа (особенно про опыт работы по вакансии). Открыть/Комментировать