Бодрый инвестор

2023-04-23 09:33:06 Обе ладони на шаре предсказаний — буду ванговать

Хочу предсказать, что вы как начинающий инвестор поймёте через год процесса инвестирования. «Инсайты» могут расходиться, поэтому не серчайте, я говорю исходя из своего опыта:

— В рублях будет неудобно.
Ох, как замучаетесь использовать рубль с его волатильностью и постоянной инфляцией, как меру измерения — перейдёте на доллар.

Инфляция доллара никуда не делась, просто она не так велика, а на краткосрочных периодах ей даже можно пренебречь.

— Мемы про «хомяков» не зря клепают.
Вы будете рвать волосы на голове в попытках найти ответы на вопросы: почему так? Вы серьёзно? Это же просадка всего на 2-3%.

Вживую увидите, как люди без полного понимания, как работает биржа, как работают инструменты — будут пытаться искать «ракеты». Поймёте, что большинство не могут понять причины и следствия.

— Захочется заиметь твёрдые активы.
Со стороны остановка работы Мосбиржи выглядела просто необычно, а внутри форумов и чатов кипели споры и предположения. Было, мягко говоря, напряжно. Следом блокировки и переносы, люди до сих пор судятся.

В вашу голову точно придёт мысль о твёрдых активах, а это реальные доли в бизнесе, инвестиции в недвижимость и даже земельные участки.

— Компетенция будет расти только в действии.
«Эксперты» предлагают один раз научиться, а потом ручки сложить и только докупать в портфель. Ну не так это, далеко не так.

Скорее всего, будет так: купите облигаций (легко и понятно) — купите акций (опираясь на ценовые изменения) — купите акций (скил растёт, вы опираетесь на фундаментальный анализ).

Дальше, как пойдёт. Тогда у меня появилась острая потребность диверсифицировать активы по классам, странам и валютам. Но! Не потому, что так эксперт сказал, а пришла компетенция, которая выработалась в действии.

Инвестиции это как в первый раз прийти на сельскую дискотеку — надо понимать кто-где-что-как, чтобы танцевать уверенно. Надеюсь, пост прибавит вам уверенности на фондовом рынке. Открыть/Комментировать

2023-04-22 09:01:51 Да тут и не поспоришь Открыть/Комментировать

2023-04-21 07:20:25 Эти «10%» ни туда ни сюда

Мне надо надеть бронежилет, чтобы отбиваться от помидор, которые полетят в мою сторону от адептов движения FIRE, ибо я говорю следующее — правило 10% работает плохо, оно ни туда ни сюда.

Статьи про это движение, каналы и сами люди говорят, что нужно откладывать 10% от дохода ежемесячно.

Хорошо. Давайте не терять связь с реальностью, мы прекрасно понимаем, сколько в среднем люди зарабатывают в месяц. Берём цифру в 100 тысяч рублей ежемесячно. Мне кажется, я даже перегнула, но пусть.

Удар кулаком по столу — решение принято — откладывать 10%. Проходит пару лет и у человека есть 240 тысяч рублей.

Какой эффект? Что с ними можно сделать? Сейчас в отпуск скататься на эту сумму можно. Сумма мала, катастрофически мала. А если человек жил на широкую ногу и оставшееся после 10% просто тратил, то в неспокойные времена отложенная сумма дай бог поможет ему прожить 2-3 месяца. А дальше? Опять два года копить?

Мне кажется, что 10% попали в корзинку всех социально одобряемых фактов. Сказать, что ты откладываешь 10%, значит, чувствовать себя сопричастным.

Но весь выхлоп от этого действия размазывается во времени и вовсе не чувствуется.

Я предлагаю поступать немодно — откладывать от 40% и более. Времени потратим меньше, сумма будет больше. Но тогда придётся отказаться от серьёзных покупок и смотреть, как люди вокруг берут машины в кредит и спокойно платят, но когда придут неспокойные времена, ваша голова будет спокойна. За 2 года и при условии 40% накопится почти миллион. Открыть/Комментировать

2023-04-20 11:39:04 Водород — лучший из возобновляемых

Под видом сокращения вредных выбросов двигают разные повестки и кушают доли друг друга, но я хочу остановиться на одном возобновляемом источнике — водород.

Хорош тем, что как топливо его можно применять в авиации, в морских и грузовых перевозках. Запасы элемента неисчерпаемы, а количество энергии из водорода в три раза превышает количество из традиционных.

Но добывать элемент очень дорого — раз. Водород огнеопаснее, чем бензин или газ — два.

Кто выиграет от плавного перехода на водород? Логично, что производители сия топлива. За ними идут производители техники, необходимой для добычи, использования и доставки. Замыкают тройку компании, что производят транспорт на водороде.

На кого из вышеперечисленных стоит обратить внимание?

Plug Power Inc. (PLUG). Сами проектируют и разрабатывают, и производят системы водородных топливных элементов. Проще говоря, они похожи на тех, кто продавал лопаты золотодобытчикам.

Bloom Energy (BE). Поставщики водорода, кислорода и азота. Также предоставляют связанные услуги для нефтепереработки, для стекольной, медицинской и металлургических отраслей.

FuelCell Energy (FCEL). Самые интересные. Разрабатывают и продают электростанции, вырабатывающие электроэнергию в два раза эффективнее, чем обычная. При выработке используют водородное топливо.

Можем зайти в водород через ETF. Тут мне приглянулся фонд, ориентированный на глобальную водородную промышленность — Direxion Hydrogen ETF (HJEN). Основа фонда бумаги компаний США, почти 40%, а большую часть занимает вышеупомянутый Plug Power Inc.

Это не инвестиционная рекомендация, не надо лишнего думать.

За водород я топлю по нескольким причинам: там, где есть ветряк или солнечная панель — нужна мощность для хранения, чтобы проходить зиму, аккумуляторы не дают эту возможность. Во-вторых: для тех, кто много кушает (самолёты, корабли и грузовики) аккумуляторов тоже мало.

При этом водород можно хранить в баллонах и соляных кавернах. Транспортировать можно танкерами и трубопроводами. Как по мне, так это единственный реальный вариант возобновляемой энергии. Открыть/Комментировать

2023-04-19 08:19:20 Защищаться? Спекулировать? Или по классике?

Давайте поговорим о стратегиях инвестирования в облигации. По умолчанию все знают и действуют согласно первой стратегии — консервативной.

Я вам ей уши прожужжала. Всё просто: покупаем, получаем купон, ждём погашения и выплаты номинала. Просто и топорно до невозможности.

Название стратегии определяет вид инвесторов, которым она полубилась. Ведь доходность фиксируется и её не колышет ситуация вокруг. Консервативные инвесторы выбирают эту стратегию, ибо в день покупки, знают доходность на момент погашения.

Единственное о чём стоит подумать, так это о сроке погашения — он должен соответствовать сроку вашей цели.

Вторая стратегия — спекулятивная.
Тоже ничего сложного нет. Мы покупаем облигацию, но не держим до погашения, а продаём, когда цена увеличивается.

Стратегия отлично показала себя в конце февраля 2022 года. ЦБ взвинтил ключевую ставку с 9,5% до 20%. Долгосрочные упали до 600 рублей, люди скупали с мыслью о том, что ставка будет снижаться. В конце июля 2022 года ЦБ снизил ставку до 8%, облигации можно было продать за 850 рублей. Доходность приятная.

В стремлении сохранить деньги и защитить их от инфляции, стоит присмотреться к защитной стратегии.

В этом случае в портфель стоит добавить ОФЗ-ИН. Мы о них уже говорили, инфляционные облигации с номиналом, который индексируется на уровень инфляции.

В обычные спокойные времена облигация скучная, размер купона в среднем 2,5% от номинала, но если инфляция взяла быстрый темп, то номинал не отстаёт от неё.

Ну и помним, что когда ставка ЦБ растёт, цена облигаций падает, а доходность растёт. Ставка падает — цена растёт, а доходность падает. Открыть/Комментировать

2023-04-17 07:12:20 Как составить диверсифицированный портфель?

Цель есть, риск-портфель определён и вы готовы его придерживаться, финансовая цель поставлена, и брокер выбран. Следующий шаг — диверсифицируем портфель.

Я поступаю так, и вам рекомендую:

— Разделить его на три части, альтернативные инвестиции, рисковые и консервативная часть.

— То же самое сделать с валютами, инвестировать в разные, чтобы перекрывать ростом падение других.

— Инвестировать в разные страны, в первую очередь разделить по рынкам: развивающиеся и развитые.

— Не идти в одну компанию или отрасль. Желательно иметь от 6 отраслей в одном портфеле и следить за балансом. В свою очередь, каждый сектор должен обладать хотя бы парочкой надёжных эмитентов.

— Сделать коктейль из нециклических и циклических секторов.

Если учесть все правила и применить на практике, то вы значительно снизите риски. Открыть/Комментировать

2023-04-15 07:49:24 Еврокомиссия пришла к выводу, что активы РФ придётся позднее вернуть

Слова не мои, об этом заявил Die Welt, ссылаясь на секретный документ. В статье также упоминается, что пока возможности вернуть нет, нужно чтобы конфликт закончился. Думают даже на время вложить в облигации с годовой доходностью 2,6%

Я хочу вставить свои пару копеек в это как показалась большинству необычное заявление.

Я в этом вопросе беспристрастна, нужно просто почитать историю. Просто опираться на факты, которые уже происходили и не раз. Например, уже в 1955 году канцлеру ФРГ Конраду Аденауэру пришло приглашение от советского правительства посетить Москву, для восстановления дипломатических и торговых отношений.

Я это всё к чему. Когда конфликт придёт к концу, нужно будет мириться, ибо не дружить никому не выгодно. Невозможно отрицать и игнорировать самую большую страну с большим количеством ресурсов.

Я думаю, что скоро мы увидим, как мнения будут меняться. Открыть/Комментировать

2023-04-14 09:20:28 Как стать настоящим Вито Корлеоне?

Сейчас я много читаю о фамильном капитале, о его составляющих и подходах в создании.

Первая книга, что попалась и была прочитана — «Богатство семьи» Джеймса Хьюза.

Хочу поделиться с вами важными тезисами книги. После них вы точно задумайтесь о капитале и не только финансовом.

Автор предлагает создавать фамильный капитал из трёх подвидов: человеческий, интеллектуальный и финансовый.

Человеческий.
Это в первую очередь численность семьи и её увеличение. Забота о медицинском обслуживании, пропаганда здорового образа жизни, забота и помощь в образовании каждому члену семьи, а главное поощрение переездов, чтобы влияние и география рода распространялась.

Интеллектуальный.
Сбор и накопление знаний в рамках семьи, информирование и побуждение выдающихся членов семьи к профессионализму в разных сферах. Обязательное изучение языков народа преуспевающих стран.

Финансовый.
Кстати, в книге автор ставит финансовый капитал всегда на последнее место.
Автор предлагает планировать финансы на 20-100 лет вперёд, вести бухгалтерию семей и делиться данными и направлениями, что приносят доход.

Вести семейный баланс (общаг) откуда путём голосования будут распределяться средства на обучение подрастающему поколению или на инвестиции в общее дело.

Пока это самый серьёзный уровень подхода, что я видела. Книга насквозь пропитана идеей и целью, которые выходит за рамки жизни каждого члена семьи — создание сильного рода. Это мощь. Открыть/Комментировать

2023-04-13 07:44:14 Быки и медведи. Кто ещё есть в мире инвестиций?

Друзья, сегодня не будет серьёзного контента, давайте передохнём.

Я собрала информацию о животных из мира инвестиций, хочу с вами поделиться.

Я думаю, что вы знаете кто такие быки и медведи. Первые ждут и ставят на рост всего рынка или конкретной бумаги, а вторые настроены пессимистично — делают ставку на падение рынка или его части.

Кто ещё есть?

Есть «лось». Обычно нам предлагают его зарезать, но не пугайтесь. Слово пошло от созвучия с «loss», а зарезать, значит, закрыть сделку и зафиксировать потери.

Есть «волки». Так называют трейдеров, которые готовы на всё: махинации, обман, памп и дамп.

Есть «акулы». Сверхуспешные трейдеры. Решимость, помноженная на фундаментальные знания о рынке, и талант. Видят перспективу за версту.

«Зайцы». Трейдеры, кто пытаются заработать внутри дня на колебании цен. Являются любимцами брокеров, ибо много тратят на комиссию.

«Черепахи». Их колебания не волнуют, инвестору важнее рост актива в перспективе 10 более лет.

«Страусы». Если образно, то это инвесторы, которые при негативном новостном фоне и сокрушающем падении рынка — ничего не делают. Ждут, что неприятности пройдут сами по себе.

Закончу «ястребами» и «голубями». Птицы описывают подходы центральных банков стран к денежно-кредитной политике. Ястребиные решения повышают ставку и жестят с монетарной политикой, а голубиные решения смягчают её и снижают ставку. Открыть/Комментировать

2023-04-12 07:31:40 Гарантированная потеря капитала

Помните, я говорила, что провожу консультации? Люди разные бывают, поделюсь с вами топом ошибок мышления, с которыми приходят люди.

— Полное доверие «экспертам» и советам со стороны.
Толпы инфобизнесменов борются за клиента, есть нормальные, а есть мошенники. При этом нужны офферы, которые привлекут внимание. Складывается впечатление, что чем больше укажут доходность, то тем больше придёт клиентов.

— Мысль о попытке обмануть систему.
Напитавшись офферами «экспертов», которые сообщают о доходности внутри дня +100500%, люди реально задумываются над тем, чтобы взять кредит и вложить в инвестиции.

— Отодвигают мысли о диверсификации и регулярности инвестирования.
Конечно, приятно думать, что лучше зайти на всю «котлету» в одну компанию, потом забыть на год, а там уже Х2 от вложенного, но это не так.

Настоятельно рекомендую гнать веником эти мысли. Не задумываясь, разворачивайте их в сторону выхода Открыть/Комментировать