Кубышка | Евгений Марченко - переход

2021-01-29 09:02:39 ​​ Самые распространённые стратегии инвестирования

Первые шаги в инвестировании каждый делает по-разному. Кто-то рискует, в надежде сразу получить большую прибыть. Но чаще всего, без наличия должного опыты, начинающий инвестор вместо спекулятивной, выбирает консервативную стратегию, входя в рынок малыми объёмами, чтобы приглядеться к инструментам, приобрести опыт и испытать свою удачу.

Дивидендная стратегия

Подходит для тех, кто не хочет создавать свой бизнес, постоянно следить за ним, вести налоговую и бухгалтерскую отчётность, следить за сотрудниками, работающими спустя рукава и т.д, но хочет купить готовый бизнес, не вдаваясь в подробности, как именно им управлять, и получать доход от этого бизнеса. 

Для реализации такой стратегии нужно найти несколько хороших компаний, которые стабильно платят дивиденды. Покопаться придётся серьёзно, чтобы выбрать лучших, купить надолго и не дёргаться, в случае кризисных явлений в стране. И не забывать о диверсификации и ребалансировке.

Облигационная стратегия

Приемлема для более коротких целей. Ее часто комбинируют вместе с ИИС типа А, чтобы увеличить доходность и выбирают самый безопасный вариант ИИС+ОФЗ. Для тех, кто боится инвестировать и предпочитает консервативный  подход или собирается  инвестировать  на срок до 3 лет – эта стратегия является отличным вариантом.
 
Для тех, кто посмелее, можно добавить корпоративные облигации, но лучше надёжных эмитентов первого или второго эшелонов, нежели из лизинговых или ломбардных компаний.

Пассивные инвестиции

Пригодится для накоплений на долгосрочные цели. Идеально для большинства инвесторов, поскольку занимает сравнительно мало времени. Для инвестиций достаточно небольшой суммы и реализовать можно самостоятельно, не отдавая дополнительные комиссии за управление портфелем.

При такой стратегии учитывается именно распределение активов, ведь от этого зависит более 90% доходности портфеля. Главное составить сбалансированный портфель из разных фондов и поддерживать их соотношение.

Со временем каждый инвестор находит для себя оптимальный вариант в соответствии со своим уровнем знаний, возможностями и той доходностью, на которую он претендует. Главное не забывайте, что инвестиции нужны для накоплений. Рынок обыграть невозможно, здесь слишком много и биржевых манипуляций, и событий, которые мы не в состоянии контролировать. Так что выбирайте то, что вам проще реализовать и то, в чём вы точно разбираетесь.
 
#инвестиции #ИИС #статистика #инструменты Открыть/Комментировать

2021-01-28 14:00:09 ​​Как составить диверсифицированный портфель на фондовом рынке всего на 10 тысяч рублей

Ко мне на консультации часто приходят люди, которые думают, что для инвестирования нужны миллионы. Но на самом деле это не так. Чтобы составить диверсифицированный портфель, достаточно 10 тысяч рублей. Как это сделать, расскажу дальше.

Диверсификация — это инвестирование денег в разные активы и инструменты. Она нужна, чтобы снизить риски. Например, если один из активов потеряет в стоимости, другие отыграют потери.

Одна из самых простых стратегий — распределить в портфеле три актива в равных долях:

1/3 акции,
1/3 золото,
1/3 облигации.

Такой портфель дает хорошую доходность при минимальных рисках. Дело в том, что эти активы движутся в разных направлениях во время разных рыночных циклов. Например, во время экономического подъема бизнес развивается: акции растут, а золото падает. Во время кризиса, наоборот, растет золото, акции переживают не лучшие времена. Портфель позволит не угадывать фазу экономики, а выигрывать всегда, при подъемах и спадах.

Я бы не советовал выбирать в портфель отдельные бумаги, если у вас есть всего 10 000 рубелей. Хорошей диверсификации на такую сумму вы не получите. А вот купить фонды — это возможно. Они включают в себя сразу большое количество компаний. Владея фондом, вы владеете небольшой частью набора бумаг, и тем самым существенно снижаете и риски, и стоимость.

Приведу пример, как может выглядеть портфель на 10 000 рублей при выбранной стратегии. Все бумаги можно купить на российском рынке.

ETF FinEx Глобальный рынок акций (тикер FXWO). В его портфель входят акции около 300 компаний из США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Стоимость — 1,805 рублей.

ETF FinEx Золото (тикер FXGD). Стоимость — 945 рублей.

ETF FinEx Еврооблигации российских компаний (тикер FXRB). В корзину входят еврооблигации Газпрома, РЖД, Сбербанка, ВТБ, Лукойла и других гигантов российской экономики. Стоимость — 1 816 рублей.

ETF FinEx Казначейские облигации США (тикер FXMM). Их рейтинг относится к категории максимально надежных. Стоимость на сегодня — 1 656,9 рублей.

Два фонда на облигации выбрал с целью диверсификации рисков. Теперь давайте посчитаем. Если разделить портфель по 1/3, получится, что в каждый актив нужно вложить по 3 333 рубля. Смотрите на фото, что в итоге получилось.

В будущем нужно будет только регулярно проводить ребалансировку. Продавать активы, если их стало слишком много и их доля сильно выросла, или докупать другие активы, чтобы уравновесить стоимость.

Понравилась статья? Поставьте Открыть/Комментировать

2021-01-28 09:02:08 ​​ Виды инвестиций в золото

Несмотря на появление бумажных и электронных денег, криптовалют и других инструментов, золото до сих пор остаётся альтернативой деньгам. Страны используют золото для расчётов в международной торговле для того, чтобы обойти доллар. В портфеле инвестора золото является хорошим защитным активом. Когда в мире нестабильность, золото начинает расти в цене, и в неспокойные времена является защитным активом.
⠀
Например, золотая часть всепогодного портфеля управляющего крупнейшим хедж-фонда в мире Рэя Далео, составляет 7,5%. А его аналог на российском рынке, «Вечный» портфель всесезонной стратегии от Tinkoff имеет 25 % в защитном активе.
⠀
Инвестировать в физическое золото в виде монет и слитков точно нет смысла. Из-за царапин упадёт в цене и где его хранить, если купить на большую сумму.

Если покупать через обезличенный металлический счёт, то разница между ценой покупки и продажи будет довольно большой.

Ликвидность фьючерсных контрактов ограничена 3-мя месяцами, поэтому при долгосрочном инвестировании придётся все время перезаключать контракт.

Золотодобывающие компании вообще под большим вопросом, потому что цена золота и грамотные действия менеджмента компании никак не связаны, не говоря уже о том, что в кризис цена пойдёт в разные стороны.

Учитывая все издержки, вложения в ETF оказываются выгоднее. Наиболее используемым на Московской бирже ETF на золото является ETF FXGD.

На историческом временном отрезке всплески цен на желтый металл наблюдались в кризис 2008, в конце 2018, когда началась торговая война между США и Китаем и весной 2020, в связи с пандемией коронавируса. Прогнозы по цены на золото на 2021 остаются опять вблизи исторических максимумов, а значит исключать золото из своего портфеля пока рано.

Драгоценный металл является самым стабильным инвестиционным инструментом, который показывает высокую доходность через 5-7 лет. И если вы готовы забыть о своих инвестициях на несколько лет, то золото несомненно принесёт приличную прибыль в долгосрочной перспективе.
 
#инструменты #инвестиции #золото Открыть/Комментировать

2021-01-27 14:00:37 ​​Зачем нужно смотреть на ликвидность бумаг или ТОП 15 самых ликвидных акций на Мосбирже

Ликвидность — это возможность в любой момент времени продать тот или иной актив по текущей рыночной цене, без скидок. Чем быстрее можно сбыть актив, тем он считается более ликвидным. Давайте рассмотрим на примере.

Недвижимость— это низколиквидный актив. Чтобы ее продать, нужно несколько месяцев искать покупателя, потом еще в течение какого-то времени собирать все документы и оформлять сделку. К тому же, квартиру не всегда удается продать по рыночной цене. Если вам нужно продать ее быстро, то, скорее всего, придется скидывать цену.

Автомобиль— тоже низколиквидный актив. Сразу же после того, как вы выехали на нем из салона, он теряет около трети стоимости. Вы не продадите его за те же деньги, даже если авто будет в идеальном состоянии.

Депозит в банке — зависит от условий. Если деньги со счета можно снять в любой момент без потери процентов, то это высоколиквидный актив. Если деньги со счета можно снять, только заплатив комиссию банку или лишившись ранее накопленных процентов, то этот актив — низколиквидный.

Ликвидность акций

То же самое применимо и к акциям на фондовом рынке. Те акции, которые легко купить и продать, называют «голубыми фишками». По ним совершается тысячи сделок в день. Причем разница между покупкой и продажей актива невелика — сделок много и они не влияют на цену актива.

Менее ликвидные бумаги зовутся акциями «второго и третьего эшелонов». Сделки по ним проходят реже, и инвесторам приходится либо ждать, чтобы совершить ее по желаемой цене, либо занижать цену, чтобы продать бумаги быстрее.

Чтобы определить ликвидность, нужно смотреть дневной объем торгов. Чем он больше, тем более ликвидным считается актив и тем больше вероятность, что даже на крупный пакет акций найдется продавец или покупатель.

Другой важный показатель — free-float. Чем он выше, тем большая доля акций вращается на бирже. Чем выше доля, тем лучше для частного инвестора, потому что при высоком free-float он почти всегда найдет покупателя или продавца на крупный пакет.

Например, доля free-float у Газпрома — 50%. А у КАМАЗа — всего 4%. Это значит, что если на рынке появится крупный инвестор, он с большей вероятностью сможет сдвинуть цену КАМАЗа, чем Газпрома. У первого актива рынок меньше, его можно поднять или обрушить всего за одну сделку. Голубым фишкам может потребоваться месяц, чтобы цена изменилась на 5-10%.

Еще один важный показатель для ликовидности — спред. Это разница между ценой покупки и продажи актива. Широкий спред делает покупку или продажу инструмента менее выгодной.

ТОП 15 самых ликвидных акций на Мосбирже

Вот самые ликвидные акции, которые котируются на Московской бирже:

Сбербанк
Лукойл
Роснефть
Газпром
АЛРОСА
Норильский Никель
Новатэк
Магнит
ВТБ
Татнефть
Сургутнефтегаз
Северсталь
Яндекс
Ростелеком
НЛМК

Статья была полезной? Ставьте лайк Открыть/Комментировать

2021-01-27 11:29:09 Алексею 29 лет и у него есть капитал $15 тысяч. Перед ним выбор.

Вложить в недвижимость, которую будет сдавать. Квартира окупится через 17 лет и будет приносить примерно 6% годовых — в рублях, которые стремительно обесцениваются.
Положить деньги на депозит, чтобы было. Сейчас банковские вклады приносят в среднем 4% годовых — при официальной инфляции в 4,9%.
Начать инвестировать на фондовом рынке, который уже через 4 года при максимально пассивном подходе превратит $15 тысяч в $30 тысяч.

Видите, как работают сложные проценты? Прибыль будет реинвестироваться и создавать новую доходность. Фондовый рынок обгонит любую инфляцию, при этом он требует минимум трудозатрат и часов вашего времени.

Хотите так же? Записывайтесь на бесплатную онлайн-консультацию. Пусть это будет первым шагом к безбедной жизни, достойной пенсии и покупки квартиры без ипотеки. Открыть/Комментировать

2021-01-27 09:03:12 ​​ Золотой стандарт

Почему же именно золото является стандартом измерения всех денег, а не любой другой эталон?

Исторически, для осуществления торговых операций необходима была всеобщая мера оценки стоимости. В качестве такой меры ранее использовались: меха, специи, ракушки, скот.

С развитием металлургической промышленности всеобщей единицей стоимости стали  слитки из металлов (медь, бронза, железо), а позже из серебра и золота. Золото стало всеобщим эквивалентом стоимости из-за своих особенных физических свойств.

Великий колумбийский химик Санат Кумар говорил, что эталон стоимости, чтобы стать аналогом премиум валюты, должен отвечать 4-м основным качествам:

 Нельзя использовать газ, поскольку им неудобно совершать обмен.

 Эталон должен быть устойчив ко времени и не подвергаться коррозии.

 Эталон должен быть безопасным и не обладать радиоактивными свойствами. Например, конкуренты в лице актинид и лантанид данному требованию не удовлетворяют.

 Ограничение возможности добычи. И где бы вы не добыли золото, оно будет всегда обладать одними и теми же качествами.  Подвержена изменениям лишь его чистота.

Осталось только несколько элементов, соответствующие этим требованиям: палладий, платина, серебро и золото.

Серебро быстро окисляется и тускнеет. Палладий был обнаружен в 19-м веке и не мог принимать участие в торговле ранних веков. У платины очень высокая температура плавления - ее способны создать только современные плавильные печи.

Таким образом, на роль торгового стандарта претендовало только золото. Оно твердое, но податливое, его можно разделить без потери стоимости, не вступает в реакции, не окисляется и не ржавеет, безопасно и не может вас убить. Именно благодаря своим свойствам золото по-прежнему остаётся альтернативой бумажным деньгам и даже в современных условиях является надежным защитным активом.

#история #золото Открыть/Комментировать

2021-01-26 14:15:18 ​​3 условия, при которых вложения в акции перестают быть такими рискованными

Если соблюдать следующие простые условия, можно значительно обезопасить свой портфель, уменьшить потери и выйти на хорошую и регулярную доходность на фондовом рынке.

Не играйте на бирже

90% частных инвесторов на фондовом рынке — это спекулянты, которые пытаются сыграть на повышениях или понижениях стоимости акций. Но настоящее инвестирование не имеет ничего общего с игрой на бирже.

273% с июня 2020 на IPO - мои итоги

Изучите бизнес компании, которой собираетесь владеть. Стабильно ли она приносит прибыль? Какие имеет планы на будущее? Есть ли у нее долги? Сколько она платит налогов? Что сулит ей отрасль, в которой она работает?

Выберете правильную стратегию, которая соответствует вашему риск-профилю и целям. Стратегию, которая будет работать на вас. И тогда вас не будут волновать сиюминутные колебания цены — на долгосрочной перспективе вы всегда будете выигрывать. И все, что вам понадобится — это незначительно корректировать портфель раз в месяц или в несколько, чтобы сбалансировать процентное соотношение активов.

Диверсифицируйте портфель

Диверсификация — это лучший друг инвестора. Не делайте ставку на одну компанию, даже если она очень вам нравится или вы хорошо знакомы с ее бизнесом. Подумайте: каково будет, если ее акции упадут на 10, 20, 30, 50%? А если котировки никогда не отыграют потери?

Никогда не устану повторять, что портфель должен быть диверсифицирован по активам, инструментам, отраслям и странам. Если вы покупаете одну компанию, вы берете на себя не только риски компании, но и отрасли, в которой она работает, валюты, которую использует, и страны, в которой работает.

Инвестируйте регулярно

Как показывает практика, это условие — самое сложное. Потому что для него нужна дисциплина. Я часто сталкиваюсь с тем, что люди охотно вкладывают деньги в фондовый рынок — пока он растет. А когда портфель начинает падать, они борятся с желанием все продать или держат деньги на депозитах, потому что боятся за свои средства.

Поверьте, на долгосрочном горизонте регулярные вложения могут творить чудеса с вашим благосостоянием. Не ждите подъема или спада рынка — просто инвестируйте каждый месяц, минимум 10% от своего активного дохода.

Понравилась статья? Поставьте Открыть/Комментировать

2021-01-26 12:02:56 Новая неделя - продолжаем работать!

Вчера в понедельник мы провели 26 бесплатных встреч в Скайпе.

Отчет:

Минимальный капитал - 0 (на этой стадии рассказываем как начать с нуля)
Максимальный капитал - 2.320.000 руб.

Рассчитали целей - 23 на сумму 16.300.250 руб.
Активы по окончании инвестирования - 260 млн. руб.

Хочется отметить, что все люди на этой неделе даже не представляли свой потенциал, пока мы не показали.

Сегодня готовы записать 20 человек на подбор стратегии инвестирования и расчет целей.

Записаться можно по ссылке (только первые 20 человек) Открыть/Комментировать

2021-01-26 11:00:16 ​​Что такое пузырь доткомов или как эйфория обрушила рынки

На стыке девяностых и двухтысячных произошел обвал американского технологического индекса Nasdaq. Биржу обрушил взлет убыточных интернет-стартапов. Как это всегда бывает во время пузыря, рынок перегрелся эйфорией. Инвесторы потеряли $$$$ много долларов.

Как все начиналось

В первой половине девяностых начал активно развиваться интернет. Все больше людей покупало персональные компьютеры, а компании стали заводить сайты. Появился браузер Mosaic, который произвел революцию в мире поисковиков: он первым стал использовать картинки на страницах. Этот фактор за месяц сделал популярность интернета в десять раз больше. Такие гиганты, как Amazon, Ebay и Yahoo тогда делали первые шаги в интернете.

Люди предвкушали возможности, которые даст интернет, и пребывали в эйфории. Интернет-статапы появлялись ежедневно, и сразу же выходили на IPO. Инвесторы даже не смотрели на финансовые показатели компаний: они вливали в них деньги рекой. Пузырь раздувался, а индустрия оставалась молодой, и четкого понимания, как управлять бизнесом, у большинства людей не было. Поэтому все повторялось по одной и той же схеме:

стартапы появлялись
выходили на IPO
как можно больше и быстрее старались набрать инвестиций
вкладывались в рекламу, чтобы увеличить узнаваемость бренда
снова привлекали средства и снова вкладывали их в маркетинг
при этом реальных технологических изменений в работе стартапов проводилось мало

Главной биржей для таких компаний стала технологическая площадка NASDAQ. Индекс рос небывалыми темпами: с 1000 пунктов в 1996 году показатель индикатора поднялся до 5048 к марту 2000-го.

Что предшествовало обвалу

Перед тем, как индекс обвалился, в мире произошло несколько событий, которые косвенно повлияли на пузырь доткомов.

В Японии, одной из крупнейших экономик мира, случился кризис. Инвесторы начали массово продавать бумаги тех компаний, которые, по их мнению, могли пострадать от рецессии.

Некоторые технологические компании поняли, что находятся в пузыре, и начали продавать собственные акции. Началась паника. Вскоре инвесторы начали продавать все, что хотя бы косвенно было связано с интернет-компаниями.

ФРС повысил ключевую процентную ставку, и у инвесторов стало меньше денег.

Мало-помалу инвесторы начали осознавать, что компании, в которые они верили и вливали деньги, так и не выстроили устойчивую бизнес модель и не научились приносить прибыль.

Что было после обвала

Инвесторы потеряли $5 триллионов. Убытки понесли даже те немногочисленные компании, которые действительно показывали финансовые результаты. Акции Amazon тогда подешевели почти на 93%. Интернет-сектор еще долго оставался без инвестиций.

На прежний уровень индекс Nasdaq смог выйти только через 7 лет.

273% с июня 2020 на IPO - мои итоги

Понравилась статья? Ставьте если да! Открыть/Комментировать