Банковская тайна

2021-02-01 14:09:27 Мошенники продолжают уводить деньги со счетов клиентов банков

Мы постоянно пишем о новых видах или модификациях телефонных мошенничеств, однако даже на стандартный развод - звонок менеджера банка с сообщением о подозрительных операциях/несанкционированном кредите и перевод денег на резервный счет - продолжают попадать люди.

Из последних крупных: у жительницы Мурманска и жителя Подмосковья "на резервный счет" мошенники увели по 1,5 миллиона, у жительницы Омска - 440 тысяч (причем кредитных), В Вологодской области учительница отправила мошенникам 180 тысяч, в Костромской области пенсионер перевел 120 тысяч. Список можно продолжать очень и очень долго.

Мошенники манипулируют жертвами, играя на страхе:

страхе потерять накопления ("служба безопасности зафиксировала несанкционированный перевод"),

страхе влезть в долги перед банком по кредиту, которого не брали ("на вас мошенники оформили кредит"),

страхе остаться виноватым (звонок от полицейского "на вас заведено уголовное дело по заявлению ЦБ"),

жалости ("я вам ошибочно отправил, верните пожалуйста")

и желании заработать ("для вас выгодное индивидуальное предложение по вкладу/брокерскому счету").

Как бы это грустно не звучало, но от попадания на уловки мошенников никто не застрахован. Переводят деньги и профессора университетов, и госслужащие, и полицейские и даже сами сотрудники банков.

С этим можно и нужно бороться максимально распространяя информацию, предупреждая родных, близких и знакомых о мошеннических схемах:

звонок от робота https://t.me/banksecrecy/730
смс с номера 900 https://t.me/banksecrecy/690
официальное письмо из банка https://t.me/banksecrecy/662
звонок от полицейского https://t.me/banksecrecy/807
ошибочный перевод https://t.me/banksecrecy/826
выгодный вклад https://t.me/banksecrecy/831
приглашение на работу https://t.me/banksecrecy/843
брокерский счет https://t.me/banksecrecy/852

В знак заботы перешлите этот пост как можно большему количеству людей.
//Банковская тайна Открыть/Комментировать

2021-01-30 13:32:38 Безмозглые коллекторы из Почта Банка

Многие банки плюют на закон о персональных данных, но Почта делает это с особым цинизмом.

Как это работает:

1. Заёмщик Иван допускает просрочку по кредиту;

2. Почтабанк «пробивает» соседа по лестничной клетке заёмщика - Петю, начинает ему названивать и говорить, что Иван взял кредит, указал телефон Пети как контактный, и перестал платить по кредиту;

3. Почтабанк продолжает названивать Пете по кредиту Ивана в надежде на то, что Петю это разозлит и он пойдёт ругаться к Ивану.

Что делать, если в этой ситуации вы Иван: ничего, банк сам роет себе яму.

Что делать, если в этой ситуации вы Петя: скажите в трубку тупицам из почты «я запрещаю обработку моих персональных данных, требую их удалить и больше мне не звонить». Если не поможет - жаловаться в Роскомнадзор.
//Банковская тайна Открыть/Комментировать

2021-01-29 16:22:21 Важная информация. Участились случаи некорректной работы банкоматов на внесение. Техника виснет, выдает ошибку, деньги не зачисляют. Рекомендуем во избежание вносить деньги через кассу. Любую сумму! т.к. ошибки идут как на большие суммы в сотни тысяч, так и при попытках внесения одной купюры. Особенно это касается банкоматов банков ВТБ, Сбербанк, Тинькофф, Открытие, Альфа-Банк, Газпромбанк, Райффайзенбанк, РНКБ. Поскольку банки во-первых затягивают сроки рассмотрения претензий, во-вторых могут отказать в возврате средств (даже при наличии доказательств/видео/чеков и проч.).
//Банковская тайна Открыть/Комментировать

2021-01-27 15:25:54 ФНС глубже запускает руки в банковскую тайну

Господа законодатели из ГД приняли закон (что интересно, эти поправки были внесены во II чтении) - банки теперь обязаны выдавать налоговикам все документы по физикам и ИП:

копии паспортов граждан, имеющих право распоряжаться деньгами на счёте клиента,
доверенности на получение денег со счёта,
документы по открытию, ведению и закрытию счетов,
карточки с образцами подписей и оттисков печати,
информацию о бенефициарных владельцах и выгодоприобретателях.

Налоговая сможет получить все эти документы в рамках налоговой проверки, истребования документов о налогоплательщике и налоговом агенте, а также вынесении решения о взыскании налога или приостановке операций по счёту.
//Банковская тайна Открыть/Комментировать

2021-01-26 16:44:50 ГД приняла в I чтении законопроект о вооружении для сотрудников ЦБ, Росинкас и Сбера.

Фактически, на данный момент у сотрудников этих организаций есть около 40 000 единиц огнестрельного оружия, цели наличия которого до внесения законопроекта были законодательно довольно размыты. То есть получать они его получали, но для каких именно целей конкретно по пунктам прописано не было.

Теперь же в законе (если господа законодатели не внесут какие-либо правки) будет указано следующее:

Банк России, Российское объединение инкассации, публичное акционерное общество "Сбербанк России" имеют право получать во временное пользование стрелковое оружие для охраны при транспортировании (перевозке) денежных средств, драгоценных камней, драгоценных металлов, внутренних ценных бумаг и валютных ценностей (в том числе при инкассации наличных денег), а также по охране объектов, предназначенных для их хранения.

Работники ЦБ, Росинкас, Сбербанка, , осуществляющие функции охраны, имеют право задерживать на месте правонарушения лиц, совершивших противоправные посягательства на охраняемое имущество, транспорт, предназначенный для его транспортирования (перевозки), объекты ЦБ, Росинкас, Сбербанка, предназначенные для его хранения, а также в отношении работников ЦБ, Росинкас, Сбербанка.

Задержанные работниками ЦБ, Росинкас, Сбербанка лица подлежат незамедлительной передаче в органы внутренних дел (полицию).

Законопроект регулирует полномочия ЦБ, Росинкас, Сбербанка на получение и применение огнестрельного оружия и наделяет их сотрудников отдельными полномочиями ведомственной охраны.

Господа депутаты радостно сообщают, что "законопроект предлагает устранить существующие правовые пробелы и правовую неопределённость". Мы же скажем, что из работников ЦБ, Росинкас, Сбера создают клон Росгвардии размером, для начала, в 40 000 единиц огнестрельного оружия, которые получат право "задерживать граждан".

Выводы делайте сами.
//Банковская тайна Открыть/Комментировать

2021-01-25 19:52:19 Манагер Почта Банка украла со счета пенсионерки более 1 млн рублей.

Выяснилось, что в Почта банк (вот неожиданность) набирают падких на легкие деньги манагеров. В Карачаево-Черкесии внимательный манагер увидела на счету пенсионерки миллион, решила, что он не должен лежать там без дела и вывела его себе в карман. Все закончилось относительно позитивно: суд уже признал сотрудницу банка виновной, теперь ей придется возместить нанесенный ущерб. //Банковская тайна Открыть/Комментировать

2021-01-22 14:14:41 Мошенники - "полицейские"

ЦБ проснулся и оповестил о "новой схеме мошенничества" - звонках от имени полиции. Мы о таких случаях писали еще в начале декабря. Но повторить не помешает, конечно. По данным ЦБ легенда лже-полицейских немного отличается - они заявляют о том, что "возбуждено уголовное дело по заявлению Банка России". И под этим соусом выманивают данные карт и прочего, вынуждают делать переводы.

Запомните, ЦБ не подает в суд на физиков, полицейские не звонят на мобилку в случае заведения дела. Эти два момента равны неоновой вывеске "мошенники".

Если пропустили наш старый пост и не переслали друзьям - родственникам - сделайте это сейчас. //Банковская тайна Открыть/Комментировать

2021-01-21 16:13:17 Новая схема мошенничества: "сотрудники Сбера" уводят деньги на "брокерские счета"

На волне роста интереса клиентов банков к брокерским счетам как альтернативам вклада мошенники разработали относительно новую схему обмана. Вместо "сотрудника службы безопасности", запугивающего мошенническими кредитами и переводами, они включают "менеджера продаж".

Клиенту Сбера поступает звонок с телефона банка (привет, подмена номера). "Менеджер" обращается к клиенту по имени-отчеству (может называть и другие ПД - здравствуй слив базы) и предлагает на выгодных условиях открыть брокерский счет (все по правилам - на фоне звуки колл-центра). "Менеджер" ведет жертву стандартными скриптами продаж, идентичными реальным скриптам банка, т.о. создавая впечатление реальной работы реального сотрудника отдела продаж банка.

Что происходит в итоге: клиент под чутким руководством "менеджера" через сбербанк онлайн переводит деньги на "брокерский счет". Счет, естественно, не принадлежит клиенту, деньги благополучно отправляются в карман мошенникам.

Будьте внимательны и бдительны, если вам поступает звонок из банка с выгодным предложением - возьмите паузу на раздумье. Положите трубку и перезвоните на официальный номер банка (указан на обороте карты). Не поддавайтесь на давление "оформить сразу, иначе вы потеряете предложение". Помните, лучше без "выгодного предложения", чем без денег.

Ранее мы рассказывали о схемах "выгодный вклад" и "предложение работы". Почитайте, лишним не будет.

Традиционно перешлите сообщение всем родственникам и друзьям, чтобы защитить их от потенциального влияния мошенников.
//Банковская тайна Открыть/Комментировать

2021-01-20 17:08:14 Манагеры из Альфы втихую открывают брокерские счета.

Альфа-банк научил своих манагеров как делать план по открытию БС. При выдаче карт (включая зарплатные) манагер просит якобы для активации карты назвать код из СМС. На самом деле код необходим для подтверждения открытия БС, о чем манагер, естественно, умалчивает. Уже дома, после установки приложения Альфа-банка, клиент обнаруживает свежеоформленный брокерский счет.

Рекомендуем всем клиентам Альфы проверить свои ЛК. При обнаружении счетов, согласие на открытие которых вы не давали, воспользуйтесь нашей инструкцией, как бороться с банковским беспределом. //Банковская тайна Открыть/Комментировать

2021-01-20 14:58:38 Топы из Тинькофф Банка продолжают сливать акции TCS Group. Директор по корпоративному финансированию Сергей Пирогов и директор платежных систем Анатолий Макешин продали GDR в сумме на $7,4 млн. //Банковская тайна Открыть/Комментировать