Никита Куценко - Академии

2021-08-03 16:27:35 Уроки успешного инвестирования

Недавно мы рассматривали, что такое облигации. Сегодня мы разберём их виды.

По сроку до погашения облигации делятся на краткосрочные (до 1 года), среднесрочные (от 1 до 5 лет) и долгосрочные (более 5 лет).

Облигации бывают трёх видов: государственные, муниципальные и корпоративные.

Государственные облигации — это облигации федерального займа, или ОФЗ. Их может выпускать только Министерство финансов. Это самые надёжные облигации, потому что их гарант — государство. Обратная сторона их надёжности — невысокая доходность. Проценты по таким облигациям редко бывают выше ключевой ставки государства.

Муниципальные выпускают субъекты РФ и муниципальные образования, например области или города. Обычно их доходность немного выше, чем у ОФЗ. Но вместе с тем выше и риски по ним.

Корпоративные облигации выпускают компании: от корпораций до небольших предприятий. Такие облигации считаются самыми рискованными. Крупные стабильные компании с именем, как правило, более надёжные, но менее выгодные. Облигации небольших или молодых и растущих компаний — самые рискованные, но свой риск они оправдывают более привлекательными доходностями.

Для разнообразного портфеля есть смысл покупать все типы облигаций. ОФЗ и муниципальные — чтобы держать часть портфеля в безопасности. Корпоративные — чтобы зарабатывать. В идеале стоит отдавать предпочтение крупным и надёжным эмитентам с высоким рейтингом. Открыть/Комментировать

2021-08-03 12:01:48 Капитал 24 россиян превысил рублевые сбережения всего населения страны.

За 7 месяцев 2021 года 24 богатейших бизнесмена РФ разбогатели суммарно на $43,9 млрд на фоне ралли фондовых рынков и роста цен на сырье.

Суммарно богатейшие люди страны владеют активами на сумму $372,93 млрд, или 27,194 триллиона рублей по текущему курсу. Это больше, чем держит на рублевых счетах в российских банках все население страны - 25,667 трлн рублей, по данным ЦБ РФ на 1 июля.

Россия входит в топ-5 среди крупных экономик мира по падению общего благосостояния населения.

Aналитики Credit Suisse сообщили, что по итогам прошлого года 111,8 млн взрослых россиян обеднели суммарно на $338 млрд и завершили год со средним благосостоянием в размере $27.162 на человека. При этом подавляющее большинство российских граждан обладают активами на сумму в разы ниже, поскольку уровень неравенства в РФ - один из самых высоких в мире.

Коэффициент Джини используют для выявления уровня неравенства по накопленному богатству. С коэффициентом 87,8 Россия опережает почти все страны Латинской Америки (кроме Бразилии - 88), большинство государств Африки (кроме ЮАР - 88), уступая лишь отдельным ближневосточным петрократиям (ОАЭ - 88,8, Бахрейн - 88,9) и излюбленным офшорам миллиардеров (Багамские острова - 91,2).

У половины населения России, по подсчетам Credit Suisse, суммарный объем активов не превышает сумму в $5.431 на человека. По сравнению с прошлым годом уровень сократился на $691.

Среднестатистический россиянин за год пандемии обеднел на 11,2%. Открыть/Комментировать

2021-08-03 09:06:23 Проверьте ваши операции в Тинькофф Инвестициях

В последние дни идут жалобы от клиентов Тинькофф Инвестиции на работу приложения. Без согласия и уведомления клиентов выставляют заявки на понижение (short), назначают клиентам маржин-коллы, сделки исполняются не по лучшим ценам, акции пропадают из приложения. Если заметили такое, сразу пишите в поддержку Открыть/Комментировать

2021-08-02 13:02:20 #инвестиционнаяидея #MTSS

Инвестиционная идея

МТС #MTSS — крупнейший российский телекоммуникационный оператор по количеству абонентов и выручке.

Ключевые факторы инвестиционной привлекательности:

Рост абонентской базы. Число абонентов МТС, пользующихся услугами фиксированного доступа в интернет, за первый квартал увеличилось на 46 тыс., или на 1,2%. Это позволило оператору выйти на второе место в стране после Ростелекома по этому показателю.

Перспективы развития. МТС объявила о намерении увеличить число абонентов в рамках стратегии развития до 2023 года, пользующихся несколькими ее цифровыми и мобильными сервисами, с 1% до 40%.

Диверсификация бизнеса. Компании удается постепенно диверсифицировать свой бизнес. Так, с 2012-го по 2020 год доля сегмента мобильной связи в выручке сократилась на 7%, до 68%. Ожидается сохранение данного тренда и снижение показателя к 60% до 2026 года.

Рост выручки. Выручка и чистая прибыль МТС по итогам первого квартала составили 504,3 млрд и 59,9 млрд руб. соответственно, увеличившись на 4,8% и 10,3% год к году. Операционная прибыль снизилась на 0,3% г/г, до 113,9 млрд руб., а скорректированная OBITDA выросла на 2,9% г/г, до 218 млрд руб.

Основные риски: невыплата дивидендов или их сокращение

Торгуется на Московской бирже.
Целевая цена с учетом факторов технического и фундаментального анализа - ₽348, потенциал роста +10%

только для выпускников курса «Путь Инвестора
Instagram
YouTube Открыть/Комментировать

2021-08-02 09:05:39 Прибыль по сделкам из премиум каналов за Июль

Сделки по премиум каналу классического фондового рынка:

Peabody Energy #BTU +63%
Quidel #QDEL +31%
The Trade Desk #TTD +16,8%
Olin Corp #OLN +13,5%
Morgan Stanley #MS +5%
Integra LifeSciences Holdings #IART +2,75%
The Coca-Cola Company #KO +2%
Academy Sports and Outdoors #ASO +1,3%
Skyworks #SWKS +1%
United Airlines #UAL 0%
Citigroup #C 0%
British American Tobacco #BTI -0,5%
Corning #GLW -0,6%
CNX Resources Corporation #CNX -1,5%
General Motors #GM -2%
Qorvo #QRVO -2,2%
Teradyne #TER -4,8%
Microchip #MCHP -6,1%
Brinker International #EAT -7,6%
Westlake Chemical #WLK -8,3%

Общий процент прибыли: +136,5%
Кол-во прибыльных сделок: 9
Кол-во убыточных сделок: 9
Общий процент убытка: -33,6%

Итог сделок: 102,9%


Сделки по премиум каналу рынка криптовалют:

Solana #SOLUSDT +45,45%
Beam #BEAMBTC +46,31%
Qtum (Quantum) #QTUMUSDT +14,55%
Decentraland #MANAUSDT +11,66%
Syscoin #SYSBTC +37%
Icon #ICXUSDT +41,23%
Balancer #BALUSDT +0,2%
THORChain#RUNEUSDT +54,88%
Cardano #ADAUSDT -8,78%
Ripple #XRPUSDT -4,39%
B Cash #BCHUSDT -5,78%
Ankr #ANKRUSDT -5,8%
Chiliz #CHZUSDT -8,37%
Basic Attention #BATUSDT -9,91%
Band Protocol #BANDUSDT -20,3%

Общий процент прибыли: +251,58%
Кол-во прибыльных сделок:8
Кол-во убыточных сделок:7
Общий процент убытка: -63,33%

Итог сделок: +188,25%

Напоминаю, что доступ к ним есть только у выпускников на тарифах «Эксперт» и «Профессионал» на 2 и 5 месяцев соответственно. Далее вы можете продлять подписку всего за 1000₽ в мес. Подробности про работу каналов можно прочитать тут:

Премиум канал классического фондового рынка: - https://telegra.ph/Klub-EHffektivnye-investicii-10-27

Премиум канал рынка криптовалют: - https://telegra.ph/VIP-Klub-Kripto-proryv-05-12 Открыть/Комментировать

2021-08-01 09:22:05 Инвестиционная идея Ашинский метзавод (АМЕZ RХ) - небольшой российский производитель стального проката. Основная специализация компании: толстолистовой горячекатаный прокат, нержавеющая сталь и товары народного потребления. Акции компании выглядят привлекательно… Открыть/Комментировать

2021-07-30 12:17:08 10 факторов, которые отличают любителя от профессионала

Это применимо как в инвестициях, так и в любой другой сфере.

Один из факторов - это образ мышления, но всё, конечно, многограннее и сложнее – отличий много и вот только 10 из них:

Любители останавливаются, когда чего-то добиваются. Профессионалы понимают, что первоначальное достижение - это только начало.

У любителей есть цель. У профессионалов есть свой процесс.

Любители считают, что они в целом разбираются во всем. Профессионалы понимают круг своей компетенции.

Любители воспринимают обратную связь и советы как критику. Профессионалы знают, что у них есть слабые места, и ищут вдумчивой критики.

Любители ценят результат отдельных сделок. Подумайте о принимающем, который поймал мяч один раз при очень трудном броске. Профессионалы ценят последовательность. Могу ли я поймать мяч в одной и той же ситуации 9 раз из 10?

Любители сдаются при первых признаках неприятностей и считают себя неудачниками. Профессионалы считают неудачи частью пути к росту и мастерству.

Любители понятия не имеют, что именно увеличивает шансы на достижение хороших результатов. Профессионалы имеют.

Любители приходят на тренировку, чтобы повеселиться. Профессионалы понимают, что то, что происходит на практике, происходит и в играх.

Любители сосредотачиваются на выявлении своих слабых мест и их улучшении. Профессионалы сосредотачиваются на своих сильных сторонах и на поиске сильных людей в тех областях, где они слабы.

Любители думают, что знания - это сила. Профессионалы передают друг другу мудрость и советы.

Становитесь профессионалами! Открыть/Комментировать

2021-07-28 08:44:30 Недавно купил в долгосрочный портфель у брокера Тинькофф российскую фармацевтическую компанию ИСКЧ. Скажу честно, купил поспешно, в момент бурного роста, боясь не «успеть запрыгнуть в последний вагон».

Давно на неё смотрел, ещё по 35 руб. Но все не брал. Когда она внезапно подскочила, прикусил губу и побежал покупать. По итогу, в моменте имею -9% убытков. Хотя, подойди я с холодной головой, то мог бы их избежать. Тоже ошибаюсь.

Чем интересна компания к покупке?

В России мало медицинских публичных компаний. Искч одна из таких и торгуется в два раза дешевле аналогичных компаний из США и Европы. Дисконт по EV/EBITDA - 53%, по P/E - 47%.

Проект ИСКЧ Genetico может расти темпами 15-20% в год благодаря интересу государства и повышению распространённости генетических тестов в России.

Разрабатывает уникальную вакцину от коронавируса Бетувакс. Она отличается от Спутника методом работы: в организм больного вводятся вирусоподобные наночастицы, имитирующую внешнюю оболочку коронавируса. В результате происходит обучение именной системы вырабатывать антитела. Бетувакс лучше остальных подходит для ревакцинации и адаптации к новым штаммам вируса.

Другой уникальный препарат - Неоваскулген. Первое российское лекарство для лечения ишимии нижних конечностей. Продажи препарата генерируют денежный поток уже сейчас, однако основной эффект наступит в 2022-2023 гг. Более того, в эти годы компания будет выходить с препаратом на международные рынки.

Потенциал роста компании +80% Открыть/Комментировать

2021-07-28 08:05:27 На площадках Яндекса и Ozon могут начать реализацию сельхозпродукции. Минсельхоз РФ активно занимается развитием альтернативных каналов сбыта. Уже заключено соглашение с Яндексом и прорабатывается с OZON. В рамках этих договоренностей аграриям будет оказано содействие в реализации продукции через цифровые площадки.

ВТБ в 1 п/г увеличил выдачу кредитов физическим лицам в 1,5 раза, в августе запустит ипотеку на строительство частных домов. ВТБ ожидает, что в 2021 году рынок кредитов физическим лицам вырастет в РФ почти на 20%. Банк планирует расти быстрее и намерен увеличить портфель розничных кредитов по итогам года почти на четверть.

Российские банки в 1 п/г заработали ₽1,2 трлн, что почти в 2 раза больше прошлогоднего результата. Средства населения в банках за месяц умеренно выросли (0,4%) после оттока в мае, при этом сохранилась тенденция к их перераспределению со вкладов на текущие счета. В то же время депозиты юридических лиц сократились на 0,5% в основном в иностранной валюте.

Новатэк продал 10% в дочерней компании "Арктическая перевалка" (оператор двух строящихся перегрузочных комплексов СПГ на Камчатке и в Мурманской области) французской компании TotalEnergies.

Магнит начал работать с Wildberries по совместной экспресс-доставке. Магнит впервые представил свой ассортимент на крупнейшем маркетплейсе, а для Wildberries – это выход в новый регион в сегменте экспресс-доставки продуктов питания.

Мировые рынки
⠀
Курс ЦБ
$ 73.502
€ 87.033

Нефть 73.58$
Золото 1798.80
S&P500 4401.46 Открыть/Комментировать

2021-07-27 16:07:12 Уроки успешного инвестирования

Сегодня мы разберём один популярный финансовый инструмент — облигации.

Облигация — это способ дать в долг компании или государству через биржу. Это консервативный инструмент инвестирования, потому что все условия по облигациям известны заранее: какая сумма долга, когда его верну и под какой процент.

Купить облигацию — значит дать государству или компании в долг под проценты.

Зачем компании или государству брать у вас в долг?
Чтобы выгодно привлечь деньги на развитие или другие нужды.

Облигации выгодны не только компании, но и инвестору. Компания может получить деньги под меньший процент, чем в банке, а инвестор с их помощью может вложить деньги под больший процент, чем с банковским депозитом.

Из чего состоит облигация?

При выборе облигации обращают внимание на три фактора: номинал, купон и дата погашения.

Стоимость — сумма долга по одной облигации, по-другому её называют номиналом. Компания продаёт облигации по номиналу. Дальше, когда инвесторы их уже перепродают друг другу, стоимость может сильно от него отличаться.

Выплаты — это проценты по облигации, которые платит эмитент. Их ещё называют купонами. Дело в том, что раньше облигации были бумажными, с каждой выплатой от них отрывали часть — купон. Компания сама определяет частоту выплат: некоторые платят раз в полгода, кто-то — каждый месяц.

Дата погашения — день, когда компания отдаст долг по облигации. Инвестору начисляется номинал и последний купон, а сама облигация из портфеля пропадает.

Можно выбирать облигации со сроком погашения, когда вам будут нужны деньги. Это самый простой вариант: вы с самого начала будете знать, когда и сколько денег получите, и вас не будут волновать изменения цены бумаги.

В следующем уроке разберем виды облигаций, следите за новостями. Открыть/Комментировать