ALiFe_Invest 💼

2021-07-18 16:59:45 ​​Дивиденды или акции роста?

Не секрет что все мы хотим получать регулярный пассивный доход. И в этом нам как раз таки помогают дивиденды , возникает вопрос, зачем покупать акции которые не выплачивают их?
Тут нужно разобраться зачем компании впринципе платят дивиденды и пытаются построить хорошую историю выплат? А делают они это конечно не ради благотворительности , а для того,
что бы привлечь инвесторов . Такое себе могут позволить далеко не все компании, а только уже состоявшиеся сильные бизнесы, у которых есть стабильная хорошая прибыль.

Казалось бы одни плюсы, но нужно понимать, что эти деньги компания могла бы пустить на развитие своего бизнеса и в перспективе заработать намного больше . И в итоге получается,
что многие дивидендные аристократы (компании которые непрерывно выплачивают и повышают дивиденды более 25 лет) в среднем 60-80% от своей прибыли выплачивают инвесторам в виде
дивидендов. Средняя див.доходность ~3-4% в долларах.

Теперь рассмотрим акции роста. Эти компании как правило ещё не слишком большие и растут быстрее, чем рынок в среднем (Типичный пример - компания Яндекс). Такие компании не
платят дивиденды (либо платят совсем копейки), и всю свою прибыль они реинвестирует обратно на развитие бизнеса . В таком случае инвестор выигрывает за счёт повышения котировок
на бирже и как правило это не 3-4%, а уже намного выше.

Так что получается, какие акции брать к себе в портфель? Как и обычно однозначно правильного ответа нет . Если вам уже много лет и вы нуждаетесь в дивидендах здесь и сейчас, то
само собой вашим выбором будут дивидендные акции , а если вы только в начале формирования своего капитала, то эффективней будет больший упор сделать на акции роста, и
постепенно с течением времени добирать див.акций к себе в портфель Открыть/Комментировать

2021-07-14 15:22:44 В результате последнего опроса, не сложно понять, что на канале подавляющее большинство - это новички . Соответственно давайте немного поговорим о базовых вещах.

Ко мне в директ часто прилетает вопрос: "Зачем учиться инвестициям, если можно просто купить акции как у Уоррена Баффетта, или в моём случае, как у меня и не париться? ". Казалось бы, действительно, если у них эти акции в портфеле, то и мне они принесут результат , так как акции дают одинаковый результат всем и не важно Уоррен Баффетт ими владеет или Шурик из соседнего двора. На самом деле повторить портфель уже успешных людей НЕВОЗМОЖНО . Так как инвестиции - это не просто купил какие-то акции и всё...

Во-первых: Уоррен Баффетт покупал эти бумаги по другим ценам , например Coca-Cola стоил на то время 10$, и это далеко не минимальная цена. И тогда те цены были приемлемыми для покупки, а сейчас котировки выросли и некоторые компании стали уже не такими интересными.
Во-вторых: У всех свои данные, своя цель, свой уровень доходов и расходов, готовность к риску, возраст и т.д.. Без учета всех этих факторов и без должных знаний, вы будете как младенец барахтаться в бассейне, просто повторив прыжок за профессиональным пловцом.

Но допустим вы повторили портфели уже успешных людей , а что делать дальше? Когда продавать? Какие компании докупать? Когда и как делать ребалансировку? На эти и на множество других вопросов вы сможете ответить только сами себе, так как все эти вопросы индивидуальные, а что бы знать как на них ответить конкретно ВАМ, необходимо обучаться. Открыть/Комментировать

2021-07-08 19:07:22 Крупнейшие компании-гиганты Китая потеряли 831 млрд $ рыночной стоимости по сравнению с февральским максимумами. Связано это с тем, что инвесторы опасаются более жёстких мер со стороны китайских властей. 6 июля стало известно, что власти намерены усилить надзор за китайскими компаниями с листингом за рубежом. В связи с этим акции Alibaba с упала на 1.72%, Tencent на 1.88%, Baidu на 2.15% . Управляющий директор гонконгской инвестиционной компании Pegasus Fund Managers Пол Пон считает, что "Распродажа продолжится и в третьем квартале".

У меня лично есть фонд акций китайских компаний и могу сказать, что проблемы там продолжаются уже давненько . С одной стороны Китай - это одна из ведущих экономик мира, и действительно, за последние 20 лет китайцы развиваются семимильными шагами . ВВП США с 2000-2020 год выросло в ~2 раза, а ВВП Китая за тот же период вырос в 12 раз . Конечно в пересчете ВВП на душу населения динамика будет не такой яркой, но тем не менее. Так же уровень безработицы в Китае равен 3-4%, а в США ~7-8%. Я лично был в Китае, прикоснулся к их менталитету и могу сказать, что это очень сильный народ.

Исходя из этого я верю в экономику Китая и считаю, что все эти трудности - это временное явление, поэтому докупаю Китайских акций себе в портфель , Однако это не значит, что и вам тоже стоит это делать У меня своя стратегия инвестирования, у меня свои данные, да и к тому же в моём портфеле Китай имеет всего лишь 5% веса, поэтому даже если случится что-то крайне плохое, для меня это не станет концом света . Обязательно соблюдайте все принципы диверсификации, дабы ваши деньги были в сохранности! Открыть/Комментировать

2021-07-06 16:07:19 В опросе победила тема "Какие сектора экономики будут наиболее интересными в ближайшие 5-10 лет?"
На самом деле для экономики 5-10 лет - это небольшой срок и в корне ситуация не будет отличаться от нынешней, но безусловно существуют тенденции. А так же стоит помнить, что никто не видит будущего и не может на 100% знать, что будет, я лишь могу предполагать. Все приведенные примеры компаний - это просто примеры, и не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией

1) Зеленая энергетика . Развивается быстрыми шагами, а учитывая позицию президента США Джо Байдена , который поставил цель — к 2035 г. производить электричество на 100% без углерода, темпы роста вероятно ещё больше ускорятся. Зеленая энергетика даже стала неким трендом, и это не пустые слова, многие крупнейшие компании стараются внедрить в свою продукцию частичку этого тренда. Электрокары, батареи с "безопасной" утилизацией, солнечная энергия и т.д.. Однако не стоит думать, что за 5-10 лет мир перейдет полностью на возобновляемую энергию, просто потому что в нефтегазовой сфере уже слишком большие игроки , которые не станут просто так отдавать первенство, потому что как ни крути во главе всего стоит выгода . Я считаю, что зеленая энергетика просто займет свою нишу, а полностью перейти на неё мы сможем наверное через более длительный срок.
Примеры компаний: Next era energy, Sunrun

2) IT . Не будем тут долго останавливаться, так как даже дураку понятно, что за IT - сферой будущее . Человечество только на начало развитие в этой области, и мы уже живем в удивительное время, а представьте что будет лет через 10-20, везде всё технологичное, вас идентифицируют по биометрическим данным и не нужно таскать с собой бумажки, в магазине вас обслуживает не тётя Зина, а робот и делает он это в несколько раз эффективней . И это не пустые фантазии, это часть нашей реальности, разница в том, что через 10-20 лет, это не будет восприниматься как что-то необычное.
Примеры: Microsoft, Facebook, Apple

3) Медицина . Как ни крути, человек будет болеть и "ломаться" всегда , и эта сфера актуальна не только на 5-10 лет, а в принципе на всю жизнь. Болезни были и будут всегда, это рождает спрос на лекарства, а где спрос, там и предложение.
Примеры: Pfizer, AbbVie, Vertex

4) Развлечения. Видеоигры, домашние кинотеатры, Ютуб, Тик Токи и т.д.. Уровень жизни людей в целом повышается , а чем выше уровень жизни, тем больше нам хочется развлечений, причем разных. Разные игры, разные кино/сериалы и разные площадки для их просмотра. Задумайтесь сами, появилось и появляется огромное количество всевозможных студий разработчиков игр, онлайн кинотеатров и т.д. всё это появляется не просто так, а потому что спрос на это вырос колоссально и продолжает расти . Когда человек работает 7 дней в неделю, по 12 часов на плантации под палящим солнцем, всё что ему нужно после работы, это пожрать и поспать . А когда человек работает 2/2 по 8 часов в офисе, ему уже нужно и сериальчик по подписке посмотреть и в игру зарубиться, да задонатить на какой-нибудь скин.
Примеры: Netflix, CD projekt, Walt Disney

5) Туризм . Причина примерно та же самая, что и в 4-м пункте, но в отличии от предыдущего пункта, туризм из-за осложнений с COVID-19 сейчас всё еще находится на низких уровнях, экономика в этой сфере ещё не восстановилась даже до предыдущих показателей . А это значит, что сейчас можно подкупить этого сектора по приятным ценам, а в будущем получить хороший профит.
Примеры: United Airlines, Delta Air Lines, Carnival

Это были самые яркие сферы, так же можно отметить Потребительский сектор , финансовый и недвижимость . Так куда же в итоге инвестировать? Как я уже и говорил, никто не видит будущего, а значит нести все свои деньги в эти сферы не стоит. Необходимо распределить свои средства по разным секторам экономики и соблюдать все виды диверсификации . Универсальной формулы нет, тут уже зависит от ваших данных: денежный поток, рискпрофиль и т.д.. А так же напоминаю, все перечисленные компании - это просто примеры, не являющиеся индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Открыть/Комментировать

2021-07-03 13:24:40 Здрасте! На сегодняшний день ситуация на рынках наполнена неопределенностью. Большая ликвидность конечно поддерживает экономику в период кризиса , но в тоже время порождает компании "зомби", те компании которые по факту ничего не зарабатывают, но за счет стимулирования экономики их котировки растут.

Так же инфляция бьет рекорды, в США она достигла 5%, это рекордный показатель с 2008 года. Индикатор Баффета (показывает недооценку/переоценку рынка) так же зашкаливает и уже доходил до отметки 123% , последний раз такое было как раз перед кризисом в 2008.

Казалось бы всё указывает на пузырь, но если посмотреть на котировки, S&P 500 каждый месяц обновляет максимумы, индекс МосБиржи также находится на пиках, а защитный актив - золото , торгуется в боковике.

Что же делать? Ситуация уникальная и никто точно не знает, что будет дальше. Ведущие мировые аналитики также расходятся во мнениях. Я как и раньше считаю, что даже если и будет "распродажа", то это не будет какой-то резкий обвал , власти тоже не дураки и прекрасно видят, что происходит с экономикой, предыдущий опыт позволит им грамотно контролировать ситуацию, поэтому рано или поздно последуют какие-то меры в виде массового вакцинирования (что уже происходит ), постепенное повышение процентных ставок (происходит в отдельных регионах ) и уровень реальной экономики, догонит уровни котировок.

Что делать нам как инвесторам? Тут конечно всё зависит от ваших данных (зп, цели, возраст и т.д.) и однозначно правильного ответа вам никто не даст. Я же могу лишь посоветовать, если большая часть ваших средств находится НЕ в активах, всё таки нужно постепенно инвестировать.

ВАЖНО Необходимо не жадничать и соблюдать баланс портфеля. Открыть/Комментировать

2021-07-03 12:34:15 Channel photo updated Открыть/Комментировать